导言 1
一、金融创新的含义 1
二、金融创新与金融深化的关系 4
第一章金融创新的背景与导因 6
第一节金融创新的背景 6
一、欧洲货币市场和资本市场的建立和发展 6
二、全球性“石油危机”及“石油美元”的回流 9
三、国际债务危机及其影响 11
第二节金融创新的直接导因 15
一、影响深远的科学技术革命 15
二、世界范围的放松金融管制 19
第三节金融创新理论评价 24
一、西尔柏的约束诱导型金融创新理论 24
二、凯恩的规避型金融创新理论 25
三、制度学派的金融创新理论 27
四、希克斯和尼汉斯的交易成本创新理论 28
五、其他流派的金融创新理论 29
第二章银行三大业务创新 30
第一节银行负债业务创新 31
一、新型活期存款 31
二、新型定期存款 33
三、储蓄存款 34
四、其他存款 35
五、存款业务创新的趋势 35
六、负债业务创新的影响和意义 36
第二节银行资产业务创新 37
一、消费信用 38
二、住宅放款 39
三、银团贷款 42
四、其他融资形式的创新 43
第三节银行中间业务创新 43
一、信托业务 44
二、租赁业务 46
一、支票系统的改良 49
第一节支付和清算系统的改良 49
第三章支付和清算系统的创新 49
二、转账清算系统的改良 52
第二节支付和清算系统的创新及其前景 52
一、支票系统的创新 53
二、转账系统的创新 55
三、电子自动转账清算系统 56
四、支付清算系统创新前景 58
第四章资产负债管理的创新 60
第一节资产负债管理原理和方法 60
一、资产负债管理基本原理 60
二、资产负债管理的基本方法 62
第二节资产负债管理创新 63
一、线性规划 64
二、无差异曲线 65
第三节资产负债管理理论创新轨迹 66
一、资产管理理论 66
二、负债管理理论 77
三、资产负债管理理论 81
第五章金融机构创薪 86
第一节非银行金融机构创新 87
一、保险公司 87
二、养老基金 90
三、住宅金融机构 92
四、金融公司 94
五、信用合作社 96
六、邮政金融机构 97
七、互助基金 98
第二节跨国银行的发展 99
一、促使跨国银行发展的因素 99
二、跨国银行的基本结构和特征 101
三、跨国银行业务创新 107
第六章金融市场创新（一） 111
第一节金融期货市场 111
一、金融期货市场的形成和发展 112
二、金融期货市场交易商品的种类 116
第二节金融期权市场 130
一、期权市场的发展、规模及其结构 131
二、期权交易分类和基本要素 135
三、期权价格构成及其风险特征 138
四、期权市场交易的品种 139
第七章金融市场创新（二） 156
第一节互换市场的产生和发展 156
一、互换交易及其市场的产生和发展 156
二、互换交易的种类及其特点 160
三、互换市场发展方向 165
第二节外汇市场创新 166
一、可变式远期外汇交易 167
二、分利式远期外汇交易 168
三、圆筒式期权交易 168
四、定幅式远期外汇交易 169
五、投标期间买汇期权 170
七、投标中分享权益的期权 171
六、防止出口投标风险期权 171
第八章金融工具和融资方式创新 173
第一节传统金融工具的创新 173
一、有价证券定价方法创新 174
二、新的融资方式及工具 177
第二节证券化趋势下的新金融工具 181
一、多种偿还期的证券 182
二、选择权及其工具的创新 183
第九章金融监管创新 188
第一节“巴塞尔协议”及其创新 188
一、1975年“库克协议”和1983年的修改 189
二、1988年“巴塞尔协议”和1997年《有效银行监管的核心原则》 190
三、新资本协议的创新 194
第二节金融监管法律制度创新 197
一、《金融服务现代化法案》基本内容及创新 197
二、美国金融监管现状及其指导思想 199
第三节金融监管模式创新 203
一、金融监管体制比较研究 204
二、金融监管模式的改革创新 207
三、各国金融监管改革与创新 210
第十章货币政策领域的金融创新及其影响 222
第一节金融创新对货币政策工具的影响 222
一、货币定义和货币供给层次的变化 222
二、对传统货币政策工具的影响 223
第二节金融创新下货币政策中介目标的变化 225
一、破坏了可测性 226
二、降低了可控性 227
三、削弱了相关性 228
第三节金融创新对货币政策传导过程的影响 229
一、金融市场创新使货币政策传导机制发生质的变化 229
二、金融机构创新对货币传导机制的影响 231
三、金融业务创新使银行业务向综合化方向发展 232
第十一章金融体系的创新 233
第一节金融体系的产生与发展 233
一、中央银行体制的形成、发展和创新 234
二、中央银行职能的完善 236
第二节金融组织结构的创新 240
一、美国金融组织结构 240
二、英国金融组织结构 244
三、德国金融组织结构 249
四、日本金融组织结构 253
第十二章国际货币体系的创新 258
第一节国际货币制度的演变和发展 258
一、金银复本位制与金本位制的演变 259
二、金汇兑本位制度的建立和崩溃 261
第二节国际货币体系的演变和发展 262
一、布雷顿森林体系 263
二、牙买加体系 267
三、欧洲货币体系 274
第三节国际货币体系发展前景 285
一、国际货币体系未来的架构 285
二、发展中国家对未来国际货币体系的影响 287