第一节 银行电子化及其历程 1
一、银行电子化的产生与发展 1
第一章 网络银行与银行电子化 1
二、银行电子化系统的分类 3
三、银行电子化系统的特点 4
第二节 银行电子化发展趋势 5
一、发达国家银行电子化的现状 6
二、我国银行电子化的现状 6
三、我国银行电子化的发展趋势 12
第三节 银行网络与网络银行 14
一、银行网络 14
二、网络银行的兴起 15
一、发达国家网络银行发展概况 16
三、网络银行的特征 16
第四节 网络银行发展概况 16
二、我国网络银行发展概况 22
第五节 网络银行对传统银行的挑战 26
一、网络银行的功能 27
二、网络银行的优势 27
三、网络银行对传统银行的挑战 29
第二章 网络银行与电子计算机 33
第一节 计算机系统概述 33
一、计算机系统 33
二、通信技术 35
三、计算机网络技术 36
一、中央处理器 37
第二节 电子计算机硬件系统 37
二、存储器 38
三、输入输出设备 40
第三节 网络银行专用计算机设备 41
一、网络银行中的计算机及硬件设备 42
二、网络设备 42
三、网络银行专用设备 44
第四节 电子计算机的软件系统 47
一、系统软件 47
二、应用软件 50
第五节 网络银行的软件系统 51
一、网络操作系统 51
二、数据库系统 52
三、应用系统 53
第三章 网络银行与计算机网络 59
第一节 网络的产生与发展 59
一、网络的产生与发展 59
二、网络的组成 61
三、网络的分类 62
四、网络的基本功能 62
第二节 局域网 63
一、局域网的产生 63
二、局域网拓扑结构 63
三、局域网的硬件构成 65
四、几种常见的局域网类型 67
五、银行系统的局域网应用 70
第三节 广域网 71
一、广域网的基本概念 71
二、广域网数据传输 73
三、广域网技术 74
四、银行系统的广域网物理模型 76
第四节 因特网 78
一、因特网的产生和发展 78
二、OSI参考模型与数据封装 79
三、网络协议栈——TCP/IP 81
四、IP编址与域名解析 82
第五节 中国国家金融网 84
一、中国国家金融网的网络结构 85
二、中国国家金融网的物理通信线路 85
三、三级节点的处理功能 86
四、网络管理 86
六、中国国家金融网的性能指标 87
五、灾难恢复 87
第四章 网络银行与数据处理技术 90
第一节 数据与数据处理 90
一、数据 90
二、数据处理 91
三、金融数据处理的特性 93
第二节 数据组织 95
一、数据组织的层次 95
二、文件 97
三、数据库 101
第三节 数据库 101
一、数据管理技术的发展 101
二、数据库系统的先进性 102
三、数据库系统的构成 103
五、关系数据库理论基础 104
四、数据库系统模型 104
一、浏览器／服务器架构 108
第四节 网络数据库访问 108
二、网络数据传输与访问 109
第五章 银行电子化应用系统 117
第一节 银行电子化网络系统 117
一、银行电子化网络系统的类型和特点 117
二、银行电子化网络系统的体系结构 126
第二节 银行电子化管理系统 126
一、商业银行电子化管理系统 127
二、中央银行电子化管理系统 135
第三节 银行电子化业务处理系统 140
一、商业银行综合业务处理系统 140
第四节 银行电子化自助处理系统 144
二、中央银行支付清算系统 144
一、ATM系统 145
二、POS系统 147
三、电话银行系统 148
四、自助银行系统 149
五、信用卡业务处理系统 150
第六章 网络银行与电子商务 153
第一节 电子商务的产生与发展 153
一、电子商务的产生 153
二、电子商务的种类 156
三、电子商务的发展 156
第二节 电子商务交易服务 163
一、电子商务交易服务特点 163
二、电子商务交易服务与银行业 164
第三节 网上支付与网络银行 167
一、网上支付与传统支付 167
二、网上支付安全协议 169
三、网上支付系统 172
四、网络银行的网上支付实例 175
第七章 网络银行的支付工具 186
第一节 电子货币概述 186
一、电子货币的概念 186
二、电子货币的种类 187
三、电子货币的优势 195
四、电子货币在国内外的发展 197
第二节 电子钱包 197
一、电子钱包概述 197
二、电子钱包的运作 198
第三节 电子信用卡 200
一、电子信用卡概述 200
二、电子信用卡的运作 200
第四节 电子现金 202
一、电子现金概述 202
二、电子现金的运作 203
第五节 电子支票 204
一、电子支票概述 204
二、电子支票的运作 205
第六节 电子货币的运行——电子支付系统 206
一、MONDEX系统 206
二、FirstVirtual系统 210
三、FSTC系统 211
一、传统商业银行的经销模式 217
第八章 网络银行业务 217
第一节 网络银行的经销模式 217
二、电子化商业银行的经销模式 218
三、网络银行的经销模式 219
第二节 网络银行的服务品种 220
一、网络银行的服务种类 220
二、网络银行为个人客户提供的服务品种 222
三、网络银行为企业客户提供的服务品种 223
四、注册开户 224
第三节 网络银行开办的网上业务 226
一、网络银行的网上支付业务 226
二、网络银行的网上个人银行业务 231
三、网络银行的网上企业银行业务 236
一、支付清算系统及其发展 239
第四节 网络银行的资金清算 239
二、支付清算系统的构成 242
三、中国现代化支付系统 243
四、网络银行的资金清算与支付清算系统 246
第五节 网络银行的服务定价 249
一、网络银行服务的特征 249
二、网络银行服务的竞争优势 253
三、网络银行的服务定价策略 255
第九章 网络银行与安全技术 259
第一节 网络银行安全概述 259
一、网络银行的安全性 259
二、网络银行的安全体系结构 260
二、防火墙的主要功能 261
一、防火墙的定义 261
第二节 防火墙 261
三、防火墙的类型 262
第三节 加密、签名与证书 263
一、加密技术 263
二、数字指纹、数字摘要与数字签名 268
三、数字证书与认证中心 270
第四节 网络安全协议 273
一、安全套接字层协议 273
二、安全电子交易协议 280
三、SSL协议与SET协议的比较 286
第十章 网络银行开发设计 290
第一节 网页开发设计 290
一、HTML语言 290
二、Web页制作 291
三、ASP简介 293
第二节 网络银行软件系统开发设计 296
一、网络银行软件系统开发策略 296
二、网络银行软件系统开发设计原则 296
三、系统分析 298
四、系统设计 302
五、系统调试及运行 306
六、网络银行的成功案例 307
第三节 网络银行运行环境维护 309
一、对硬件进行维护 309
二、对软件进行维护 310
三、对数据进行维护 310
四、计算机病毒及其防治 311
一、法律风险 314
第十一章 网络银行监管防范 314
第一节 网络银行风险 314
二、技术风险 316
三、操作风险 318
四、战略风险 318
五、网络安全风险 319
六、信息不对称风险 321
七、管理风险 322
八、金融监管风险 322
第二节 网络银行的安全防范 323
一、网络银行的法律保护措施 323
二、网络银行的技术防范措施 326
三、网络银行的业务安全措施 328
二、网络银行监管的框架 331
第三节 网络银行的金融监管 331
一、网络银行监管的必要性 331
三、网络银行监管的措施 332
四、网络银行监管应注意的问题 334
第四节 网络银行的资源管理 335
一、网络管理 335
二、硬件设备管理 336
三、系统运行环境管理 336
四、系统运行安全管理 337
五、人员管理 338
附录： 341
《网上银行业务管理暂行办法》（中国人民银行，2001） 341
《关于落实〈网上银行业务管理暂行办法〉有关规定的 345