第五章 银行风险管理 4
1 风险概述 4
1.1 风险的定义 4
1.2 银行面临的主要风险 6
1.3 风险管理的全球化意识 10
1.4 企业在商业活动中面临的风险 13
2 商业银行风险管理的主要策略 18
2.1 风险分散策略 18
2.2 风险对冲策略 19
2.3 风险转移策略 20
2.4 风险规避策略 21
2.5 风险补偿策略 21
3 商业银行的风险治理 24
3.1 商业银行的公司治理问题 24
3.2 商业银行的内部控制 26
3.3 商业银行的风险偏好 30
4 商业银行风险管理组织架构 34
4.1 商业银行的董事会及其风险管理委员会 35
4.2 商业银行的监事会 35
4.3 商业银行的高级管理层 36
4.4 商业银行的风险管理部门 37
4.5 商业银行的其他相关的风险控制部门 38
4.6 商业银行的监督机构 39
5 商业银行的资本和风险 42
5.1 商业银行的资本 42
5.2 商业银行监管资本的管理 44
5.3 商业银行经济资本的管理 46
6 新资本监管与商业银行的应对 48
6.1 新资本监管环境 48
6.2 新资本管理办法的主要内容 49
6.3 新资本管理办法对商业银行的影响 51
7 商业银行的信用风险管理 54
7.1 信贷政策 54
7.2 信贷流程 59
8 主要类型贷款的风险 111
8.1 流动资金贷款的风险 111
8.2 固定资产贷款的风险 114
8.3 项目融资的风险 117
银行风险管理习题 121
第六章 金融市场与金融机构 140
1 金融体系 140
1.1 金融市场 140
1.2 金融市场的参与者 154
1.3 金融市场上交易的产品与合约 158
1.4 金融监管 177
2 金融机构 179
2.1 金融机构的种类 179
2.2 金融机构的作用 187
3 银行业 193
3.1 中央银行 193
3.2 政策性银行 197
3.3 商业银行 198
4 中国的银行业 202
4.1 中国银行业的历史 202
4.2 中国的银行业体系 205
5 金融体系的新趋势 214
5.1 全球化 214
5.2 证券化 216
5.3 脱媒 222
5.4 利率市场化改革 226
5.5 汇率市场化改革 230
5.6 民营资本入驻金融业 234
金融市场与金融机构习题 235
第七章 公司银行产品与服务 252
1 公司业务存款产品 252
1.1 活期存款账户 253
1.2 定期存款账户 255
1.3 企业协定存款 256
1.4 通知存款 257
1.5 储蓄者的收益和风险 258
1.6 储蓄对于银行的意义 261
2 公司业务贷款产品 264
2.1 透支账户 264
2.2 流动资金贷款 266
2.3 固定资产贷款 269
2.4 项目融资贷款 273
3 公司银行中间业务产品 276
3.1 公司银行中间业务产品介绍 276
3.2 公司银行代客外汇业务 278
3.3 公司银行代理业务 283
3.4 公司银行担保业务 287
3.5 公司银行托管业务 292
3.6 公司银行理财业务 295
3.7 银行卡业务 304
3.8 电子银行 309
4 票据业务 316
4.1 支票 316
4.2 汇票 319
4.3 本票 323
5 结算业务 326
5.1 信用卡 326
5.2 汇兑 326
5.3 委托收款 327
5.4 托收承付 327
5.5 信用证 328
6 贸易融资 330
6.1 信用证 330
6.2 进口融资 336
6.3 出口融资 338
公司银行产品与服务习题 341
第八章 市场营销与客户关系 360
1 市场细分、选择与定位 360
1.1 市场细分 360
1.2 选择目标市场 363
1.3 银行市场定位 364
1.4 营销策略 365
1.5 营销管理 368
1.6 针对客户的五个核心需求的营销 369
2 充分了解客户 372
2.1 银行内部信息挖掘 372
2.2 拜访客户 372
3 财务分析 374
3.1 财务报表 374
3.2 营运资本和贸易条件 376
3.3 风险因素 376
4 建立长期合作关系 377
4.1 建立基本客户关系 377
4.2 关心客户的需求 378
4.3 客户经理所需具备的技能 379
4.4 选择客户的四个重点 379
5 客户借款需求分析 381
5.1 借款需求的种类 381
5.2 不同借款需求的负债结构 385
6 危机发生时的客户关系 388
6.1 信贷业务出现问题时的风险预警信号 389
6.2 申请追加贷款 390
6.3 拒绝客户不合理的追加信贷申请 390
6.4 危机发生时的解决途径 391
6.5 银行中的公司不良资产处理部门 391
6.6 处理具体问题 391
市场营销与客户关系习题 393
参考文献 402