导论 1
一、研究背景及意义 1
二、国内外研究综述 3
三、研究思路及方法 9
四、创新与不足 10
第一章 检视SIFIs：识别评估与监管难题 11
第一节 SIFIs的识别与评估：一个文献综述 11
一、SIFIs的定义 12
二、SIFIs的识别指标与评估方法 17
第二节 监管难题：政府援助与系统性风险监管 26
一、系统性风险：政府救助SIFIs的正当理由 27
二、救助的负外部性：对SIFIs监管容忍的社会成本 33
三、未来出路：破产损失分担与宏观审慎监管 36
第二章 国别范例：英、美SIFIs监管与法律革新 42
第一节 宏观审慎：系统性风险监管框架的构建 42
一、英国宏观审慎监管体系的重构 43
二、美国宏观审慎监管框架的优化 52
第二节 容忍破产：SIFIs有序退出市场的制度保障 63
一、英国对银行破产制度的创新 64
二、美国“有序清算”制度的建立 72
第三节 保护“关键功能”：金融合同破产豁免 80
一、衍生合同豁免适用破产法的正当理由分析 83
二、危机后对破产法厚待衍生合同的理论反思 89
三、衍生合同的未来监管——破产法与金融法的协同 99
第三章 区域合作：危机驱动的欧盟监管变革 108
第一节 欧盟危机之初的监管回应及其深化 108
一、欧盟危机之初的监管框架改革 109
二、SSM：欧元区银行监管的一体化 113
第二节 欧盟银行破产法的一体化及其意义 119
一、BRRD：成员国银行破产法最低限度的协调 120
二、SRMR：银行破产危机的一体化解决机制 126
三、欧盟创建一体化的银行破产法框架的意义 133
第三节 欧元区应对主权债务危机的法律框架 139
一、ESM的创立：前期实践与法律基础 140
二、ESM的条约框架：核心内容与特色 145
三、ESM的法律争议：基于普林格尔诉爱尔兰案的分析 150
四、硬币的两面：对ESM的总体评价 159
第四章 全球协调：SIFIs的国际监管策略及框架 165
第一节 G20/FSB：SIFIs监管策略与制度框架 166
一、G20峰会的制度化与FSB的创立 167
二、G20/FSB对SIFIs的监管回应 173
第二节 BCBS：微观审慎VS.宏观审慎监管框架 186
一、优化宏观审慎资本监管框架 187
二、引入流动性风险监管新指标 191
第五章 中国对SIFIs的监管回应与法律改革 196
第一节 SIFIs监管政策与制度框架的确立 196
一、以系统性风险监管为导向的政策框架的形成 196
二、以SIFIs监管为重点的审慎管理制度的完善 201
第二节 SIFIs危机管理的法律框架及改革 219
一、构建公共资金参与SIFIs危机管理的法治化框架 220
二、建立让SIFIs有序退出成为可能的制度保障体系 227
结语 254
主要参考文献 256