第一篇 信用风险防范 3
第一章 行业风险 3
案例1：钢贸企业暗箱操作多 贷款风险渐现 3
案例2：文化产业扬帆起航 银行机遇和风险并存 8
第二章 区域风险 18
案例3：浙企“跑路潮”回流 加强非财务因素分析 18
案例4：沪票商再现大案 承兑汇票迷局难解 24
第三章 企业风险 33
案例5：ST·HL违规担保陷困境 多家银行涉嫌违规放贷 33
案例6：公路项目化身融资平台 加强路桥建设贷款管理 38
案例7：未雨绸缪完善“大客户”管理 43
案例8：短期抵押贷款风险控制的案例分析 46
第四章 担保风险 51
案例9：股票质押风险大 健全风险衡量机制 51
案例10：抵押物遭遇拆迁 银行如何主张权益 57
案例11：仓储动产质押操作不当 易致银行质权效力落空 62
案例12：从一起贷款纠纷案看“借新还旧”担保问题 68
案例13：从上海模式窥探房地产在建工程追加抵押登记 72
第五章 同业合作风险 79
案例14：“中担事件”重创银担利益链 银企双双负伤 79
案例15：房地产信托风波起 防范代理信托业务风险 84
第六章 其他风险 90
案例16：个人经营贷款审批存漏洞 贷前审查成风控重要环节 90
案例17：汽车分期刷卡轻松 管控风险要紧 96
第二篇 操作风险防范 103
第七章 内控管理风险 103
案例18：非法集资攻破银行内控 银行操作风险上升 103
案例19：客户经理染指民间借贷 基层风控不容小觑 109
案例20：难抵高利诱惑 银行员工化身“掮客” 113
案例21：基层内控缺失 银行员工挪用千万元存款放贷 118
案例22：4500万元存款不翼而飞 银行再现“挪用门” 121
案例23：巨额存款失踪 银行责任何在 125
案例24：银行员工兜售客户信息遭“3·15”晚会曝光 129
案例25：金融市场部员工违规操作 风险监控水平待提高 132
案例26：风控漏洞促成“未授权交易” 银行损失23亿美元 136
案例27：女行长谋划1.6亿元诈骗 银行制度漏洞多 141
案例28：银行风控失守 支行行长卷款4.36亿元 145
第八章 授信业务风险 151
案例29：信贷员贷前调查流于形式 审贷会“把关”贷款风险 151
案例30：合同签订风险多 构筑合同风控“篱笆” 154
案例31：伪造申贷材料骗贷成功 银行授信审查流于形式 159
案例32：贷款审查义务转嫁企业 副行长违规放贷获刑 163
案例33：风险经理协助化解突发事件 有效协作是成功关键 167
案例34：银行遭遇巨额骗贷 缘起虚假印章 171
案例35：银行成功拦截信用证欺诈 内部风险防范是关键 175
案例36：巧用商票转嫁风险 银行业务创新受质疑 182
第九章 柜面操作风险 186
案例37：因冒名开户与银行对簿公堂 柜员操作风险无处不在 186
案例38：防范银行卡风险 积极应对冒领盗刷纠纷 190
第十章 个人业务风险 194
案例39：信用卡预授权业务纠纷多 法律关系需理清 194
案例40：白银（T+D）遭强平 客户状告银行索赔损失 199
案例41：投诉频监管严 理财业务风险不容小觑 202
案例42：代客境外理财巨亏 银行赔偿客户5321万元 208
案例43：侵权责任无处不在 银行莫踩“侵权”地雷 212
案例44：加强个人信息保护 撑起客户信息的保护伞 218
案例45：银行信息系统事故频发 信息系统审计机制待引入 222
案例46：业务文件健全有利于规避电子银行业务纠纷 227
案例47：银行业务外包操作不规范陷纠纷 231
第三篇 贷款处置法律风险防范 241
第十一章 贷款处置法律风险 241
案例48：银行陷价款优先受偿权纠纷 工程贷款易触风险暗礁 241
案例49：担保优先权遭遇法定例外 银行信贷资产受威胁 246
案例50：破产案中银行处理欠妥 导致保证人权利主张无效 250
附录 255
一、中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法 255
二、银行业监管统计管理暂行办法 257
三、银监会重修商业银行监管法规 261
四、全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 263
五、《中华人民共和国刑法》（节选） 268
六、中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知 275
七、中国银行业监督管理委员会令 277
八、中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知 289
九、中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 295
十、中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知 296