第1章 绪论 1
1.1 问题的提出 3
1.1.1 历史上的金融危机 3
1.1.2 金融危机仍有爆发隐忧 5
1.2 概念界定 19
1.2.1 国内金融安全网 19
1.2.2 全球金融安全网 29
第2章 全球金融安全网的基本属性 45
2.1 2008年金融危机后的国际金融政策 47
2.2 全球金融安全网的现实基础 50
2.2.1 经济全球化 50
2.2.2 全球金融市场一体化 51
2.2.3 全球虚拟经济与实体经济相背离 52
2.3 全球金融安全网的理论基础 53
2.3.1 外部性 53
2.3.2 信息不对称 54
2.3.3 金融脆弱性 55
2.3.4 金融危机的传染性 57
2.4 全球金融安全网的三大基本属性 58
2.4.1 国际公共产品 58
2.4.2 国际制度 60
2.4.3 最后贷款人 66
2.5 成员国与国际组织之间的委托-代理关系 69
第3章 全球金融安全网现状 71
3.1 全球金融安全网的基本组成要素 73
3.1.1 自我保险：国际储备积累 73
3.1.2 区域层面：货币互换与区域融资安排 77
3.1.3 全球层面：国际货币基金组织 85
3.1.4 国际金融监管体系与存款保险制度 93
3.1.5 全球金融安全网各组成要素之间的关系 99
3.2 全球金融安全网的美国因素 106
3.2.1 美国操控全球金融安全网的合理性 106
3.2.2 美联储是事实上的全球最后贷款人 108
3.2.3 美国是IMF的实际控制者 116
3.2.4 美国金融霸权的形成 119
第4章 全球金融安全网的无效性表现 139
4.1 美元霸权 141
4.1.1 美元霸权开始衰落 141
4.1.2 美元霸权损人利己 147
4.2 供给不足 161
4.2.1 表现 161
4.2.2 原因 162
4.2.3 解决 164
4.3 公平性不足 168
4.3.1 实力差距是根本原因 168
4.3.2 规则不公正是表象 169
4.4 国内政治影响国际政治 171
4.5 效率较低 175
4.5.1 外汇储备规模难以适度 175
4.5.2 多种主权货币的无序竞争 179
4.6 存在道德风险 181
4.6.1 道德风险的类型 181
4.6.2 道德风险的原因 182
4.6.3 欧债危机和欧洲银行业危机 182
4.6.4 道德风险的危害 185
4.6.5 道德风险的约束举措 185
4.7 国际金融监管体系、存款保险制度存在问题 186
4.7.1 国际金融监管体系存在的问题 186
4.7.2 国际存款保险制度存在的问题 189
第5章 中国的角色与应对之策 191
5.1 完善国内金融安全网 193
5.1.1 中央银行需要扩大权力 193
5.1.2 完善最后贷款人制度与存款保险制度 204
5.2 完善外汇储备管理体制 210
5.2.1 仍然需要保持较为充足的外汇储备规模 210
5.2.2 推动外汇储备币种结构多元化 211
5.2.3 加强外汇储备投资，促进外储资产多元化 212
5.2.4 完善外汇储备管理体系 213
5.3 稳步推进人民币国际化 214
5.3.1 德国为什么不热衷于货币国际化 215
5.3.2 人民币国际化给我国带来的风险 217
5.3.3 人民币国际化存在的问题及解决方式 221
第6章 总结 231
附录 239
附录A CMI与CMIM的发展历程 239
附录B 金砖国家应急储备安排的发展历程 242
附录C 2008年金融危机期间美联储签署货币互换协议情况 243
附录D IMF历任第一副总裁履历 249
附录E 全球盯住美元和欧元货币情况 251
参考文献 252
后记 256