导论 1
第1章 现实：需求与供应 5
1.1 中国的二元经济结构 5
1.1.1 传统的二元经济结构理论 5
1.1.2 中国的二元经济结构 6
1.1.3 二元经济与中小企业融资 7
1.2 中小企业的融资需求 8
1.2.1 中小企业的界定 8
1.2.2 中小企业融资需求的特点 9
1.3 中小企业的融资困境 13
1.3.1 中小企业融资现状 13
1.3.2 中小企业融资困境原因分析 17
1.4 银行供应的现状与进展 21
1.4.1 中国银行业的现状 21
1.4.2 供应链金融：银行的蛋糕，中小企业的钥匙 26
第2章 对标：全球视野与国际实践 30
2.1 全球产业链分工与合作 31
2.1.1 经济的全球化 31
2.1.2 全球价值链分工 36
2.1.3 全球化的供应链 40
2.2 国际实践 43
2.2.1 银行的实践 43
2.2.2 供应链核心企业的实践 49
2.2.3 物流企业的实践 51
2.2.4 第三方管理公司的实践 55
2.2.5 国家的实践 56
2.3 对国内银行的启示 60
2.3.1 供应链角度：与核心企业合作 60
2.3.2 合作伙伴：物流企业 62
2.3.3 信息平台的建设 65
第3章 理论：银行供应链金融 68
3.1 供应链金融的定义 69
3.1.1 供应链的产生 69
3.1.2 供应链金融的概念 70
3.1.3 供应链金融服务的特点 71
3.2 供应链金融的框架 74
3.2.1 核心企业上游供应商的融资需求及相应产品 77
3.2.2 核心企业下游分销商的融资需求及相应产品 78
3.3 供应链金融的中国故事 79
3.3.1 深圳发展银行 79
3.3.2 华夏银行 82
3.3.3 交通银行 84
3.3.4 中国工商银行 86
3.3.5 上海浦东发展银行 87
3.3.6 光大银行 88
3.3.7 建设银行 89
3.3.8 广东发展银行 90
3.4 广东发展银行中山分行的理论模型 93
3.4.1 对资产负债表的理解 93
3.4.2 供应链资产负债表 96
3.4.3 N+1+M网络 99
第4章 模式：银行供应链金融的产品服务 101
4.1 银行供应链金融服务的参与者 101
4.1.1 商业银行 102
4.1.2 核心企业 105
4.1.3 中小企业 107
4.1.4 物流企业 109
4.1.5 第三方机构 112
4.2 银行供应链金融的融资模式 114
4.2.1 核心企业上游供应商的融资模式 114
4.2.2 核心企业下游经销商的融资模式 128
4.3 银行供应链金融的外部环境 132
4.3.1 行业环境 133
4.3.2 法律环境 134
4.3.3 技术环境 145
第5章 风险：主体识别与变量分解 147
5.1 风险管理的基本框架 148
5.1.1 风险管理的内涵 148
5.1.2 风险管理的流程 149
5.1.3 供应链金融中风险的种类 150
5.2 信用风险管理 151
5.2.1 客户信用风险评级 152
5.2.2 信用风险管理流程 153
5.3 法律风险管理 158
5.3.1 法律风险的识别 158
5.3.2 法律风险的评估 158
5.3.3 法律风险的控制 159
5.4 操作风险管理 160
5.4.1 操作风险的识别 160
5.4.2 操作风险的评估 162
5.4.3 操作风险的控制 163
5.5 广东发展银行中山分行风险控制实践 165
第6章 组织：架构与人力资源 169
6.1 组织架构的重建 169
6.1.1 组织结构的类型 169
6.1.2 商业银行组织架构的重组 176
6.1.3 国内外商业银行的组织结构 182
6.2 人力资源 189
6.2.1 品德素质 189
6.2.2 基本业务素质 192
6.2.3 较高层次的业务素质 193
第7章 创新：物流银行批发业务 196
7.1 物流银行批发业务的构想 197
7.1.1 物流银行批发业务的发展及特点 197
7.1.2 物流银行批发业务的可行性 202
7.2 物流银行批发业务模式 207
7.2.1 从授信主体的角度考虑 208
7.2.2 从融资主体的角度考虑 212
7.2.3 从质押物的角度考虑 215
7.2.4 从监管主体的角度考虑 217
7.3 物流银行批发业务开展的关键点 218
7.3.1 与第三方物流公司的合作 218
7.3.2 信息平台的建设 221
第8章 案例研究 224
8.1 动产质押授信案例 224
案例一：牡兰日化公司的产成品质押 224
案例二：汉家钢管有限公司的原材料及在制品质押 235
案例三：捷达木业制品有限公司的动产质押授信 243
8.2 应收账款融资案例 249
案例四：钧益气动配件厂国内应收账款融资 249
案例五：乐天玩具制品公司国外应收账款融资 258
8.3 预付款融资 267
案例六：铭韵汽车销售有限公司的厂商银模式 267
案例七：恰恰贸易有限公司的预付款转动产质押 273
参考文献 288