第一章 保险经营管理概述 1
★本章知识结构 ★本章学习目标 1
第一节 保险经营管理的概念 1
一、保险经营管理的内涵 1
二、保险公司经营管理的目标和原则 4
三、保险经营管理的特殊性 8
第二节 保险经营管理的影响因素 13
一、政策影响因素 14
二、外部环境影响因素 15
三、同业发展状况 17
四、自身战略选择 18
★思考与练习 20
第二章 保险产业与保险公司 21
★本章知识结构 ★本章学习目标 21
第一节 保险产业及产出过程 21
一、保险产业 21
二、保险产出过程 26
第二节 保险公司 31
一、保险公司的概念和特点 31
二、保险公司业务领域与范围 34
三、保险公司的组织形式 35
★思考与练习 40
第三章 保险公司战略管理 41
★本章知识结构 ★本章学习目标 41
第一节 保险公司战略管理概述与发展阶段 42
一、保险公司战略管理概述 42
二、保险公司发展的不同阶段 42
三、保险公司的盈亏平衡年 45
第二节 保险公司的目标定位与盈利模式 46
一、保险公司的目标定位 46
二、保险公司的盈利模式 50
第三节 保险公司战略规划 53
一、保险公司战略规划的含义 53
二、保险公司战略规划的意义 54
三、保险公司战略规划的主要内容 55
四、制定战略规划的主要环节 58
第四节 保险公司战略控制与战略评估 60
一、战略控制 60
二、战略评估 62
三、战略调整 63
第五节 保险公司的发展策略 64
一、一般市场竞争策略的内容 65
二、不同市场地位下保险企业的发展策略 67
三、公司发展不同阶段的策略 69
★思考与练习 70
第四章 保险公司治理和组织结构 71
★本章知识结构 ★本章学习目标 71
第一节 保险公司治理 71
一、保险公司治理概述 71
二、保险公司治理模式 74
三、保险公司治理机制 77
四、保险公司治理的特殊要求与特征 80
第二节 保险公司组织结构的影响因素与原则 82
一、组织结构概述 82
二、保险公司组织结构的影响因素 84
三、建立保险公司组织结构的基本原则 90
第三节 我国保险公司的组织结构 91
一、我国保险公司组织结构的形式 92
二、我国保险公司组织结构的创新 96
★思考与练习 97
第五章 保险公司产品管理 98
★本章知识结构本章学习目标 98
第一节 保险公司产品管理概述 99
一、保险产品的含义和内容 99
二、保险产品的属性 100
三、保险产品管理的意义和内容 102
第二节 保险产品的分类 104
一、按照风险管理对象划分 104
二、按产品新颖程度分类 110
三、按监管要求分类 111
四、按被保险人分类 111
五、按保险合同订立的性质进行分类 111
第三节 保险产品的设计与开发 112
一、保险产品设计与开发的基本原则 112
二、保险产品设计与开发的基本程序 114
三、产品设计与开发的组织体系 116
第四节 保险产品定价 117
一、定价方法 118
二、定价假设 118
第五节 保险产品创新与趋势 120
一、保险产品创新的必要性 120
二、保险产品发展趋势 121
★思考与练习 124
第六章 保险公司销售管理 125
★本章知识结构 ★本章学习目标 125
第一节 保险公司销售管理概述 126
一、保险公司销售与销售管理 126
二、保险销售市场环境 127
三、保险公司销售计划 130
四、保险公司销售队伍管理 131
五、销售计划的控制 134
第二节 保险公司销售渠道 136
一、直接销售渠道 137
二、保险代理人销售 138
三、保险经纪人销售 141
四、其他销售模式 142
第三节 保险公司销售政策 144
一、销售政策含义 144
二、销售规划政策 145
三、价格政策 147
四、沟通政策 149
五、销售方法政策 152
六、销售服务政策 154
★思考与练习 155
第七章 保险公司运营管理 156
★本章知识结构 ★本章学习目标 156
第一节 承保管理 157
一、承保管理概述 157
二、承保管理要求 157
三、承保管理流程 158
四、续保 162
五、承保管理中的风险控制 162
第二节 客户服务管理 164
一、保单服务 164
二、客户风险管理服务 165
三、客户关系管理 167
第三节 理赔管理 170
一、理赔概述 170
二、理赔原则 171
三、理赔流程 172
第四节 再保险管理 176
一、再保险概述 176
二、再保险的分类 178
三、分出业务管理 182
四、分入业务管理 186
★思考与练习 188
第八章 保险公司财务管理 189
★本章知识结构 ★本章学习目标 189
第一节 保险公司财务管理概述 190
一、保险公司财务管理的含义 190
二、保险公司财务管理的特点 191
三、保险公司财务管理的作用 192
四、保险公司的财务管理目标 193
第二节 保险公司的资本管理 193
一、保险公司资本管理的内容 194
二、保险公司获得资本的来源 194
三、保险公司资本管理的方法和步骤 196
第三节 保险公司经营成本和利润 198
一、保险公司成本 198
二、保险公司利润 199
第四节 保险公司财务分析 201
一、保险公司财务分析的概念 201
二、保险公司财务分析的指标及作用 201
三、我国保险公司财务分析的构成 202
四、我国保险公司的财务分析指标体系 207
第五节 保险公司预算管理 212
一、保险公司预算管理的含义和预算内容 212
二、保险公司预算管理的意义 213
三、保险公司预算的编制程序与方法 214
四、保险公司实现预算管理的手段和措施 217
五、保险公司财务预测报表 218
★思考与练习 228
第九章 保险公司资金运用管理 229
★本章知识结构 ★本章学习目标 229
第一节 保险公司资金运用概述 229
一、保险资金运用的概念 230
二、保险资金运用的原则 230
三、保险资金运用的意义 231
第二节 保险公司资产负债管理 232
一、保险资金的类型与性质 232
二、保险公司资产负债管理的基本内涵 235
三、保险公司资产负债管理技术与流程 238
第三节 保险资金运用的方式 243
一、保险资金运用的组织形式 243
二、保险资金运用的资产分类 244
★思考与练习 252
第十章 保险公司偿付能力管理 254
★本章知识结构 ★本章学习目标 254
第一节 保险公司偿付能力管理概述 255
一、偿付能力的概念和重要性 255
二、影响保险公司偿付能力的因素 256
三、影响保险公司偿付能力的风险 257
四、保险公司的偿付能力溢额和偿付能力充足率 258
五、保险公司内部的偿付能力管理 259
第二节 国际上保险公司偿付能力监管的主要模式 268
一、美国偿付能力监管制度 268
二、欧盟偿付能力Ⅱ（Solvency Ⅱ） 272
第三节 中国保险公司偿付能力监管 277
一、中国第一代偿付能力监管制度体系 277
二、中国风险导向的偿付能力体系 280
★思考与练习 294
第十一章 保险公司信息管理与信息披露 296
★本章知识结构 ★本章学习目标 296
第一节 保险公司信息及信息管理的基本概念 297
一、信息的概念 297
二、信息管理概述 298
三、保险公司信息管理的意义 299
第二节 保险公司信息管理的方法及要求 300
一、保险公司信息管理的条件及基础 300
二、保险公司信息管理系统开发的步骤 304
第三节 大数据时代的信息管理探索 307
一、大数据概述 307
二、大数据与信息管理 311
三、大数据在保险公司信息管理中的应用 312
第四节 保险公司信息披露 317
一、保险业信息披露概述 317
二、保险业信息披露的必要性 321
★思考与练习 323
第十二章 保险公司的国际化经营 324
★本章知识结构 ★本章学习目标 324
第一节 保险公司国际化经营的含义及必要性 325
一、保险公司国际化经营的含义 325
二、保险公司国际化经营的必要性 325
第二节 保险公司国际化经营的途径 328
一、一般性企业的国际化经营途径 328
二、保险公司的国际化经营途径 328
第三节 保险公司国际化经营的管理要求 333
一、前期管理要求 333
二、后期管理要求 335
第四节 保险市场全球化与国际保险监管协调化 338
一、保险市场全球化 338
二、全球化环境下的国际保险监管协调化 346
三、国际保险监管体系下保险公司的国际化经营 350
思考与练习 352
第十三章 保险公司价值管理 353
本章知识结构 ★本章学习目标 353
第一节 价值管理概述 353
一、价值管理的起源 353
二、价值管理的发展 356
三、价值管理的内容 358
第二节 企业价值与价值评估 360
一、企业价值概述 360
二、企业价值评估 362
三、企业价值评估方法 363
四、保险公司价值评估 366
第三节 保险公司价值管理的实施 369
一、基于价值的战略管理 369
二、保险公司价值驱动要素 372
三、经营活动的价值管理 375
★思考与练习 378
参考文献 379