前言 1
第一篇 信贷业务警示 3
警示1 高利转贷罪 3
警示2 签订、履行合同失职被骗罪 7
警示3 向关系人发放优越条件贷款 11
警示4 真徇私放贷 假存单质押 14
警示5 用帐外客户资金非法发放贷款罪 18
警示6 用信贷资金或贷款给企业或个人炒股票 21
警示7 越权超绕规模发放贷款 25
警示8 越权放贷造成损失 29
警示9 担保不实造成信贷资金损失 32
警示10 贷前对借款人资信审查不严造成损失 35
警示11 贷后检查不严造成资金风险损失 39
警示12 违规办理银行承兑汇票和商业承兑汇票 42
警示13 违规向自然人发放外币贷款 48
警示14 对强令贷款未予拒绝 51
警示15 收贷收息不入帐 54
第二篇 筹资业务警示 59
警示16 非法集资诈骗案 59
警示17 公款转储蓄私存 69
警示18 违反利率政策直接或变相高息吸储 73
警示19 签开虚假大额存单 77
警示20 伪造印章盗用单证进行诈骗活动 80
警示21 贪污存款利息 83
警示22 吸收存款不入帐 86
警示23 利用储蓄卡及通存通兑手段作案 90
警示24 伪造、变造及使用伪造、变造有价证券 93
警示25 利用职务之便私自倒卖外汇猎取投机收益 96
警示26 转移、隐瞒、虚报存款 100
警示27 违规操作引发的民事及刑事案 104
警示28 拖延、拒付存款本息 112
警示29 非法查询、冻结、扣划 115
警示30 泄露客户存款秘密 118
第三篇 结算业务警示 123
警示31 签发空头汇票 窃用联行资金 123
警示32 仅凭经验验印 客户资金被骗 128
警示33 票据违规承兑 132
警示34 利用银行结算 协助转移犯罪收益 136
警示35 非法持有假币案 139
警示36 伪造票据诈骗案 144
警示37 盗用银行汇票案 148
警示38 更换印鉴诈骗案 152
警示39 内部往来诈骗案 156
警示40 违规开户诈骗案 159
警示41 信用卡恶意透支 162
警示42 伪造、冒用、使用作废信用卡 165
警示43 故意压、退票据 168
警示44 协助冻结、扣划不当引发的官司 171
警示45 金库钥匙失控引起的盗款案 174
第四篇 资金管理警示 181
警示46 违规办理拆借资金业务 181
警示47 内外勾结的拆借资金诈骗案 186
警示48 越权签发资信证明 192
警示49 非法出具备用信用证引发的诈骗案 196
警示50 严重违反各项比例管理规定 202
警示51 不按规定缴存存款准备金 207
警示52 串通客户留存大额备付金作案 210
警示53 代理发行企业债券 215
警示54 垫付资金发放委托贷款 218
警示55 修改清算日报表转移银行资金 221
第五篇 科技管理警示 227
警示56 将设备送外修理 威胁银行网络安全 227
警示57 私自将银行专用网络并网 231
警示58 非法进入数据库 修改帐户数据贪污 235
警示59 窃取他人密码作案 239
警示60 编制计算机病毒 破坏系统运行 243
警示61 故意制造程序陷阱使ATM失控 247
警示62 利用科技结算工具在网上作案 250
警示63 储蓄卡透支案 255
警示64 借口数据不符 申请调帐作案 258
警示65 电视监控失密 261
警示66 违规帐外经营 267
第六篇 财会业务警示 267
警示67 假帐、假表、假数据 271
警示68 基建管理失控“小钱柜”孕育“蛀虫” 274
警示69 阻止、妨碍会计人员执法 279
警示70 非法设立并私分“小金库” 283
警示71 违规直接投资 287
警示72 篡改帐、证、表进行偷税活动 290
警示73 受理不合法的发票作报销凭证 293
警示74 损公肥私 为亲友谋福利 296
警示75 不接受央行稽核检查与监管 299
警示76 低价出售国有资产 302
警示77 损害、私占公共财物 305
警示78 截留收入、虚列支出的贪污案 307
警示79 挪用公款套汇案 312
警示80 钱未进帐先付款形成的诈骗案 317
警示81 多收承兑手续费列入“小金库”案 323
第七篇 中间业务警示 323
警示82 结算手续费以收抵支偷税案 327
警示83 物业管理承包贪污案 330
警示84 审价站的阴谋案 333
警示85 培训中心公款私存案 337
警示86 利用经济实体谋私案 342
警示87 侵吞库存物资案 345
警示88 混业经营涉税案 347
警示89 倒卖、盗窃证券案 349
警示90 咨询评估报告失实案 353
第八篇 综合管理警示 359
警示91 擅自设立金融机构非法经营 359
警示92 伪造银行印章并非法使用 363
警示93 违反商业秘密管理规定 367
警示94 以钱物、回扣、手续费等方式行贿 377
警示95 索取或故意暗示接受贿赂 381
警示96 枪弹管理失控酿成的恶性暴力案件 385
警示97 赌博犯罪 389
警示98 越权在法律性文件上签字盖章 392
警示99 欺骗性宣传引起的风波 396
警示100 挥霍公款 用于个人吃喝玩乐 400
附录： 405
1. 《中华人民共和国刑法》(节录) 405
2. 《中华人民共和国中国人民银行法》 454
3. 《中华人民共和国商业银行法》 461
4. 《中华人民共和国保险法》 477
5. 《中华人民共和国会计法》 502
6. 《中华人民共和国票据法》 508
7. 《中华人民共和国担保法》 525
8. 《贷款通则》 540