第一章 保险知识概述 1
一、保险的含义及其重要性 1
1．什么是保险 1
2．什么是风险 2
3．个人会遇到哪些风险 2
4．家庭会遇到哪些风险 3
5．企业会遇到哪些风险 4
6．哪些风险是可保风险 4
7．处理风险有哪些方法 5
8．保险是如何转移风险的 6
9．保险与赌博有何区别 7
10．保险可分为哪些类型 8
11．社会保险与商业保险有何异同 9
12．保险对社会稳定和经济发展有何意义 10
13．保险对个人和家庭有何作用 11
二、保险的历史和现状 11
14．已发现的第一张保险单是怎样诞生的 11
15．世界上二第一家火灾保险公司是怎样诞生的 12
16．人身保是怎样发展起来的 13
17．什么是“罗德法”共同海损原则 14
18．“海上借贷”是怎么一回事 15
19．我国土地上的第一家保险公司是怎样成立的 16
20．我国第一家民族保险公司是怎样成立的 17
21．解放前中国保险业的状况如何 18
22．解放前上海的保险业有什么特点 19
23．什么是保险深度和保险密度 20
24．发达国家保险业的现状如何 21
25．英国的劳合社有什么特点 22
26．当今世界上最大的有代表性的保险公司有哪几家 23
27．我国保险业的现状如何 24
28．目前在上海展业的全国性综合保险公司有哪几家 26
29．目前在上海展业的区域性保险公司有哪几家 27
30．目前在上海展业的外国保险公司有哪几家 27
31．目前在上海开设的外国和地区的保险公司代表处有哪几家 28
32．我国保险业有哪些新的举措 28
33．我国保险业发展的前景如何 29
三、《保险法》简述 30
34．我国颁布的《保险法》包括哪些主要内容 30
35．保险合同有哪些形式 31
36．保险合同应当包括哪些事项 32
37．保险合同与其它经济合同相比有什么特点 33
38．有关当事人对保险合同的条款有争议怎么办 34
39．保险合同中的保险人、投保人、被保险人、受益人是指什么 34
40．投保人有哪些权利和义务 35
41．被保险人和保险受益人有哪些权利和义务 36
第二章 一般保险险种 37
一、人身保险 37
1．什么是人身保险 37
2．人身保险的主要险种有哪些 37
4．人身保险中的投保人、被保险人、受益人及其相互关系如何 40
3．人身保险的保险金额如何确定 40
5．人身保险人主要承担哪些风险 41
6．人身保险的保费缴付方法有哪些 41
7．人身保险中的投保人在哪些情况下具有可保利益 41
8．人身保险的宽限期是指什么 42
9．人身保险能否为无民事行为能力的人投保 42
10．在哪些情况下，保险金可作为被保险人的遗产处理 42
11．被保险人故意犯罪导致其自身死亡、伤残的，受益人能否按约领取保险金 42
13．财产保险中哪些情况会引起可保利益 43
12．什么是财产保险 43
二、财产保险 43
14．财产保险有哪些 44
15．财产保险的保险金额如何确定 46
16．财产保险的保险责任是什么 46
17．财产保险的保险费如何计算 46
18．财产保险的责任起迄有哪几种确定方法 47
三、责任保险 47
19．什么是责任保险 47
21．责任保险有哪些主要险种 48
20．责任保险人承担哪些赔偿责任 48
22．责任保险中的责任险额是指什么 49
四、保证、信用保险 49
23．什么是保证保险 49
24．保证保险有哪些险种 49
25．什么是信用保险 50
26．信用保险有哪些险种 50
五、涉外保险 50
27．什么是涉外保险 50
28．涉外财产保险有哪些 51
30．涉外货物运输保险有哪些 52
29．涉外责任保险有哪些 52
31．涉外运输工具保险有哪些 53
32．石油开发如何进行保险 54
33．涉外保赔保险怎么办理 54
34．涉外人身意外保险有哪些 54
六、再保险 55
35．什么是再保险 55
36．为什么要办理再保险，由谁支付再保险费 55
37．再保险的形式有哪几种 56
38．发生保险事故并造成损失后，损失如何分摊 57
1．什么是社会保险 58
第三章 社会保险 58
2．社会保险与社会保障有何区别 59
3．社会保险的特点是什么 59
4．社会保险的性质和功能是什么 60
5．什么是社会保险个人帐户，其号码是怎么回事 61
一、养老保险 62
6．我国养老保险制度的现状和改革的目标是什么 62
7．为什么要实行多层次的养老保险 63
8．基本养老保险为什么要实行社会统筹和个人帐户相结合 64
9．什么是“新人新办法”，“老人老办法”，“中人中办法” 65
10．如何确定个人养老保险费的月缴率 66
11．基本养老保险个人帐户是怎样记帐的 66
12．个人帐户中储存的本金如何计息 67
13．职工个人按什么缴纳养老保险费，改革方案实施前已经离退休的人员养老金如何计发 68
14．养老金是否随物价上涨而提高 69
15．我国目前实行的社会养老保险待遇标准如何 70
16．职工死亡后，个人缴纳的养老保险费应否退还 71
17．企业对在职职工发不出工资，是否可以不缴纳养老保险费 71
18．职工流动时是否要转移养老保险基金 72
19．基本养老保险实行社会统筹和个人帐户相结合制度后，其社会统筹基金用于哪些开支 73
20．我国基本养老保险达到的“广覆盖，四统一”的总体目标是指什么 74
二、失业保险 75
21．什么是失业保险 75
22．失业保险的作用和原则是什么 76
23．我国失业保险制度适用的范围和对象是什么 77
24．职工失业后如何申请享受失业保险待遇 78
25．失业职工在失业期间可以享受哪些待遇 79
26．失业保险金给付的标准和期限是多少 79
27．失业保险基金是如何筹集的 80
28．失业人员的失业保险待遇受到侵害时，如何申请保护 81
29．政府采取哪些优惠政策鼓励失业人员自谋出路 82
30．什么是“再就业工程” 83
三、医疗保险 84
31．什么是医疗保险 84
32．我国医疗保险制度改革的原则和内容是什么 85
33．医疗保险制度改革后，如何筹集医疗保险费用 86
34．医疗保险制度改革后，为什么要建立社会统筹医疗基金和职工个人帐户相结合的制度 87
35．医疗保险制度改革后，如何加强对职工个人医疗费用的制约 87
36．医疗保险制度改革中，如何加强对医疗单位的有效管理 88
37．如何确定职工患病或非因工负伤的医疗期 89
38．什么是疾病津贴，企业职工的疾病津贴有何规定 90
39．医疗保险制度改革后，对一些特殊人员有哪些政策性照顾 91
40．对职工供养的直系亲属医疗费用，减轻职工家庭的经济负担及农村医疗制度改革等，国家制定了哪些政策 92
四、生育保险和工伤保险 93
41．什么是生育保险，生育保险制度改革的目标和原则是什么 93
42．生育保险基金如何筹集 94
43．女职工可享受的生育保险待遇有哪些 94
44．什么是工伤保险，它有什么特点 95
45．工伤保险的范围和内容有哪些 96
46．什么是职业病，职业病种类有哪些 97
47．工伤保险中，评定伤残的程序如何 98
48．评定伤残等级的标准是什么 99
49．工伤保险基金如何筹集 100
50．职工因工伤残的待遇有哪些 100
51．职工因工死亡的待遇有哪些 101
52．职工患职业病的待遇有哪些 102
1．家庭、个人办保险可到哪些保险机构去办理 104
2．怎样办理保险手续 104
一、概述 104
第四章 家庭、个人保险、家庭、个人保险 104
3．购买保险要注意什么 105
4．怎样选择家庭财产合适的险种 106
5．什么是保险合同的诚信原则 108
6．违背诚信原则的后果如何 108
7．购买保险为什么要强调可保利益原则 109
8．家庭财产保险的范围是什么 110
9．家庭财产保险的保险金额如何确定 111
10．家庭财产保险是否可超额保险或重复保险 112
11．免赔额是怎么回事 112
12．人身保险的范围是什么 113
13．人身保险的保险金额如何确定 114
14．人身保险是否可以超额保险 115
15．什么是人寿保险条款 115
16．寿险中不可抗辩条款是什么意思 115
17．寿险中误告年龄怎么办 116
18．寿险中被保险人自杀还能得到保险赔付吗 117
19．长期寿险保单是否可用作抵押贷款 118
20．人寿保险未按期付费，保单会立即失效吗 118
22．计算人寿保险费的依据是什么 119
21．保险费由哪些部分组成 119
二、保险费的确定和计算 119
23．什么是生命表 120
24．什么是单利和复利 121
25．人寿保险费具体怎样计算 122
26．为什么长期寿险的保费采用平准保费法 123
27．家庭财产保险的保费是怎样计算的 124
三、退保与索赔 124
28．保险合同的变更有什么规定 124
29．退保应如何办理 125
32．如何申请保险赔偿 126
30．什么叫出险 126
31．出险报案有没有时间限制 126
33．保险索赔应提供哪些证明文件 127
34．保险人怎样进行理赔 127
35．保险索赔的时效性是怎样规定的 128
36．家庭财产保险、个人人身保险中有关当事人发生争议怎么办 128
37．家庭财产保险有哪些赔偿方式 129
38．家庭财产保险的赔偿金额有什么规定 130
39．家庭财产保险的损余物资如何处理 130
41．什么叫代位求偿 131
40．重复投保的家庭财产保险如何理赔 131
42．什么叫委付 132
43．财产保险中预付赔款是怎样掌握的 133
44．人身保险金的给付原则是什么 133
第五章 企事业财产保险 135
一、企业财产保险合同的订立 135
1．什么是企业财产保险合同 135
2．哪些组织可以向保险公司投保企业财产保险 135
3．哪些财产可以向保险公司投保企业财产保险 135
5．企业财产保险合同下保险公司负责赔偿哪些损失 136
4．哪些财产不可以向保险公司投保企业财产保险 136
6．企业财产保险合同下保险公司对哪些损失不负责赔偿 137
7．什么是附加险 138
8．企业财产保险有哪些附加险 138
9．企业财产保险的保险金额如何确定 139
10．企业财产保险的保险期限如何确定 139
11．什么是免赔额 139
12．企业财产保险的免赔额如何确定 140
13．企业财产保险的保险费如何确定 140
14．投保企业财产保险时应向保险公司提供哪些文件资料 140
16．什么情况下会发生企业财产保险合同的变更 141
15．怎样订立企业财产保险合同 141
二、企业财产保险合同的变更、转让、解除 141
17．如何办理企业财产保险合同变更的手续 142
18．什么情况下会发生企业财产保险合同的转让 142
19．如何办理企业财产保险合同的转让手续 142
20．投保人能否解除企业财产保险合同 143
21．企业财产保险合同依投保人要求解除后，保险费如何退还 143
22．保险公司能否解除企业财产保险合同 143
24．什么是投保人的防损义务 144
23．投保人如何支付保险费 144
三、企业财产保险合同的履行 144
25．被保险财产发生损失时投保人怎么办 145
26．施救费由谁承担 145
27．投保人向保险公司索赔时应提供哪些单证 145
28．投保人如何向保险公司提出索赔 146
29．投保人提出索赔有何期限 146
30．投保人提交索赔单证有何期限 146
31．保险赔偿金应如何计算 147
32．什么是不足额保险 148
34．损余保险财产应如何处理 149
33．不足额保险下保险金如何计算 149
35．保险公司进行赔偿有何期限 150
36．投保人领取赔款有何期限 150
37．什么是拒赔通知书 150
38．什么是保险预赔 150
39．什么是权益转让 151
40．保险公司进行赔偿后保险合同是否继续有效 152
41．投保人和保险公司发生争议怎么办 152
3．集中形式的后备基金有哪些作用 154
2．保险基金涵盖层有哪些重要意义 154
第六章 保险基金 154
1．什么是保险基金 154
4．分散自保的后备基金有哪些作用 155
5．保险形式的后备基金有哪些作用 155
6．多层次的社会防灾体系包含哪些内容 156
7．保险与保险基金有什么关系 157
8．为什么要建立保险基金 158
9．保险基金在自然灾害和意外事故中有何作用 158
11．保险基金在实行按劳分配中有何作用 159
12．保险基金与对外经济交往有何关系 159
10．保险基金在商品生产和货币交换中有何作用 159
13．保险基金是怎样运动的 160
14．保险基金运用的好处有哪些 162
15．什么是保险基金的负债性 163
16．什么是保险基金的间歇性 163
17．什么是保险基金的不定性 163
18．保险基金运用的原则有哪些 164
19．保险基金是如何计算和确定的 165
20．确定保险费率的原则有哪些 165
1．为什么要对保险业实行严格管理 167
一、保险业管理的意义 167
第七章 保险业管理 167
2．保险业管理有哪些特殊性 168
二、保险业管理目标 168
3．怎样保证保险人具有足够的偿付能力 168
4．如何防止利用保险进行欺诈 169
5．维持保险市场的合理价格和公平的保险条件有哪些管理措施 170
6．如何提高保险业的经济效益和社会效益 170
三、保险市场构成 171
7．什么是承保人 171
8．什么是投保人 172
9．什么是被保险人和受益人 173
10．保险代理人在保险市场上扮演什么角色 175
11．什么是保险经纪人 176
12．保险公证人由什么机构履行职责 177
四、保险市场类型及管理模式 177
13．什么是完全竞争型保险市场 177
14．什么是垄断型保险市场 178
15．什么是垄断和竞争并存型保险市场 178
16．政府对保险业的监管体现在哪些方面 179
五、保险业管理机制 179
17．我国政府是如何监管保险市场的 180
18．保险法律规范的作用是什么 181
19．我国《保险法》的特点有哪些 182
20．行业自律的作用是什么 183
21．香港的同业公会是怎样进行管理的 184
22．我国的同业公会发展如何 185
六、保险业管理内容 186
23．保险组织如何设立 186
24．保险组织有哪些营业范围 187
25．保险组织如何解散和清算 189
26．为什么要规定保险组织最低资本金 190
27．保险组织如何缴存保证金 191
28．保险组织要提存哪些准备金 191
29．保险组织如何进行资金运用 192
30．保险组织如何协调保险费率的制定 193
31．保险组织的保险条款是如何规定的 193
32．保险组织要接受哪些业务检查 194
33．符合哪些条件的人才能成为保险业高级管理人员 194
35．保险代理人、保险经纪人是否有任职资格 196
34．保险专业的技术人员有哪些规定 196
36．如何管理保险中介组织 197
第八章 外资保险企业 199
1．我国对外开放保险市场有哪些好处 199
2．我国对外开放保险市场的原则是什么 200
3．外资保险公司来华设立营业性机构应具备哪些条件 201
4．外资保险公司来华设立营业性机构需提交哪些材料 201
5．外资保险公司来华设立代表处需提交哪些材料 203
6．已在我国设立外资保险公司营业性机构、代表处的各有多少 203
9．外资保险公司营业性机构的业务范围有哪些 204
7．我国对外开放保险市场的城市有哪些 204
8．上海已设立的外资保险公司营业性机构、办事处各有多少 204
10．外资保险公司代表处的业务范围有哪些 206
11．英国塞奇维克保险经纪集团及其中国有限公司经营哪些险种 206
12．香港民安保险公司及其深圳、海口分公司经营哪些险种 207
13．外资保险机构的监管机关是哪一家，行使哪些职能 207
14．我国已颁布过哪些有关外资保险机构的管理法规 208
15．我国《保险法》的颁布对保险市场开放将产生哪些积极影响 208
后记 210