前言 1
中国银行的地位与作用 1
1.中国银行是怎样产生的？它始建于哪一年？组织机构经历了多少次变化？ 1
序言 1
2.中国银行的性质是什么？ 3
3.中国银行的任务是什么？ 4
4.解放前的中国银行经历了几个发展阶段？ 5
5.改革开放以来，中国银行为四化建设发挥了哪些作用？取得了哪些成就？ 6
6.党的十一届三中全会以后，中国银行海外行的工作有了哪些进展？取得了哪些成绩？ 11
8.中国银行港澳管理处包括哪些所属机构？ 14
7.中国银行在海外共有多少分支机构和代理行？ 14
9.中国银行在全世界最大的三千家银行中按资产应排名多少位次？ 15
信贷业务 17
1.什么是银行信贷？ 17
2.社会主义银行信贷的作用是什么？ 17
3.信贷资金的来源有哪些？ 17
4.信贷资金的特点是什么？ 18
5.中国银行信贷的特点是什么？ 18
7.财政资金和信贷资金、基本建设资金和流动资金为什么必须坚持分口管理的原则？ 20
6.中国银行信贷同其它专业银行信贷有哪些不同之处？ 20
8.怎样坚持两类资金分口管理的原则？ 21
9.中国银行外汇贷款业务的指导思想是什么？ 21
10.中国银行发放外汇贷款的原则是什么？ 22
11.中国银行现办理哪几种外汇贷款业务？ 22
12.中国银行现汇贷款的主要对象和使用范围有哪些？ 22
13.企业应具备哪些条件才可以申请使用外汇贷款？怎样向中国银行申请外汇贷款？ 23
14.借款单位申请外汇借款时，须向中国银行提供哪些材料？ 24
16.固定资产外汇贷款 三查 的主要内容是什么？ 25
15.利用外汇贷款的主要工作程序包括哪些内容？ 25
17.中国银行评估外汇贷款项目主要包括哪些内容？ 26
18.外汇贷款项目总投资包括哪些内容？ 27
19.哪些单位可以作为借款单位外汇贷款项目的外汇担保资格？ 27
20.中国银行对国营、集体企业外汇贷款一般需要几种担保形式!对抵押担保有哪些规定？ 28
21.外汇贷款的借款合同包括哪些内容？ 29
22.外汇贷款批准后，借款单位何时到中国银行签订借款合同？何时向中国银行提出订货卡片？ 29
26.利用中国银行外汇贷款引进技术和进口设备在关税税收上有哪些优惠政策？ 30
25.中国银行计算外汇贷款利息有哪些规定？ 30
24.怎样计算外汇贷款的期限？ 30
23.由于某种原因，借款单位需要追加用汇额度时，应当如何办理手续？ 30
27.企业应如何办理进口设备和引进技术减免税申请手续？ 31
28.借款单位可以用哪些资金偿还中国银行外汇贷款？ 32
29.用调剂外汇可否偿还外汇贷款？ 32
30.偿还中国银行外汇贷款是否可以用税还款？ 33
31.偿还中国银行外汇贷款在外汇管理上有哪些规定？ 33
32.外汇贷款到期，借款单位无力偿还贷款本息时，应如何处理？ 33
35.中国银行对未设分、支机构的地区，企业需要办理外汇贷款时，应该怎样处理？ 34
34.如果批准的外汇贷款额度有剩余，借款单位是否可以继续使用？ 34
33.借款单位如何办理申请展期的手续？ 34
36.是否可以利用中国银行外汇贷款进口生产中所需要的原料、辅料？ 35
37.企业派人出国学习、考察是否可以向中国银行申请外汇贷款？ 35
38.借款单位使用外汇贷款进口的物资能否在国内转卖？ 35
39.什么是利用外资？利用外资有几种形式？ 35
40.国际上有哪些资金可以利用？我国对外借款有哪些规定？应当注意哪些问题？ 37
41.利用外资和中国银行外汇贷款有何不同？ 38
44.哪些单位可以使用优惠利率外汇贷款？ 39
43.优惠利率外汇贷款的主要用途是什么？这种贷款主要使用哪种货币？ 39
42.什么是优惠利率外汇贷款？ 39
45.什么是浮动利率外汇贷款？ 40
46.哪些单位可以使用浮动利率外汇贷款？这种贷款主要使用哪几种货币？ 40
47.如何计算浮动利率外汇贷款利息？ 40
48.什么是特种外汇贷款？ 41
49.甲类外汇贷款的主要用途是什么？ 41
50.哪些单位可申请使用甲类外汇贷款？偿还甲类外汇贷款是怎样规定的？ 41
53.哪些单位可以使用贴息外汇贷款？使用贴息外汇贷款的条件是什么？ 42
52.什么是贴息外汇贷款？ 42
51.乙类外汇贷款的主要用途是什么？哪些单位可申请使用乙类外汇贷款？ 42
54.贴息外汇贷款怎样申请和审批？ 43
55.什么是特种优惠利率外汇贷款？ 43
56.怎样办理外汇贷款项下的出国费用手续？ 44
57.如何办理中国银行外汇贷款项目付汇手续？ 44
58.怎样办理进口设备保险手续？ 45
59.我国对进口商品的检验有哪些规定？ 45
61.引进技术的基本原则是什么？ 46
62.技术引进项目应具备哪些条件？ 46
60.什么是技术引进？技术引进与设备进口有什么区别？ 46
63.引进项目的技术费用包括哪些内容？ 47
64.引进技术支付价款有哪几种方式？ 47
65.在引进技术谈判中应掌握什么原则？ 47
66.在技术引进合同中什么样的条款我方不能接受？ 48
67.什么是外汇流动资金贷款？ 49
68.使用外汇流动资金贷款的一般原则是什么？ 49
69.申请使用外汇流动资金贷款需要办理哪些手续？此种贷款的期限和利率如何确定？ 49
72.买方信贷和卖方信贷有什么区别？ 50
71.什么叫出口信贷？ 50
70.中国银行对哪些情况不予发放外汇贷款？ 50
73.买方信贷有哪些特点？ 51
74.各国提供的买方信贷条件有什么区别？ 52
75.如何办理买方信贷贷款？ 52
76.目前，可以使用哪些国家银行(金融机构)的买方信贷贷款？ 53
77.使用买方信贷时，在支付条款上应注意什么问题？ 58
78.买方信贷利率一般是多少？除此之外还包括哪些费用？ 58
79.使用买方信贷，中国银行有哪些规定？ 58
82.目前中国银行承办哪些国家的政府混合贷款？ 59
80.什么是政府间的贷款？ 59
81.什么是政府混合贷款？ 59
83.政府混合贷款的特点是什么？ 60
84.使用政府混合贷款的程序是什么？ 60
85.政府混合贷款与买方信贷有何不同？ 61
86.借款单位使用政府混合贷款应注意哪些问题？ 62
87.使用政府混合贷款在税收上有些什么优惠政策？ 63
88.政府贷款利率和期限是如何规定的？ 63
90.中国银行可以向外商投资企业提供哪几种贷款？ 64
89.外商投资企业包括哪些企业？外商投资企业具备怎样的条件可以申请中国银行贷款？ 64
91.中国银行对外商投资企业贷款的币别、期限、利率是怎样规定的？ 65
92.外商投资企业应在哪个专业银行开户和申请贷款？ 66
93.外商投资企业向中国银行申请贷款时，应提供哪些文件资料？ 66
94.中国银行向外商投资企业贷款时，通常要求哪几种保证？为什么要提供这些保证？ 67
95.中国银行对外商投资企业提供贷款的最高限额是多少？ 67
96.外商投资企业的审批权限是如何划分的？ 68
97.外商投资企业项目建议书，可行性研究报告、合同、章程、协议等文件由哪些部门审批？ 68
100.合资经营的具体作法是什么？ 69
99.什么是中外合资企业？ 69
98.中国银行对外商投资企业的中方投资贷款有什么规定？ 69
101.国家允许设立合资经营、合作经营企业的行业有哪些？ 70
102.我派驻国外或港澳地区的企业回国与国内企业举办合资或合作经营企业是属于什么性质？ 71
103.合营企业合同能否在国外签约？ 71
104.外商以技术出资时，中方应注意什么问题？ 71
105.为帮助合资企业解决外汇不平衡的问题，国家在政策上采取了哪些灵活措施？ 72
107.签订合资企业合同应注意什么问题？ 73
108.中国银行对合资企业项目贷款要求哪些种类的担保？ 73
106.合资经营企业出口赚取的外汇是否全部归企业所有？ 73
109.目前有些合营企业的外商资金迟迟拿不进来怎么办？ 74
110.中外合资企业的出资方式有哪些？ 74
111.什么是中外合资企业的验资工作？ 76
112.我国现行的税收有几种？中外合资企业应缴纳哪几种税收？ 76
113.中外合资企业在进出口关税方面有何优惠待遇？ 76
114.对中外合资企业应纳所得税有哪些规定？ 77
115.什么样的企业为产品出口企业和先进技术企业？由哪个部门确认？ 78
116.国家对产品出口企业和先进技术企业还有哪些优惠政策？ 78
117.什么是合作生产？合作经营有哪些特点？ 79
118.合作经营企业有哪些审批程序？还有哪些优惠待遇？ 80
120.申请使用配套人民币贷款的条件是什么？ 81
121.配套人民币贷款期限、利率是如何确定的？ 81
119.什么是外汇贷款配套人民币专项贷款？ 81
122.借款单位怎样申请配套人民币贷款？ 82
123.借款单位向中国银行申请贷款，如果自筹资金不足30%时应如何解决？ 82
124.什么是国际银团贷款？ 83
125.什么是牵头行？它的职能是什么？ 83
126.什么是代理行？它的职能是什么？什么是参加行？ 83
127.银团贷款有哪些主要特点？贷款的主要对象是什么？ 83
129.组织银团贷款借款单位须办理哪些手续？ 84
128.中国银行组织银团贷款的原则是什么？ 84
130.牵头银行如何组织银团贷款？ 85
131.银团贷款都包括哪些费用？ 85
132.在银团贷款信贷协议谈判中，借款人应当掌握什么原则？ 86
133.在银团信贷协议谈判中，借款人要做哪些工作？ 86
134.什么是 LIBOR 、 SIBOR 、 HIBOR 利率？ 86
135.对外劳务承包与劳务合作的内容有哪些？ 87
136.中国银行对劳务承包企业贷款的对象是什么？ 87
137.对外劳务承包企业贷款的种类有哪些？ 87
139.中国银行办理对外劳务承包企业贷款有哪些优惠条件？ 88
138.对外劳务承包企业申请贷款应具备哪些条件？ 88
140.借款企业办理对外劳务承包贷款应注意哪些问题？ 89
141.对外劳务承包企业(或公司)如何办理贷款手续？ 89
142.对外劳务承包贷款期限和利率是如何确定的？ 89
143.什么中注册资本？ 90
144.什么是场地使用费？ 90
145.什么叫技术转让费？ 90
146.什么是特权使用费？ 91
147.什么是法人？ 91
148.什么是换汇率？ 91
149.什么是出口换汇成本？ 91
150.外贸信贷的基本任务是什么？ 91
151.外贸贷款的对象、范围是什么？ 92
152.中国银行目前办理的外贸贷款有哪几种？ 92
153.外贸贷款如何贯彻 区别对待、择优扶植 的原则？ 93
154.什么是定额周转贷款？如何确定定额周转贷款的期限？ 93
156.定额周转借款计划编制的计算方法？ 94
155.定额周转借款计划如何编制？ 94
157.银行对外贸企业定额周转借款计划主要审查哪些内容？ 97
158.什么是临时贷款？临时贷款的期限如何确定？ 99
159.外贸企业临时借款计划编制的方法是怎样的？ 99
160.银行对外贸企业临时借款计划如何审查？ 101
161.定额周转贷款和临时贷款有哪些相同之处？ 101
162.定额周转贷款和临时贷款有哪些区别？ 102
163.什么是出口打包借款？如何确定出口打包贷款的期限？ 102
164.申请出口打包贷款的企业须具备哪些条件？ 102
167.出口商品预购定金借款计划如何编制？ 103
165.什么是出口商品预购定金贷款？ 103
166.中国银行目前对哪些出口商品可提供预购定金贷款？ 103
168.银行对外贸企业出口商品预购定金借款计划如何审查？ 105
169.什么是票据抵押贷款？票据抵押贷款的金额、期限如何确定？ 105
170.什么是活存透支贷款？ 105
171.在什么情况下，中国银行才允许企业在结算户中临时透支？ 106
172.什么是专用基金贷款？如何确定专用基金贷款的期限？ 106
173.反映外贸企业流动资金使用效果的主要经济指标有哪些？如何计算考核？ 106
174.对外贸易的商品流通都包括哪些环节？ 107
176.外贸会计报表的基本内容有哪些？ 108
175.商品流通基本环节相互之间的关系是怎样的？ 108
177.外贸企业资金表都包括哪些主要内容？ 109
178.什么叫固定资金？ 109
179.什么叫流动资金？ 109
180.外贸企业流动资金占用的综合分析有哪些内容？怎样划分企业挤占、挪用流动资金的范围？ 110
181.什么是外贸企业库存出口商品结构的分析？ 111
182.对外贸企业库存出口商品结构分析的目的是什么？怎样进行分析？ 111
183.什么是外贸企业结算资金的分析？分析的目的是什么？怎样进行分析？ 112
184.对外贸企业经济活动分析有哪些步骤？ 112
187.机械设备中长期贷款的对象有哪些？ 113
188.机械设备中长期贷款的使用范围有哪些？ 113
185.外贸企业申请贷款必须具备哪些条件？ 113
186.什么是机械设备中长期贷款？ 113
189.申请机械设备中长期贷款的企业必须具备哪些条件？ 114
190.中国银行对机械设备中长期贷款的期限如何确定？ 114
191.企业如何到中国银行办理申请机械设备中长期贷款手续？ 115
192.机械设备中长期贷款的利率如何掌握？ 115
193.对苏联边境贸易贷款如何掌握？利率、期限如何确定？ 115
196.外贸企业代理工厂采购进口物资所需的人民币资金如何解决？能否向中国银行申请贷款？ 118
194.对苏联边境进出口贸易以哪些商品为主？ 118
195.外贸企业进口物资，是否可以向中国银行申请人民币贷款？ 118
197.什么是联营股本贷款？ 119
198.联营股本贷款发放的对象及贷款的条件有哪些？ 119
199.如何计算联营股本贷款的还款期限？还款来源有哪些？ 119
200.联营股本贷款额度及利率如何掌握？ 120
201.中国银行对联营股本贷款审查须注意哪些问题？ 120
202.如何划分企业挤占、挪用流动资金的范围？ 121
205.出口商品生产中短期专项贷款发放的对象和范围是什么？ 122
206.申请出口商品生产中短期专项贷款的企业必须具备哪些条件？ 122
204.什么是出口商品生产中短期专项贷款？ 122
203.中国银行目前对企业实行加罚息制度主要有哪些？ 122
207.企业怎样申请出口商品生产中短期专项贷款？ 123
208.银行怎样审查出口商品生产中短期贷款项目？ 123
209.出口商品生产中短期专项贷款的还款来源有哪些？ 124
210.中短期贷款的期限和利率如何确定？ 124
211.人民币特种贷款的资金来源有哪些？ 125
212.对特种贷款发放与管理有哪些具体规定？ 125
213.企业申请特种贷款必须具备哪些条件？ 128
215.外贸企业财务基本指标都有哪些？ 129
214.外贸企业流动资金贷款 三查 内容是什么？ 129
216.目前对出口企业主要实行哪些出口奖励政策？ 131
217.什么叫双边贸易？ 132
218.什么叫多边贸易？ 132
219.什么叫易货贸易？ 132
220.什么叫转口贸易？ 133
221.什么叫边境贸易？ 133
223.外贸企业对应收、应付贷款应遵守哪些规定？ 134
222.目前我国同哪些邻国开展了边境贸易？ 134
224.如何划分外贸企业政策性亏损与经营性亏损的界限？ 135
225.转帐结算的基本原则是什么？ 135
国际结算业务 137
1.什么是国际贸易？ 137
2.国际贸易分几种？ 137
3.买卖双方如何进行国际贸易交易？ 139
4.什么是价格条件？在国际贸易中有几种价格条件？ 141
5.在国际贸易中，经常采用的主要价格条件哪种对买方有利？哪种对卖方有利？ 144
8.什么是国际贸易结算方式？有几种？ 145
7.国际贸易结算与非贸易结算有什么区别？ 145
6.什么叫国际结算？ 145
9.中国银行对进出口企业提供几种结算融资方式？ 146
10.企业应如何采用不同的结算方式？ 146
11.什么叫信用证？ 147
12.信用证有哪些特点和作用？ 148
13.信用证主要有哪些当事人？ 150
14.信用证各当事人的权利、义务有哪些？ 151
15.信用证一般包含哪些内容？ 153
16.信用证有几种？ 155
17.跟单信用证业务处理的基本程序有哪些？ 159
18.进口企业向中国银行开立信用证需要哪些手续？ 161
19.中国银行开立信用证有几种方法？ 162
20.在国际贸易中买卖双方经常采用哪种信用证进行贸易结算？对买卖双方有什么好处？ 163
21.中国银行对国外开来的信用证如何确认真伪？ 163
22.中国银行和出口企业为什么必须审证？ 164
23.中国银行和出口企业怎样审核信用证？ 164
24.审证时发现的问题应如何对外交涉和催询？ 165
25.中国银行收到国外开来的信用证，应在多长时间内通知给出口企业？ 166
27.什么是《跟单信用证统一惯例》？ 167
26.出口企业怎样办理转证？ 167
28.《跟单信用证统一惯例》有什么作用？ 168
29.采用信用证结算方式的出口企业，如国外客户以货物质量问题拒绝付款，应如何处理？ 168
30.在采用信用证结算方式办理出口业务中，如国外银行以我方单据与信用证规定不符，提出拒付，议付银行和出口企业应如何处理？ 168
31.出口企业凭信用证出口货物后，到银行交单时，得悉开证行破产倒闭，应如何处理？ 170
32.出口方如何防范因开证行倒闭而收不到货款的风险？ 170
33.出口企业缮制出口单据的依据是什么？ 170
34.中国银行审单的原则是什么？ 171
35.中国银行审单的依据是什么？有哪些方法？ 171
36.中国银行审单工作程序有哪些？ 172
37.审单时发现单证不符的问题怎样处理？ 173
38.跟单信用证项下的单据有哪些？ 174
39.跟单汇票有哪些项目？出口企业在缮制汇票时应注意哪些问题？ 174
40.国际贸易中的发票有几种？各自的作用是什么？ 175
41.商业发票的内容有哪些？出口企业如何填制？ 176
42.来证未规定汇票付款人、也未规定商业发票的抬头人，出口企业应如何缮制汇票和发票？ 180
43.填制海关发票应注意哪些事项？ 180
44.什么是海运提单？有何作用？ 185
45.海运提单的主要内容有哪些？应如何缮制？ 185
46.海运提单分几种？ 189
47.在出口贸易中，对来证规定出口方需提供 已装船提单 ，而出口方只能提供收讫备运的联合运输单据时，应如何缮制才能被国外开证行接受？ 192
48.什么是货物承运收据？ 193
49.什么叫航空运单？ 193
50.什么叫邮包收据？ 193
51.什么是联合运输单据？ 194
52.什么是装箱单、重量单和尺码单？ 195
53.什么是装船通知？为什么出口企业发货后要及时发装船通知？ 195
54.在国际贸易结算中，除基本单据和附属单据外，还有哪些经常需要的其它单据？其用途是什么？ 195
55.什么是出口货物运输保险？其作用有哪些？ 196
56.出口货物运输保险分几类？其险别有几种？ 197
57.出口货物运输保险单据有几种？ 200
58.中国人民保险公司出具的保单常见的有几种？ 201
59.填制保险单项目时应注意哪些问题？ 202
60.什么是不计免赔率？是否在保险单上注明？ 204
61.我国出口来证经常出现几种保险条款？ 205
62.保险单的投保金额上、下限为多少？为什么有按发票金额130%投保的？ 205
63.什么是检验证明书？有几种？ 206
64.检验证明书注意事项有哪些？ 208
65.什么是产地证明书？ 208
66.普惠制产地证有哪些项目？缮制时需注意什么问题？ 209
67.什么是受益人证明？在什么情况下受益人需出具证明书？ 210
68.在出口贸易中，对来证规定开证行境外的银行费用由受益人负担，出口方银行和企业应如何处理？ 211
69.什么叫议付？ 212
70.出口企业发货后，应在多长时间内向中国银行交单议付？ 212
71.国外来证的装运期与信用证有效期同一天，而出口企业又在最后装运期发货，应如何向银行办理交单议付？ 212
72.有些欧洲国家来证，为什么不凭汇票付款，而规定凭单据付款？ 213
73.在大宗货物进口中，如何避免上当受骗？ 213
74.在进出口贸易中，诈骗案有哪些特征？ 214
76.如进口企业收到与信用证规定完全相符的货物，而因单据个别非实质性字母打措，要求拒付，中国银行对此如何处理？ 215
75.在进口业务中，由于种种原因进口企业先提到货物后，发现与信用证不符，能否以此为理由要求中国银行对外拒付？ 215
77.进口企业拒付货款，应在多长时间内提出，需要什么手续？ 216
78.什么是托收结算方式？ 216
79.托收业务中有哪几个当事人？其义务和权利有哪些？ 217
80.托收方式有几种？ 218
81.托收业务的基本程序是什么？ 218
82.跟单托收有几种交单方式？ 220
83.哪种交单方式对出口企业有利？ 220
85.在托收业务中，出口方银行根据什么审单？ 221
84.为什么说承兑交单对进口企业有利？ 221
87.什么是国际商会《托收统一惯例》第322号文件？ 222
86.出口托收单据遭国外付款人拒付时怎么办？ 222
88.什么叫寄信？在什么情况下采用这种方式？ 223
89.什么是出口押汇业务？办理出口押汇业务手续及过程有哪些？ 223
90.中国银行接受出口企业申请叙做出口押汇的条件是什么？ 224
91.出口押汇的利息如何计算？ 224
92.办理出口押汇对出口企业有什么好处？ 225
93.办理出口押汇业务，中国银行与出口企业各自的责任是什么？ 226
95.在出口押汇业务中，押汇银行收到国外帐户行报单，如起息日超过押汇预计扣息天数，是否向出口企业追收利息？ 227
94.对信用证项下不符点单据及托收单据，中国银行能否办理押汇？ 227
96.什么是进口押汇？ 228
97.什么是信托提货？ 228
98.什么是票据贴现？ 229
99.企业申请办理票据贴现有什么好处？ 229
100.企业怎样要求银行办理票据贴现？ 229
101.票据贴现采用什么利率计算？ 230
102.什么是libor利率？ 230
104.银行出口结汇分几种？ 231
103.什么是结汇？ 231
105.中国银行为什么要开展定期结汇？ 232
106.中国银行实行定期结汇的条件是什么？是否保留追索权？ 232
107.什么是担保提货？ 232
108.什么是协定记账结算？ 233
109.协定贸易结算项下，进口企业有什么情况下可以全部拒付货款？在什么情况下可以部分拒付货款？应在多长时间内提出拒付？ 234
110.在记帐贸易中设立几种帐户？ 235
111.办理清算甲帐户项下业务在什么情况下采用托收和汇款方式？ 236
112.什么是立即付款结算方式？其结算程序怎样？ 236
115.什么是地方易货贸易结算？ 238
116.进出口企业怎样申请办理地方易货贸易业务？ 238
113.采用立即付款结算方式的好处是什么？ 238
114.如果进口企业拒付理由不符合交货共同条件，中国银行是否办理拒付？ 238
117.地方易货贸易有几种帐户？ 239
118.地方易货贸易的特点是什么？ 239
119.在国际贸易中，如何进行索赔？ 240
120.什么是外汇人民币？中国银行如何使用外汇人民币计价结算？ 242
121.什么是Ecu？中国银行如何使用Ecu计价结算？ 242
2.国际租赁主要有哪几种类型？ 245
1.什么是国际租赁？ 245
信托业务 245
3.什么是融资性租赁？ 246
4.什么是操作性租赁？ 246
5.什么是杠杆租赁？ 247
6.什么是维修租赁？ 247
7.什么是售出与回租？ 248
8.我国企业目前主要采用哪些租赁形式？ 248
9.国际租赁对承租人的利弊是什么？ 248
10.租赁费是如何构成和计算的？ 249
11.国际租赁目前在我国究竟享受哪些税收优惠？ 250
12.什么是自营租赁？ 251
13.什么是转租赁？ 251
14.什么是介绍租赁？ 251
15.中国银行信托咨询(投资)公司如何办理国际租赁业务？ 252
16.企业委托办理国际租赁业务应履行哪些手续？ 252
17.什么是委托贷款？ 253
18.什么是委托投资？ 253
19.什么是信托贷款？ 253
23.中国银行信托咨询(投资)公司是如何开展信托投资业务的？ 254
22.什么是信托存款？来源何处？ 254
20.什么是信托投资？ 254
21.什么是委托存款？ 254
24.中国银行信托公司投资的项目要具备哪些条件？ 255
25.什么是股权式合资经营？ 256
26.什么是契约式合作经营？ 256
27.什么是贷款性投资？ 256
28.中国银行信托公司参加项目投资对企业有哪些好处？ 257
29.外汇保值的概念是什么？ 257
30.中国银行代客户办理外汇买卖的目的是什么？ 258
33.什么是远期外汇买卖？ 260
31.中国银行目前办理哪几种外汇买卖？ 260
32.什么是即期外汇买卖？ 260
34.远期外汇汇率是如何确定的？ 261
35.什么叫利率掉期？ 263
36.什么叫货币掉期？ 263
37.什么叫货币期权？ 263
38.委托办理外汇买卖有无币别和金额要求？ 264
39.哪些单位可以申请叙做外汇买卖？ 264
41.申请办理远期外汇买卖要履行哪些手续？ 265
40.中国银行是如何代客叙做外汇买卖业务的？ 265
42.什么是银行保函？ 266
43.什么是对外担保？ 267
44.保函的性质和作用是什么？ 267
45.何谓投标保函？ 268
46.何谓履约保函？ 268
47.何谓预付金保函？ 269
48.何谓分包保函？ 269
49.何谓租赁保函？ 269
50.何谓补偿贸易保函？ 270
51.何谓借款保函？ 270
52.何谓进口付款保函？ 270
53.何谓留置金保函？ 271
54.为企业单位出具银行保函有哪些原则要求和具体要求？ 271
55.对外担保的总额度是否有限制？ 274
56.每笔对外担保的金额是否有授权？ 274
57.我国有哪些机构可以提供对外外汇担保？对外外汇担保有哪些规定？ 274
59.中国银行承办哪些国际咨询业务？怎样帮助客户办理咨询业务？ 275
58.国家对外汇担保有哪些规定？ 275
60.什么是债券？ 276
61.什么是债券市场？ 276
62.什么是国际债券？ 277
63.什么是外国债券？ 277
64.什么是欧洲债券？ 277
65.什么是一级债券市场和二级债券市场？ 278
66.发行债券有何基本要求？ 278
69.我国境内机构在境外发行债券有何规定？ 281
68.中国银行在国外发行债券的信用如何？ 281
67.发行债券筹措资金比银团贷款好在哪里？ 281
对外营业 283
1.中国银行外币存款有几种？其存款对象有哪些？ 283
2.中国银行哪些机构办理境内居民外币存款？ 284
3.哪些货币可以存外币存款？ 284
4.外币存款如何计息？ 285
5.存款人如何支取外币存款？ 285
6.储户申请开立丙种外币存款帐户要办哪些手续？丙种外币存款能否支取外钞？ 285
9.人民币特种存款的款项来源有哪些？ 286
7.丙种外币存款能否兑取外汇券？兑取人民币有什么优待？丙种外币存款能否汇出境外？ 286
8.哪些单位或个人可以在中国银行开立人民币特种存款帐户？ 286
10.中国银行是国家外汇专业银行，为什么要开办人民币储蓄存款？ 287
11.人民币储蓄存款目前分为几种？ 287
12.中国银行办理人民币储蓄存款依照什么章程？利率怎样定？储蓄存款要不要记名和预留印鉴？ 287
13.人民币定期储蓄在原订存期内调整利率如何计息？ 288
14.人民币定期储蓄过期来取、提前支取如何计息？ 288
15.怎样办理华侨(人民币)定期储蓄存取手续？ 288
17.储户奖存单、存折或预留印鉴遗失后，应怎么办？ 289
16.储户因工作调动或迁到外地时，怎样办理储蓄存款异地托收？ 289
18.什么是外汇汇率？外汇汇率的两种标价方法是什么？ 290
19.国家对外汇汇价是怎样规定的？ 291
20.中国银行办理哪些外汇兑换业务？收兑哪些外币现钞(简称外钞)？在这些外钞中，近年来哪种假钞最多？ 291
21.鉴别外币主要包括哪些内容？ 292
22.美元 伪钞 大致有哪些特征？ 292
23.怎样鉴别美元伪钞？ 293
24.港币是哪家银行发行的？ 294
25.什么是外汇券？ 294
27.什么是旅行支票？旅行支票有哪些优点？ 295
26.外国钞票是否就是外汇？ 295
29.中国银行为什么兑付外币旅行支票要扣收贴息？ 296
30.假旅行支票主要有哪些特征？ 296
31.什么是旅行信用证？ 296
28.旅客购买旅行支票出国使用时，应注意哪些事项？ 296
32.什么是信用卡？信用卡有哪些特点及功能？ 297
33.中国银行目前代办的信用卡有哪几种？ 298
34.什么是长城卡？长城卡分几种？ 298
35.长城卡的性质是什么？ 298
37.领用长城卡有什么好处？ 299
36.怎样申领长城卡？ 299
38.特约单位接受长城卡结算有什么好处？ 300
39.怎样才能成为特约单位？ 301
40.中国银行为什么要发行长城卡？ 301
41.什么是汇款？常见的国际汇款方式有哪些？ 301
42.票汇方式与信、电汇方式在做法上有哪些不同之处？ 302
43.办理国际汇款需要哪些手续？ 303
44.境内机构与境外机构发生经济往来，境外机构付给外汇，而境内机构在银行没有现汇帐户时，应怎样收帐？ 303
46.何谓华侨、归侨、华侨学生、归国华侨学生、侨眷和外籍华人？ 304
45.汇款退汇应如何处理？ 304
47.什么是侨汇？侨汇有哪些作用？ 305
48.侨汇分哪几类？国家对各类侨汇分别实行哪些不同政策？ 306
49.侨汇主要来自哪些途径？ 308
50.侨汇汇款能否兑换外汇券？ 308
51.国内居民以外钞兑换人民币是否可以享受侨汇待遇？兑换时，是否需要向中国银行提交有关外汇来源的证明？ 309
52.侨汇商品(物资)供应证的发放原则是什么？ 309
53.国家对管理侨汇证有哪些要求？ 309
54.侨汇商品供应证能否跨省使用？ 309
56.国家对侨汇商品(物资)供应标准是怎样规定的？ 310
55.怎样跨省、市、自治区换领侨汇商品供应证？ 310
57.在银行开立人民币帐户须办哪些手续？ 311
58.开户单位使用银行帐户必须遵守哪些规定？ 312
59.单位因种种原因要求更换印鉴、变更帐户名称、办理帐户合并、迁移与撤销帐户时应怎样办理？ 313
60.银行结算的任务是什么？结算应遵守哪些原则和纪律？ 314
61.银行结算种类有哪些？ 314
62.什么是银行汇票？银行汇票在适用范围、金额起点及有效期方面有哪些规定？ 315
63.汇票的种类有多少？ 315
64.处理汇票的环节有哪些？ 316
65.汇票的主要当事人权利和义务是什么？ 319
66.汇款人怎样办理 银行汇票 ？ 319
67.持票人将银行汇票遗失后应怎么办？ 320
68.收款人怎样受理 银行汇票 ？ 320
69.什么是商业汇票？企业单位使用商业汇票结算有什么好处？ 321
70.收款人(或被背书人)怎样办理商业承兑汇票收款手续？ 322
71.承兑申请人怎样向银行办理 银行承兑汇票 ？ 322
74.什么是支票？ 323
73.什么是银行本票？ 323
72.怎样办理银行承兑汇票票款进帐手续？ 323
75.对签发空头支票或印章与印鉴不符的支票，银行应如何处理？ 324
76.已签发的支票遗失后应怎么办？ 324
77.什么是定额支票？ 324
78.汇票、支票与本票的异同有哪些？ 325
79.什么是汇兑？ 326
80.汇款人怎样到银行办理汇兑？ 326
81.汇款人申请退汇应办哪些手续？ 326
83.怎样办理委托收款？ 327
82.怎样到银行查询汇出、汇入汇款？ 327
84.办理委托收款结算时，如付款人 无款支付 应如何处理？ 328
85.在办理委托收款结算中，付款人提出 拒绝付款 须办哪些手续？ 329
86.怎样办理 三方交易直达结算 ？ 329
87.销货单位与代办发货单位不在一地，怎样办理 代办发货托收 ？ 330
88.购货单位与代理收货单位不在一地，怎样办理 代理收货托收 ？ 330
89.银行办理人民币结算业务的收费标准是怎样规定的？ 330
90.什么是现金管理制度？为什么要进行现金管理？ 331
91.《现金管理暂行条例》的主要内容是什么？按规定哪些范围可以使用现金？ 333
93.开户单位怎样向中国银行送存现金？ 334
92.开户单位的现金收支应遵守哪些规定？ 334
94.开户单位怎样到中国银行支取现金？ 336
95.在什么情况下，开户银行将停止对开户单位的贷款或者停止对开户单位的现金支付？ 337
96.什么叫坐支？为什么要控制现金坐支？ 338
97.单位购买专控商品要办哪些手续？ 338
98.单位购买专控商品时，怎样办理结算？ 338
99.残缺人民币、外汇兑换券的兑换标准是什么？ 339
100.中国银行对破损的外钞如何处理？ 339
101.各单位向中行申请开立外币存款帐户须办理哪些手续？ 340
103.中国银行办理哪些票据托收业务？ 341
102.境内单位或个人与侨资、外资、中外合资经营企业之间的结算，是否可以使用外汇结算？ 341
104.在自由兑换外币中，有些钞票已停止流通，但尚未失去法定价值，可以委托中国银行代兑(托收)，这类钞票目前都有哪些？ 342
105.公派人员出国前，怎样办理出国用汇？ 348
106.公派人员回国后，怎样办理外汇核销手续？ 349
107.对外国驻华机构及其人员的外汇如何管理？ 349
108.侨资企业、外资企业、中外合资经营企业中的外籍职工和港澳职工的正当收益所得外汇，能否汇出？ 350
109.对个人的外汇管理规定中所称的个人是指哪些人？这些人存放在中国境内的外汇(包括外币现钞)，是否允许个人持有？ 350
112.允许个人申请外汇的项目有哪些？ 351
111.居住在中国境内的中国人，持有境外的债券、股票等，可否携带、托带或者邮寄出境？ 351
110.个人留存的外汇是否可以自由使用？ 351
113.国内居民因私出境怎样办理兑换外汇手续？ 352
114.自费留学生所需出国旅杂费外汇怎样解决？ 352
115.个人申请临时性外汇，须提供境外亲属所在地的有关证明，系指哪些证明？ 352
名词解释 353
外汇 353
外债 353
汇率 354
外汇市场 354
外资 354
外汇留成 355
外汇调剂 356
外汇管制 356
外汇储备 357
外汇牌价 358
外资银行 358
外汇许可证 359
外汇兑换券 359
外汇配额制 360
外汇配套人民币专项贷款 360
外汇交割期 360
外汇限额制 360
外汇经纪人 361
多种汇率、复汇率 361
套算汇率 361
套汇 362
代理行 362
清算 363
信用等级 363
期货市场 363
期货 363
追索 364
司法权风险 364
超前或滞后 364
亚洲开发银行 365
银行豁免 365
双边清算 366
空头扎平 366
空头、卖空者 366
易货 366
委托购买证 367
票据支付担保 367
国际收支 367
国际金融 368
国际银团 369
国际惯例 369
国际支付手段 369
存单 370
国际结算制度 370
收盘 371
补偿贸易 371
边境交货 371
贴水、贴现 372
套期保值 372
留置权 372
升水 373
特别提款权 373
点 373
掉期、互换 374
转换、调期 375
转帐卢布 375
背书 375
背书人 377
附录 380
附录一：《中国银行外汇贷款项目审批和管理的暂行规定》 380
附录二：《中国银行进出口贸易流动资金贷款暂行办法》 392
附录三：《跟单信用证统一处理规则》 399