第一部分 基本问题 1
一、债券的概念 1
1．什么是债券？ 1
2．债券是怎样诞生的？ 1
3．国家为什么要发行债券？ 2
4．银行为什么要发行债券？ 3
5．企业为什么要发行债券？ 3
6．人们为什么要购买债券？ 4
7．债券是怎样进入家庭的？ 5
8．为什么多数债券不记名？ 6
9．拥有债券有什么好处？ 6
10．债券有什么特点？ 7
11．债券如何分类？ 8
12．我国目前已发行的有哪些债券？ 9
13．什么是国库券？ 10
14．我国国库券有哪几种票面额？ 11
15．什么是政府公债？ 11
17．什么是金融债券？ 12
16．国债与公债是不是一样？ 12
18．什么是企业债券？ 13
19．什么是附息票债券？ 14
20．什么是贴现债券？ 14
21．什么是信用债券？ 15
22．什么是担保债券？ 15
23．什么是保证债券？ 15
24．保值债券是怎么回事？ 16
25．折实公债与保值债券有什么不同？ 17
27．什么是垃圾债券？ 18
26．什么是国际债券？ 18
28．为什么说买债券是攒钱的最佳选择？ 19
29．哪些债券信誉最好？买什么债券最保险？ 19
30．为什么债券的期限有长有短？ 20
31．短期债券与中长期债券如何区别？ 21
32．债券期限是如何确定的？ 21
33．债券的利率是如何确定的？ 22
34．确定债券价格的主要依据是什么？ 23
36．公款是否可以买债券？ 24
35．为什么有时债券面值与销售价格不一致？ 24
37．什么叫债券的公募发行？ 25
38．什么叫债券的私募发行？ 26
39．当你想买债券而买不到怎么办？ 26
40．手中的债券太零星怎么办？ 27
41．购买债券有无限制？ 27
42．债券不到期想用钱怎么办？ 28
43．哪些债券可以全国通兑？ 29
44．债券持有人有些什么权利？ 29
46．什么是债券的发行者？ 30
47．怎样发行债券？ 30
二、债券的发行 30
45．什么是债券发行市场？ 30
48．什么是债券的认购者？ 31
49．怎样购买新发行的债券？ 31
50．怎样购买外国债券？ 32
51．购买的债券丢失、被盗、火烧后能不能挂失？ 33
52．为什么不记名债券遗失、被盗、火烧后不能挂失？ 33
55．为什么要确定债券发行条件？ 34
53．能不能跨地区购买债券？ 34
54．购买债券后遇到储蓄利率调整，债券利率是否变动？ 34
56．怎样决定债券发行额？ 35
57．什么是债券的期限？ 35
58．什么是债券的票面利率？ 36
59．债券票面利率与债券实际收益率是不是一样？ 37
60．债券发行的标准是什么？ 37
61．购买债券有哪些优越性？ 38
62．债券到期偿还有哪些方式？ 39
63．什么叫期中偿还？ 39
64．什么叫定期偿还？ 39
65．什么叫抽签偿还？ 40
66．什么叫买进偿还？ 40
67．什么叫任意偿还？ 40
68．什么叫买入注销？ 41
69．什么叫提前售回？ 41
72．怎样进行债券信用评级？ 42
71．为什么债券发行要进行信用评级？ 42
70．什么叫延期偿还？ 42
73．债券信用评级的目的是什么？ 43
74．债券信用评级的原则是什么？ 43
75．债券信用划分几个等级？ 44
三、债券的转让、兑付 44
76．什么叫债券转让市场？ 44
77．债券转让市场有哪些作用？ 44
78．哪些债券可以上市转让？ 45
80．债券转让有几种类型？ 46
79．哪些金融机构可以办理债券转让业务？ 46
81．证券交易所的特点是什么？ 47
82．证券交易所在证券市场中的地位和作用是什么？ 48
83．证券经纪人的性质和作用是什么？ 49
84．投资者如何委托经纪人在交易所进行证券买卖？ 49
85．什么叫“价格优先”和“时间优先”原则？ 50
86．为什么我国目前采用现货交易方式？ 50
87．进入交易所交易的债券起点有何规定？ 51
88．投资者能否直接进入交易所交易？ 51
90．我国目前从事证券柜台交易的金融机构有多少？具体从事哪些业务？ 52
89．柜台交易的特点是什么？ 52
92．什么叫债券的清算交割？ 53
91．投资者如何委托证券公司或其他证券商买卖债券？ 53
93．国家对债券转让有哪些规定？ 54
94．债券与人民币有哪些区别？ 55
95．债券为什么不能像人民币那样在市场上流通？ 56
96．国库券能否用于偿还银行贷款？ 56
97．国库券能否携带邮寄出境？ 57
98．有些单位或个体户在出售商品时，能否收受债券？ 57
100．国家对非法倒卖交易国库券的行为有什么处罚规定？ 58
99．有人在证券交易机构外专门从事倒卖国库券的活动是否合法？ 58
101．如何鉴别债券的真伪？谁来鉴别？ 59
102．怎样兑取国库券本息？ 60
103．未到期的国库券能否提前兑取？ 60
104．残破污损的国库券到期能否兑取？ 61
105．怎样兑取金融债券、企业债券？ 61
106．企业债券到期兑付不了怎么办？ 62
108．债券的发行价格是怎样确定的？ 64
四、债券收益与收益计算 64
107．什么叫债券收益？ 64
109．在证券交易市场上影响债券买卖价格的主要因素是什么？ 65
110．债券的市场价格是如何形成的？ 66
111．什么叫债券收益率？怎样计算？ 66
112．对储蓄、债券如何进行选择？ 68
113．储蓄与债券的收益高低如何进行比较？ 69
114．债券收益由几部分组成？ 70
115．什么叫附息债券单利收益率？ 70
116．什么叫附息债券复利收益率？ 71
五、股票 73
117．什么是股票？ 73
118．股票有哪些特性？ 74
119．股票与债券有哪些区别？ 74
120．我国目前股票发行情况如何？ 76
121．股票票面必须记载哪些内容？ 77
122．股票的种类有哪些？ 77
124．什么是优先股票？ 78
123．什么是普通股票？ 78
125．什么是累积优先股与非累积优先股？ 79
126．什么是分享性优先股和非分享性优先股？ 79
127．什么是记名股票和无记名股票？ 80
128．什么叫有票面金额股票和无票面金额股票？ 80
129．什么是后分配股票？ 81
130．什么是可赎回股票？ 81
131．什么叫国家股？ 81
134．什么叫特种股？ 82
135．什么叫“多头”与“空头”？ 82
132．什么叫法人股？ 82
133．什么叫个人股？ 82
136．什么叫“开盘”、“收盘”、“询盘”？ 83
137．什么叫“拍板”、“成交”？ 83
138．什么叫“牛市”、“熊市”？ 84
139．什么叫“断头”、“吊空”？ 84
140．股票发行有哪些程序？ 84
141．什么单位可以发行股票？ 85
142．股票发行有哪几种方法？ 86
143．哪些机构可以代理发行股票？ 87
144．股票发行价格有哪几种？ 88
145．什么叫股票的溢价发行？ 89
146．什么叫股票的有偿增资发行？ 89
147．什么叫股票的无偿增资发行？ 89
148．购买股票后如需用款怎么办？ 90
149．股票上市的程序如何？ 90
150．股票交易有几种形式？ 90
151．什么人不能买卖股票？ 91
152．什么人可以购买股票？ 91
153．购买股票有没有限制？ 91
154．买卖股票首先应遵守哪些规定？ 92
155．股票可不可以私下买卖？ 92
156．企业内部股票是否可以转让？ 93
157．怎样委托代办股票过户手续？ 93
158．股票的交易价格是如何计算确定的？ 93
159．什么叫现货交易？ 94
160．如何委托买卖股票？ 95
161．什么叫股票的交割与清算？ 96
162．什么是股息与红利？ 96
163．个人股息红利要不要纳税和如何纳税？ 97
164．股票交易价格与股息、银行存款利率的关系如何？ 97
165．股票价格与市场收益率的关系如何？ 98
166．股票的收益率是如何计算的？ 99
167．影响股票价格的因素有哪些？ 100
168．什么叫人民币特种股票？ 101
169．B种股票折算率如何计算？ 102
170．什么叫股票市场风险？ 102
171．什么叫股票信用风险？ 103
172．股票投资人如何避免股票风险？ 103
173．委托买卖股票的手续费是如何规定的？ 104
174．为什么说社会主义国家的股息收入不是剥削收入？ 105
六、有价证券的代保管与继承 105
175．什么叫有价证券代保管业务？ 105
177．代保管有价证券有哪些规定？ 106
176．代保管业务有哪几种方式？如何办理委托代保管？ 106
178．委托代保管有价证券手续费是如何计算的？ 107
179．委托代保管凭证丢失怎么办？ 107
180．代保管证券能否提前提取？ 107
181．代保管有价证券过期手续费如何计算？ 108
182．如何办理延期代保管手续？ 108
183．什么叫有价证券的法定继承？ 108
185．什么叫有价证券的遗赠、馈赠？ 110
184．什么叫有价证券的遗嘱继承？ 110
186．如何办理有价证券的继承过户手续？ 111
187．哪些单位办理股票过户手续？ 112
188．股票过户手续费如何收取？ 112
189．继承的股票能否在股票市场上进行交易？ 112
七、储蓄及其他 112
190．什么是储蓄？ 112
191．储蓄与债券的区别？ 113
192．我国储蓄的情况如何？节余购买力分流的主要渠道是什么？ 113
194．什么是活期储蓄？ 114
193．储蓄存款有哪些种类？ 114
195．什么是定期储蓄？ 115
196．什么是整存整取定期储蓄？ 115
197．什么是零存整取定期储蓄？ 115
198．什么是存本取息定期储蓄？ 116
199．什么是整存零取定期储蓄？ 117
200．什么是定活两便储蓄？ 117
201．什么是华侨人民币定期储蓄存款？ 118
202．什么是外币储蓄存款？ 118
203．什么是定期保值储蓄？ 120
204．我国目前发行的可转让大额存款单的基本内容是什么？ 121
205．怎样办理大额定期存单转让？ 121
206．可转让大额定期存单与一般定期存单有什么区别？ 122
207．可转让大额定期存单有哪些作用？ 122
208．什么叫信用卡？ 123
209．信用卡的发展情况如何？ 123
210．如何申请领用银行发行的信用卡？ 124
211．使用信用卡有什么好处？ 124
证券 125
有价证券 125
第二部分 名词解释 125
上市证券 126
非上市证券 126
直接证券 126
间接证券 126
票面价格 126
息票 126
不记名股票 127
优先股 127
记名股票 127
股票 127
普通股 128
无面额股 128
干（乾）股 128
回收股 129
偿还股 129
潜在股票 129
股票指数 130
股份分割 130
股息 130
债券 131
公司债券 131
记名公司债 131
不记名公司债 131
购买公司债 131
合并公司债 131
第一顺位合并、第一顺位抵押公司债 132
顺位抵押公司债 132
优先受偿公司债 132
偿还公司债 132
重整公司债 132
无担保公司债 133
次于普通债权公司债 133
抵押信托公司债 133
设备信托公司债 133
承担、保证及背书公司债 133
参加公司债 134
分红公司债 134
收益公司债 134
固定利率公司债 134
免税公司债 135
记名公司债 135
息票公司债 135
记名息票公司债 135
交换公司债 135
黄金、白银及法偿公司债 135
通知公司债 135
转换公司债 136
分期公司债 136
偿还基金公司债 136
国库券 136
政府公债 137
不可转让债券 137
可转让债券 137
国际债券 138
欧洲债券 138
公债折扣 138
外国债券 139
证券公开发行 139
证券私募发行 140
证券承销 140
第三部分 附录 141
附录一企业债券管理暂行条例 141
附录二大额可转让定期存单管理办法 146
附录三中华人民共和国国库券条例 151
附录四上海市证券交易管理办法 153
附录五上海证券交易所交易市场业务试行规则 176
附录六上海市人民币特种股票管理办法 218
附录七深圳市股票发行与交易管理暂行办法 223
附录八国库券利率表 248
附录九金融债券利率表 249
附录十人民币存款利率表 250
附录十一外币个人存款利率表 252
附录十二陕西省证券交易网点名录 254
附录十三中国证券协会会员名录 264