《银行业从业资格考试讲义、真题、预测三合一 个人理财 2012 第2版》PDF下载

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  • 作  者:银行业从业资格考试研究中心编写
  • 出 版 社:北京:教育科学出版社
  • 出版年份:2012
  • ISBN:9787504162861
  • 页数:244 页
图书介绍:为了满足考生对新版辅导教材的迫切需要,本书编者在研读、分析新版教材与新大纲的基础上,推出了银行业从业人员资格认证辅导教材--《个人理财》。本教材以当前银行业的实际出发,突出实用性,同时又兼顾前瞻性,内容涵盖全面。本教材包括银行个人理财概述、银行个人理财理论与实务基础、金融市场和其他投资市场、银行代理理财产品、理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规、个人理财业务管理、个人理财业务风险管理、职业道德与投资者教育。文后,还以附录的形式,附有商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财业务风险管理指引以及2010年10月份的真题及答案等。本教材目标明确,内容全面,体例新颖,主次清晰,意在帮助考生在短时间内掌握资格考试应知应会的知识点,提高考生的实战能力,是短时间内就能有效帮助考生提高应考成绩的好帮手。

第一章 银行个人理财业务概述 1

本章知识框架图 1

本章知识点精讲 1

第一节 银行个人理财业务的概念和分类 1

第二节 银行个人理财业务发展和现状 3

第三节 银行个人理财业务的影响因素 3

第四节 银行个人理财业务的定位 7

本章预测试题 7

参考答案及解析 12

第二章 银行个人理财理论与实务基础 16

本章知识框架图 16

本章知识点精讲 16

第一节 银行个人理财业务理论基础 16

第二节 银行个人理财业务实务基础 23

本章预测试题 28

参考答案及解析 35

第三章 金融市场和其他投资市场 43

本章知识框架图 43

本章知识点精讲 44

第一节 金融市场概述 44

第二节 金融市场的功能和分类 45

第三节 金融市场的发展 47

第四节 货币市场 48

第五节 资本市场 49

第六节 金融衍生品市场 52

第七节 外汇市场 54

第八节 保险市场 56

第九节 黄金及其他投资市场 57

本章预测试题 59

参考答案及解析 70

第四章 银行理财产品 78

本章知识框架图 78

本章知识点精讲 78

第一节 银行理财产品市场发展 78

第二节 银行理财产品要素 79

第三节 银行理财产品介绍 81

第四节 银行理财产品发展趋势 88

本章预测试题 89

参考答案及解析 94

第五章 银行代理理财产品 99

本章知识框架图 99

本章知识点精讲 99

第一节 银行代理理财产品概述 99

第二节 基金 100

第三节 保险 103

第四节 国债 104

第五节 信托和黄金 106

本章预测试题 108

参考答案及解析 116

第六章 理财顾问服务 123

本章知识框架图 123

本章知识点精讲 124

第一节 理财顾问服务概述 124

第二节 客户分析 125

第三节 财务规划 128

本章预测试题 133

参考答案及解析 140

第七章 个人理财业务相关法律法规 145

本章知识框架图 145

本章知识点精讲 145

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 145

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 162

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 165

本章预测试题 171

参考答案及解析 177

第八章 个人理财业务管理 182

本章知识框架图 182

本章知识点精讲 182

第一节 个人理财业务合规性管理 182

第二节 个人理财资金使用管理 186

第三节 个人理财业务流程管理 188

本章预测试题 192

参考答案及解析 195

第九章 个人理财业务风险管理 199

本章知识框架图 199

本章知识点精讲 199

第一节 个人理财的风险 199

第二节 个人理财业务面临的主要风险 201

第三节 产品风险管理 205

第四节 操作风险管理 205

第五节 销售风险管理 205

第六节 声誉风险管理 206

本章预测试题 206

参考答案及解析 207

第十章职业道德和投资者教育 208

本章知识框架图 208

本章知识点精讲 208

第一节 个人理财业务从业资格简介 208

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 209

第三节 个人理财投资者教育 214

本章预测试题 216

参考答案及解析 216

附录一 218

《个人理财》重要公式汇总 218

附录二 220

银行业从业人员资格认证考试——2012年10月个人理财真题 220

参考答案及解析 234