第一章 银行市场准入的一般法律问题 1
第一节 银行市场准入监管的意义 1
一、市场准入的概念 1
二、银行业的特殊性与银行市场准入监管的必要性 2
三、银行市场准入监管的目标 4
第二节 各国银行市场准入法制概览 6
一、各国银行法对市场准入规范的体例安排 6
二、美国的银行市场准入法制 8
三、英国的银行市场准入法制 12
四、我国香港特别行政区的银行市场准入法制 18
五、澳大利亚的银行市场准入法制 30
六、新加坡的银行市场准入法制 33
七、德国的银行市场准入法制 37
八、法国的银行市场准入法制 39
九、俄罗斯的银行市场准入法制 44
第三节 我国商业银行市场准入监管的基本法律框架 49
一、我国商业银行准入法制概况 49
二、我国商业银行准入基本制度及其发展近况 51
三、我国商业银行市场准入制度存在的问题与对策 60
第二章 跨国银行市场准入监管的必要性与基本问题 70
第一节 银行市场准入问题国际化的必然性 70
一、跨国银行的概念 70
二、银行国际化经营与金融监管国际化 74
三、银行经营、监管国际化与市场准入问题国际化 81
一、跨国市场准入监管必要性的法理分析 82
第二节 跨国银行市场准入监管的必要性分析 82
二、跨国市场准入监管必要性的经济学分析 89
第三节 跨国银行市场准入与金融服务自由化 92
一、金融服务自由化在当代的发展 92
二、金融自由化与银行市场准入监管 94
第四节 跨国银行市场准入监管的基本问题 99
一、跨国银行市场准入监管的基本取向 99
二、跨国银行准入的主要监管法律问题及其分类 106
第三章 东道国对跨国银行市场准入的监管 115
第一节 东道国监管外资银行的必要性 115
一、东道国监管外资银行的必要性 115
二、外资银行市场准入监管的基本内容 117
一、鼓励外资银行的准入体制 118
第二节 东道国对外资银行市场准入监管体例分析 118
二、限制外资银行的准入体制 119
三、互惠原则下的准入体制 120
第三节 外资银行机构设立与业务许可制度 122
一、机构设立与从业许可监管概述 122
二、组织形式的选择 122
三、设立外资银行机构的条件 124
四、设立外资银行申请与核准的程序规则 131
五、许可费制度 140
第四节 外资银行的机构设置、股份和投资的限制问题 142
一、机构设置与股权比例的限制 142
二、再投资的限制 145
三、业务范围的限制 148
四、地域限制 151
五、通过收购当地银行股份的准入限制 152
第五节 外国银行分行与代表处准入制度的个案研究 156
一、加拿大的外国银行分行准入制度研究 156
二、澳大利亚外国银行代表处准入制度研究 165
第六节 我国外资银行市场准入制度存在的问题与对策 169
一、我国现有外资银行市场准入制度存在的问题 169
二、我国外资银行市场准入制度完善的对策 187
第四章 母国对跨国银行市场准入的监管 196
第一节 母国监管银行机构境外市场准入的必要性 196
一、母国对外资银行监管概述 196
二、商业银行海外市场准入监管的必要性 197
第二节 海外市场准入监管的立法体例比较 198
一、监管价值取向的定位 199
二、海外准入监管立法体例安排 200
第三节 海外市场准入监管的法制比较研究 203
一、境外分行和代表处设立的监管 204
二、设立或者收购境外子银行机构的监管 219
三、境外机构业务范围的监管 229
四、本地银行在境外直接提供服务的监管 232
五、对国内银行进入海外市场的扶植 233
第四节 美国银行境外机构市场准入法制的个案分析 234
一、监管法制的基本架构及境外机构运作形式 234
二、《K条例》确立的主要监管规则评介 238
第五节 我国银行境外准入监管法制存在的问题与对策 250
一、我国银行境外准入法制发展概况 250
二、我国银行境外准入法制存在的问题 251
三、完善我国银行境外准入法制的对策 264
第五章 跨国银行市场准入监管的国际合作问题 267
第一节 跨国银行市场准入监管国际合作的意义及特点 267
一、跨国银行市场准入监管国际合作的意义 267
二、跨国银行市场准入监管合作的特点 269
第二节 世贸组织与银行市场准入监管的国际合作 270
一、《服务贸易总协定》有关服务贸易市场准入的规则 271
二、针对金融服务贸易的市场准入规则 274
三、世贸组织法律框架构建的银行准入制度评论 279
第三节 巴塞尔委员会与跨国银行市场准入监管 280
一、巴塞尔委员会与跨国银行监管的发展概况 280
二、《银行外国设立的授权程序》评析 282
三、《补充协定：银行监管当局之间充分的信息流动》有关市场准入的规则及评论 287
四、《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》有关准入规则 288
五、《跨境银行监管》有关市场准入的规则及其评论 292
六、《有效银行监管的核心原则》及其评价方法与跨国银行市场准入规则 295
第四节 欧洲联盟关于银行市场准入方面的区域性合作 306
一、欧盟银行市场准入监管合作概况 306
二、欧盟2000年12月指令有关市场准入的规则 308
第五节 《北美自由贸易协定》有关跨国银行准入的规则 311
一、《北美自由贸易协定》的主要内容 311
二、《北美自由贸易协定》有关银行准入规则评论 314
第六节 我国参与跨国银行准入监管国际合作的实践 315
一、我国加入世贸组织所作出的承诺 315
二、我国在推行巴塞尔委员会有关银行准入监管准则方面的实践 321
参考文献 327
致谢 341