第一篇 保险原理 3
第一章 保险概述 3
第一节 保险的要素与特征 3
一、保险的含义 3
二、保险的要素 4
三、保险的特征 6
四、保险与相似制度比较 7
第二节 保险的分类 11
一、按照实施方式分类 11
二、按照保险标的分类 12
三、按照风险转移层次分类 13
四、按照承保方式分类 13
第三节 保险的功能 14
一、保险保障功能 14
二、资金融通功能 15
三、社会管理功能 15
第二章 保险合同 19
第一节 保险合同的特征与种类 19
一、保险合同的含义 19
二、保险合同的特征 19
三、保险合同的种类 21
第二节 保险合同的主体与客体 23
一、保险合同的主体 23
二、保险合同的客体 26
第三节 保险合同的内容与形式 27
一、保险合同的内容 27
二、保险合同的形式 30
第四节 人寿保险合同中的常见条款 33
一、不可抗辩条款 33
二、年龄误告条款 33
三、宽限期条款 34
四、复效条款 34
五、自杀条款 35
六、不丧失价值条款 36
七、保单贷款条款 36
八、自动垫交保费条款 37
九、战争条款 37
十、保单转让条款 38
第五节 保险合同的一般法律规定 38
一、保险合同的订立 38
二、保险合同的效力 38
三、保险合同的履行 40
四、保险合同的变更 43
五、保险合同的解除 45
六、保险合同的终止 47
七、保险合同的解释 48
八、解决保险合同争议的方式 51
第三章 保险基本原则 55
第一节 保险利益原则 55
一、保险利益及其成立的条件 55
二、主要险种的保险利益 56
三、保险利益的时效 58
四、保险利益原则存在的意义 59
第二节 最大诚信原则 60
一、最大诚信原则及其存在的原因 60
二、最大诚信原则的基本内容 62
三、违反最大诚信原则的表现和法律后果 64
第三节 近因原则 65
一、近因原则的含义 65
二、近因的认定与保险责任的确定 65
第四节 损失补偿原则 68
一、损失补偿的基本原则 68
二、损失补偿的派生原则 70
第四章 保险费率厘定原理 79
第一节 财产保险的保险费厘定原理 79
一、保险费和保险费率 79
二、厘定保险费率的原则 79
三、纯保险费率的确定 80
四、附加保险费率的确定 84
五、营业保险费率的确定 85
第二节 人寿保险的保险费厘定原理 85
一、影响人寿保险费率的因素分析 85
二、生命表 86
三、基本利息的计算 88
四、确定年金的计算 89
五、生命年金的计算 90
六、人寿保险趸缴纯保费的计算 93
七、人寿保险年缴纯保费的计算 95
八、人寿保险营业保费的计算 96
九、人寿保险责任准备金的计算 97
第五章 保险公司业务管理 99
第一节 保险公司的投保业务管理 99
一、投保服务 99
二、投保选择 101
第二节 保险公司的承保业务管理 103
一、承保的内容 103
二、承保工作的程序 106
三、续保 111
第三节 保险公司的防灾业务管理 111
一、保险防灾的概念 112
二、保险防灾的内容 112
三、保险防灾的方法 114
第四节 保险公司的理赔业务管理 115
一、保险理赔的含义 115
二、保险理赔的原则 116
三、保险理赔的程序 117
第六章 保险市场 123
第一节 保险市场概述 123
一、保险市场的含义 123
二、保险市场的特征 125
三、保险市场的模式 125
四、保险市场的机制 127
第二节 保险市场的供给与需求 129
一、保险市场供给的概念 129
二、影响保险市场供给的因素 130
三、保险商品供给弹性 131
四、保险市场需求的概念 132
五、影响保险市场需求的主要因素 134
六、保险商品需求弹性 135
第三节 保险市场供给主体 137
一、保险市场的供给者 137
二、保险公司业务范围 141
三、保险市场中介 144
第四节 再保险市场 150
一、再保险市场概述 150
二、我国再保险市场 152
三、国际再保险市场 154
第五节 中国保险市场的历史沿革 155
一、新中国保险业的诞生 155
二、国内保险业的恢复 156
三、我国保险市场的开放 158
四、加入世贸组织与中国保险业发展 159
第七章 保险监督管理 161
第一节 保险监督管理概述 161
一、保险监督管理的概念 161
二、保险监督管理的必要性 164
三、保险监督管理的目的 167
四、保险监督管理的原则 168
五、保险监督管理的方式与监督管理目标模式 169
第二节 保险监督管理内容 171
一、偿付能力监督管理 171
二、市场行为监督管理 175
三、公司治理结构监督管理 183
第三节 保险监督管理方法 186
一、现场检查 186
二、非现场检查 187
第二篇 保险实务 193
第八章 财产保险实务 193
第一节 财产保险概述 193
一、财产保险的概念 193
二、财产保险的特征 193
三、财产保险的种类 195
第二节 企业财产保险 197
一、企业财产保险的保障范围 197
二、企业财产保险的保险责任和附加责任 198
三、企业财产保险基本险的除外责任 202
四、企业财产保险综合险的除外责任 203
五、企业财产保险的保险金额 204
六、企业财产保险保险费率的影响因素 204
七、企业财产保险的赔偿处理 206
第三节 家庭财产保险 217
一、家庭财产综合保险 217
二、家庭财产两全保险 219
三、家庭财产附加险 220
四、投资保障型家庭财产保险 221
第四节 机器损坏保险 222
一、机器损坏保险的概念 222
二、机器损坏保险的特点 223
三、机器损坏保险的保险标的 223
四、机器损坏保险的保险责任 224
五、机器损坏保险的除外责任 225
六、机器损坏保险的保险期限 226
七、机器损坏保险的保险金额 226
八、机器损坏保险的保险费率 226
九、机器损坏保险的赔偿处理 227
第五节 利润损失保险 228
一、利润损失保险的概念 228
二、利润损失保险的特征 228
三、利润损失保险的保障项目 229
四、利润损失保险的除外责任 233
五、利润损失保险的赔偿期 233
六、利润损失保险的保险金额 234
七、利润损失保险的保险费率 234
八、利润损失保险的赔偿处理 235
第九章 运输工具保险实务 239
第一节 机动车辆保险 239
一、机动车辆保险及其特征 239
二、机动车辆保险的险别 239
三、机动车辆保险的保险责任 241
四、机动车辆保险的除外责任 245
五、机动车辆保险的保险金额和赔偿限额 248
六、机动车辆保险的保险期限 250
七、机动车辆保险的保险费率 250
八、机动车辆保险的无赔款优待 258
九、机动车辆保险的核保 259
十、机动车辆保险的赔偿处理 260
第二节 船舶保险 268
一、远洋船舶保险的保险责任 268
二、远洋船舶保险的除外责任 272
三、远洋船舶保险的保险期限 273
四、远洋船舶保险的免赔额规定 274
五、远洋船舶保险的海运条款 274
六、远洋船舶保险的赔偿处理 275
七、沿海内河船舶保险的保险标的与保险责任 277
八、沿海内河船舶保险的除外责任 279
九、沿海内河船舶保险的保险金额 280
十、沿海内河船舶保险的赔偿处理 280
第三节 飞机保险 281
一、飞机保险及其种类 281
二、飞机机身一切险 283
三、旅客（行李、货物、邮件）法定责任保险和第三者责任保险 284
四、飞机保险的保险金额 286
五、飞机保险的保险费率 286
六、飞机保险的赔偿处理 287
第十章 货物运输保险实务 289
第一节 国际货物运输保险 289
一、海上运输货物保险基本险的保险责任和除外责任 289
二、海上运输货物保险附加险的保险责任 292
三、海上运输货物保险的保险期限 297
四、海上运输货物保险的保险金额 299
五、海上运输货物保险的保险费率 300
六、海上运输货物保险的赔偿处理 304
七、陆上运输货物保险 309
八、航空运输货物保险 311
九、邮包运输保险 312
十、国际多式联运保险 313
第二节 国内货物运输保险 313
一、国内货物运输保险概述 313
二、国内水路、陆路（公路、铁路）运输货物保险 315
三、国内航空运输货物保险 318
第十一章 责任保险实务 321
第一节 责任保险概述 321
一、责任保险的概念 321
二、责任保险的种类 323
第二节 产品责任保险 324
一、产品责任保险的概念 324
二、产品责任保险的内容 325
第三节 雇主责任保险 329
一、雇主责任保险的概念 329
二、雇主责任保险的内容 331
第四节 公众责任保险 333
一、公众责任保险的概念 333
二、公众责任保险的内容 334
第五节 职业责任保险 338
一、职业责任保险的概念 338
二、职业责任保险的内容 339
第十二章 信用和保证保险实务 343
第一节 信用保险 343
一、信用保险的概念 343
二、一般商业信用保险 344
三、投资保险 346
四、出口信用保险的概念 348
五、出口信用保险的经营特点 349
六、出口信用保险的种类 350
七、短期出口信用保险 351
八、中长期出口信用保险 357
第二节 保证保险 359
一、保证保险的概念 359
二、保证保险与信用保险的区别 360
三、合同保证保险 361
四、产品质量保证保险 362
五、忠诚保证保险 364
第十三章 工程保险实务 367
第一节 工程保险概述 367
一、工程保险及其特征 367
二、工程保险的类型 368
第二节 建筑工程保险 368
一、建筑工程保险的适用范围 368
二、建筑工程保险的保障对象 369
三、建筑工程保险的保险责任 370
四、建筑工程保险的除外责任 371
五、建筑工程保险的附加险 374
六、建筑工程保险的保险期限 376
七、建筑工程保险的保险金额 378
八、建筑工程保险的保险费率 379
九、建筑工程保险的赔偿处理 381
第三节 安装工程保险 382
一、安装工程保险物质损失部分的保险责任与除外责任 382
二、安装工程保险第三者责任部分的保险责任与除外责任 383
三、安装工程保险保险金额的确定 383
第十四章 特殊风险保险实务 385
第一节 航天保险 385
一、航天保险的保障范围 385
二、航天保险的保险种类 385
三、航天保险的保险责任 388
四、航天保险的除外责任 389
五、航天保险的保险金额 389
六、航天保险的保险费率 389
七、航天保险的保险期限 389
八、航天保险的赔偿处理 390
第二节 核电站保险 392
一、核电站保险及其特点 392
二、核电站保险的种类 393
三、核电站保险的保险责任 394
四、核电站保险的除外责任 395
五、核电站保险的保险金额 396
六、核电站保险的赔偿处理 396
第三节 海洋石油开发保险 396
一、海洋石油开发保险及其种类 396
二、海洋石油钻井平台保险 399
三、井喷控制费用保险 400
第十五章 人寿保险实务 403
第一节 人寿保险概述 403
一、人寿保险的概念 403
二、人寿保险的特点 406
三、人寿保险的分类 409
第二节 普通型人寿保险 409
一、定期寿险 409
二、终身寿险 410
三、两全保险 410
四、年金保险 410
第三节 新型人寿保险业务 412
一、分红保险 412
二、投资连结保险 414
三、万能保险 420
第四节 团体人寿保险 426
一、团体人寿保险概述 426
二、团体人寿保险的主要险种 429
第五节 人寿保险核保与核赔 431
一、人寿保险核保 431
二、人寿保险核赔 437
第十六章 意外伤害保险实务 445
第一节 意外伤害保险概述 445
一、意外伤害保险的定义 445
二、意外伤害保险的特征 446
三、意外伤害保险的可保风险分析 447
第二节 意外伤害保险的种类 449
一、个人意外伤害保险 449
二、团体意外伤害保险 450
第三节 意外伤害保险的内容 451
一、意外伤害保险的保险责任 451
二、意外伤害保险的给付方式 453
第十七章 健康保险实务 457
第一节 健康保险概述 457
一、健康保险的概念 457
二、疾病成立的条件 457
三、健康保险的特征 458
第二节 健康保险的种类 459
一、个人健康保险 459
二、团体健康保险 468
第三节 健康保险的常用条款 470
一、个人健康保险的常用条款 470
二、团体健康保险的常用条款 472
第十八章 再保险实务 475
第一节 再保险概述 475
一、再保险的概念 475
二、再保险的特征 476
三、再保险的作用 477
第二节 再保险的业务种类 478
一、比例再保险 478
二、非比例再保险 480
第三节 再保险业务的安排方式 484
一、临时分保 484
二、预约分保 485
三、合同分保 485
第四节 再保险合同 486
一、再保险合同的概念 486
二、比例再保险合同的基本条款 486
三、非比例再保险合同的基本条款 488
第五节 再保险业务管理 491
一、分入再保险业务管理 491
二、分出再保险业务管理 494