第一部分 典型案例 1
1．中国投资银行天津分行诉天津市轻工业对外贸易公司票据质押纠纷案 1
问题提示：票据质押有何种法律后果？票据上记载“不得转让”字样，是否影响质押双方设定的质押合同的合法有效性？ 1
2．汕头经济特区龙信商贸发展公司与中国工商银行荆州市分行营业部银行承兑汇票承兑纠纷案 5
问题提示：票据具有无因性。票据的取得是否必须有相应的对价？持票人是否有提供证明从票据背书前手中取得票据时已给付对方相应对价的有关证据的义务？ 5
3．海南三利集团公司诉中国工商银行沧州市南门里办事处等银行承兑汇票付款案 16
问题提示：承兑银行未经持票人同意，因汇票欠缺相对必要记载事项而注销持票人业已提示付款的银行承兑汇票，持票人是否依然享有该汇票的票据权利？如何确定该汇票债务人所负的票据责任？ 16
问题提示：银行承兑汇票在连续背书转让的过程中均空白背书，最后持票人因笔误致使第一背书人与第二背书人名称不一致，是否造成背书中断？最后持票人是否因此丧失票据权利（追索权）？ 24
4．北京华北电力物资供销储运公司诉中国银行通州市支行票据追索权案 24
5．中国农业银行克拉玛依市支行诉克拉玛依市茂源城市信用社票据交换案 31
问题提示：票据交换是同一城市各银行对相互代收、代付的票据，通过交换所集中进行交换并清算资金的一种活动。在票据交换中原告所垫付的资金不能追回，民事责任由谁承担？ 31
6．绍兴市光电技术发展公司诉中国农业银行浙江省嵊州市支行票据案 38
问题提示：汇票中收款人名称与账号不一致，是否导致票据无效？票据背书必须具有连续性，付款人付款时必须对其进行审查。当事人能否以票据所载文字之外的证据对所载文字予以变更？ 38
7．烟台开发区长城房地产投资开发公司诉烟台市芝罘城市信用合作社转账支票保证案 44
问题提示：根据票据的文义性和要式性，票据的保付必须具备必须填写的事项，同时要注明“保付”字样。持票人自行填写“保证付款”字样，是否有效？ 44
8．黄河银行诉汇德丰公司贴现的汇票到期被退票以票据纠纷为由向贴现申请人、贴现保证人及出票人追索案 50
问题提示：票据贴现产生哪些法律后果和民事法律关系？贴现保证是否属于票据保证？两者有何不同？ 50
问题提示：票据被变造，付款行未尽到审查义务，导致资金流失，付款行是否需要承担民事赔偿责任？票据的变造是否影响票据的有效性，出票人依原有之义还是变造之义负责？ 58
9．南阳市第一人民医院诉中国工商银行南阳市卧龙区支行票据变造赔偿案 58
10．农行民和支行诉工行龙泉驿支行贴现伪造的银行承兑汇票不能向其请求付款案 67
问题提示：付款行贴现后即成为争议汇票的持票人，委托付款人则成为票据债务人。票据债务人依法行使票据抗辩权，主张付款行未尽审查义务或主张争议汇票为假汇票，两者有何不同，各产生何种效果？ 67
11．宁兵海申请公示催告获得除权判决后诉出票人恰萨信用社给付汇票票款案 76
问题提示：法院作出的除权判决是具有执行效力，还是只赋予申请人向其前手的支付请求权？而前手能否以自己无过错为抗辩事由予以抗辩？ 76
12．江西省吉水县供销社五金交电公司诉慈溪市桥头信用社、中国农业银行吉水县支行、慈溪县斯佳电器厂票据纠纷案件指定管辖案 84
问题提示：在票据纠纷诉讼中，如何确定案件的管辖地？ 84
13．绍兴市光明纺织品经营部诉中国银行牟平支行等票据案 89
问题提示：案件纠纷发生于票据法实施以前，而起诉在票据法实施后不久，当时的法律、法规、规章没有规定，如何适用法律？ 89
14．中国光大银行武汉硚口支行与交通银行郑州分行营业部、河南中岳实业总公司、湖北大业物资贸易有限责任公司票据纠纷上诉案 95
问题提示：汇票承兑行对多个汇票权利人承担一个付款义务，各汇票权利人均持除权判决请求付款的，应当怎样处理？ 95
15．靳羽西化妆品公司诉国华贸发公司因合同项下货物质量问题拒付开出的汇票款要求付款案 111
问题提示：票据法的一个重要原则就是票据原因关系与票据关系分离。本案被告可否依票据法的抗辩原则行使抗辩权，拒付开出的汇票款？ 111
16．北京市雁栖实业公司诉中国农业银行朝阳区支行无正当理由退回转账支票要求赔偿损失纠纷案 118
问题提示：支票金额大写不规范或账户存款不足，是否构成银行退票的理由？ 118
17．沈阳石化公司诉辽宁石油公司以“不得转让”汇票向招商银行沈阳市分行设定质押无效案 125
问题提示：“不得转让”的字样记载在汇票的背面是否具有禁止转让的法律效力？记载不得转让的汇票是否可以作质押？本案被告是否享有票据权利？ 125
问题提示：我国票据法规定：背书由背书人签章并记载背书日期；背书“必须记载被背书人名称”。本案背书不连续的汇票是否具有法律效力，汇票持有人是否绝对丧失汇票权利？ 135
18．工行远安县支行诉中银长阳支行等背书不规范的承兑汇票付款纠纷案 135
19．长治煤运劳服公司诉背书人经贸公司等票据债务人汇票不能获得兑付追索至出票人付款案 142
问题提示：票据法规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。本案中，原告煤运劳服公司作为持票人，是否可以向出票人行使追索权？ 142
20．江都国贸公司诉建行南京第二支行无收款人背书兑付汇票款给他人赔偿案 149
问题提示：既非出票人也非收款人、持票人，是否可以成为本案票据纠纷的诉讼主体？票据是文义证券，当事人的一切权利义务必须以票据记载为准。收款人将票据未以背书方式而以交付方式转让给持票人，银行是否可以向持票人兑付？ 149
21．中国银行罗湖口岸支行诉中国农业银行合肥市郊区支行无条件支付其已贴现的银行承兑汇票票款纠纷案 157
问题提示：票据关系是特殊的民事关系，是围绕票据流转而发生的票据当事人之间的关系。票据原因关系是指票据当事人之间基于票据授受原因而发生的法律关系。本案中，何者为票据关系？何者为票据原因关系？ 157
问题提示：水泵厂的出票行为是否有效？水泵厂与持票人间的票据关系是否有效？ 165
22．出票人邢台水泵厂诉清河农行向持票人办理汇票质押贷款中按持票人指示将贷款划入他人账户被骗应赔偿其票款损失案 165
23．上海铁路西站综合服务公司诉中国农业银行普陀支行等变造的转账支票无效返还票款纠纷案 170
问题提示：票据被变造后是否还具有法律效力？票据背书不连续会产生什么法律后果？ 170
24．尹社平诉广州市北京街城市信用合作社不当转让汇票赔偿纠纷案 176
问题提示：依据我国《票据法》持票人行使汇票转让权利时，应当背书并交付汇票。本案中原告的行为是合法转让还是寄存？ 176
25．中国农业银行白银市分行营业部与中国工商银行重庆市分行瀹中支行两路口分理处、重庆创意有色金属材料有限公司、重庆市二轻工业供销总公司银行承兑汇票纠纷案 182
问题提示：背书日期记载与否，背书日期与实际转让票据的日期一致与否，是否影响背书转让的效力？粘单上背书人一栏签章与骑缝线上的签章主体不一致，该粘单是否产生粘单效力？ 182
第二部分 适用法律 192
［法律·法规·规章］ 192
中华人民共和国票据法（1995年5月10日） 192
中国人民银行关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知（1995年12月7日） 207
票据管理实施办法（1997年6月23日） 211
中华人民共和国民法通则（1986年4月12日） 215
中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 237
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997年5月22日） 251
支付结算办法（1997年9月19日） 256
银行结算办法（1988年12月19日） 303
中华人民共和国民事诉讼法（节录）（1991年4月9日） 316
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月14日） 318
［司法解释］ 318
《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》理解与适用 曹守晔王小能汪治平 329
最高人民法院关于认真学习、贯彻票据法、担保法的通知（1995年8月30日） 344
最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见（节录）（1992年7月14日） 346
［请示答复］ 349
最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函（2000年9月29日） 349
［地方规范性文件］ 349
江苏省高级人民法院关于遗失的空白支票被用于骗购商品所引起纠纷案件有关问题的批复（1990年5月4日） 349
［司法政策］ 351
最高人民法院民二庭庭务会议关于票据质押的背书 351