一、综合管理 1
1．为什么发挥银行在国民经济中的调节作用要有法律保障？ 1
2．金融机构的设置和撤并有何规定？ 2
3．为什么要禁止非金融机构经营金融业务？ 3
4．为什么私人不能设立金融机构，不得经营金融业务？ 3
5．为什么人民银行不对企业、个人直接办理存、贷款业务？ 4
6．设立城市信用合作社有何规定？ 5
7．专业银行和信用社能否经营保险业务？ 5
8．如何加强信用社的资金管理？ 6
9．农村信用社的经营方针和信贷资金管理原则是什么？ 7
10．国库的基本职责和主要权限是什么？ 7
11．信用社办理存贷款的原则是什么？ 8
14．金融行政复议的主要特点是什么？ 9
13．什么是金融行政复议制度？ 9
12．参加票据清算的金融机构应具备哪些条件？ 9
15．中央银行稽核工作的职责、内容和权力是什么？ 11
16．内部审计机关审计监督有哪些规定？ 12
17．内部审计人员的职责是什么？ 13
18．国家审计机关监督检查权力有哪些？ 13
19．金融稽核检查处罚有何规定？ 14
20．对违反财政法规的处罚有哪些规定？ 15
21．违反税收法规的处罚有何规定？ 17
22．银行在监督控制社会集团购买力方面有何规定？ 17
23．银行如何配合人民法院查询单位存款和章阅有关资料？ 18
24．如何冻结单位存款？ 18
25．银行如何配合人民法院扣划单位存款？ 19
26．人民法院可否直接与银行系统的营业所、信用社联系查询、冻结或者扣划企事业等单位的存款？ 20
27．法院对行政机关依法申请强制执行，需要银行协助执行的案件应如何办理？ 20
29．对司法机关追回银行被抢、被盗、被骗、贪污、丢失库款和金银的处理有何规定？ 21
28．如何执行审计机关作出的缴款、扣款、停止财政拨款和银行贷款处理规定？ 21
30．对行政诉讼法中“对应当归还的罚款或者应当付给的赔偿金，通知银行从该行政机关的帐户内划拨”这句话如何理解？ 22
31．在强制执行中为何要把企业所有资金与银行贷款区别开来？ 23
32．如何区别索贿受贿与吃请受礼？ 24
33．如何区别玩忽职守和灵活办理业务？ 25
34．如何理解法院判决和经济仲裁？ 25
二、信贷管理 27
35．银行贷款的法律保障形式有哪些？ 27
36．什么叫诉讼时效？银行贷款的诉讼时效有几年？ 28
37．如何确定银行贷款诉讼时效的起止日期？ 28
38．如何看待银行贷款的诉讼时效？ 30
39．何为以贷谋私？ 30
40．何为人情贷款？ 30
42．如何理解银行工作人员冒名贷款问题？ 31
41．如何理解银行工作人员提供贷款支持借款人搞非法活动？ 31
43．贷款给个人使用与贷款给个体户使用有何区别？ 32
44．何为挪用贷款归个人使用？ 33
45．何为恶意收回银行贷款？ 34
46．管贷款人的责任与用贷款人的责任有何区别？ 34
47．企业物资被扣造成贷款收不回来与银行放款不当造成贷款收不回来有何区别？ 35
48．如何区别贷款的损失和贷款的逾期？ 36
49．何谓贷款核销？其核销条件是什么？ 37
50．基层银行有无利息减免权？ 38
51．什么是借款合同？借款合同应具备哪些条款？ 38
52．借款合同的种类有哪些？ 39
53．怎样使借款合同具有合法性？ 39
54．银行与企业在借款合同中承担哪些违约责任？ 41
55．贷款合同的违约、争议、侵权的区别和联系是什么？ 42
56．如何理解无效借款合同的法律责任？ 43
57．在处理无效合同时，为什么要把违约责任和违纪责任区别开来？ 43
58．何为借款合同变更？何为借款合同展期？ 44
59．借款合同在什么情况下可以变更或解除？ 45
60．怎样变更或解除借款合同？ 46
61．如何理解借款合同的审批权和借款合同的代理权？ 46
62．贷款合同中的担保人应履行哪些责任？ 47
63．借款合同无效，担保合同也随之失效，那么，担保人是否就不再承担经济担保责任？ 49
64．保证人对逾期贷款有何责任？ 49
65．保证人对延期贷款有何责任？ 50
66．扣收借款人的贷款和扣收担保人的存款有何区别？ 50
67．抵押贷款合同应具备哪些内容？ 51
68．在什么情况下贷款人有权处理抵押物？ 52
69．收购的国库券和自购的国库券能否充当抵押物？ 52
70．破产企业与关闭企业有何区别？ 53
72．对兼并后又分离的企业破产，银行如何处理？ 54
71．对兼并未成的企业破产，银行如何处理？ 54
73．如何落实法人倒闭后的清偿借款责任？ 55
74．什么是资金拆借？它有哪些法律关系？ 56
75．资金拆借适用于哪些法律和法规？ 57
76．资金拆借双方的权利、义务及应承担的法律责任是什么？ 57
三、会计结算 59
77．什么是结算法规？ 59
78．建国以来曾颁布过哪些主要结算法规？ 59
79．结算中有哪几种法律关系？各包括哪些内容？ 62
80．结算中主要的法律规定有哪些？ 64
81．如何理解银行会计出纳法规的种类？ 64
82．银行代扣款的法律规定包括哪些内容？ 65
83．目前，我国法律规定和国务院授权人民银行总行监督的项目有哪些？ 66
84．如何处理异地法院到银行强制扣款？ 69
85．如何理解银行的监督责任？ 69
87．军队在银行的存款能否冻结？ 70
86．如何理解结算原则中“谁的钱进谁的帐，由谁支配”？ 70
88．如何理解妨碍执行与无法执行？ 71
89．如何理解转移存款后的法律关系和支付存款后的法律关系？ 71
90．企业单位在办理结算时应遵守的结算纪律和原则是什么？ 73
91．银行对违反结算纪律的处理有哪些规定？ 73
92．银行为企业办理结算应负的责任是什么？ 74
93．由于银行本身差错影响企业资金运用，银行应负什么责任？ 74
94．如何区别银行工作差错责任和被人假冒支走款项的责任？ 75
95．如何理解截留企业存款？ 76
96．如何区别截留汇款和留行待查？ 77
97．如何区别个人承包经营与个体户经营？ 77
98．什么是票据法？ 78
99．我国第一部票据法是怎样形成的？ 78
101．何谓票据的权利和义务？ 79
100．什么是票据行为？ 79
102．什么是票据的诉讼权利时效？ 80
103．什么是票据的追索？ 80
104．什么是票据责任的解除？ 81
105．商业承兑汇票与银行承兑汇票有何区别？ 81
106．为什么要加强对商业汇票的管理？ 82
107．签发商业汇票的现行规定是什么？ 82
108．如何理解“签发商业汇票必须以合法的商品交易为基础”？ 83
109．何为商业汇票的追索权？ 84
110．汇票遗失怎样办理挂失？ 84
111．银行办理异地托收承付结算的主要职责是什么？ 85
112．委托银行收款结算发生交易纠纷怎样处理？ 85
113．定额支票的结算原则是什么？ 86
114．定额支票遗失由谁负责？ 86
115．企业签订经济合同必须加入的结算条件有哪些？ 86
117．使用帐户必须遵守哪些规定？ 87
116．谁有权制定、修改、解释和审批帐户管理办法？ 87
118．违反帐户使用规定有哪些处理办法？ 88
119．会计人员的职责是什么？ 88
120．会计人员的工作权限有哪些？ 89
121．会计人员的法律责任有哪些？ 90
四、现金管理 92
122．银行出纳工作的职责是什么？ 92
123．开户单位的现金使用范围包括哪些？ 92
124．银行在什么情况下对开户单位停止现金支付？ 93
125．什么是坐支现金？对坐支现金的管理规定是什么？ 94
126．开户单位违反《现金管理暂行条例》的处罚标准是什么？ 95
127．银行对单位违反《现金管理暂行条例》的处罚决定，单位不服怎么办？ 96
128．对开户银行或银行工作人员违反《现金管理暂行条例》的行为，应如何处理？ 96
131．银行兑换损伤人民币的标准是什么？ 97
130．我国对金银管理有何规定？ 97
129．银行对保密单位现金管理有何特殊规定？ 97
132．银行发现假人民币怎么办？ 98
五、储蓄业务 99
133．储蓄的政策和原则是什么？ 99
134．怎样理解“为储户保密”的原则？ 99
135．在什么情况下可停止支付储蓄存款？ 100
136．法院、检察院、公安部门如何查询和没收个人在银行的存款？ 100
137．存款人死亡后的存款过户或支付手续有何规定？ 101
138．偷支储户存款与挪用储蓄库款有何区别？ 102
139．如何认定储蓄存款的错款责任？ 103
140．如何理解支取在银行储蓄的利息不是剥削行为？ 104
141．对“摸奖、贴水、保值有奖”储蓄如何加强管理？ 105
142．开办邮政储蓄有何规定？ 106
144．企业发行债券的程序是什么？ 107
143．企业发行债券，债券的票面上应当载明哪些内容？ 107
六、债券管理 107
145．对企业发行债券的方式有哪些规定？ 108
146．对发行债券的企业违反《企业债券管理暂行条例》如何进行处罚？ 109
147．对金融机构、非金融机构和公民个人违反《企业债券管理暂行条例》如何处罚？ 109
148．企业发行股票应遵守哪些管理规定？ 110
149．银行代理发行股票应注意哪些事项？ 110
150．股票持有人拥有哪些权利？ 111
151．国库券能否携带、邮寄出境？ 111
七、业务信托 113
152．何为信托？何为金融信托？ 113
153．对金融信托投资机构的设置和应具备的条件有哪些要求？ 113
154．金融信托的经营原则是什么？ 114
155．对信托投资机构的资本金管理有何规定？ 115
156．国内信托业务的经营范围和主要业务项目有哪些？ 115
157．金融信托公司作为经济法人的基本条件是什么？ 116
158．信托存款的资金来源包括哪些方面？ 117
159．对专业银行已设立了独立的信托投资机构后能否继续兼办信托业务？ 118
160．金融信托和银行信贷有何区别？ 118
161．信托贷款的原则和条件是什么？ 119
162．信托的撤销、终止和变更的法律要求是什么？ 120
163．信托立法有什么必要性？ 121
164．信托法应包括哪些内容？ 121
165．申办个人特约信托主要有哪些规定？ 122
166．办理未成年人监护信托的有关规定是什么？ 123
167．信托投资的原则是什么？ 124
168．金融租赁的原则是什么？ 124
169．承租人违约后出租人有权终止租赁的情况主要有哪几种？ 125
170．信托公司代理企业发行股票与债券应掌握哪些原则？ 126
171．信托公司如何保护债券持有人的利益？ 126
172．银行信托公司可以办理哪些方面的咨询？ 127
八、外汇业务 128
173．在外汇业务管理中主要的法律法规有哪些？ 128
174．在开户和外汇存款支付中主要的法律法规有哪些？ 128
175．在外汇贷款和外汇利率方面涉及的主要法律和法规有哪些？ 129
176．在国际结算和外币兑换方面涉及的主要法律和法规有哪些？ 129
177．在对外负责方面涉及的法律和法规有哪些？ 129
178．如何认定涉及外汇业务的违法行为？ 130
179．对涉及外汇业务的违法行为如何处罚？ 131
180．什么是自由外汇？ 132
181．什么是留成外汇？ 132
182．什么是留存外汇？ 133
183．我国境内个人收入的外汇是否允许留存？具体比例是多少？ 133
185．我国科技人员、作家等到境外讲学，以及向境外报刊写稿等收入的外汇，如何留存？ 134
184．到国外或港澳地区工作和学习的人员回国时，收入外汇的节余部分如何留存？ 134
186．外币有价证券包括哪些内容？ 135
187．外币支付凭证包括哪些内容？ 135
188．何为法定汇率？ 135
189．对国家单位和集体组织的外汇管理规定有哪些？ 136
190．什么是“400”条款？ 137
191．什么是信用证的追索权和保留追索权？ 138
192．外汇抵押人民币贷款的对象、用途、期限和种类各是什么？ 139
193．对借用国际商业贷款有何规定？ 139
194．国际票据法中签发商业汇票必须记载的事项是什么？ 140
195．什么是国际惯例和统一规则？ 141
196．对外汇、贵金属及外汇票证进出国境有何规定？ 142
197．人民币汇价政策是什么？ 142
198．现行人民币汇价制度的主要内容有哪些？ 143
199．什么是贪污罪？ 144
200．贪污犯罪的特征是什么？ 144
九、有关法律 144
201．怎样区分贪污罪与一般违法行为的界限？ 145
202．国家工作人员利用职务之便，将公款以个人名义存入储蓄所，后将利息据为己有，是否可以定为贪污罪？ 146
203．对国家工作人员以个人名义从银行贷款再转手高利贷出的行为如何认定性质？ 146
204．对监守自盗的行为如何认定？ 147
205．被指控犯有贪污罪的被告人，销毁自己掌管的帐目和凭证，又没有其他方法查明犯罪事实时，如何处理？ 147
206．对有贪污行为尚未构成犯罪的国家工作人员如何处理？ 148
207．什么是挪用公款犯罪？挪用公款犯罪的特征有哪些？ 149
208．怎样区别挪用公款犯罪和挪用公款行为的界限？ 150
209．挪用公款以贪污论处的数额标准各是多少？ 152
210．对挪用公款尚未构成犯罪的如何处理？ 153
211．什么是受贿罪？ 153
212．哪些人能够成为受贿罪的主体？ 154
214．接受非物质利益的，能否构成受贿罪？ 155
213．如何理解受贿罪中“利用职务上的便利”的含义？ 155
215．收受高档物品象征性付款的，能否认定受贿罪？ 157
216．对单位收受贿赂的，应如何追究刑事责任？ 157
217．对有受贿行为尚未构成犯罪的国家工作人员应如何给予行政处分？ 158
218．玩忽职守罪在信贷工作方面的主要表现有哪些？ 158
219．玩忽职守罪责任人员如何划分？ 159
220．如何区分内部职工的盗窃与贪污？ 160
221．如何理解逃汇、套汇与走私犯罪？ 160
222．何为投机倒把罪？其主要特征是什么？ 161
案例分析 163
浅析银行系统经济犯罪的特点、原因和对策 180
驸录一 中华人民共和国银行管理暂行条例 186
附录二 借款合同条例 196
附录三 现金管理暂行条例 201
附录四 中华人民共和国经济合同仲裁条例 206
附录五 中华人民共和国经济合同法 214