第1章 商业银行(支行)经营管理规范概述 1
1.1 商业银行(支行)经营管理规范及其特点 1
序言 1
1.2 商业银行(支行)经营管理规范的主要内容 2
1.3 商业银行(支行)经营管理规范的表现形式 3
1.4 商业银行(支行)经营管理规范的形成程序及步骤 11
第2章 商业银行(支行)办公行政事务管理规则设计 14
2.1 商业银行(支行)行政管理规则的范围与分类设计 14
2.1.1 办公行政事务管理的内容及其分类 14
2.1.2 办公行政事务管理规则的设计原则 16
2.2 商业银行(支行)的经营场所及其管理规则设计 17
2.2.1 经营场所的区位选择与获取方法设计 17
2.1.3 办公行政事务管理规则的范围设计 17
2.2.2 办公场所的内部布置设计 20
2.2.3 办公职员的空间标准设计 23
2.2.4 办公室、营业场所及办公、营业区环境卫生制度设计 25
2.2.5 营业厅日常工作管理规程 28
2.3 商业银行(支行)日常办公及营业时间管理规则设计 30
2.3.1 办公时间与上、下班管理规则设计 30
2.3.2 上、下班操作程序 34
2.3.3 弹性工作时间管理规则设计 38
2.3.4 工作纪律与办公守则设计 40
2.3.5 提高办公效率的工作规则设计 42
2.4 商业银行(支行)日常办公事务及办公用品管理规则设计 45
2.4.1 着装管理规则设计 45
4.1.5 银行汇票退款、超期限付款、挂失、丧失、有缺陷汇票的处理规则 46
2.4.2 信函管理规则设计 47
2.4.3 文书管理规则设计 50
2.4.4 打字、复印管理规则设计 52
2.4.5 印章、介绍信管理规则设计 53
2.4.6 秘书事务工作规程 62
2.4.7 办公用品管理规则设计 63
2.4.8 重要办公设施及设备管理规则设计 77
2.4.9 移动电话和寻呼机管理规则设计 81
2.4.10 车辆使用管理规则设计 83
2.4.11 经理值班制度规则设计 96
2.5 商业银行(支行)对外接待、应酬事务管理规则设计 99
2.5.1 电话使用管理规则设计 99
2.5.2 长途电话管理规则设计 103
2.5.3 对外接待管理规则 106
2.6 商业银行(支行)文件资料管理规则设计 120
2.6.1 公文管理规则设计 120
2.6.2 重要文件管理规则设计 139
2.6.3 业务资料收集与整理规则设计 141
2.6.4 档案管理规则设计 149
2.7.1 会议管理规则设计 158
2.7 商业银行(支行)会议、指挥、请示、汇报制度设计 158
2.7.2 请示、汇报制度设计 175
2.7.3 指挥的规则与制度设计 179
2.7.4 决策管理规则设计 184
2.7.5 工作检测管理规则设计 186
2.8 商业银行(支行)职工福利、后勤保障、法律事务管理规则设计 192
2.8.1 职工休假制度规则设计 192
2.8.2 职工购房货款管理规则设计 197
2.8.3 职工伤害补偿管理规则设计 203
2.8.4 家政服务制度设计 208
2.8.5 激励制度设计 214
2.8.6 职工投诉管理规范设计 227
2.8.7 法律事务管理规则设计 230
2.9.1 安全保卫工作管理规则设计 232
2.9 商业银行(支行)安全保卫制度设计 232
2.9.2 库房安全防范与保卫工作管理规则设计 242
2.9.3 营业场所安全防范与保卫管理规则设计 243
2.9.4 运送现钞安全防卫管理规则设计 244
2.9.5 安全保卫工作检查制度设计 251
3.1.1 经营环境分析与预测管理规则设计 256
3.1 商业银行(支行)计划统计及其分析工作规则设计 256
第3章 商业银行(支行)综合管理制度规则设计 256
3.1.2 资金来源与运用分析管理规则设计 260
3.1.3 项目经营(投资)技术经济评估管理规则设计 265
3.1.4 经营计划管理规则设计 269
3.1.5 经营统计制度及其管理规则设计 278
3.1.6 经营计划执行情况分析管理规则设计 293
3.2 商业银行(支行)授权授信与岗位分责管理规则设计 298
3.2.1 组织结构授权管理规则设计 298
3.2.2 组织结构授信管理规则设计 308
3.2.3 会计授权与岗位分责管理规则设计 320
3.2.4 信贷授权与岗位分责管理规则设计 322
3.2.5 交易授权与岗位分责管理规则设计 324
3.2.6 计算机系统授权与岗位分责管理规则设计 325
3.3 商业银行(支行)经济合同管理规则设计 326
3.3.1 经济合同(协议)管理规则 326
3.3.2 经济合同管理用表 329
3.3.3 经济合同范例 332
3.4 商业银行(支行)信贷综合规则设计 371
3.4.1 货款管理规则设计 371
3.4.2 信用审查管理规则设计 395
3.4.3 信贷审查委员会工作规则设计 401
3.4.4 信贷业务操作程序与管理用表格 404
3.5.1 现金资产管理规则设计 427
3.5 商业银行(支行)财务、财产管理规则设计 427
3.5.2 固定资产管理规则设计 431
3.5.3 营业费用控制规则设计 443
3.5.4 财务报告管理规则设计 452
第4章 商业银行(支行)支付结算及存款、储蓄业务操作规则设计 458
4.1 商业银行(支行)银行汇票结算操作规则设计 458
4.1.1 银行汇票出票规则 458
4.1.2 银行汇票付款规则 460
4.1.3 银行汇票的结清规则 462
4.1.4 办理人民银行代理总付汇票的处理规则 464
4.1.6 银行汇票业务操作程序 469
4.2 商业银行(支行)商业汇票结算操作规则设计 474
4.2.1 商业承兑汇票的处理规则 474
4.2.2 银行承兑汇票的处理规则 475
4.2.3 商业汇票贴现的处理规则 482
4.2.4 商业汇票的转贴现规则 488
4.2.5 商业汇票再贴现规则 488
4.2.6 商业汇票其他常见事项的处理规则 489
4.2.7 商业汇票结算操作程序 490
4.3 商业银行(支行)银行本票结算操作规则设计 494
4.3.1 银行本票的出票处理规则 494
4.3.2 银行本票的付款处理规则 495
4.3.3 银行本票结清及其他常见事项的处理规则 496
4.3.4 银行本票结算操作程序 499
4.4 商业银行(支行)支票结算操作规则设计 502
4.4.1 转账支票的结算处理规则 502
4.4.2 现金支票的处理规则 504
4.4.3 支票结算其他事项的处理规则 505
4.4.4 支票结算操作程序 506
4.5 商业银行(支行)信用卡结算操作规则设计 508
4.5.1 信用卡的发卡操作规则 508
4.5.2 信用卡付款处理规则 509
4.5.3 信用卡授权处理规则 513
4.5.4 存入现金的处理规则 514
4.5.5 有缺陷凭证的处理规则 515
4.5.6 信用卡的注销处理规则 516
4.5.7 信用卡结算操作程序 517
4.6 商业银行(支行)汇兑结算操作规则设计 521
4.6.1 信汇结算的处理规则 521
4.6.3 退汇的处理规则 526
4.6.2 电汇结算的处理规则 526
4.7 商业银行(支行)托收承付结算操作规则设计 531
4.7.1 收款人开户行受理并发出托收凭证的操作规则 531
4.7.2 付款人开户行通知承付操作规则 532
4.7.3 付款人开户行办理付款的操作规则 532
4.7.4 收款人开户行收款结账操作规则 537
4.7.5 重办托收的处理操作规则 539
5.7.6 托收承付结算查询、查复处理操作规则 540
4.8.1 收款人开户行受理委托收款的操作规则 541
4.8.2 付款人开户行办理划款的操作规则 541
4.8 商业银行(支行)委托收款结算操作规则设计 541
4.8.3 收款人开户行办理委托款划回的操作规则 543
4.8.4 同城委托和同城特约委托收款的操作规则 544
4.9 商业银行(支行)结算的收费、罚款和查询查复操作规则 563
4.9.1 支付结算业务收费与罚款管理规则 563
4.9.2 支付结算业务中的查询查复操作规则 564
4.10 商业银行(支行)储蓄业务操作规则设计 566
4.10.1 储蓄营业日常事务处理规范设计 566
4.10.2 活期储蓄操作规则设计 567
4.10.3 整存整取定期储蓄操作规则设计 570
4.10.4 零存整取定期储蓄操作规则设计 571
4.10.5 存本取息定期储蓄操作规则设计 573
4.10.6 大额定期储蓄存款业务操作规则设计 574
4.10.7 储蓄员业务操作规范设计 575
4.10.8 储蓄业务操作程序及管理用表 577
4.11 商业银行(支行)对公存款业务操作规则设计 583
4.11.1 对公存款操作管理规则设计 583
4.11.2 人民币单位协定存款规则设计 590
4.11.3 人民币单位通知存款规则设计 591
4.11.4 单位信托存款操作管理规则设计 592
4.11.5 对公存款业务操作程序 593
4.12.1 现金出入库操作规程设计 597
4.12 商业银行(支行)现金、空白重要凭证出、入库和现金出纳业务操作规则设计 597
4.12.2 空白重要凭证出入库操作规则设计 598
4.12.3 现金出纳业务操作规范设计 600
4.12.4 现金出库、入库和现金出纳操作程序 603
4.13 商业银行(支行)结汇、售汇和付汇业务操作规则设计 607
4.13.1 结汇业务操作规则设计(范例) 607
4.13.2 售汇、付汇业务操作规则设计(范式) 615
4.14 商业银行(支行)会计手段、会计资料管理规则设计 628
4.14.1 重要业务印章管理规则及设计(范式) 628
4.14.2 压数机使用与管理规则设计(范式) 633
4.14.3 空白重要结算凭证管理规则设计(范式) 635
4.14.4 会计档案管理规则设计 637