目 录 1
1．什么是投资基金？它与股票、债券有什么不同？ 1
2．投资者选择基金投资能带来哪些好处？ 5
3．我国目前发展证券投资基金的意义何在？ 6
4．证券投资基金对股市的影响主要表现在哪些方面？ 10
5．为什么说投资基金能使散户投资者实现大 13
股东梦想？ 13
6．为什么说我国发展投资基金已有一定的现实基础？ 14
7．投资基金对证券市场的发展能起什么作用？ 15
8．投资基金是否会操纵证券市场？ 17
9．为什么说发展投资基金有助于我国的投资融资 18
体制改革？ 18
11．我国证券投资基金的资金来源有哪些？ 20
10．为什么说投资基金开辟了利用外资的新途径？ 20
12．投资基金是如何进行信息披露的？ 22
13．投资基金如何防止内幕交易？ 23
14．何谓理性的机构投资者？ 25
15．基金持有者拥有哪些合法权利？ 26
16．我国对基金投资者的利益是如何进行保护的？ 27
17．什么是契约型基金？什么是公司型基金？ 28
18．什么是开放型基金？什么是封闭型基金？ 31
19．什么是股票基金、债券基金、货币基金？ 32
20．什么是成长型基金？什么是收入型基金？ 34
21．什么是固定型基金？什么是融通型基金？ 34
什么是半固定型基金？ 34
22．什么是高风险基金、中风险基金、低风险基金？ 35
23．什么是收费基金？什么是不收费基金？ 36
25．组建海外基金能给发展中国家带来什么好处？ 37
24．什么是海外基金？什么是国内基金？ 37
26．什么是区域基金？什么是环球基金？ 38
27．什么是专门基金？ 40
28．什么是雨伞基金、基金中基金？ 40
29．什么是对冲基金？ 41
30．投资基金的设立通常需经哪些步骤？ 43
31．什么是基金发起人？ 44
32．基金发起人必须具备哪些资格？ 45
33．基金发起人必须履行哪些职责？ 46
34．发起人协议书包括哪些内容？ 47
35．基金发行是怎么回事？ 48
36．基金发行必须做哪些准备？ 49
37．什么是基金招募说明书？ 49
38．什么是基金承销人？ 54
39．基金证券的经销方式有哪些？ 55
40．基金的初次发行是怎样进行的？ 56
41．基金发行成本有哪些？ 57
42．投资者如何认购基金？ 58
43．投资基金为什么要上市交易？ 59
44．投资基金上市必须具备什么条件？ 60
45．证券投资基金上市应提交哪些文件？ 61
46．基金申请上市的可行性报告应包括哪些内容？ 63
47．基金上市申请的审核过程是怎样的？ 63
48．基金上市公告书应包括哪些主要内容？ 64
49．封闭型基金上市交易程序是怎样的？ 66
50．封闭型基金上市交易有什么特点？ 68
51．封闭型基金的交易方式可以变更吗？ 68
53．什么是相对买卖、拍卖标购和竞价买卖？ 69
52．什么是场内交易？什么是场外交易？ 69
54．什么是现金交易？什么是信用交易？ 70
55．基金柜台交易方式有哪两种？ 71
56．基金柜台交易程序是怎样的？ 71
57．基金柜台交易应贯彻什么原则？ 72
58．封闭型基金和开放型基金的交易方式有什么不同？ 73
59．什么是基金资产净值？如何评估基金资产净值？ 74
60．为什么要对基金进行估值？ 75
61．怎样确定基金的价格？ 76
62．什么是基金管理公司章程？ 77
63．为什么要制定基金公司章程？ 79
64．基金公司章程包括哪些主要内容？ 80
65．基金在什么情况下可以变更？ 81
66．基金如何终止？ 82
67．什么是基金单位？ 83
68．什么是基金证券？ 83
69．什么是基金信托契约？ 85
70．什么是基金公司？ 89
71．如何区分开放型基金公司、封闭型基金公司？ 89
72．什么是投资基金持有人？ 90
73．投资基金持有人有哪些权利和义务？ 91
74．什么是基金持有人大会？ 92
75．什么是基金证券持有人名册？ 93
76．什么是基金管理人？ 93
77．基金管理人必须具备的条件有哪些？ 94
78．基金管理人应履行哪些职责？ 96
79．基金管理人在什么情况下退位？ 98
81．什么是基金托管人？ 99
80．什么是委托管理协议书？ 99
82．基金托管人必须具备的条件有哪些？ 100
83．基金托管人应履行哪些职责？ 101
84．基金托管人在什么情况下退位？ 102
85．什么是委托保管协议书？ 103
86．为什么要编制基金财务报表和报告？ 107
87．基金财务报表和报告包括哪些内容？ 107
88．投资基金主要当事人的关系是怎样的？ 109
89．投资基金为什么聘请投资顾问？ 110
90．什么是基金投资？ 111
91．基金投资对象是什么？ 111
92．基金投资有什么限制？ 113
93．我国关于证券投资基金配售新股有何规定？ 115
94．〈关于证券投资基金配售新股有关问题的通知〉对新基金的扶持和限制主要表现在哪些方面？ 116
基金稳健发展？ 118
95．为什么说基金配售新股的新规定将促进 118
96．新上市的证券投资基金市场表现如何？ 119
97．证券投资基金的市场操作风险主要有哪些？ 120
98．什么是基金投资目标？ 122
99．基金投资目标有哪几类？ 123
100．什么是基金投资政策？ 124
101．为什么要对基金投资加以限制？ 125
102．基金投资风险来自何处？ 126
103．为什么要进行基金投资组合？怎样进行基金 127
投资组合？ 127
104．常见的基金投资组合有哪些？ 128
105．什么是系统性风险？ 130
106．什么是非系统性风险？ 130
107．基金收益来自哪几个方面？ 131
108．基金费用包括哪些方面？ 132
109．如何分配基金收益？ 133
110．基金收益是否纳税？ 134
111．为什么说我国“老基金”面临着严峻的挑战？ 135
112．投资者怎样认购证券投资基金？ 136
113．封闭式基金的发行价和交易价各是怎样确定的？ 136
114．投资者通过何种渠道了解有关基金的信息？ 137
115．投资者如何计算自己可用于基金投资的 138
款项是多少？ 138
116．投资者如何判断自己属于哪种类型的投资者？ 139
117．投资者如何进行基金的初选工作？ 141
118．投资者如何对基金进行复选？ 142
119．投资者如何追踪投资基金的运行情况？ 144
120．投资者如何选择及评估基金管理公司？ 145
121．投资者进行基金投资之前应有哪些心理准备？ 146
122．投资者投资基金时常犯的错误有哪些？ 148
123．投资基金的净值是如何计算的？ 149
124．投资基金时经常使用的投资方法有哪些？ 150
125．投资者除了直接到基金管理公司认购基金外， 153
是否还有其他机构办理基金买卖业务？ 153
126．投资者在什么情况下需要考虑退出或转换基金？ 154
127．投资者如何通过基金的过往业绩来预测基金的 155
未来发展状况？ 155
128．影响基金价格的外部因素有哪些？ 157
129．投资者在投资基金之前，为什么要清楚 158
各种收费标准？ 158
130．投资者如何使自己所投入的资金越滚越大？ 159
131．投资基金如何运用投资三分法策略？ 164
相比是否小一些？ 165
132．基金投资所承担的风险与其他投资方式 165
133．投资者如何就不同的投资目标进行组合投资？ 168
134．不同年龄段的投资者应如何设计自己的 169
投资组合？ 169
135．基金投资者的投资守则包括哪些内容？ 170
136．投资者如何投资国外基金市场？ 171
137．国外共同基金的账户有几种类型？国外共同基金账户是如何开立的？ 173
138．东南亚金融危机发生后，全球基金发展出现了 176
哪些新特点？ 176
139．什么是空中楼阁理论？ 177
140．什么是稳固基础理论？ 178
141．什么是证券组合理论？ 179
142．什么是效率市场假说？ 180
143．证券投资理论对投资者有何借鉴、指导意义？ 182
的原则是什么？ 183
144．证券投资基金确定投资管理目标所应遵循 183
145．美国投资基金发展的历史是怎样的？ 184
146．美国共同投资基金的种类有哪些？ 185
147．美国共同基金的运作特点有哪些？美国的共同 187
基金对美国金融市场产生了什么样的影响？ 187
148．美国对共同基金是如何进行管理的？ 189
149．美国共同基金的组织机构是如何设置的？ 190
150．美国共同基金是怎样发行的？ 192
151．美国共同基金是如何防止内幕交易的？ 194
152．美国法律是如何对欺诈和舞弊行为加以约束的？ 195
153．美国关于投资基金的税收是如何规定的？ 196
154．美国共同基金关于基金单位的赎回有何明确 197
规定？ 197
155．美国基金的购买与回购是如何进行的？ 198
156．美国共同基金是如何计算销售费用的？ 199
157．加拿大投资基金业的自律规范有哪些？ 200
158．欧盟国家共同基金的运作特点有哪些？ 201
159．英国投资基金管理机构在经营方式上有什么 202
特色？ 202
160．英国对投资基金是怎样管理的？ 205
161．德国投资基金的种类有哪些？ 208
162．德国对投资基金是怎样进行管理的？ 209
163．德国投资基金的运作特点是什么？ 212
164．德国投资基金的投资限制有哪些？ 213
165．日本投资基金发展状况如何？ 214
166．日本证券投资信托有哪些种类？ 215
167．日本追加型（基金型）证券投资信托有何特征？ 215
包括哪些内容？ 216
168．日本证券投资信托的信托财产运用对象 216
169．日本信托财产购买的股票必须具备哪些条件？ 217
170．日本的证券信托基金还有哪些品种？ 217
171．日本投资信托协会的主要职能是什么？ 218
172．韩国投资基金发展情况是怎样的？ 219
173．韩国三种搭配基金状况如何？ 220
174．韩国两种封闭型基金状况是怎样的？ 221
175．新加坡投资基金状况如何？ 221
176．新加坡投资基金业有哪些特点？ 222
177．新加坡对投资基金是如何管理运作的？ 223
178．印度投资基金状况如何？ 224
179．泰国投资基金状况如何？ 225
180．泰国投资基金的特点是什么？ 226
181．投资于印度尼西亚的国际基金有哪几种？ 227
过程是怎样的？ 228
182．香港特别行政区投资基金的起源与发展 228
183．香港单位信托基金有哪几种类型？ 229
184．香港单位信托基金蓬勃发展的原因是什么？ 230
185．香港单位信托的特点是什么？ 231
186．香港投资基金现状及其监管体制如何？ 232
187．香港基金市场有何特点？ 234
188．香港基金的买卖、费用及税项是怎样的？ 235
189．香港基金投资的管制内容涉及哪些方面？ 236
190．香港是如何对基金市场进行管理的？ 237
191．香港对于投资基金的管理有哪些值得 239
我们借鉴的经验？ 239
192．欧元对香港基金业有何影响？ 241
193．台湾基金业的发展状况如何？ 242
194．台湾基金市场状况如何？ 243
几种方法？ 244
195．台湾证券投资信托基金的认购与赎回有哪 244
196．台湾投资信托基金有哪些投资限制？ 245
197．台湾制定了哪些针对证券投资信托基金的 246
法规政策？ 246
198．台湾的投资基金具有哪些特点？ 247
199．亚洲“四小龙”对投资基金的税收是如何规定的？ 247
200．国外及港澳台地区投资基金发展的成功 248
经验主要有哪些？ 248
附录 证券投资基金管理暂行办法 252
关于加强证券投资基金监管有关问题的通知 264
中华人民共和国证券法 269
新基金引发投资热 证监会两答记者问 308
投资基金招募说明书范例 315