第一章 问题金融机构成因与识别标准法律问题分析 1
第一节 问题金融机构产生的原因分析 2
一、金融机构自身的脆弱性——问题产生的根本原因 2
二、国家干预的负面影响 6
三、监管套利 8
四、委托代理关系 10
第二节 问题金融机构识别的已有认识与反思 12
一、已有观点——理论与实践的结合 12
二、批判性反思与界定 15
三、小结 21
第三节 问题金融机构识别的法律标准 22
一、美国“骆驼评级”制度的启迪——问题化的指标确定 23
二、中国“骆驼评级”——与美国问题化指标的比较 28
三、金融机构问题化的识别因素——法律化的起点 38
第二章 问题金融机构处置法律制度创新的理念 49
第一节 问题的提出——我们究竟需要什么样的处置理念 49
一、问题是什么？——去问题化的关键 50
二、我们做了什么——理念归纳的基础 53
三、监管收益与成本平衡的理念——去问题化处置的基础 58
四、余论——价值平衡问题 59
第二节 有效监管理念——问题金融机构处置的基本要素 63
一、有效监管的先决条件 64
二、有效监管的内容要素 68
三、金融机构有效处置的关键要素构成 70
四、综述 73
第三节 宏观审慎监管——后危机时代金融监管的基本理念 75
一、宏观审慎监管理论透视——制度设计的逻辑起点 75
二、域外关于宏观审慎监管的实践与评价 90
三、对中国宏观审慎监管创新法律路径的思考 96
四、结语 101
第四节 金融消费者权益保护——金融机构去问题化与处置的基本理念 103
一、金融消费者保护的理论基础 103
二、金融消费者的权利边界 108
三、后危机时代金融消费者权益保护法律的创新 111
第三章 金融机构问题化的事前处置——预警法律制度的构建 118
第一节 金融问题化预警理论梳理与评价 119
一、金融危机的预警理论与评析 119
二、非系统性金融风险预警理论 123
三、小结 130
第二节 金融机构问题化预警的实践 130
一、美国 131
二、英国 142
三、日本 150
四、横向比较 154
第三节 中国金融机构去问题化预警制度完善的思考 161
一、我国金融风险预警制度框架 161
二、评判——一个不乐观的结果 167
三、完善的建议 170
第四章 后危机时代金融机构问题的事中处置法律分析 175
第一节 对问题金融机构救助方法的一般梳理与评价 175
一、救助的形式——依主体的划分 176
二、问题金融机构救助的主要表现形式——实证性的考察 181
第二节 前危机时代问题金融机构事中处置的实践与评析 191
一、美国 192
二、日本 223
三、北欧问题金融机构的救助 225
四、亚洲金融危机中的去问题化处置 229
五、综述 232
第三节 后危机时代金融机构去问题化的处置与比较分析 234
一、去问题化的处置措施 236
二、比较分析 254
三、综述 260
第四节 后危机时代对中国问题金融机构事中救助的检讨与反思 265
一、金融机构问题处置的实践 265
二、我国问题金融机构救助处置存在的问题 286
三、对策分析 290
四、结语 293
第五章 对后危机时代问题金融机构市场退出处置的检讨与反思 295
第一节 问题金融机构市场退出的基本范畴与组成要素分析 296
一、问题金融机构市场退出的基本范畴 296
二、问题金融机构退市制度的核心构成要素 308
三、综述 322
第二节 后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题 323
一、对“太大而不能倒”金融机构严格监管正当性的思辨 324
二、“太大而不能倒”金融机构的识别标准与评估方法 333
三、对“太大而不能倒”机构监管创新的思考 340
四、中国该怎么办——一个实事求是的思考 348
五、结语 352
第三节 后危机时代域外问题金融机构退市法律制度的创新 353
一、金融机构破产的指导原则——国际金融监管协作的成果 354
二、美国关于金融机构退市的规定 363
三、后危机时代英国破产法律制度的创新 366
四、综述 370
第四节 后危机时代中国金融机构市场退出法律制度的完善 372
一、金融机构退市规则的梳理 373
二、对我国金融机构市场退出法律制度的检讨与反思 381
三、完善我国金融机构退市法律制度的建议 389
四、结语 395
主要参考文献 397
致谢 416