导言 1
一、去价值化：现代金融的理论偏误 3
二、伦理冲突：金融领域的现实难题 7
三、伦理规制：金融发展的时代诉求 12
四、研究思路和基本框架 17
第一章 金融伦理和金融伦理规制 22
第一节 金融伦理 22
一、金融伦理界说 22
二、金融伦理的结构 24
三、金融伦理的价值 27
第二节 规制与伦理规制 33
一、规制 33
二、伦理规制 34
第三节 金融伦理规制 36
一、金融伦理规制的含义 36
二、金融伦理规制的目标 37
三、金融伦理规制的层级结构 39
第二章 金融伦理思想和观点的历史与现状 42
第一节 中国传统金融伦理思想 42
一、中国传统金融伦理思想的界定 42
二、金融与伦理的辩证关系 44
三、金融的价值取向 46
四、金融活动的伦理规范 49
第二节 马克思主义经典作家的金融伦理思想 53
一、货币理论中的伦理思想 53
二、信用理论中的伦理思想 55
三、资本理论中的伦理思想 57
第三节 西方现代金融伦理研究的新进展 60
一、金融伦理理论探源 60
二、金融市场的伦理冲突 64
三、金融伦理的价值及其度量 65
四、金融的伦理风险及其评估与控制 67
五、金融伦理与法律的关系 68
第四节 国内现代金融伦理研究的新进展 70
一、金融伦理的地位和意义 71
二、金融道德风险及其防范 72
三、中国金融市场的利益冲突与伦理规制 74
第三章 金融伦理规制的内在根据 76
第一节 金融理论的伦理假说 76
一、理性主义假说 76
二、功利主义假说 79
三、契约主义假说 81
第二节 金融制度的伦理性质 82
一、金融制度产生的伦理动因 83
二、金融制度设计的伦理前提 85
三、金融制度运行的伦理关系 86
四、金融制度评价的伦理标准 89
第三节 金融市场的伦理支点 91
一、金融市场的形成和发展依赖于信用的道德力量 91
二、金融市场的良性运行依托于市场的公平性 93
三、金融市场的有效监管依靠监管者的公正品性 96
第四节 金融机构的伦理治理 97
一、特殊资本结构下机构治理的利益相关者目标 98
二、非透明资产交易中机构治理的伦理激励机制 99
三、严格监管下机构治理的社会责任 101
第四章 金融伦理规制的作用机理 104
第一节 金融制度伦理规制的作用机理 104
一、金融伦理秩序及其表现状态 104
二、金融制度正义对金融伦理秩序的革新 107
三、金融伦理环境对个体道德行为的诱导 110
第二节 金融市场伦理规制的作用机理 112
一、金融市场的伦理激励 112
二、伦理激励对金融市场效率的动态改进 115
三、伦理导向的金融市场供求机制 118
第三节 金融组织伦理规制的作用机理 119
一、金融市场主体组织伦理决策的影响因素 119
二、金融市场主体组织的伦理决策模型 124
三、组织道德对个体道德行为的改进 126
第五章 中国金融伦理规制的现实考察 131
第一节 伦理考察的一般理论 131
一、伦理考察的标准 131
二、伦理考察的根据 132
三、伦理考察的方法 134
第二节 中国的银行体系演进的价值取向与道德困境 135
一、中国的银行体系演进轨迹 136
二、国家利益至上的银行业价值取向 137
三、初创效率与实质不公平的矛盾 141
四、底线公平与远期效率损耗的矛盾 148
第三节 中国资本市场改革与发展的伦理冲突 150
一、中国资本市场的发展轨迹 151
二、中国资本市场主体关系的伦理冲突 153
三、中国资本市场主体行为的伦理冲突 157
第四节 中国金融市场的个体道德状况 162
一、农村和城郊社区居民的金融道德状况 163
二、金融从业人员的金融道德状况 165
三、财经专业大学生对金融伦理的认知状况 168
四、结论 171
第六章 转型期中国金融伦理规制的制约因素 173
第一节 金融伦理规制的一般制约因素 173
一、金融与实体经济关系的扭曲性 173
二、道德风险的易发性 176
三、信托责任的模糊性 179
四、个体交易行为的易偏性 180
第二节 中国金融伦理规制的制度关联约束 181
一、金融制度的共时性关联约束 181
二、金融制度的历时性关联约束 185
第三节 中国金融伦理规制的文化制约 186
一、传统诚信文化的制约 186
二、伦理精神缺失 189
三、社会伦理文化的治理缺位 192
第四节 中国金融伦理规制的个体道德制约 194
一、个人投资者的道德认知残缺 194
二、相关专业大学生的道德情感困惑 196
三、一般金融从业人员的道德意志薄弱 197
四、金融高管人员的道德信念动摇 198
第七章 金融伦理规制的实现机制 201
第一节 价值引导机制 201
一、金融发展的价值追问 201
二、价值引导的过程 203
三、价值引导的基本途径 205
第二节 制度强制机制 208
一、制度是协调金融伦理冲突的优先力量 208
二、金融制度的伦理原则 210
三、金融制度创新的路径 212
第三节 文化提升机制 215
一、再造传统金融伦理的现代价值 216
二、培育全社会的现代契约精神 219
三、塑造金融从业人员的职业品格 221
第四节 教育疏导机制 223
一、金融伦理教育的重要性 223
二、国外金融伦理教育的理论和实践 226
三、提高我国金融伦理教育效果的路径 229
第八章 金融伦理规制的方法创新 232
第一节 金融市场道德指数的编制 232
一、金融市场道德指数的国际实践 233
二、我国金融市场道德指数编制的特殊性 236
三、道德指数内容的基本设计 237
第二节 金融伦理产品的开发 238
一、金融伦理产品的特征 239
二、金融伦理产品的实践及其效应 241
三、我国金融伦理产品的设计策略 244
四、金融伦理产品运作的政策支持 245
第三节 金融伦理预警体系的构建 246
一、金融市场主体组织的伦理评估 246
二、组织内伦理预警的工作原理 249
三、伦理制裁的程序和操作 250
结束语 251
参考文献 255
附录：调查问卷 268
后记 272