第一章 理财规划基础 1
第一节 理财规划概述 3
第二节 理财规划的内容、工具与流程 10
第三节 理财规划与理财规划职业 21
第四节 职业道德与操守 24
第一单元 道德与职业道德 24
第二单元 理财规划师职业道德准则 27
第三单元 理财规划师执业纪律规范 29
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施 32
第二章 财务与会计 34
第一节 会计基础知识 36
第一单元 会计核算 36
第二单元 会计要素 39
第三单元 会计核算内容 43
第四单元 财务会计报告 45
第二节 财务管理基础知识 50
第一单元 财务管理概述 50
第二单元 货币时间价值 52
第三单元 资金成本 54
第四单元 上市公司财务分析 57
第三节 本量利分析 85
第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 86
第三章 宏观经济分析 98
第一节 宏观经济分析的意义和内容 99
第二节 总需求和总供给经济分析 114
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成 114
第二单元 总需求和总供给曲线分析 116
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析 122
第三节 宏观经济政策 124
第一单元 宏观经济政策目标 124
第二单元 财政政策 126
第三单元 货币政策 131
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用 137
第四节 经济周期理论 138
第一单元 经济周期的基本知识 139
第二单元 我国经济周期的基本情况 144
第三单元 经济周期与行业投资策略 146
第五节 产业政策和行业分析 147
第一单元 产业政策 148
第二单元 行业分析 151
第四章 金融基础 158
第一节 货币与信用 160
第一单元 货币与货币制度 160
第二单元 信用 177
第三单元 利率 184
第四单元 汇率 190
第二节 金融市场与金融机构 197
第一单元 金融市场 197
第二单元 金融机构 201
第三单元 金融监管 207
第三节 金融工具 214
第一单元 金融工具概述 214
第二单元 金融工具的类型 215
第四节 国际金融 219
第一单元 国际收支 219
第二单元 国际资本流动和国际金融机构 223
第五章 税收基础 233
第一节 税收基础知识 234
第一单元 税收基本概念 235
第二单元 税种介绍 239
第二节 与个人理财有关的税收政策 282
第一单元 金融投资税收介绍 282
第二单元 住房投资税收介绍 285
第三单元 退休养老计划 289
第四单元 其他相关税收政策 291
第六章 理财规划法律基础 293
第一节 民事法律基础知识 296
第一单元 民事法律关系 296
第二单元 民事法律行为 302
第三单元 代理 309
第四单元 诉讼时效 314
第五单元 合同 319
第六单元 信托 333
第七单元 知识产权 346
第二节 商事基础知识 358
第一单元 个人独资企业 358
第二单元 合伙企业 361
第三单元 公司 372
第三节 民事诉讼及公证基本知识 389
第一单元 民事诉讼管辖 389
第二单元 起诉与审理 391
第三单元 民事诉讼证据 392
第四单元 仲裁 393
第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行 394
第六单元 公证 394
第七章 理财计算基础 398
第一节 概率基础 399
第二节 统计基础 405
第一单元 数据分析的方法和统计数据的分类 406
第二单元 统计表和统计图 407
第三单元 常用的统计量 414
第三节 收益与风险 422
第一单元 货币的时间价值 423
第二单元 收益率的计算 436
第三单元 风险的度量 446
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 450
第一节 建立客户关系 451
第一单元 与客户交谈和沟通 451
第二单元 确定客户关系 459
第二节 收集客户信息 471
第一单元 客户财务信息的收集和整理 471
第二单元 客户非财务信息的收集和整理 481
第三单元 了解客户的期望理财目标 489
第三节 财务分析和财务方案评价 490
第一单元 客户财务报表编制与分析 490
第二单元 客户财务状况分析 491
第四节 制订理财规划方案 496
第一单元 确定客户理财目标 496
第二单元 制订具体规划方案 499
第三单元 交付理财规划方案 500
第五节 实施理财规划方案 502
第六节 持续提供理财服务 507
附录 财务计算器操作指南 511
主要参考资料 528