第一篇 融资的历史 3
第一章 企业融资演变 3
一、基本概念 3
二、融资原因 3
三、发展演变 4
四、主要分类 8
五、基本原则 11
六、关键控制点 11
七、企业融资理论 12
八、融资误区 14
九、案例点评：银行贷款的秘密 15
第二篇 银行融资 21
第二章 银行流动资金贷款15种模式 21
一、主要分类 21
二、流动资金贷款 21
三、流动资金循环贷款 30
四、短期流动资金贷款 35
五、中期流动资金贷款 38
六、营运资金贷款 40
七、周转限额贷款 40
八、临时贷款 41
九、法人账户透支 42
十、搭桥贷款 44
十一、备用贷款 45
十二、银团贷款 45
十三、行内银团贷款 50
十四、存贷通 50
十五、综合授信 51
十六、案例点评：金融家的心智模式 52
第三章 国内贸易融资15种模式 55
一、基本概念 55
二、适用对象 55
三、业务特点与条件 56
四、基本流程 56
五、国内信用证 56
六、信用证项下打包贷款 59
七、信用证项下卖方贷款 60
八、信用证项下买方贷款 61
九、出口发票融资 62
十、保理业务 62
十一、反向保理 68
十二、应收租赁款保理 68
十三、回购型保理 70
十四、国内发票融资 71
十五、商品融资 72
十六、订单融资 73
十七、未来货权项下商品融资 74
十八、退税应收款融资 75
十九、商业信用融资 79
二十、案例点评：人民银行潍坊市中心支行推动的蔬菜订单融资和未来货权项下商品融资 82
第四章 国际贸易融资23种模式 86
一、基本概念 86
二、分类与流程 86
三、进口信用证 87
四、进口代付 89
五、进口押汇 91
六、假远期信用证 92
七、提货担保 92
八、进口T/T融资 93
九、进口保理 94
十、打包贷款 95
十一、出口信用证项下押汇与贴现 97
十二、出口跟单托收项下押汇与贴现 98
十三、福费廷 99
十四、出口双保理 101
十五、非买断型出口保理 103
十六、出口发票融资 104
十七、进口预付款融资 106
十八、出口订单融资 107
十九、信用证保兑 108
二十、信用证代付 109
二十一、外汇转贷款 109
二十二、出口买方信贷 111
二十三、出口押汇与出口贴现 114
二十四、出口退税账户托管贷款 115
二十五、外方股东担保项下贷款 116
二十六、案例点评：订单／信用证／打包放款／保理 116
第五章 项目贷款7种模式 120
一、基本概念 120
二、管理规定 120
三、主要特征 130
四、适用条件 131
五、固定资产贷款 132
六、固定资产支持融资 136
七、项目搭桥贷款 136
八、项目前期贷款 136
九、项目运营期贷款 137
十、并购贷款 137
十一、项目搭桥贷款 141
十二、案例点评：今日集团的项目贷款 141
第六章 房地产贷款3种模式 143
一、基本概念 143
二、主要分类 143
三、业务特点 143
四、适用对象与条件 144
五、审批流程 145
六、房地产开发贷款 145
七、土地储备贷款 150
八、法人商用房贷款 151
九、案例点评：阳光公司的房地产开发贷款 152
第七章 票据业务5种模式 154
一、基本概念 154
二、基本特点 154
三、适用对象 154
四、银行承兑汇票 154
五、商业承兑汇票贴现 156
六、协议付息票据贴现 158
七、电子商业汇票 160
八、集合票据 166
九、案例点评：泛美的汇票纠纷与承兑贴现 167
第三篇 投资银行融资 173
第八章 投资银行6种模式 173
一、基本概念 173
二、业务分类 173
三、证券承销 177
四、证券交易 178
五、兼并收购 179
六、发行证券 180
七、资产证券化 181
八、资产支持证券 190
九、案例点评：华融资产的资产证券化 194
第四篇 资本市场融资 199
第九章 债券融资3种模式 199
一、基本概念 199
二、基本要素 199
三、基本特征 200
四、主要分类 201
五、申请条件 205
六、适用对象 206
七、主要优缺点 206
八、市场现状 206
九、债券评级 207
十、交易程序 207
十一、交易方式 208
十二、公司债 208
十三、企业债券 213
十四、区域集优债券 217
十五、案例点评：万科的可转换债 218
第十章 公开募集股权资金17种模式 220
一、基本概念 220
二、主要分类 220
三、主板上市 220
四、IPO上市 222
五、香港上市 229
六、美国上市 233
七、新加坡上市 237
八、直接上市 238
九、间接上市（借壳上市） 240
十、股票增发配售 240
十一、公开发行股票 240
十二、信托计划 244
十三、集合债 248
十四、私募股权融资 250
十五、新三板上市 251
十六、四板交易 252
十七、企业私募债 253
十八、非公开发行（定向发行） 255
十九、优先股 255
二十、案例点评：日出东方的IPO 257
第五篇 基金融资 263
第十一章 投资基金20种模式 263
一、基本概念 263
二、主要分类 263
三、主要特征 265
四、发展历程 265
五、发行方式 266
六、基本流程 266
七、公募基金 267
八、私募基金 272
九、对冲基金 275
十、QDII基金 276
十一、交易型开放式指数基金 277
十二、认股权证基金 277
十三、契约型基金 277
十四、平衡型基金 279
十五、公司型基金 279
十六、保险基金 280
十七、信托基金 282
十八、投资基金 282
十九、股票基金 285
二十、开放式基金 286
二十一、货币基金 286
二十二、债券基金 288
二十三、房地产基金 288
二十四、期货基金 289
二十五、黄金基金 290
二十六、产业基金 290
二十七、案例点评：北京中小企业基金 292
第六篇 融资租赁 297
第十二章 融资租赁20种模式 297
一、基本概念 297
二、主要特点 298
三、主要分类 300
四、业务监管 303
五、产业现状 303
六、直接融资租赁 306
七、出售回租业务 309
八、经营性租赁 310
九、融资性租赁 310
十、新购设备融资租赁 311
十一、新购设备经营租赁 312
十二、融资型售后回租赁 312
十三、优化型售后回租赁 313
十四、结构型税务租赁 314
十五、厂商租赁 314
十六、设备出口租赁 315
十七、国际合成租赁 315
十八、国内联合租赁 316
十九、信托租赁及证券 316
二十、杠杆租赁 317
二十一、委托租赁 317
二十二、转租赁 318
二十三、风险租赁 318
二十四、捆绑式融资租赁 319
二十五、结构式参与融资租赁 319
二十六、案例点评：银河集团的船舶租赁 320
第七篇 创新性融资 325
第十三章 民间融资7种模式 325
一、基本概念 325
二、主要分类 325
三、主要特征 326
四、市场现状 327
五、典当融资 327
六、小额贷款融资 335
七、产权交易融资 339
八、互联网融资 349
九、B2B贷款交易平台 352
十、P2P贷款 353
十一、众筹 355
十二、案例点评：B2B/P2P／众筹与马良的典当 356
第十四章 创新性金融产品34种模式 359
一、单位定期存单质押贷款 359
二、国债质押贷款 362
三、外汇担保项下人民币贷款 363
四、担保融资 364
五、内保外贷 368
六、信贷资产证券化 370
七、信贷证明 371
八、有条件项目贷款意向书与承诺函 372
九、委托贷款 374
十、风险投资 378
十一、转融通业务 381
十二、香港募集人民币投资境内证券市场业务 382
十三、产业链融资 383
十四、对赌协议融资 384
十五、股票期权融资 385
十六、股转PE融资 385
十七、“债贷组合”企业债券 386
十八、产业集群小微企业动产质押贷款融资 387
十九、“订单＋期货＋信贷”融资 388
二十、“三表”融资 388
二十一、国开行“统贷统还”融资 389
二十二、“租金＋工资＋股份”（RWS）融资 389
二十三、软件企业“资金池”融资 390
二十四、小企业“统贷统还”融资 390
二十五、“整体授信”融资 390
二十六、“紧急拆借”融资 391
二十七、“互联互保”（社区金融）融资 391
二十八、“会员制”担保融资 392
二十九、中小企业“信贷工厂”融资 392
三十、自贸区跨境人民币境外借款 392
三十一、存货融资 393
三十二、贷款收购融资 393
三十三、增量贷款融资 394
三十四、“贷贷平安”商务卡 394
三十五、案例点评：光大银行“链式快贷”／委托贷款 395
第八篇 案例操作 399
第十五章 企业融资报告操作与测算 399
一、企业贷款调查报告格式 399
二、银行流动贷款调查与审查实操 400
三、企业贷款报告及审核要点 405
四、企业法人客户信用评价等级 411
五、企业信用评级方法 413
六、私募债募集报告撰写 416
七、融资效益测算 422
八、财务报表分析 425
九、偿债能力评价 430
十、银行授信流程 433
十一、IPO募资可研报告 439
第十六章 核心概念 441
一、商业银行 441
二、信托公司 441
三、地方政府 442
四、金融租赁公司 442
五、基金公司 443
六、担保公司 443
七、国际货币基金组织 443
八、证券公司 443
九、投资银行 444
十、三会（银监会、证监会、保监会） 444
十一、地方金融办公室 444
十二、货币政策 444
十三、金融政策 445
十四、财政政策 445
十五、利率政策 445
十六、汇率政策 445
十七、证券交易所 445
十八、国家级开发区 446
十九、专项资金 446
二十、主要指标 446
二十一、借款人 456
二十二、公司 456