《中国信用证法律和重要案例点评》PDF下载

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作　　者：金赛波编著（北京市怡文律师事务所）
出版社：北京：对外经济贸易大学出版社
出版年份：2002
ISBN：7810781308
页数：686 页

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中华人民共和国信用证重点判决回顾 3

第一部分论文 3

中华人民共和国信用证重点判决回顾 3

1．2统一惯例作为国际惯例在信用证纠纷中得到直接适用 4

1．当事人在信用证中约定适用UCP500和UCP 4

1．1当事人在信用证中约定适用统一惯例 4

1．3统一惯例是选择性条款不是强制性条款 6

1．5信用证关系是契约关系 7

1．4如果信用证没有约定使用统一惯例 7

1．6最高法院的最近判决 9

2信用证独立性原则的适用 10

2．1信用证关系是具有独立性的法律关系 10

2．2信用证是完全独立的法律关系 10

2．信用证独立性原则的适用 10

2．3信用证独立性要求开证行中审查单据 11

2．4信用证和信用证相互独立 12

2．5信用证项下关系和开证申请书项下关系相互独立 13

3．欺诈例外和欺诈例外的豁免 13

3．1信用证的独立性原则和欺诈例外 13

3．欺诈例外和欺诈例外的豁免 13

3．2最高法院的最高判决：什么是欺诈例外和实质性欺诈 15

3．3欺诈例外的豁免 17

4．严格相符原则和审单标准 18

4．1信用证是单据交易和开证行的严格审单义务 18

4．严格相符原则和审单标准 18

4．3开证行无义务知晓特殊的贸易惯例 19

4．2个别案件主张实质性相符标准 19

4．4最高法院的最新判例：严格相符的标准 20

5．审单时间 21

5．1开证行的审单时间 21

5．审单时间 21

5．2开证行应持有不符单据听候处理 22

6．开证行和议付行以及通知行之间关系 23

6．1开证行和通知行之间的关系 23

6．开证行和议付行和通知行之间关系 23

6．2．1一个关于议付行的有争议判决 24

6．2开证行和议付行之间的关系 24

6．2．2一个十分值得商榷的最高人民法院判决 25

6．2．3怎样才能成为合格的议付行：几个失败的例子 28

7．基础合同的买方未能及时开立信用证构成违约 29

8．开证行没有持有不符点单据听候交单人指示放单的责任 30

8．1开诈行未持有不符点单据交单人指示放单得责任 30

8．开证行没有持有不符点单据听候交单人指示放单的责任 30

8．2开证行遗失单据的责任 31

8．4开证申请人放弃单据不符点的指示不影响开证行拒付权利 32

8．3不可反悔原则的适用 32

9．法院在部分案件中的认识不足 33

9．1议付的理解 33

9．法院在部分案件中的认识不足 33

9．2开证行独立的审单义务 34

9．3信用证项下的票据问题 34

9．4承兑的有效性 37

10．信用证诈骗案件回顾 38

10．1南德集团和牟其中信用证诈骗案 39

10．2青岛市泛华经济发展有限公司和孙中辉信用证诈骗案 40

10．3案例评论：牟其中案和孙中辉信用证诈骗案判决中存在的问题 41

10．4信用证诈骗刑事犯罪引起的民事上的严重后果 42

11．信用证案件的管辖权问题和其他程序性问题 43

11．信用证下案件的管辖权问题和其他程序性问题 43

11．1对基础交易和信用证交易的管辖权的不同考虑 43

11．2不方便地法院问题 44

11．3信用证欺诈案件中法院对基础合同和信用证交易的管辖权 44

11．4信用证的独特特点对诉讼程序的影响 45

12．结论 47

中国信用证欺诈和司法救济问题 48

1．问题的严重性 48

1．1中国大陆信用证欺诈问题的严重性 48

1．问题的严重性 48

中国信用证欺诈和司法救济问题 48

1．2中国法院审理信用证欺诈案件出现的严重问题 54

2．1．1．2分散的法律 57

2．1．1．1没有信用证立法 57

2．1成文法 57

2．1．1成文法框架 57

2．成文法和司法解释以及指导性判别 57

2．成文法和司法解释以及指导性判例 57

2．1．1．3信用证案件由最高人民法院民事庭第四庭审理 58

2．2司法解释 59

2．2．1座谈会纪要介绍 59

2．2．1．1信用证交易和基础交易的相互独立以及信用证的单据交易特性 60

2．2．1．2纪要支持信用证独立性的欺诈例外 60

2．2．1．3纪要承认信用证欺诈例外存在例外 60

2．2．1．4信用证欺诈的证明 61

2．2．1．5因信用证欺诈而冻结信用证的条件 61

2．2．1．6各地法院对该司法解释的遵守 61

2．2．1．7最高人民法院的其他相关内部指示文件 61

2．2．2．2关于开证保证金 62

2．2．2关于人民法院的扣划令和冻结令 62

2．2．2．1信用证开证保证金和信用证下的资金 62

2．2．2．3冻结信用证开证保证金和冻结信用证项下款项的区别 63

2．2．2．4关于冻结问题 63

2．2．2．5关于扣划问题 63

2．2．3《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》（1993） 64

2．2．3．1查询单位存款、查阅有关资料 64

2．2．3．2冻结单位的存款 64

2．2．3．3关于扣划单位存款 65

2．2．3．4关于异地查询、冻结、扣划 66

2．2．3．5其他 66

2．2．3．6争论的解决 66

2．2．3．7银行对执行的配合 67

2．2．4最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知 67

2．2．4．1该文件的约束力 67

2．2．4．2查询被执行人在金融机构的存款时的手续和程序 68

2．2．4．3冻结被执行人在金融机构存款的手续和程序 68

2．2．4．4人民法院扣划被执行人在金融机构存款时的手续和程序 69

2．2．4．6协助执行通知书的送达 69

2．2．4．5金融机构的上级机构的协助义务 69

2．2．4．7金融机构的义务 70

2．2．4．7．1立即办理 70

2．2．4．7．2不得隐匿、转移存款、通风报信、指使当事人转移存款 70

2．2．4．7．3协助义务 70

2．2．4．7．4对承兑汇票保证金的特别规定 71

2．2．4．8民事责任、刑事责任和行政责任 71

2．2．4．9关于前述司法解释的评述 71

2．2．5最高人民法院最近起草的“关于裁定禁止支付信用证项下款项的若干问题的规定”司法解释 72

2．2．5．2关于可以申请止付的几种情况 72

2．2．5．1关于信用证的独立性 72

2．2．5．3信用证欺诈的举证责任和证据标准以及给予裁定止付信用证的条件 73

2．2．5．4信用证欺诈例外的例外 73

2．2．5．5对因信用证欺诈而止付的裁定的异议和申请复议 73

2．2．5．6信用证欺诈的刑事救济 73

2．3．2．1最高人民法院2000年12月23日判决的“韩国新湖商社诉四川省欧亚经贸总公司、韩国农业协同组合中央会、中国农业银行成都市总府支行信用证欺诈纠纷管辖权异议案” 74

2．2．5．7信用证欺诈和救济的司法解释对仲裁的适用 74

2．3指导性判例和其他判例的总结 74

2．3．2最近最高人民法院已作出和将要作出的判决 74

2．3．1最高人民法院过去没有指导性判例 74

2．3．2．2最高人民法院将要作出的判决 76

2．3．3中国国内信用证判例普通接受UCP的基础原则 77

2．3．3．1信用证独立性原则的适用 78

2．3．3．2欺诈例外和欺诈例外的豁免 79

2．3．3．3严格相符原则和审单标准 81

2．3．3．4法院能否越过信用证关系和单据审查基础合同关系以确定欺诈是否发生 82

3．1．1．2信用证欺诈 89

3．信用证欺诈 89

3．1．1信用证欺诈的认定 89

3．1信用证欺诈的认定和法院考虑的因素 89

2．4中国人民银行的有关规定 89

3．信用证欺诈 89

3．1．1．1民法上的欺诈 89

3．1．1．3信用证欺诈认定的难度 90

3．1．2法院认定信用证欺诈时考虑的因素和法律依据 90

3．1．2．1违反公平和诚实信用原则的民事行为 90

3．1．2．2违反禁止滥用权利的民事行为 91

3．1．3．2诚实信用原则的模糊和不确定性 92

3．1．2．3无效民事行为的其他情形和违反诚实信用原则的重叠 92

3．1．3．1认定欺诈是法官的自由裁量权 92

3．1．3认定信用证欺诈时法官的自由裁量权 92

3．1．3．3公平原则的弹性 93

3．1．3．4善意或恶意认定的不确定性 93

3．1．3．5是否裁定冻结信用证是法官的自由裁量权 93

3．1．3．6情况紧急和可能发生的紧急情况的认定 93

3．1．4信用证欺诈的种类 94

3．1．4．1受益人提交假单据 94

3．1．3．7对法官自由裁量权的限制和监督 94

3．1．4．2受益人和开证申请人串通提交假单据 96

3．1．4．3开证行的工作人员和开证申请人以及受益人串通提交假单据 97

3．1．4．4开证申请人欺诈开证行 97

3．1．4．6软条款信用证欺诈问题 98

3．1．4．5中间行欺诈开证行 98

3．1．4．7倒签提单和重复签发提单问题 101

3．1．4．8代理进口人作为开证申请人被进口委托人欺诈或开证行被骗 103

3．1．4．9伪造信用证欺诈 103

3．2信用证诈骗 104

3．2．1信用证诈骗罪的构成 104

3．2．1．1犯罪主体要件 104

3．2．1．2犯罪主观要件 104

3．2．1．4犯罪客观要件 106

3．2．2信用证诈骗的种类 106

3．2．2．1使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的 106

3．2．1．3犯罪客体要件 106

3．2．2．2使用作废的信用证的 107

3．2．2．3骗取信用证的 107

3．2．2．4以其他方式进行信用证诈骗活动的 108

3．2．3《刑法》新条文的问题和影响 108

3．2．3．1积极意义 108

3．2．3．2负面影响 108

3．2．3．2．1侵权和犯罪的模糊 109

3．2．3．2．2增加了法院和其他刑事侦查机关干预信用证机制的可能性 109

4．1．1《刑法》条文 110

4．信用证欺诈的刑事和民事救济 110

4．1信用证欺诈和诈骗的刑事救济 110

4．信用证欺诈的刑事和民事救济 110

4．1．2中国大陆打击信用证诈骗和欺诈的决心 112

4．1．3信用证诈骗刑事犯罪引起的民事上的严重后果 112

4．1．3．1法院将民事案件移送刑事侦查机关 112

4．1．3．2民事案件中止审理 113

4．1．4刑事附带民事诉讼 113

4．1．4．1条文规定 113

4．1．4．2附带民事诉讼的提起 114

4．1．4．3损失赔偿 114

4．1．4．4附带民事诉讼的保全措施 114

4．1．4．5审理附带民事诉讼的法院和程序 115

4．1．5公安机关和检察院和安全部门对信用证的冻结 115

4．1．5．1公安机关冻结信用证 115

4．1．5．2检察机关冻结信用证 116

4．1．5．3法院和公安机关相继冻结信用证 116

4．1．5．4海关总署属下的走私犯罪侦查局也可以冻结信用证项下款项 117

4．1．6值得香港银行界法律界注意的问题 117

4．2信用证欺诈的民事救济 119

4．2．1信用证欺诈民事救济的手段 119

4．2．1．1民事诉讼法的有关规定 119

4．2．1．2财产保全：诉讼保全和诉前保全 119

4．2．1．3诉前保全和诉讼保全的区别 120

4．2．1．4财产保全的对物效力 123

4．2．1．5采取冻结的时间和冻结延续的时间 125

4．2．1．6担保是否足够 128

4．2．1．7诉讼中申请冻结信用证的举证责任和仲裁中申请的举证责任 128

4．2．2信用证欺诈民事救济的措施 130

4．2．2．1．1查封和扣押 131

4．2．2．1．2冻结 131

4．2．2．1．3中国法官没有“精致的”禁令武器 133

4．2．3．1定义 135

4．2．3海事强制令 135

4．2．2．1．4冻结、止付和协助执行通知书问题 135

4．2．3．3书面申请和提供担保 136

4．2．3．4给予海事强制令的条件 136

4．2．3．5对申请的允许和驳回 136

4．2．3．2给予海事强制令的管辖法院 136

4．2．3．8海事强制令执行后的诉讼或仲裁程序 137

4．2．3．7违反海事强制令的处罚 137

4．2．3．6对给予海事强制令的复议申请和撤销 137

4．2．3．9海事强制令的评论 138

4．2．4仲裁程序中的财产保全 139

4．3开证行的抗辩权 139

4．3．1开证行不是冻结信用证财产保全程序的当事人 139

4．3．2开证行没有抗辩权 140

4．4信用证冻结和扣押的上诉和复议程序 140

4．4．1对给予诉前保全裁定的复议程序 140

4．4．2上级人民法院的干预 142

4．4．3最高人民法院的干预 142

4．5信用证冻结的撤销 143

4．6法官给予信用证欺诈民事救济时考虑的因素 144

4．6．1是否构成信用证欺诈 144

4．6．2证据要求 145

4．6．3紧急状况 145

4．6．4当事人获得其他救济方法的可能 146

4．6．5信用证独立性原则的考虑 146

4．6．6不违反公共利益 147

4．6．7中间行地位的考虑 148

4．6．8正当持票人地位和第三人利益的考虑 149

4．6．9善意或恶意的考虑 152

4．6．10对冻结会影响银行声誉的考虑 153

4．7仲裁案件中适用诉讼保全和海事强制令 154

4．8法院不当冻结信用证的恶果 155

4．8．1损害了中国的银行国际声誉 155

4．8．2损害了中国法院的形象 156

4．8．3使中国的银行在国外面临无休止的不利诉讼 156

5．实务问题和解决之道 159

4．8．4损害了中国的长远利益 159

5．1实务中存在的主要问题 159

5．1．1认定欺诈的举证要求过低而且弹性太大 159

5．实务问题和解决之道 159

5．1．2法官的自由裁量权太大而制约又太少 161

5．1．3法官没有强大禁令武器只有诉前保全 161

5．1．4地方法院的地方保护主义的影响 162

5．1．5法官对国际商业实务的了解太少而信用证制度又太复杂 162

5．2．1制订和颁布新的司法解释 162

5．2根本解决之道 162

5．2．2加强对信用证案件的指导 163

5．2．3加强对法官的培训 163

1．关于进口押汇的争论 164

进口押汇实务和法律问题初探 164

1．关于进口押汇的争论 164

1．1银行界的争论和实务差异 164

1．2司法界的争论 165

2．关于进口押汇性质的不同观点 166

2．1进口押汇从商业实务中来 166

2．2进口押汇押什么？ 167

2．3开证行在进口单据上的质押权 178

2．4不同的单据和不同的约定对质押权设定的影响 189

2．5开证行将具有质押权的单据信托给开证申请人及其复杂法律后果 190

3．关于进口押汇的不同判例 199

3．1．1进口押汇合同是一般合同 200

3．1．2进口押汇合同是融资合同或银行贷款合同 200

3．1将进口押汇当作一般的合同或融资合同处理 200

3．2法院确认当事人在进口押汇合同中关于质押权的约定 201

3．1．3进口押汇合同是所有权担保合同 201

3．3．1法律无规定与法院的困境 202

3．3青岛市中级人民法院一宗特别的进口押汇案例 202

3．3．2本案事实 203

3．3．3青岛市南区人民法院一审判决 205

3．3．4青岛市中级人民法院的二审判决 207

3．3．6青岛市中级人民法院另组合议庭再审 208

3．3．5山东高院撤销二审判决指令再审 208

3．3．7青岛案简单评论 209

3．5最高法院的不确定立场 211

3．4一些恶劣的判例对发生的进口押汇视而不见 211

3．5．1过去的判例：进口押汇合同是一份担保借款合同 211

3．5．2海事案件：谁持有提单谁就对提单代表的贷物具有所有权 212

3．5．3最高法院的最新立场：开证行在提单以及提单代表的贷物上具有担保物权 213

4．关键的问题：进口押汇在担保法框架内的困难 214

4．1质押物的脱手和质押权的成立 214

4．2一个合理的解释：信托收据下的间接占有 217

4．3开证担保人的担保责任问题 219

4．4英美法的衡平法传统和信托以及信托收据 220

4．5中国有了信托法 221

4．6担保法上的要求和信托法上约定的冲突 223

4．7．1担保法和实践的矛盾：典型性担保和非典型性担保 224

4．7大陆法上的判例和学理：让与担保对占有改定的确认 224

4．7．2矛盾的解决：证与担保 227

4．7．3让与担保的特点 229

4．7．3．1动产所有权的转移作为担保和占有改定合二为一 229

4．7．3．2所有权的可赎回性 231

4．7．3．3所有权转移和占有改定的内部性 231

4．7．3．4虚伪表示与信托所有权 233

4．7．3．5所有权担保没有附随性 235

4．7．5德国、法国和日本判例对民法典质押必须转移占有的突破 236

4．7．4学理：所有权让与担保脱胎于德国法上抽象行为理论 236

4．7．6中国：最高人民法院判例对非典型性担保的确认 238

4．7．7让与担保产生的新的矛盾：善意第三人取得担保物所有权 239

4．7．8不转移占有的质押和抵押的区别 241

5．1结论 242

5．结论和建议 242

5．2建议 243

第二部分主要案例回顾和判决评论 247

最高人民法院纽科案判决评论 247

1．案件概要 247

第二部分主要案例回顾和判决评论 247

最高人民法院纽科案判决评论 247

1．案件概要 247

2．1调整信用证项下各方权利义务的准则 248

2．评论 248

2．2信用证独立性原则 249

2．3严格相符原则和审单标准 251

2．4审单时间 252

2．5开证行和议付行以及通知行的关系 253

3．结论 254

最高人民法院潮连案判决评论 255

1．案件事实概要 255

2．1一审判决摘要 256

2．两审判决摘要 256

2．2上诉双方意见 257

3．判决评论 258

3．1法院严格尊重当事人在信用证中的约定 258

3．判决评论 258

2．3二审判决摘要 258

3．3严格相符原则在信用证纠纷案件中的适用 259

3．2法院适用跟单信用证统一惯例 259

3．4当心“软条款” 264

4．结论 265

最高人民法院新湖商社案评论 267

1．案件事实摘要 267

最高人民法院新湖商社案评论 267

2．上诉人的上诉理由 268

3．两审判决摘要 269

3．1四川省高级人民法院一审判决 269

3．2最高人民法院二审2000年12月13日判决 269

4．判决评论 271

4．1新的信用证准先例 271

4．2本案的主要争执点 272

4．3信用证的独立性原则和欺诈例外 273

4．4开证申请人以基础合同欺诈为由申请法院止付信用证 274

4．5信用证欺诈的认定和实质性标准 276

4．6信用证纠纷和基础合同纠纷的不同导致追加第三人的不同 277

4．7信用证纠纷涉及的管辖权问题 279

1．案件概要 280

最高人民法院江阴外贸案评论 280

1．案件概要 280

2．法院判决意见 282

3．本案争执点 285

4．法律分析 285

4．1卖方即受益人交单不符已构成基础合同项下的根本违约 285

4．法律分析 285

4．2受益人交单不符即导致信用证终结 286

4．3法院的立场和商业实践 288

2．案件事实概要 290

1．争执点 290

山东省高级人民法院青岛农行案判决评论 290

1．争执点 290

2．案件事实概要 290

3．判决摘要 291

3．1一审山东省青岛市人民法院民事判决书摘要 291

3．判决摘要 291

3．2山东省高级人民法院二审民事判决书摘要 292

3．3山东省高级人民法院再审判决书判决摘要 292

4．评论 294

4．1三审判决的不同意见 294

4．2值得商榷的再审判决 294

4．评论 294

4．3本案的教训 295

1．2信用证也是融资工具 296

1．1信用证是国际贸易的结算手段 296

1．犯罪故意问题：牟其中有无非法占有的犯罪故意 296

武汉市中级人民法院牟其中信用证诈骗案一审判决评论 296

1．犯罪故意问题：牟其中有无非法占有的犯罪故意 296

武汉市中级人民法院牟其中信用证诈骗案一审判决评论 296

1．3牟其中利用了信用证的融资功能 297

1．4非法占用和非法占有的区别 298

2．1开证行有无因南德集团受损失 300

1．5牟其中有无还款意图 300

2．犯罪主体问题：牟其中骗了谁的钱 300

2．2信用证为谁开：代理进口制度 301

2．3开证行接受的开证担保人 302

3．犯罪的客观要件：南德集团有无实施诈骗行为 302

3．1判决书认定骗开信用证的推理过程 302

3．犯罪的客观要件：南德集团有无实施诈骗行为 302

2．4信用证的法律关系问题 302

4．1青岛市泛华经济发展有限公司和孙中辉信用证诈骗案 303

3．2提交假单据并非南德集团和牟其中所为，也非受南德集团和牟其中指使 303

4．孙中辉案和牟其中案：两宗信用证诈骗案判决的比较 303

4．2又是香港东泽科技有限公司提交假单证 304

4．3开证申请人骗开信用证和开证申请人的下一家骗开信用证 304

4．4两宗案件应有区别 304

5．结论和牟其中案对经贸界的警示 305

厦门市海事法院千金一案判决评论 306

1．案件事实概要 307

2．判决摘要 308

3．1什么是信用证欺诈以及欺诈的认定标准 309

3．判决评论 309

3．2独立性原则和欺诈例外 312

3．3欺诈例外也有例外 314

3．4审理基础合同欺诈时如何处理信用证交易 318

3．5未经审判剥夺开证行和信用证项下汇票持票人的权利 321

3．6在冻结和撤销信用证付款时要特别保护银行的声誉 322

3．7法院不当干预信用证支付造成银行实务的混乱和银行的尴尬地位 323

3．8在处理信用证冻结或止付案件时法院和法官自由裁量权的滥用 324

3．9证明信用证欺诈和必须给予法律救济的举证标准和举证责任 326

3．10给予冻结信用证支付命令的单方程序 329

单据之间不一致以及单据之间相互补救的法律问题 332

2．争执的主要问题 332

1．案情 332

单据之间不一致以及单据之间相互补救的法律问题 332

2．争执的主要问题 332

1．案情 332

3．法律分析 333

3．1法律问题归纳 333

3．2中国法院的指导性判例 333

3．3中国法院的处理原则 333

3．法律分析 333

3．4单据之间的不一致问题 334

3．5打字错误、合理审单人标准以及对审单人的误导可能 335

3．6开证行能否参考单据中的其他无关栏目 335

3．7单据之间能否互相补救（Inter-Document Cure） 338

3．8反对单据之间互相补救的理由 342

4．结论 343

最高人民法院颂佳实业有限公司诉开证行中国农业银行江西省分行国际业务部兑付信用证纠纷案判决书 347

第三部分各级法院信用证以及与信用证有关案例的判决书选登 347

最高人民法院颂佳实业有限公司诉开证行中国农业银行江西省分行国际业务部兑付信用证纠纷案判决书 347

最高人民法院中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷案判决书 352

最高人民法院瑞士纽科案判决书 357

最高人民法院潮连案判决书 362

最高人民法院江阴外贸案判决书 367

最高人民法院三和银行案判决书 373

最高人民法院哈尔滨工商银行案判决书 382

最高人民法院海南寰岛公司案判决书 391

最高人民法院中冶湖北公司案判决书 403

最高人民法院韩国新湖商社案判决书 415

最高人民法院农行江头支行案判决书 420

最高人民法院工行青岛经济开发区支行案判决书 426

北京市高级人民法院意大利信贷银行案判决书 432

北京市高级人民法院荷兰银行信用证纠纷案判决摘要 440

天津市高级人民法院天诚集团案一审判决书 447

重庆市高级人民法院进口押汇案件一审判决书 453

山东省青岛市中级人民法院中国银行进口押汇和履约担保案判决书 461

青岛市南区人民法院民事判决书 461

山东省青岛市中级人民法院二审判决书 468

青岛市中院二审判决书的更正书 475

山东省高级人民法院再审裁定书 477

青岛市中级人民法院再审判决书 478

青岛市南区人民法院中信银行青岛分行诉中宇经济贸易发展公司进口押汇案判决书 484

深圳市福田区人民法院进口押汇案判决书 488

广州海事法院“中国工商银行汕头市韩江支行诉中国汕头外轮代理公司无单放货纠纷案”判决书 492

湖北省高级人民法院牟其中信用证诈骗案判决书 500

湖北省高级人民法院牟其中信用证诈骗案二审判决书 500

青岛市中级人民法院孙中辉信用证诈骗案判决书 514

浙江省绍兴市中级人民法院中行和农行议付承兑汇票纠纷案判决书 522

四川省高级人民法院新湖商社案一审判决书 526

福建省高级人民法院福建中行诉福建中福反担保案判决书 541

江苏省高级人民法院备用信用证案例材料 549

广东省高级人民法院转让信用证案例判决书 552

厦门海事法院百利多公司信用证欺诈纠纷案判决书 560

厦门海事法院香港千金一案判决书 566

厦门市中级人民法院福建兴业银行诉北方工业公司信用证拒付纠纷案 570

福建省高级人民法院厦门北方公司诉福建兴业银行信用证案件二审判决书 573

上海市浦东区人民法院进口押汇案件判决报道 580

扬州市中级人民法院中国银行诉韩国朝兴银行信用证拒付案判决 582

第四部分最高人民法院司法解释以及中国人民银行有关规定文本 589

附录一最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》 589

第四部分最高人民法院司法解释以及中国人民银行有关规定文本 589

附录一最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》 589

附录二最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定 596

附录三最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》 598

附录四中国人民银行《关于加强信用证管理的通知》 601

附录五中国人民银行《关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知》 603

附录六最高人民法院“关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定”（讨论稿） 606

1．1信用证的定义 609

1．信用证 609

1．1．1没有信用证的确切定义 609

1．1．2注意各国国内法的定义 609

1．1．3中国国内法的定义 609

附录七中华全国律师协会《律师信用证业务指引》（讨论稿） 609

2．信用证的历史 610

1．3信用证的独特性 610

2．1英美法和大陆法的发展史 610

2．1．1商人法 610

1．2信用证定义在法律实务上的意义 610

2．1．2国际银行标准实务 611

2．1．3跟单信用证统一惯例作为国际惯例或标准合同条款 611

2．2．2美国银行界的努力 612

2．2．1国际商会的努力 612

2．2．3英国和伦敦实务的影响 612

2．2．4普通法和大陆法的妥协产物 612

2．2国际商会的跟单信用证统一惯例的发展史 612

3．2跟单信用证统一惯例在各国国内法上的地位 613

3．1跟单信用证统一惯例作为国际银行标准实务准则 613

3．3国内法和跟单信用证统一惯例之关系 613

3．国际商会跟单信用证统一惯例和国内法 613

3．4备用信用证问题 614

3．5 e-UCP 614

3．6研究各国判例的重要性 615

4．信用证机制的基本原则 616

4．1信用证的独立性原则 616

4．2信用证的单据交易原则 617

4．3信用证的表面严格相符原则 617

4．4信用证的迅捷付款机制 618

4．5维护信用证机制和反欺诈原则 619

5．信用证项下各方之法律关系 620

4．6鼓励参与信用证交易和建立对信用证机制的信赖原则 620

5．1信用证项下各方之标准合同关系 620

5．2开证申请人和受益人之间的关系 621

5．3开证行和开证申请人之间的关系 621

5．4开证行和受益人之关系 622

5．5开证行和中间行之关系 622

6．信用证的国际私法规则 623

5．6银行责任的免除 623

6．1国际商会的态度 623

6．2英国和美国的规则 624

6．2．1管辖权的确定 624

6．3中国的成文法和判例 625

6．2．2准据法的确定 625

6．3．1一般情形 625

7．信用证欺诈和司法救济问题 626

6．3．2不方便法院 626

7．1信用证欺诈和欺诈例外问题 626

7．1．1信用证的欺诈例外 627

7．1．2最高人民法院的最新判决：欺诈例外和实质性欺诈 628

7．1．3欺诈例外的豁免 629

7．1．4审理基础合同欺诈时如何处理信用证交易 631

7．2信用证欺诈的司法救济 633

7．2．1中国法院审理信用证欺诈案件出现的严重问题 633

7．2．2信用证欺诈的司法救济措施 634

7．2．2．1因信用证欺诈而冻结信用证的条件 634

7．2．3关于人民法院的扣划令和冻结令 635

7．2．2．3最高人民法院的其他相关内部指示文件 635

7．2．3．1信用证开证保证金和信用证下的资金 635

7．2．2．2各地法院对该司法解释的遵守 635

7．2．3．2关于开证保证金 636

7．2．3．3冻结信用证开证保证金和冻结信用证项下款项的区别 636

7．2．3．4关于冻结问题 637

7．2．3．5关于扣划问题 637

7．2．4《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》（1993） 638

7．2．4．1冻结单位的存款 638

7．2．5最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知 639

7．2．4．2银行对执行的配合 639

7．2．5．1该文件的约束力 639

7．2．6关于查询、冻结、扣押司法解释和止付令的问题 640

7．2．5．3不得隐匿、转移存款、通风报信、指使当事人转移存款 640

7．2．6．1存在的问题 640

7．2．5．2冻结被执行人在金融机构的存款的手续和程序 640

7．2．6．2关于止付令 641

7．3人民法院在处理信用证欺诈案件中的其他问题 642

7．3．1信用证下已经开证行承兑的汇票问题 642

7．3．2冻结和撤销信用证付款时对银行声誉特别保护 643

7．3．3法院不当干预信用证支付造成银行实务的混乱和银行的尴尬地位 643

7．3．4在处理信用证案件时法院和法官自由裁量权的滥用 644

7．3．5证明信用证欺诈和必须给予法律救济的举证标准和举证责任 644

8．1信托收据来自于衡平法 645

8．信托收据 645

8．2中国已经有了信托法 645

9．信用证的让渡和转让 647

8．3当事人在信托收据中的约定对开证担保效力的影响 647

9．1信用证的让渡（Assignment） 647

9．3信用证让渡和转让的区别 648

9．2信用证的转让（Transfer） 648

12．律师在从事信用证业务中应该注意的主要问题 648

10．银行在信用证交易中的担保利益 649

10．1银行在信用证交易中的担保利益问题的重要性 649

10．2案件的多发性和对银行的特殊意义 649

10．3法律不清晰 649

10．4银行在信用证交易中的担保的设定 650

10．4．1明示的担保设定 650

10．4．2默示的担保设定 650

10．4．3人的保证 651

10．4．4物的担保 651

10．4．5付款赎单问题 651

10．4．6银行之间的恶性竞争导致开证行担保的落空 652

10．4．7物保优于人保的协议排除 652

11．信用证交易中的单据 652

11．1信用证是单据交易 652

11．1．2信用证交易中单据的核心地位 653

11．1．3单据是银行开证的附属担保物 653

11．1．4 进口押汇问题 653

11．1．1银行只关心单据没有义务知晓基础交易和特殊贸易惯例 653

11．2．1海运提单 654

11．2．2空运与陆运单据 654

11．2信用证业务中的主要单据 654

11．2．4跟单汇票 655

11．2．5多式联运单据 655

11．2．3保险单 655

11．3．1开证行遗失单据的责任 656

11．3开证行审单中应注意的几个问题 656

11．3．2开证行审单的合理时间 656

11．2．7审单清单 656

11．2．6商业发票 656

11．3．3UCP500的排除原则被最高人民法院的新判例接受 657

11．3．4不符点通知的完善 657

12．1．1没有成文法 658

12．1．2没有判例法 658

12．1．3很少的司法解释和公布的指导性判例 658

12．1中国国内信用证法律实务的状况 658

12．1．5各地的不同做法和各级法院的不同做法 659

12．1．4同一法院的不同做法以及不同法官的不同理解 659

12．1．6法院和银行实务界缺少沟通以及极少使用专家证人和专家意见 659

12．2．2律师对国际经贸实务的了解 660

12．2．1律师的素质要求 660

12．2．3国内和国外法院审理信用证案件的差距 660

12．2律师从事信用证业务中一些实际问题 660

12．3．1中资银行在国外从事信用证业务 661

12．3 WTO以后对律师现有银行国际业务的影响 661

12．3．2外资银行可以在国内从事信用证业务 661

附录八引用案例和资料目录 662

法律和法规 662

附录八引用案例和资料目录 662

案例表 663

国内案例 663

外国判决 670

引用的中英文文章目录 674

中文文章 674

英文文章 678

书籍 680

中文书籍 680

英文书籍 682

后记 684