第一章 导论 1
第一节 商业银行的基础知识 1
一、银行业的起源 1
二、商业银行的性质与职能 3
三、商业银行的基本业务 6
四、商业银行的组织结构 11
第二节 商业银行管理 14
一、商业银行管理的两重性 14
二、商业银行经营管理学的特殊性 15
三、商业银行管理的作用 16
四、西方银行业及银行管理的发展趋势 19
第二章 商业银行经营的目标与方针 23
第一节 商业银行经营的目标 23
一、商业银行经营的目标系统 23
二、商业银行经营的永久性目标 25
三、商业银行经营目标的设立 28
第二节 社会性方针 31
一、社会性方针及社会性的衡量标准 32
二、社会性方针的贯彻 36
第三节 盈利性方针 37
一、盈利性方针的概念及盈利的衡量标准 37
二、盈利性的来源 45
三、商业银行的盈利性管理策略 48
第四节 安全性方针 53
一、安全性的概念及意义 53
二、风险的种类 55
三、风险的衡量 56
四、风险管理的主要策略 57
第五节 流动性方针 62
一、流动性的概念及意义 62
二、流动性的衡量 63
三、流动性需求的预测与满足 67
四、流动性的管理策略 68
一、经营方针的关系 72
第六节 经营方针的关系与协调 72
二、经营方针的协调 74
第三章 商业银行资本管理 78
第一节 商业银行资本管理的意义 78
一、商业银行资本的含义 78
二、商业银行资本的作用 79
第二节 商业银行资本的构成 81
一、普通股权 81
二、优先股 83
三、资本票据和资本债券 84
第三节 商业银行资本量的决定 85
一、影响商业银行资本量的因素 85
二、商业银行资本量的管理原则 86
三、商业银行资本量的测定方法 89
第四节 《巴塞尔协议》及其对商业银行业的影响 91
一、《巴塞尔协议》产生的原因及其影响 91
二、《巴塞尔协议》的主要内容 94
一、资本需求量的估算与策划 98
第五节 资本的筹措 98
二、资本筹措的渠道 100
第四章 商业银行负债管理 104
第一节 商业银行负债概述 104
一、商业银行负债的概念和作用 104
二、商业银行负债的构成 106
第二节 负债理论 113
一、存款理论 113
二、购买理论 114
三、销售理论 115
第三节 负债经营策略 116
一、产品创新和营销 116
二、提高服务质量，扩大服务领域 119
三、维护客户权益，建立完善的安全保障机制 120
第四节 负债管理方法 121
一、市场研究 121
二、风险预测 122
三、成本分析和控制 125
第五章 商业银行资产管理 130
第一节 资产业务 130
一、商业银行资产业务的内容 130
二、资产的作用 131
三、资产管理的意义 132
四、资产理论 133
第二节 现金资产的管理 135
一、流动性原则 135
二、现金资产的类型 136
三、现金资产的管理 137
第三节 贷款管理 140
一、贷款的业务种类 140
二、贷款的政策原则 142
三、贷款的工作规程 143
四、贷款的评估 145
五、贷款的风险管理 146
一、信用分析的原则 149
第四节 信用分析 149
二、信用分析的内容 151
三、信用分析的技术 155
第五节 证券投资管理 160
一、商业银行证券投资的意义 160
二、证券投资与贷款业务的区别 161
三、商业银行证券投资的种类 162
四、影响商业银行证券投资决策的因素 166
五、商业银行的投资策略 170
第六章 国际资产负债业务管理 175
第一节 商业银行业务的国际化 175
一、商业银行业务国际化的原因 175
二、商业银行业务国际化的特点 177
三、商业银行业务国际化的风险管理 178
第二节 商业银行国际资产负债业务及其管理 180
一、外汇存贷款业务及外汇买卖业务 180
二、国际贸易融资业务及其管理 185
三、国际借贷业务及其管理 191
第三节 商业银行的跨国经营及管理 202
一、跨国银行的形成与发展 202
二、跨国银行经营的动因 205
三、跨国银行国外机构的设置 206
四、跨国银行的风险及资产负债管理 208
五、跨国银行全球资产负债管理的实现及其特点 211
第七章 商业银行资产负债表外业务的管理 215
第一节 表外业务概述 215
一、资产负债表外业务的产生和发展 216
二、表外业务的管理 217
三、表外业务的分类 219
四、我国商业银行表外业务的发展与管理 222
第二节 信托业务 225
一、信托业务的产生与发展 225
二、信托的概念与分类 226
三、信托业务的职能与特点 228
四、我国的信托业务 231
一、租赁及其产生与发展 233
第三节 租赁业务 233
二、租赁的特性及其利弊 234
三、租赁的分类 237
四、租金及其支付方式 239
第四节 其他表外业务 240
一、咨询业务 241
二、商业银行业务电子化 242
第八章 商业银行的市场营销管理 249
第一节 商业银行市场营销概述 249
一、市场营销与商业银行市场营销 249
二、商业银行的市场营销调查 251
三、商业银行市场的细分与定位 253
四、商业银行市场营销的组合策略 257
第二节 商业银行的金融创新 262
一、金融创新概述 262
二、金融创新管理 267
主要参考书目 273