序言 1
案例一 借身份证骗取贷款，形成法律风险、信用风险 1
案例二 个贷公用，形成政策性风险 7
案例三 员工贷款，公司使用，贷款挪用，形成风险 12
案例四 购房价格虚高，造成个贷首付款不足 16
案例五 职工买房，过桥贷款，项目不能按时完工，形成风险 20
案例六 虚假二手房贷款 23
案例七 项目准入失误，不能按期交付住房，形成群发性风险 26
案例八 借款人还款能力不足，形成风险 30
案例九 公司偏离主业，盲目扩张，高息借贷，资金链断裂，形成风险 33
案例十 关联贷款，授信额度偏大，抵押物评估价值过高，形成风险 37
案例十一 担保公司准入失误，面签没有落实，形成风险 41
案例十二 员工贷款，形成政策性风险、信用风险 45
案例十三 虚假离婚，形成信用风险 49
案例十四 民间借贷引发连锁风险 54
案例十五 存单质押贷款，形成风险隐患 59
附录 63
中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知 63
固定资产贷款管理暂行办法 68
流动资金贷款管理暂行办法 76
个人贷款管理暂行办法 87
中华人民共和国担保法 96
中华人民共和国中国人民银行法 113
中华人民共和国商业银行法 123
中华人民共和国合同法 142
贷款通则 203
商业银行授信业务尽职指引 222