第一章 农业银行计划概述 1
第一节 农业银行计划的客观必然性 1
一、农业银行计划的可能性 1
二、农业银行计划的必要性 1
三、农业银行计划与国民经济计划的关系 6
第二节 农业银行计划在整个银行业务发展中的地位和作用 7
一、计划是银行管理的首要职能 8
二、计划是银行业务发展的目标与依据 8
三、计划是完成工作任务的重要手段 9
四、计划是提高经济效益的有效途径 9
五、计划是进行业绩考核与评价的标准 10
六、计划是银行作用发挥的重要保证 11
第三节 农业银行计划种类及内容 11
一、农业银行计划的种类 11
二、农业银行计划的主要内容 14
三、业务发展计划与事业发展计划的关系 18
第四节 农业银行计划与企业的关系 19
一、农业银行计划服务的最终客体是企业 20
二、农业银行计划的实现最终离不开企业 20
三、农业银行计划与企业经营计划相互促进 22
第五节 农业银行计划管理的基本原则 23
一、计划的政策性和科学性 24
二、计划统一性和层次性 26
三、计划的严肃性和灵活性 27
四、计划的专业性和群众性 27
第二章 农村信贷资金计划 29
第一节 农村信贷资金计划的本质特征 29
一、农村信贷资金计划具有高度统一集中的特征 29
二、农村信货资金计划具有按计划、按比例发展的特征 29
三、农村信贷资金计划具有信贷规模管理和信贷资金管理互为结合体的特征 29
四、农村信贷资金计划具有统一管理和分级管理相结合的特征 30
五、农村信贷资金计划具有纵向管理和横向管理相结合的特征 30
第二节 农村信贷资金计划的作用及基本任务 31
一、农村信贷资金计划的作用 31
二、农村信贷资金计划的基本任务 32
第三节 农村信贷资金计划的编制 35
一、编制农村信贷资金计划的基本原则 35
二、农村信贷资金计划的内容 39
三、农村信贷资金计划的编制程序 42
四、编制农村信贷资金计划的主要依据 44
五、编制农村信贷资金计划的一般方法 45
六、主要存、贷款项目计划的编制 46
七、怎样编写计划说明 50
八、为什么信贷资金计划的金额数字不是按发生额表示而是按余额表示 50
第四节 农村信贷计划的管理体制 55
一、信贷计划管理体制的概念 55
二、建立信贷计划管理体制的主要原则 55
三、农村信贷计划管理体制的沿革 57
四、农村信贷资金管理办法 60
第五节 农村信贷资金计划执行情况的检查和分析 69
一、检查分析信贷资金计划执行情况的必要性 69
二、农村信贷资金计划执行情况检查分析的主要内容 71
三、检查分析的一般步骤和方法 74
四、整理起草检查分析报告 78
第六节 对农村信用社信贷计划的审核和指导 80
一、审核信用社信贷计划的必要性 80
二、审核信用社信贷计划的内容 81
三、审核信用社信贷计划的方法 83
四、指导信用社信贷计划的基本要求 84
五、指导信用社信贷计划的方法 85
第三章 现金收支计划 86
第一节 现金收支计划的编制 86
一、现金收支计划的作用 86
二、现金收支计划的内容 87
三、编制现金收支计划的依据 90
四、编制现金收支计划的方法 91
五、现金收支计划各主要项目的编制 92
第二节 现金计划管理 96
一、现金计划管理的概念及对象 96
二、现金计划管理的基本内容 97
三、现金使用范围 98
四、核定单位现金库存限额 98
五、坐支现金的管理 100
六、对违反现金管理规定的处理办法 101
七、现金收支计划的执行与检查 103
第三节 现金收支计划与信贷收支计划的关系 106
一、两大计划是一个差额 106
二、计划指标互为补充及相互制约 107
三、现金收支计划与信贷收支计划必须密切结合 107
第四节 工资基金管理 107
一、工资基金监督概念及范围、内容 107
二、银行工资基金监督的意义 108
三、工资基金监督的作法 109
四、工资基金监督检查 109
第四章 外汇信贷收支计划 111
第一节 外汇和利用外资 111
一、外汇的含义 111
二、外汇的种类 112
三、外汇的作用 114
四、外资及外资的利用 115
第二节 外汇信贷计划管理的任务、作用和原则 118
一、外汇信贷计划管理的任务和作用 118
二、外汇信贷计划管理原则 121
第三节 外汇信贷计划的内容 122
一、外汇信贷计划表 122
二、外汇信贷收支项目及其含义 123
三、外汇信贷计划编制说明 130
四、地区外汇信贷计划 131
第四节 外汇信贷计划与人民币信贷计划的异同 132
一、两种计划的相同点 132
二、两种计划的不同点 133
第五节 外汇信贷计划项目的编制 134
一、外汇存款计划编制 135
二、外汇贷款计划编制 135
第五章 农业银行事业发展计划 137
第一节 财务收支计划与经济核算指标计划 137
一、财务收支计划与经济核算指标计划的作用 137
二、财务收支计划的内容 138
三、财务收支计划项目的编制 140
四、经济核算指标计划的内容 150
五、经济核算指标计划的编制 151
六、财务收支计划与经济核算指标计划的关系 153
第二节 农业银行劳动工资计划 153
一、劳动工资计划的任务和作用 153
二、劳动工资计划的内容 154
三、劳动工资计划项目的编制 158
四、劳动工资计划编制说明 161
五、劳动工资计划管理体制 161
第三节 农业银行职工教育计划 161
一、职工教育的作用及其任务 162
二、职工教育计划的形式和内容 163
第四节 农业银行技术设施计划 167
一、技术设施计划的作用 167
二、技术设施计划的形式和内容 169
第六章 农业银行业务经营、综合经营计划与计划调整 173
第一节 业务经营计划 173
一、业务经营计划的内容 173
二、业务经营计划考核指标体系 178
三、业务经营计划的作用 184
四、编制业务经营计划的依据 185
五、业务经营计划的组织实施 186
第二节 综合经营计划 187
一、综合经营计划的概念 187
二、综合经营计划的内容 188
三、综合经营计划的编制 189
四、综合经营计划的考核 190
五、综合经营计划的作用 191
第三节 计划调整 192
一、计划调整的目的和意义 192
二、计划调整的原则和要求 195
三、计划调整的步骤与方式 196
第七章 农村信贷资金调度 198
第一节 农村信贷资金运动的特点 198
一、季节 性 198
二、分散性 199
三、不平衡性 199
四、风险性 200
五、周转缓慢性 201
第二节 农村信贷资金调度的意义和原则 201
一、农村信贷资金调度的含义 201
二、农村信贷资金调度的作用 202
三、农村信贷资金调度的特点 205
四、农村信贷资金调度必须遵循的原则 206
第三节 农村信贷资金调度的内容和方法 208
一、农村信贷资金调度的内容 208
二、匡算当日资金变动量 214
三、匡算远期资金变动 217
四、系统内资金调拨的一般程序 218
五、几个主要资金项目的调度 219
六、农村信贷资金调度的方法 230
第四节 农村信贷资金调度预测和分析 233
一、农村信贷资金调度预测的概念和作用 233
二、农村信贷资金调度预测的主要方法和内容 234
三、农村信贷资金主要项目的预测 237
四、农村信贷资金分析形式与内容 247
五、农村信贷资金营运情况分析的基本方法 249
第八章 农村货币流通 250
第一节 农村商品经济中的货币流通 250
一、农村货币流通概念与商品流通的区别和联系 250
二、农村货币流通的两个领域 250
三、农村货币流通需要量及流通量的测算 252
四、农村货币流通的特点 253
五、如何实现货币流通正常化 254
第二节 农村货币流通调查 257
一、农村货币流通调查的意义和作用 257
二、农村货币流通调查的内容及方法 257
三、农村市场物价调查 260
四、农村货币回笼潜力调查 272
第九章 农村金融统计 284
第一节 农村金融统计概述 284
一、农村金融统计的概念 284
二、农村金融统计的研究对象 284
三、农村金融统计的任务与原则 285
四、农村金融统计人员职责 286
第二节 农村金融统计报表与会计科目对应关系 287
一、农村金融统计报表的种类 287
二、农业银行信贷、现金统计项目与会计科目对应关系 288
三、农行信贷统计报表的编制 310
四、现金统计报表的编制 311
五、农行信贷项目电报月报附表的编制 313
六、农村信用社信贷、现金项目电报月报表的编制 314
第三节 农村金融统计资料的整理和积累 315
一、统计资料整理的作用 315
二、统计资料积累的内容 316
三、统计资料汇编 316
第四节 农村金融统计分析 317
一、农村金融统计分析的目的和要求 317
二、农村金融统计分析方法 318
三、银行常用统计分析图 324
四、农村金融统计分析的内容 328
五、农村金融统计分析报告的编写 329