一、商业银行基础理论 3
1．什么是商业银行？ 3
2．商业银行的主要业务有哪些？ 3
3．商业银行的特点及其职能是什么？ 4
4．西方商业银行内部组织结构及职责是什么？ 6
5．商业银行的组织管理原则是什么？ 7
6．什么是商业银行的资产负债管理？ 8
7．什么是资产分配理论及其缺陷？ 10
8．何谓商业银行的负债管理理论？ 11
9．什么是资产负债联合管理理论？ 13
10．什么是“实质票据论”？它产生的原因和背景是什么？ 14
11．何谓商业银行资产及负债管理理论中的可转换性理论？ 15
12．何谓商业银行资产及负债管理理论中的预期收入理论？ 16
13．怎样理解资产负债经营中的安全性、流动性、盈利性？ 17
14．商业银行为什么必须坚持稳健的经营原则？ 18
15．什么是资产负债总量平衡原则？ 19
16．什么是结构对称原则？ 20
17．什么是资产负债协调管理原则？ 21
18．什么是商业银行的资产业务？ 21
19．商业银行资产分配的方法有哪些？ 22
20．商业银行的资产可分为哪几种基本类型？ 24
21．如何分析商业银行的经营情况？ 24
22．商业银行业务风险怎样分类？ 26
23．商业银行财务管理的主要内容和主要方法是什么？ 27
24．商业银行财务报表主要项目包含哪些内容？ 28
25．商业银行信息管理系统的结构特征怎样？ 30
26．什么叫批发银行业？什么叫零售银行业？ 32
27．最佳商业银行有哪些特点？我国社会主义商业银行应具有哪些特征？ 33
28．阻碍我国专业银行向商业银行转化的主要障碍是什么？如何解决？ 34
29．专业银行向商业银行转化的目标是什么？ 35
30．怎样实行专业银行的政策性业务与经营性业务分离？ 37
31．如何建立股份制商业银行？ 38
32．为什么说社会主义市场经济必然演化为发达的信用经济？ 43
二、商业银行经营环境 43
33．现代银行业经历了哪些发展阶段？其基本体系结构怎样？ 44
34．何谓银行制度？其建立原则是什么？ 44
35．什么叫单一银行制和分支行制？ 45
36．社会主义市场经济条件下如何强化金融宏观调控机制？ 46
37．新技术革命对金融业务和制度将带来怎样的冲击？ 47
38．什么是中央银行？其性质和职能是什么？ 48
39．中央银行应采取什么样的方式管理好信用？ 49
40．中央银行货币政策包含哪些要素？ 50
41．中央银行一般性货币政策工具是什么？ 51
42．中央银行作为“政府银行”，其职能是什么？ 52
43．什么是存款准备金和法定存款准备金，有何作用？ 53
44．什么是中央银行公开市场业务、有何作用？ 53
45．什么是贴现率政策？中央银行贴现专柜的职能是什么？ 54
46．中央银行在货币供需均衡过程中的地位和任务有哪些？ 55
47．在西方市场经济发达国家，对商业银行的设立主要审查哪些内容？ 56
48．中央银行如何对商业银行经营进行管理？ 57
49．西方市场经济发达国家的金融体制有何特征？ 58
50．西方商业银行的内部组织结构是如何设置的？ 59
51．美国联邦储备系统的构成情况是怎样的？ 60
52．日本金融体制模式及其独特性表现怎样？ 61
53．理论界对国际货币制度有哪些不同的意见？ 62
54．国际货币体系的变化趋势怎样？ 63
55．跨国银行的业务内容及经营特征有哪些？ 65
56．世界性货币金融机构有哪些？ 65
57．西方中央银行制订货币政策的主要理论依据是什么？ 67
三、商业银行经营业务 71
（一）负债与资本金业务 71
58．商业银行负债业务的概念及内容是什么？ 71
59．商业银行的活期存款有哪些类型？其法律规范有哪些？ 72
60．商业银行的定期存款有哪些种类？其法律规范有哪些？ 73
61．结算资金占用有哪些？怎样减少结算中占用资金？ 73
62．怎样确定合理的存款利率？ 74
63．什么是负债风险？如何最大限度的减少负债风险？ 75
64．怎样搞好负债稳定性分析？ 76
65．商业银行自有资金的概念、构成及功能是什么？ 77
66．商业银行自有资金是怎样分类的？ 78
67．怎样判断商业银行自有资本充足程度？ 79
68．怎样确定合理的自有资金量？ 80
（二）现金资产业务 83
69．商业银行现金资产的概念及其内容是什么？ 83
70．我国中央银行法定存款准备金有哪些缺陷？怎样改变？ 83
71．怎样搞好现金的管理？ 85
72．现金与流动性需求之间的关系如何？ 86
73．什么叫浮存管理？怎样搞好浮存管理？ 86
74．如何搞好同业存款帐户的管理？ 87
（三）放款业务 89
75．商业银行有哪些放款类型？ 89
76．怎样做好贷款的发放与管理工作？ 90
77．西方商业银行贷款的十八条原则是什么？ 91
79．何谓备用贷款承诺？ 93
78．何谓普通贷款限额？ 93
80．何谓循环贷款？ 94
81．何谓中期贷款？ 94
82．何谓项目放款？ 95
83．何谓商业银行的不动产放款？ 96
84．何谓商业银行的消费者放款？ 96
85．商业银行在办理承做票据贴现放款时的要点是什么？ 97
86．商业银行在发放抵押贷款时应着重注意哪几个问题？ 98
87．何谓贷款经纪业？ 99
88．商业银行放款贷前调查要义及要素主要包含哪些内容？ 100
89．商业银行放款审查要点包含哪些内容？ 101
90．贷款过程中的信用分析是怎样一回事？ 102
91．商业银行在放款审查时如何寻找信用分析的资料来源？ 103
92．西方商业银行在放款审查中经常采用的财务比率有哪些？ 104
93．商业银行在放款审查中如何对借款企业资产负债表项目进行分析？ 106
94．如何利用企业资产负债表和损益表对贷款安全实行有效监测？ 107
95．如何做好消费贷款的信用分析？ 108
97．商业银行在确定放款利率时，一般要考虑哪些因素？ 110
96．商业银行放款利率主要有哪几种？ 110
98．商业银行放款利息的计算方法有哪几种？ 111
99．影响商业银行放款利率的主要因素是什么？ 112
100．商业银行放款有哪几种风险？如何防范？ 113
101．商业银行贷款损失的主要原因是什么？ 114
102．如何预防有问题贷款的产生？ 115
103．商业银行如何清收有问题贷款？ 116
（四）信托与租赁业务 119
104．什么是信托？它有哪些类型？ 119
105．信托的职能有哪些？ 119
106．西方商业银行主要经营哪些信托业务？ 121
107．西方信托业有哪些主要业务可供借鉴？ 122
108．商业银行开展信托业务有何意义？ 123
109．什么是金融租赁？它包括哪些内容？ 124
110．金融租赁与分期付款贸易区别何在？ 125
111．金融租赁有哪些形式和特征？ 127
112．金融租赁合同有哪些内容？怎样鉴定？ 129
113．什么是租金？怎样合理计算租金？ 130
114．金融租赁业务有何优点和缺点？ 132
115．美、日租赁业发展情况怎样？租赁业务在西方国家迅速发展的原因是什么？ 134
116．我国金融租赁存在哪些问题？应如何解决？ 136
（五）投资业务 138
117．商业银行的证券投资业务的内涵是什么？ 138
118．商业银行证券投资的种类有哪些？ 138
119．商业银行投资的目的及内容是什么？ 140
120．商业银行证券投资的收益率怎样确定？ 140
121．什么是证券投资风险？ 142
122．构成证券投资风险的因素有哪些？应怎样减少投资风险？ 143
123．投资公司与商业银行有何区别？ 144
124．什么是房地产业务？我国房地产业务现状如何？ 145
125．我国房地产业目前已有哪些现行制度？ 146
126．如何加强我国房地产业的开发？ 147
127．商品房价格怎样估算？ 148
128．房地产中的土地价格怎样确定？ 149
129．金融机构为什么要介入房地产业？ 150
130．房地产金融的基本功能是什么？ 152
131．我国房地产金融有哪些资金来源？ 153
132．如何办好房地产业中的抵押贷款？ 154
133．房地产业如何引进外资？ 155
134．目前我国房地产金融机构设置的情况如何？ 156
（六）国际业务 158
135．什么是外汇？ 158
136．什么是外汇率、其标价方法有哪些？ 159
137．汇率是怎样决定的？ 161
138．影响汇率变动有哪些因素？ 161
139．现行人民币汇率存在哪些问题？ 163
140．汇率变动对经济有何影响？ 164
141．外汇交易有哪几种主要方式？ 165
142．什么是商业银行换汇交易？ 166
143．什么是国际汇兑？ 167
144．国际汇兑有哪些作用？ 168
145．什么是国际结算？有何特点？ 169
146．国际结算的基本方式是什么？ 170
147．国际结算主要有哪些工具？各工具的主要内容如何？ 172
148．什么是国际结算中的支付协定？ 174
149．以汇票作为国际结算中的支付工具要注意些什么？ 175
150．汇款方式有哪些当事人？汇款方式有哪几种？ 176
151．托收方式有哪些当事人？托收方式有哪几种？ 177
152．什么叫信用证？信用证结算方式有何特点？ 178
153．信用证结算方式有哪些当事人？ 178
154．什么叫甲种外汇存款？ 179
155．什么叫乙种外汇存款？ 180
156．什么叫丙种外汇存款？ 180
157．什么叫人民币特种存款？ 181
158．什么叫现汇贷款？ 182
159．什么叫特种外汇贷款？ 183
161．什么是国际银行信贷？ 184
160．什么是外汇抵押人民币贷款？企业应怎样办理这种贷款？ 184
162．国际信贷的风险与条件是什么？ 185
163．出口信贷的类型及贷款原则和条件有哪些？ 186
164．什么是保函？ 188
（七）中介业务 190
165．什么叫汇票？汇票包括哪些项目？ 190
166．何谓本票？何谓支票？ 190
167．什么是汇款？它有哪些种类？银行该如何处理？ 191
168．什么是信用卡？包括哪几种？ 193
169．西方国家的主要非现金结算有哪些支付工具？其特点如何？ 194
170．何谓电子转帐系统？其要素有哪些？ 195
171．怎样提供电子计算机服务？ 195
四、商业银行经营创新 201
172．金融创新的内涵是什么？ 201
173．金融创新的目标是什么？ 201
175．商业银行风险转移创新的实质是什么？ 202
174．进行金融创新的目的何在？ 202
176．怎样进行商业银行投资风险规避与投资业务创新？ 203
177．风险管理与风险防护的方法有哪些？ 204
178．如何避免投资风险？ 205
179．商业银行自有资金管理创新的途径是什么？ 205
180．如何建立银行持股公司？ 206
181．什么是资金集散法？ 207
183．什么是线性规划模式法？ 209
182．什么是资产分配法？ 209
184．利率缺口管理策略有哪些？ 210
185．如何实行套期保值？ 211
186．商业银行资产业务如何合理配置？ 213
187．怎样评定商业银行的资产质量？ 215
188．商业银行如何实行资产负债比例管理？ 216
189．商业银行怎样进行比例管理？ 219
190．什么是商业银行最佳资本需要量原理？ 220
191．反映商业银行的资金清偿能力的要素有哪些？ 221
192．如何评价商业银行的资本充足程度？ 222
193．什么是风险指标？如何计算？ 223
194．什么是收益指标？如何计算？ 224
195．如何确定商业银行存款周转金的需要量？ 226
196．什么是商业银行盈亏平衡点？ 227
197．怎样分析拆借资金盈亏平衡点？ 228
198．商业银行增强流动性创新的目的是什么？ 229
199．什么是金融数学模型？ 229
200．如何开展金融信托业务创新？ 230
201．商业银行结算业务创新的目标及方向是什么？ 231
202．现时期银行结算业务创新的难点有哪些？ 232
203．为什么要积极推广信用卡结算？我国信用卡发展现状如何？ 233
204．如何发展与管理商业银行的表外业务？ 235
205．如何发挥金融信息的间接融资职能？ 236
206．怎样制订商业银行市场营销组合策略？ 236
207．商业银行与工商企业进行市场营销的区别是什么？ 239
208．怎样实施商业银行市场营销监测控制？ 240
209．商业银行应用电子计算机可以发展哪些新业务？ 241
210．什么是金融市场？它有哪些特点？ 245
五、商业银行与金融市场 245
211．金融市场的要素有哪些？ 246
212．金融市场是如何分类的？ 247
213．金融市场具有哪些功能？ 249
214．金融市场在市场体系中的地位如何？建立金融市场的必要性是什么？ 250
215．市场经济条件下如何建立规范的金融市场？ 252
216．金融市场对金融体制的要求有哪些？ 253
217．什么是长期资金市场？其特点如何？ 255
218．什么是证券市场？其结构怎样？ 257
219．股票、股份公司分为哪几种？股票的发行方式有哪些？ 258
220．股票的交易方式有几种？ 260
221．怎样计算股票价格指数？ 261
222．影响股市变动的因素有哪些？ 263
223．什么是债券？我国目前的债券种类有哪些？其特点如何？ 264
224．发行金融债券与吸收存款相比有哪些异同？其作用是什么？ 267
225．什么是债券一级市场和二级市场？二者有何关系？ 269
226．债券与股票、储蓄存款有哪些区别与联系？ 270
227．债券的发行程序是怎样的？ 271
228．债券的收益率怎样确定？ 272
229．政府债券与企业债券有哪些区别？ 273
230．股份制企业怎样协调好债券与股票发行的关系？ 274
231．为什么说我国目前宜推行短期企业融资债券？ 274
232．政府怎样对交易所和柜台交易进行管理？ 276
233．怎样利用证券市场吸引外资？ 277
234．我国目前的证券市场现状如何？ 278
235．我国的证券市场存在哪些问题？应采取哪些相应的对策？ 279
236．在国际证券市场上比较新的融资工具有哪几种？ 280
237．目前世界上主要的股票市场有哪几家？ 281
238．什么是货币市场与资本市场？两者的关系怎样？ 282
239．什么是有形市场与无形市场？ 283
240．什么是金融现货市场与期货市场？ 284
241．如何建立市场经济下的期货市场？ 286
242．什么是短期资金市场？ 287
243．什么是资金拆借市场？ 288
244．我国目前的资金拆借市场发展现状如何？ 289
245．怎样买卖中央银行存款帐户余额？ 290
246．什么是资金同业拆借？怎样进行同业拆借？ 291
247．什么是票据市场？它包括哪些票据？ 291
248．票据市场进行哪些交易？ 292
249．什么是外汇市场？建立外汇市场有哪些必要性？ 294
250．进行远期外汇交易的目的何在？ 295
251．我国的外汇市场发展怎样？如何发展和完善我国的外汇市场？ 296
252．国际金融市场的作用和特点有哪些？它是如何划分的？ 297
253．利用世界金融市场筹集外资有哪几种渠道？ 298
254．世界目前主要的外汇市场有哪几家？ 299
255．什么是亚洲美元市场？当前亚洲美元市场的现状如何？ 300
256．金融市场管理的目的和原则是什么？ 301
257．我国金融市场的管理机构和管理手段有哪些？ 302
258．金融市场管理的内容主要有哪些？ 303
259．中央银行对金融市场宏观调控的任务是什么？ 304
260．中央银行对金融市场宏观控制的主要手段有哪些？ 305