第一章 个人贷款概述 1
考点1：个人贷款的概念和意义 2
考点2：个人贷款的特征 3
考点3：个人贷款的发展历程 4
考点4：个人住房贷款 5
考点5：个人消费贷款 6
考点6：个人经营类贷款 9
考点7：个人贷款按担保方式分类 10
考点8：个人贷款利率 13
考点9：个人贷款期限 14
考点10：个人贷款还款方式 14
考点11：个人贷款担保方式 18
考点12：个人贷款额度 20
第二章 个人贷款营销 23
考点1：银行进行市场环境分析的意义 24
考点2：银行市场环境分析的主要任务 24
考点3：银行市场环境分析的内容 25
考点4：市场环境分析的基本方法 28
考点5：个人贷款营销市场细分 29
考点6：个人贷款营销市场的选择 31
考点7：银行市场定位的含义 32
考点8：银行市场定位的原则 33
考点9：银行市场定位的步骤 34
考点10：银行市场定位策略 36
考点11：个人住房贷款合作单位定位 37
考点12：其他个人贷款合作单位定位 39
考点13：贷款客户定位 39
考点14：个人住房贷款合作单位营销 40
考点15：个人贷款网点机构营销 41
考点16：网上银行的特征 43
考点17：网上银行的功能 44
考点18：网上银行营销途径 45
考点19：个人贷款营销人员 46
考点20：银行营销组织模式选择 48
考点21：个人贷款营销管理 49
考点22：个人贷款品牌营销的重要性及要素 50
考点23：银行品牌营销途径 51
考点24：银行营销策略的内涵 52
考点25：银行营销策略 53
考点26：定向营销 55
第三章 个人贷款管理 57
考点1：个人贷款管理原则 58
考点2：个人贷款业务的受理与调查 60
考点3：个人贷款的审查与审批 61
考点4：个人贷款的签约与发放 61
考点5：个人贷款的支付管理 62
考点6：个人贷款的贷后管理 63
考点7：个人贷款风险管理的合作机构管理 64
考点8：个人贷款受理与调查环节的风险管理 65
考点9：个人贷款审查与审批环节的风险管理 66
考点10：个人贷款签约与发放环节的风险管理 67
考点11：个人贷款支付环节的风险管理 70
考点12：个人贷款贷后环节的风险管理 71
考点13：个人贷款的合规风险管理 73
考点14：个人贷款的信用风险管理 75
第四章 个人住房贷款 79
考点1：个人住房贷款的概念和分类 80
考点2：个人住房贷款的特征 82
考点3：个人住房贷款的发展历程 83
考点4：个人住房贷款的要素 85
考点5：个人住房贷款的受理 89
考点6：贷前调查——开发商资信审查 91
考点7：贷前审查——项目审查 92
考点8：贷前审查——对借款人调查的内容 94
考点9：个人住房贷款的审批流程 97
考点10：个人住房贷款的签约 98
考点11：个人住房贷款的发放 100
考点12：个人住房贷款贷后检查 101
考点13：个人住房贷款合同变更 104
考点14：个人住房贷款的回收 106
考点15：个人住房贷款风险分类和不良贷款的管理 107
考点16：个人住房贷款贷后档案管理 108
考点17：个人住房贷款合作机构管理的内容 110
考点18：个人住房贷款合作机构风险的表现形式 112
考点19：个人住房贷款合作机构风险的防范措施 114
考点20：个人住房贷款流程中的风险 116
考点21：个人住房贷款法律和政策风险 119
考点22：个人住房贷款操作风险的防范措施 122
考点23：个人住房贷款信用风险 123
考点24：公积金个人住房贷款的概念及特点 124
考点25：公积金个人住房贷款的要素 125
考点26：公积金个人住房贷款业务的职责分工和操作模式 127
考点27：公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别 129
考点28：公积金个人住房贷款的受理和调查 130
考点29：公积金个人住房贷款的审查和审批 131
考点30：公积金个人住房贷款的签约和发放 132
考点31：公积金个人住房贷款贷后与档案管理 133
第五章 个人汽车贷款 137
考点1：个人汽车贷款的含义、分类和特征 138
考点2：个人汽车贷款的发展历程 139
考点3：个人汽车贷款的原则和运行模式 141
考点4：个人汽车贷款的要素 144
考点5：个人汽车贷款的受理 146
考点6：个人汽车贷款的贷前调查 148
考点7：个人汽车贷款的审查和审批 151
考点8：个人汽车贷款的签约 152
考点9：个人汽车贷款的发放 153
考点10：个人汽车贷款的支付管理 155
考点11：个人汽车贷款的回收与合同变更 155
考点12：个人汽车贷款风险分类与不良贷款管理 159
考点13：个人汽车贷款贷后档案管理 159
考点14：个人汽车贷款合作机构管理 160
考点15：个人汽车贷款操作风险 163
考点16：个人汽车贷款信用风险 165
第六章 个人教育贷款 169
考点1：个人教育贷款的含义和分类 170
考点2：个人教育贷款的业务特征 172
考点3：个人教育贷款的发展历程 173
考点4：国家助学贷款的要素 174
考点5：商业助学贷款的要素 176
考点6：国家助学贷款的受理和调查 179
考点7：商业助学贷款的受理 180
考点8：商业助学贷款贷前调查 182
考点9：个人教育贷款的审查和审批 184
考点10：国家助学贷款的签约和发放 185
考点11：商业助学贷款的签约 186
考点12：商业助学贷款的发放 189
考点13：助学贷款的支付管理 190
考点14：国家助学贷款的贷后与档案管理 191
考点15：商业助学贷款的贷后与档案管理 193
考点16：个人教育贷款操作风险的内容 196
考点17：个人教育贷款操作风险的防控措施 198
考点18：个人教育贷款信用风险的内容 199
考点19：个人教育贷款信用风险的防控措施 200
第七章个人经营类贷款 203
考点1：个人经营类贷款的含义和分类 204
考点2：个人经营类贷款的特征 205
考点3：个人经营类贷款发展概述 206
考点4：商用房贷款的要素 207
考点5：有担保流动资金贷款的要素 211
考点6：设备贷款的要素 213
考点7：无担保流动资金贷款的要素 215
考点8：个人经营类商用房贷款的受理和调查 217
考点9：个人经营类商用房贷款的贷前调查 218
考点10：有担保流动资金贷款的受理 220
考点11：有担保流动资金贷款的贷前调查 221
考点12：商用房贷款的审查和审批 223
考点13：有担保流动资金贷款的审查和审批 224
考点14：贷款的签约和发放 225
考点15：贷款支付管理 227
考点16：商用房贷款的贷后与档案管理 228
考点17：个人经营类有担保流动资金贷款的贷后与档案管理 232
考点18：商用房贷款的合作机构管理 233
考点19：有担保流动资金贷款的合作机构管理 234
考点20：商用房贷款操作风险的主要内容 235
考点21：有担保流动资金贷款的操作风险 238
考点22：商用房贷款的信用风险 239
考点23：有担保流动资金贷款的防控措施 240
第八章 其他个人贷款 243
考点1：个人信用贷款的含义 244
考点2：个人信用贷款的特点 244
考点3：个人信用贷款的要素 245
考点4：个人信用贷款的操作流程 247
考点5：个人质押贷款的含义 248
考点6：个人质押贷款的特点 249
考点7：个人质押贷款的要素 250
考点8：个人质押贷款的操作流程 251
考点9：个人抵押授信贷款的含义 253
考点10：个人抵押授信贷款的特点 254
考点11：个人抵押授信贷款的要素 254
考点12：个人抵押授信贷款的受理和调查 258
考点13：个人抵押授信贷款的审查和审批 260
考点14：个人抵押授信贷款的签约和发放 261
考点15：个人抵押授信贷款的贷后与档案管理 262
考点16：个人住房装修贷款 264
考点17：个人耐用消费品贷款 265
考点18：个人医疗贷款 268
考点19：个人旅游消费贷款 269
考点20：下岗失业人员小额担保贷款 270
考点21：农户小额信用贷款 273
第九章 个人征信系统 275
考点1：个人征信系统的含义及内容 276
考点2：个人征信系统的主要功能 279
考点3：个人征信立法状况 280
考点4：个人征信系统信息来源 282
考点5：个人征信系统录入流程 283
考点6：个人征信查询系统 284
考点7：个人征信系统管理模式 287
考点8：个人征信异议的概念及种类 288
考点9：个人征信异议处理方法 290
考点10：个人征信不同类型异议的处理 292