第一章 公司信贷原理与方法 1
本章考情分析 1
本章考点精讲 1
第一节 公司信贷的要素和种类 1
考点1公司信贷相关概念 1
考点2公司信贷的基本要素 2
考点3公司信贷的种类 6
第二节 公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程 8
考点4公司信贷理论的发展 8
考点5公司信贷资金的运动过程及其特征 10
第三节 公司信贷管理的原则、流程和组织架构 11
考点6公司信贷管理的原则 11
考点7信贷管理流程 12
考点8信贷管理的组织架构 13
考点9绿色信贷 14
本章归类题库 15
参考答案及解析 22
第二章 公司信贷营销 26
本章考情分析 26
本章考点精讲 26
第一节 公司信贷目标市场分析和市场定位 26
考点1市场环境分析 26
考点2市场细分 28
考点3市场选择和定位 30
第二节 公司信贷的营销策略和营销管理 31
考点4产品营销策略 31
考点5定价策略 35
考点6营销渠道策略 37
考点7促销策略 39
考点8营销计划 40
考点9营销组织 41
考点10营销领导 42
考点11营销控制 43
本章归类题库 45
参考答案及解析 52
第三章 贷款申请受理和贷前调查 57
本章考情分析 57
本章考点精讲 57
第一节 借款人应具备的资格和基本条件 57
考点1借款人应具备的资格和基本条件 57
考点2借款人的权利和义务 58
第二节 面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤 60
考点3面谈访问 60
考点4内部意见反馈 61
考点5贷款意向阶段 62
第三节 贷前调查的方法和内容 64
考点6贷前调查的方法 64
考点7贷前调查的内容 65
第四节 贷前调查报告的内容要求 67
考点8贷前调查报告内容要求 67
本章归类题库 69
参考答案及解析 76
第四章 贷款环境风险分析 81
本章考情分析 81
本章考点精讲 81
第一节 国别风险和区域风险分析的方法和内容 81
考点1国别风险分析 81
考点2区域风险分析 83
第二节 行业风险的产生原因和分析方法 84
考点3行业风险的概念及其产生 84
考点4行业风险分析 86
考点5行业风险评估工作表 91
本章归类题库 93
参考答案及解析 99
第五章 借款需求分析 104
本章考情分析 104
本章考点精讲 104
第一节 借款需求的影响因素 104
考点1借款需求的含义 104
考点2借款需求分析的意义 105
考点3借款需求的影响因素 105
第二节 借款需求分析的内容 106
考点4销售变化引起的需求 106
考点5资产变化引起的需求 108
考点6负债和分红变化引起的需求 110
考点7其他变化引起的需求 111
第三节 借款需求与负债结构的关系 112
考点8借款需求与负债结构 112
本章归类题库 115
参考答案及解析 122
第六章 客户分析 127
本章考情分析 127
本章考点精讲 127
第一节 客户品质分析的内容和方法 127
考点1客户品质的基础分析 127
考点2客户经营管理状况分析 129
第二节 客户财务分析的内容和方法 131
考点3概述 131
考点4资产负债表分析 132
考点5利润表分析 133
考点6现金流量分析 134
考点7财务报表综合分析 136
第三节 客户信用评级的因素、方法和程序 142
考点8客户信用评级的概念 142
考点9评级因素及方法 143
考点10操作程序和调整 144
本章归类题库 146
参考答案及解析 153
第七章 贷款项目评估 158
本章考情分析 158
本章考点精讲 159
第一节 项目评估的内容和要求 159
考点1基本概念 159
考点2项目评估的内容 160
考点3项目评估的要求和组织 161
考点4项目评估的意义 162
第二节 项目非财务分析的基本内容 162
考点5项目背景分析 162
考点6市场需求预测分析 164
考点7生产规模分析 165
考点8原辅料供给分析 166
考点9技术及工艺流程分析 167
考点10项目环境条件分析 169
考点11项目组织与人力资源分析 170
第三节 项目财务分析的基本内容和方法 172
考点12财务预测的审查 172
考点13项目现金流量分析 175
考点14项目盈利能力分析 176
考点15项目清偿能力分析 178
考点16财务评价的基本报表 179
考点17项目不确定性分析 181
本章归类题库 183
参考答案及解析 199
第八章 贷款担保 209
本章考情分析 209
本章考点精讲 209
第一节 贷款担保的分类和范围 209
考点1担保的概念 209
考点2贷款担保的作用 210
考点3贷款担保的分类 211
考点4担保范围 212
第二节 贷款保证人的资格和条件，保证贷款的风险防范 213
考点5保证人资格与条件 213
考点6贷款保证风险 214
第三节 贷款抵押的设定条件和风险防范 216
考点7贷款抵押的设定条件 216
考点8贷款抵押风险 218
第四节 贷款质押的设定条件和风险防范 219
考点9质押与抵押的区别 219
考点10贷款质押的设定条件 220
考点11贷款质押风险 223
本章归类题库 224
参考答案及解析 233
第九章 贷款审批 238
本章考情分析 238
本章考点精讲 238
第一节 贷款审批的原则 238
考点1信贷授权 238
考点2审贷分离 239
第二节 贷款审查事项及审批要素 241
考点3贷款审查事项 241
考点4贷款审批要素 241
第三节 授信额度的决定因素和确定流程 243
考点5授信额度的定义 243
考点6授信额度的决定因素 243
考点7授信额度的确定流程 244
本章归类题库 245
参考答案及解析 250
第十章 贷款合同与发放支付 252
本章考情分析 252
本章考点精讲 252
第一节 贷款合同的签订流程和管理要点 252
考点1贷款合同签订 252
考点2贷款合同管理 254
第二节 贷放分控的操作要点，贷款发放的原则和条件 255
考点3贷放分控 255
考点4贷款发放管理 256
第三节 贷款支付的分类和操作要点 257
考点5实贷实付 257
考点6受托支付 257
考点7自主支付 258
本章归类题库 259
参考答案及解析 270
第十一章 贷后管理 274
本章考情分析 274
本章考点精讲 275
第一节 对借款人的监控 275
考点1经营状况监控 275
考点2管理状况监控 276
考点3财务状况监控 277
考点4还款账户监控 277
考点5与银行往来情况监控 278
第二节 担保管理 279
考点6保证人管理 279
考点7抵（质）押品管理 279
考点8担保的补充机制 280
第八章 贷款担保 209
本章考情分析 209
本章考点精讲 209
第一节 贷款担保的分类和范围 209
考点1担保的概念 209
考点2贷款担保的作用 210
考点3贷款担保的分类 211
考点4担保范围 212
第二节 贷款保证人的资格和条件，保证贷款的风险防范 213
考点5保证人资格与条件 213
考点6贷款保证风险 214
第三节 贷款抵押的设定条件和风险防范 216
考点7贷款抵押的设定条件 216
考点8贷款抵押风险 218
第四节 贷款质押的设定条件和风险防范 219
考点9质押与抵押的区别 219
考点10贷款质押的设定条件 220
考点11贷款质押风险 223
本章归类题库 224
参考答案及解析 233
第九章 贷款审批 238
本章考情分析 238
本章考点精讲 238
第一节 贷款审批的原则 238
考点1信贷授权 238
考点2审贷分离 239
第二节 贷款审查事项及审批要素 241
考点3贷款审查事项 241
考点4贷款审批要素 241
第三节 授信额度的决定因素和确定流程 243
考点5授信额度的定义 243
考点6授信额度的决定因素 243
第三节 风险预警 281
考点9风险预警程序 281
考点10风险预警方法 281
考点11风险预警指标体系 282
考点12风险预警的处置 283
第四节 贷款提前还款和展期处理 284
考点13贷款偿还操作及提前还款处理 284
考点14贷款展期处理 284
考点15依法收贷 285
考点16贷款总结评价 287
第五节 档案管理的原则和要求 287
考点17档案管理的原则和要求 287
考点18贷款文件的管理 288
考点19贷款档案的管理 288
考点20客户档案的管理 289
本章归类题库 290
参考答案及解析 298
第十二章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 301
本章考情分析 301
本章考点精讲 301
第一节 货款风险分类的标准 301
考点1贷款分类的含义和标准 301
考点2贷款分类的意义 302
考点3贷款风险分类的会计原理 302
第二节 贷款风险分类的方法和步骤 303
考点4基本信贷分析 303
考点5还款能力分析 304
考点6还款可能性分析 304
考点7确定分类结果 305
第三节 贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法 306
考点8贷款损失准备金的含义和种类 306
考点9贷款损失准备金的计提基数和比例 307
考点10贷款损失准备金的计提原则 307
考点11贷款损失准备金的计提方法 308
本章归类题库 310
参考答案及解析 316
第十三章 不良贷款管理 318
本章考情分析 318
本章考点精讲 318
第一节 不良贷款的成因 318
考点1不良贷款的定义 318
考点2不良贷款的成因 319
第二节 不良贷款的处置方式 320
考点3现金清收准备 320
考点4常规清收 320
考点5依法清收 321
考点6重组的概念和条件 322
考点7贷款重组的方式 322
考点8司法型贷款重组 325
考点9呆账的认定 325
考点10呆账核销的申报与审批 326
考点11呆账核销后的管理 327
考点12金融企业不良资产批量转让管理 327
本章归类题库 329
参考答案及解析 336
附录 公司信贷相关法条 338
银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班 339
中公教育·全国分校一览表 340