第一篇 行业发展篇 3
第一章 金融科技界定与市场格局 3
第一节 金融科技定义与生态 3
一、金融科技定义梳理 3
二、“新金融”“互联网金融”与“金融科技”辨析 4
第二节 金融科技研究热点 6
一、国外金融科技研究热点 6
二、中国金融科技研究热点 8
第三节 金融科技发展历程与特征 9
一、FinTech发展历程 9
二、中国金融科技发展历程 11
第四节 全球金融科技市场格局 14
一、英国 14
二、美国 14
三、新加坡 15
四、澳大利亚 16
五、中国 17
第五节 中国金融科技市场格局 17
一、北京 17
二、上海 17
三、深圳 18
四、杭州 18
五、中国香港特别行政区 18
六、中国台湾地区 18
第二章 金融科技关键技术 19
第一节 大数据 19
一、大数据领域的金融创新 21
二、大数据与人工智能的结合 22
第二节 人工智能 22
一、数字化投顾 23
二、金融预测与反欺诈 23
三、融资授信 23
第三节 区块链 24
一、区块链带来的综合影响 24
二、区块链在金融领域的运用场景 25
第三章 金融科技关键技术专利申请情况披露 28
第一节 金融科技专利申请人类型构成 28
第二节 京东金融科技专利申请情况披露 30
一、专利申请趋势 30
二、申请国家 31
三、技术领域分析 32
第三节 大数据及数据分析技术领域的专利申请权人分析 32
一、三星电子 33
二、国际商业机器股份有限公司 33
第四节 现状与趋势 34
第四章 金融科技商业模式 35
第一节 电子支付 37
一、网络支付 37
二、移动支付的主要商业模式 38
三、变动与挑战中的互联网支付 42
四、全球电子支付发展趋势 43
五、中国电子支付发展趋势展望 44
第二节 互联网银行 45
一、互联网银行概述 45
二、企业范例 46
三、金融科技对互联网银行的影响 49
四、互联网银行发展趋势 50
第三节 互联网保险 51
一、保险科技助力互联网保险 52
二、互联网保险的营销模式与特点 54
三、全球互联网保险发展趋势 57
四、互联网保险行业痛点分析 59
五、小结 60
第四节 互联网证券 60
一、国外互联网证券主要模式 60
二、国外互联网证券公司分析 62
三、金融科技因素对行业发展的影响分析 63
四、全球互联网证券发展趋势 64
五、中国互联网证券行业发展趋势展望 65
第五节 互联网消费金融 67
一、互联网消费金融发展概况 67
二、国外主要消费金融公司商业模式 67
三、金融科技因素对行业发展的影响分析 71
四、中国互联网消费金融发展趋势 72
第六节 P2P 74
一、英国P2P行业发展 75
二、美国P2P行业发展 77
三、中国P2P行业发展 79
四、金融科技因素对行业发展的影响分析 81
五、中国P2P行业发展趋势展望 82
第七节 互联网众筹 83
一、产品众筹 84
二、股权众筹 87
三、互联网众筹的问题及风险 90
四、对互联网众筹的建议 90
五、互联网众筹发展趋势 91
第八节 数字化投顾 92
一、数字化投顾平台商业模式 93
二、数字化投顾兴起的原因 95
三、中国数字化投顾发展面临的挑战 95
四、数字化投顾行业发展趋势 96
第九节 征信 98
一、征信概述 98
二、国外征信行业发展现状 99
三、中国的征信行业发展现状 104
四、互联网时代下全球个人征信机构的机遇总结 108
第十节 金融科技企业发展前景评估 109
第五章 金融科技公司与外部机构的跨界合作 111
第一节 保险业＋金融科技公司 111
第二节 银行业＋金融科技公司 112
第三节 证券业＋金融科技公司 113
第二篇 监管政策篇 117
第六章 金融科技监管政策回顾与分析 117
第一节 英国金融科技监管政策 119
一、金融科技整体监管框架 119
二、创新工程和监管沙盒 120
三、金融援助 124
四、金融科技振兴策略 125
五、开放API和强制推荐 125
六、其他举措 125
第二节 美国金融科技监管政策 126
一、“负责任创新”监管框架 126
二、“项目催化剂” 126
三、“金融科技工作组” 127
四、“开放创新”活动 128
五、“普惠金融论坛” 128
六、My Money App Up挑战赛 128
七、金融授权创新基金 129
八、美国金融科技监管框架 130
第三节 新加坡金融科技监管政策 131
第四节 澳大利亚金融科技监管政策 134
第五节 中国大陆金融科技监管政策 136
第六节 中国香港特区金融科技监管政策 137
一、金融科技办公室 137
二、金融科技创新中心 138
三、金融科技监管沙盒计划 138
第七节 中国台湾地区金融科技监管政策 139
一、扩大线上金融服务 139
二、普及移动支付服务 140
三、施行电子支付机构管理条例 140
四、推动金融大数据分析应用 140
五、开放金融业转投资金融科技业 140
六、成立金融科技办公室 140
第七章 金融科技细分领域监管政策分析与启示 142
第一节 电子支付 142
一、第三方支付监管 143
二、美国移动支付监管 144
三、资金安全监管机制 145
四、网络隐私权保护机制 145
五、支付安全标准的制定 146
六、建立风险控制机制 147
第二节 互联网银行 148
一、美国互联网银行监管现状 148
二、欧盟国家及英国互联网银行监管现状 149
三、日本互联网银行监管现状 150
四、新加坡互联网银行监管现状 151
五、总结 151
第三节 互联网保险 152
一、不同国家和地区对于互联网保险监管的不同态度 152
二、不同国家和地区的具体监管措施 153
三、对于互联网保险监管的建议 156
第四节 互联网证券 157
一、互联网证券监管政策分析 157
二、对中国互联网证券的监管启示 162
第五节 互联网消费金融 164
一、美国政策监管相对宽松 164
二、欧洲及英国政策监管方面 165
三、日本拥有严格法律法规监管 167
第六节 P2P 168
一、P2P的起源与发展概况 168
二、英国P2P监管框架 168
第七节 互联网众筹 172
一、股权众筹平台能接纳的发行人 173
二、对股权众筹平台自身的监管 174
三、股权众筹平台对投资者的限制 176
第八节 数字化投顾 177
第九节 征信 178
一、美国征信模式 179
二、欧洲征信模式 181
三、英国征信机构监管 182
第八章 中国金融科技发展政策建议 185
第九章 全球科技相关监管政策梳理及评价 193
第一节 大数据监管政策梳理 193
一、国外大数据监管政策 193
二、国内大数据监管政策 194
第二节 云计算监管政策梳理 195
一、国外相关政策 195
二、中国云计算相关政策 196
第三节 人工智能监管政策梳理 197
一、国外人工智能相关政策 197
二、国内人工智能相关立法政策 198
第四节 区块链相关监管政策梳理 202
一、美国相关监管政策 202
二、中国区块链相关政策 202
第十章 金融科技的技术风险与防范 206
第一节 大数据 206
一、目前大数据面临的技术风险 206
二、大数据的安全对策 207
第二节 区块链 208
一、目前区块链面临的技术风险 208
二、区块链的安全对策 210
第三节 云计算 212
一、目前云计算面临的技术挑战 212
二、云计算的安全对策 214
第四节 人工智能 217
一、目前人工智能发展中面临的风险 217
二、人工智能的安全对策 218
第三篇 法律专题篇 223
第十一章 金融科技平台责任 223
第一节 平台的定义 223
第二节 平台治理与平台责任 228
第三节 互联网金融平台的治理 231
第四节 平台治理的展望 233
第十二章 金融科技外包法律监管政策研究 234
第一节 金融服务外包监管政策 234
一、国际层面金融服务外包监管 235
二、各国在金融服务外包的立法实践 238
第二节 中国对金融服务外包的监管立法 240
一、中央层面金融服务外包立法 240
二、中国各地方金融服务外包的产业政策与措施 242
第十三章 金融科技与电子合同 245
第一节 电子签约的优势及问题 245
第二节 术语定义及法律规定 245
第三节 电子认证机构简介 247
第四节 电子数据存证公司介绍 249
第十四章 金融科技争议解决模式 252
一、法院立案诉讼 252
二、法院诉前调解 252
三、互联网仲裁 253
四、债权确认仲裁 254
致谢 256
附录 金融科技大事记 259