第1章 导论 1
1.1研究由来、研究意义、研究方法和结构安排 1
1.1.1研究由来 1
1.1.2研究意义 5
1.1.3研究方法 7
1.1.4结构安排 8
1.2文献综述 9
第2章 中国渐进改革中的金融控制演变 20
2.1金融控制相关概念分析 20
2.1.1金融管制简述 20
2.1.2金融抑制简述 21
2.1.3金融约束简述 23
2.1.4金融控制相关概念比较 24
2.2转轨改革中的金融控制 26
2.2.1转轨改革中的金融控制 26
2.2.2中国渐进改革中的金融控制 28
2.3中国金融控制的国家效用函数 33
2.3.1金融制度变迁中的国家效用函数 33
2.3.2中国金融制度变迁的简单国家效用函数 35
2.3.3金融控制视野下的拓展国家效用函数 36
2.4中国渐进改革中的金融控制阶段划分 41
2.4.1 1978～1984年，打破“大一统”的金融控制，初步建立金融组织体系阶段 42
2.4.2 1985～1993年，加强金融宏观调控有效性建设阶段 46
2.4.3 1994～1997年，国有独资银行启动商业化改革阶段 50
2.4.4 1998～2002年，防范金融风险、维护金融安全、实质性推动国有银行商业化改革阶段 54
2.4.5 2003年至今，着眼于审慎监管，坚决加快推进金融市场化阶段 57
第3章 中国渐进改革中的金融控制体系 63
3.1对金融组织控制之一——对金融组织体系的控制 63
3.1.1国家对金融组织体系的控制 63
3.1.2对国家控制金融组织体系的评价 68
3.2对金融组织控制之二——对国有银行信贷的强有力控制 75
3.2.1国有银行主导信贷投放 75
3.2.2对国家干预货币信贷的评价 81
3.3对金融市场的控制 85
3.3.1国家对股票市场的控制 87
3.3.2国家对债券市场的控制 99
3.3.3对国家控制金融市场的评价 106
3.4对金融对外开放的控制 112
3.4.1对外资金融机构的准入控制 112
3.4.2对国际资本流动和外汇的管制 116
3.4.3对国家控制金融对外开放的评价 118
3.5对金融参数——利率的干预、管理 123
3.5.1国家对存贷款利率的干预 123
3.5.2国家金融控制下的低利率资金供给 129
3.5.3对国家干预、管理利率的评价 134
3.6中国金融控制体系总结 139
第4章 中国渐进改革中的金融控制的作用 147
4.1有利于促进国有经济的渐进调整 147
4.1.1私有化不是国有企业改革初期迅速有效的道路 147
4.1.2国有银行对国有企业的资金支持 154
4.1.3国家对国有企业的金融补贴 156
4.2有利于促进体制平稳转轨 160
4.2.1国有银行对重点产业、企业、项目的信贷倾斜 166
4.2.2国有银行履行“特殊”职能 172
4.3有利于管理金融市场化中的风险 179
4.3.1转轨国家微观视角下的金融市场化风险 179
4.3.2转轨国家金融市场化简评 183
4.3.3中国渐进改革中的金融市场化简评 186
4.4中国渐进改革中的金融控制副作用 190
4.4.1对国有企业的资金供给逐步造成资金低效配置 190
4.4.2中国资本市场没有有效发挥配置资本作用 194
4.4.3中小企业融资缺乏金融体系支撑 196
第5章 中国、俄罗斯金融控制的比较 200
5.1俄罗斯改革中的金融失控 200
5.1.1宽松的市场准入增加银行体系不稳定性 200
5.1.2偏重国债市场的证券市场增加金融市场风险性 204
5.1.3过快的金融开放增加金融体系脆弱性 206
5.1.4俄罗斯金融失控导致改革受阻 210
5.1.5俄罗斯的金融失控是如何引致金融危机的 215
5.2中国金融控制的经验教训 217
5.2.1中国金融控制的意义 217
5.2.2中国金融超前市场化的风险 223
5.3中国国有商业银行改革之反思：如何避免不均衡的市场化改革陷阱 230
5.3.1国家干预与国有银行商业化经营的矛盾 230
5.3.2国有商业银行上市并未完全消除国家干预 232
5.3.3转型时期中国政府干预金融的根源 233
5.3.4国有商业银行改革如何走出“金融市场化悖论”困境 236
5.4中国金融控制与俄罗斯金融失控的对比 239
第6章 中国金融控制的边界分析 244
6.1东亚赶超型金融体制的发展与改革对中国的启示 245
6.1.1东亚赶超国家金融体制的形成和发展 245
6.1.2对东亚赶超型国家金融体制的评价 248
6.2中国金融控制副作用的集中体现：新时期影子银行的不断发展 251
6.2.1中国影子银行的产生 251
6.2.2中国影子银行的类型 253
6.2.3中国影子银行影响 256
6.2.4中国影子银行的风险 259
6.2.5对中国影子银行的评价 261
6.3金融控制运行机制所需要的条件逐步改变 264
6.3.1劳动力富足供给下的投资推动经济增长模式逐步改变 264
6.3.2开放型经济的深入发展使得与金融控制配套的资本管制受到挑战 268
6.4非公有经济的发展和提高金融业对外开放竞争力是调整金融控制的外在压力 272
6.4.1非公有经济的发展对金融控制形成外部冲击 272
6.4.2提高金融业对外开放竞争力是调整金融控制的外在压力 278
6.5调整中国金融控制是转变经济发展方式的内在要求 282
6.6财政实力增强和国有企业发展为调整金融控制提供可能 285
第7章 中国金融控制的调整建议 294
7.1建设公共服务型政府是推动金融控制向金融市场化转变的重要切入点 294
7.2调整金融控制的实质：重塑有效动员配置资金的财政—金融—市场手段 303
7.2.1建立“稳固、强大、平衡”的财政体系消除金融控制的诱因 303
7.2.2继续深化国有商业银行改革 307
7.2.3从战略高度将资本市场打造成国民经济的“助推器” 310
7.3调整金融控制的内容：迅速平稳推进金融市场化改革 315
7.3.1加快推进利率市场化 316
7.3.2健全金融组织体系和市场体系 317
7.3.3为中小企业融资建立金融支撑体系 321
7.3.4建立有效的金融监管制度 323
7.3.5完善金融生态环境 326
第8章 基于金融控制视角的中国金融改革回顾与展望 328
8.1从金融控制视角回顾中国金融改革 328
8.2从金融控制视角展望中国金融改革 338
参考文献 349
后记 358