第一章 理财基础知识 1
第一节 经济与金融基础知识 2
第二节 财务基础 15
第三节 法律基础 25
第四节 理财职业资格 30
第二章 客户分析 36
第一节 客户财务状况分析 37
第二节 客户风险特征分析 54
第三节 客户理财需求分析 59
第三章 人生规划 66
第一节 生命周期与理财规划 67
第二节 教育规划 70
第三节 养老规划 77
第四节 财产分配与传承 84
第四章 现金与消费规划 93
第一节 现金规划 94
第二节 消费规划 103
第五章 保障规划 130
第一节 风险及相关概念 131
第二节 个人风险管理与保险 135
第三节 保险规划 148
第六章 个人投资规划 155
第一节 个人投资规划概述 156
第二节 投资运作 159
第三节 投资风险管理 182
第七章 个人税收筹划 192
第一节 个人税收基础 193
第二节 个人税收筹划 210
第八章 综合理财规划 218
第一节 综合理财与工作流程 219
第二节 综合理财方案编制与评价 224
第三节 理财顾问 237
附录一 财务计算器及运用实例 246
附录二 资金时间价值系数表 253
参考文献 265