上篇 中外金融监管综论 3
第一章 金融监管概述 3
第一节 金融监管事关国家的金融安全 3
一、金融监管的含义与特征 3
二、金融监管对保障国家金融安全至关重要 5
第二节 世界金融监管的历史发展 8
一、世界金融监管体系的萌芽和产生 8
二、世界金融监管体系的确立与发展 10
第三节 金融监管的目标、内容和构成体系 13
一、金融监管的目标 13
二、金融监管的内容 15
三、金融监管的构成体系 17
第四节 金融监管的原则、方法与手段 18
一、金融监管的基本原则 19
二、金融监管的手段 21
三、金融监管的基本方法 22
第二章 世界金融监管的体制模式及其比较 24
第一节 金融监管体制模式的历史演变及其规律 24
一、金融监管体制模式的历史演变 24
二、金融监管体制模式历史演变的特点与规律 27
第二节 世界上几种主要的金融监管体制模式 29
一、统一型金融监管体制模式 29
二、分业型金融监管体制模式 29
三、不完全统一型金融监管体制模式 30
第三节 世界上不同的金融监管体制模式的比较 31
一、统一型监管体制模式的优势与弊端 31
二、分业型监管体制模式的优势与弊端 33
三、不完全统一型监管体制模式的优势与弊端 35
第三章 世界代表性国家的金融监管体制 37
第一节 美国的金融监管体制 37
一、美国金融监管体制的发展变迁 37
二、美国金融监管体制的基本框架 39
三、美国金融监管体制的主要特征 41
第二节 英国的金融监管体制 42
一、英国金融监管体制的形成与发展 42
二、英国金融监管体制的基本框架 44
三、英国金融监管体制的主要特征 45
第三节 德国的金融监管体制 46
一、德国金融监管体制的形成与发展 47
二、德国金融监管体制的基本框架 47
三、德国金融监管体制的主要特征 48
第四节 日本的金融监管体制 50
一、日本金融监管体制的形成与发展 50
二、日本金融监管体制的基本框架 51
三、日本金融监管体制的主要特征 52
第五节 中国的金融监管体制 54
一、中国金融监管体制的形成与发展 54
二、中国金融监管体制的基本框架 55
三、中国金融监管体制的主要特征 57
第四章 银行业监管是金融监管的核心 60
第一节 银行业监管的发展历史及其规律性 60
一、银行业监管的历史演变 60
二、银行业监管的发展趋势 65
三、银行业监管的规律性总结 69
第二节 银行业监管体制与监管内容 71
一、银行业监管体制 71
二、银行业监管的主要内容 75
第三节 银行业监管的国际指导性组织与国际协议 79
一、国际指导性组织：巴塞尔银行业监管委员会 80
二、国际协议：巴塞尔协议体系 81
第五章 世界代表性国家的银行业监管 85
第一节 美国银行业的监管体系与法律制度 85
一、美国银行业的监管体系及其特点 85
二、美国银行业监管的法律框架 88
第二节 英国银行业的监管体系与法律制度 90
一、英国银行业的监管体系及其特点 91
二、英国银行业监管的法律框架 93
第三节 德国银行业监管体系与法律制度 94
一、德国银行业的监管体系及其特点 95
二、德国银行业监管的法律框架 97
第四节 日本银行业的监管体系与法律制度 98
一、日本银行业的监管体系及其特点 98
二、日本银行业监管的法律框架 100
第五节 中国银行业的监管体系与法律制度 101
一、中国银行业的监管体系及其特点 101
二、中国银行业监管的法律框架 104
第六章 非银行金融业的监管 106
第一节 证券业监管 106
一、证券业监管的含义与必要性 107
二、证券业监管的目标与原则 108
三、证券业监管的体制模式 112
四、世界代表性国家的证券业监管 114
第二节 保险业监管 119
一、保险业监管的含义与必要性 119
二、保险业监管的目标、原则及内容 121
三、保险业监管的体制模式 123
四、世界代表性国家的保险业监管 124
第三节 金融衍生品监管 128
一、金融衍生品的含义和监管的必要性 129
二、世界代表性国家金融衍生品市场的形成 130
三、金融衍生品的监管目标与监管体系 132
四、金融衍生品监管的体制模式 135
五、世界代表性国家的金融衍生品监管 136
下篇 中外金融监管的具体内容 143
第七章 对商业银行市场准入的监管 143
第一节 商业银行市场准入概述 143
一、商业银行市场准入的含义与监管的必要性 143
二、商业银行市场准入监管的目标和原则 145
三、商业银行市场准入监管的内容及指标体系 146
第二节 对商业银行机构准入的监管 149
一、美国对商业银行机构准入的监管 149
二、英国对商业银行机构准入的监管 150
三、日本对商业银行机构准入的监管 150
四、俄罗斯对商业银行机构准入的监管 151
五、中国对商业银行机构准入的监管 152
第三节 对商业银行业务准入的监管 154
一、美国对商业银行业务准入的监管 154
二、英国对商业银行业务准入的监管 155
三、日本对商业银行业务准入的监管 156
四、俄罗斯对商业银行业务准入的监管 157
五、中国对商业银行业务准入的监管 158
第四节 对商业银行人员准入的监管 159
一、美国对商业银行人员准入的监管 159
二、英国对商业银行人员准入的监管 160
三、日本对商业银行人员准入的监管 161
四、俄罗斯对商业银行人员准入的监管 162
五、中国对商业银行人员准入的监管 162
第八章 对商业银行业务运营的监管 164
第一节 银行业务运营监管概述 164
一、银行业务运营监管的含义与必要性 164
二、银行业务运营监管的基本内容 165
第二节 对商业银行资本充足率的监管 169
一、美国对商业银行资本充足率的监管 169
二、英国对商业银行资本充足率的监管 170
三、日本对商业银行资本充足率的监管 171
四、俄罗斯对商业银行资本充足率的监管 172
五、中国对商业银行资本充足率的监管 172
第三节 对商业银行资产质量的监管 173
一、美国对商业银行资产质量的监管 173
二、英国对商业银行资产质量的监管 174
三、日本对商业银行资产质量的监管 174
四、俄罗斯对商业银行资产质量的监管 175
五、中国对商业银行资产质量的监管 176
第四节 对商业银行流动性的监管 177
一、美国对商业银行流动性的监管 177
二、英国对商业银行流动性的监管 177
三、日本对商业银行流动性的监管 178
四、俄罗斯对商业银行流动性的监管 178
五、中国对商业银行流动性的监管 179
第五节 对商业银行内部控制的监管 180
一、美国对商业银行内部控制的监管 180
二、英国对商业银行内部控制的监管 181
三、日本对商业银行内部控制的监管 182
四、俄罗斯对商业银行内部控制的监管 182
五、中国对商业银行内部控制的监管 183
第九章 对商业银行的监管方式 185
第一节 对商业银行的非现场监管 185
一、对商业银行的非现场监管概述 185
二、世界代表性国家对商业银行的非现场监管 188
第二节 对商业银行的现场检查 190
一、对商业银行的现场监管概述 190
二、世界代表性国家对商业银行的现场检查 192
第三节 对商业银行的外部审计 195
一、对商业银行的外部审计概述 195
二、世界代表性国家对商业银行的外部审计 196
第十章 对银行风险的监管 199
第一节 银行风险监管概述 199
一、银行风险的含义与类型 199
二、银行风险的危害 201
三、对银行风险的监管 203
第二节 对银行风险的预警 204
一、美国对银行风险的预警 204
二、英国对银行风险的预警 207
三、日本对银行风险的预警 209
四、中国对银行风险的预警 210
第三节 对银行业风险的处置 213
一、美国对银行风险的处置 213
二、英国对银行风险的处置 214
三、日本对银行风险的处置 215
四、中国对银行风险的处置 216
第十一章 对问题银行的处置 219
第一节 处置问题银行概述 219
一、问题银行及其出现的不可避免性 219
二、解决问题银行的主要方式 221
三、问题银行的市场退出 222
第二节 世界主要国家问题银行的市场退出 225
一、美国问题银行的市场退出 226
二、英国问题银行的市场退出 227
三、日本问题银行的市场退出 228
四、中国问题银行的市场退出 229
第三节 存款保险制度的国际比较 230
一、建立存款保险制度的必要性 230
二、美国的存款保险制度 231
三、德国的存款保险制度 232
四、日本的存款保险制度 233
五、俄罗斯的存款保险制度 233
第十二章 对网上银行业务的监管 235
第一节 网上银行管理概述 235
一、网上银行的含义和特点 235
二、网上银行的发展 237
三、网上银行的各种风险与监管的必要性 240
四、网上银行监管的新特点 241
第二节 世界主要国家对网上银行的监管 242
一、美国对网上银行的监管 242
二、英国对网上银行的监管 246
三、中国对网上银行的监管 246
第十三章 对非银行金融机构市场准入的监管 249
第一节 对证券公司市场准入的监管 249
一、美国对证券公司市场准入的监管 249
二、德国对证券公司市场准入的监管 251
三、日本对证券公司市场准入的监管 251
四、中国对证券公司市场准入的监管 252
第二节 对保险机构市场准入的监管 253
一、美国对保险机构市场准入的监管 253
二、英国对保险机构市场准入的监管 254
三、日本对保险机构市场准入的监管 255
四、中国对保险机构市场准入的监管 255
第十四章 对非银行金融机构业务运营的监管 257
第一节 对证券公司业务运营的监管 257
一、美国对证券公司业务运营的监管 257
二、德国对证券公司业务运营的监管 258
三、日本对证券公司业务运营的监管 258
四、中国对证券公司业务运营的监管 258
第二节 对保险机构业务运营的监管 259
一、美国对保险机构业务运营的监管 259
二、英国对保险机构业务运营的监管 260
三、日本对保险机构业务运营的监管 261
四、中国对保险机构业务运营的监管 262
第十五章 对非银行金融机构市场退出的监管 264
第一节 对证券公司市场退出的监管 264
一、美国对证券公司市场退出的监管 264
二、日本对证券公司市场退出的监管 264
第二节 对保险机构市场退出的监管 265
一、美国对保险机构市场退出的监管 265
二、英国对保险机构市场退出的监管 266
三、日本对保险机构市场退出的监管 266
四、中国对保险机构市场退出的监管 267
参考文献 268