第一章 资产业务 1
1.1 抵押协议有效性引发的纠纷案 1
1.2 权利与义务不明引发的委托贷款纠纷案 2
1.3 借款合同侵权、银行不当操作引发的纠纷案 5
1.4 抵销权行使不当引发的纠纷案 6
1.5 附条件的借款引发的纠纷案 9
1.6 窃取账户信息诈骗案 11
1.7 利用作废存单盗取储户存款案 11
1.8 拆借合同无效引发的纠纷案 12
1.9 主体资格认定引发的纠纷案 14
1.10 违规收取贷款保证金引发的纠纷案 17
1.11 死人画押引发信用社违规贷款案 18
1.12 运用法律手段依法收贷案 19
1.13 逃废债企业认定有误引发纠纷案 20
1.14 储户被诉不当得利纠纷案 22
1.15 真币误被当作假币案 23
1.16 联社借助人大监督职能进行资产保全案 24
1.17 企业性质认定不同导致判决结果不同案 25
1.18 垒大户导致贷款风险加大案 26
1.19 境外企业适用我国法律的贷款纠纷案 29
1.20 担保合同无效引发的纠纷案 31
1.21 多方当事人引发的委托贷款纠纷案 33
1.22 个人违规行为引发的贷款纠纷案 35
1.23 营业执照被吊销后的贷款纠纷案 37
1.24 房产抵押陷阱案 38
1.25 农户联保贷款应注意五忌 40
1.26 以权代法引发的贷款纠纷案 41
1.27 无效借款达成还款协议引发的纠纷案 42
1.28 用白条收贷引发的纠纷案 44
1.29 银企合作归还贷款案 45
1.30 社会效益与自身效益冲突案 46
1.31 不规范的以贷还贷行为造成银行信贷资产损失案 47
1.32 汇票结算过程中的利息支付案 48
1.33 质押引发的纠纷案 50
1.34 抵押贷款中司法鉴定无效引发的纠纷案 52
1.35 银行利用监控追回多付款案 55
1.36 不具法人资格引发的债务纠纷案 55
1.37 行社资金拆借合同纠纷案 56
1.38 拆借合同有效性引发的纠纷案 58
1.39 房产证颁发不合理引发的纠纷案 60
第二章 负债业务 62
2.1 有奖储蓄存单纠纷案 62
2.2 意外死亡后的存款挂失赔偿纠纷案 64
2.3 工作人员失职造成的存款冒领赔偿案 66
2.4 存单挂失后复出引起的存款纠纷案 67
2.5 擅自更换存折引起的存款纠纷案 69
2.6 侵入银行电脑系统提取虚增存款案 72
2.7 口头挂失后存款被冒领案 74
2.8 约定取款方式引发的纠纷案 75
2.9 储蓄存单私下交易引发的纠纷案 77
2.10 存款人死亡后的继承存款纠纷案 77
2.11 管理疏忽引发的存款减少纠纷案 79
2.12 工作人员代填取款单引发的存款纠纷案 79
2.13 几十年前存单浮出水面兑现案 80
2.14 原告因违规操作变被告案 81
2.15 挂失存单的风险与防范 82
2.16 信用社阻止存折丢失后存款被冒领案 84
2.17 假存单引发的存款纠纷案 85
第三章 担保 87
3.1 这笔贷款中担保人应如何承担责任 87
3.2 附条件保证人在条件不成立时有权拒绝履行保证义务 89
3.3 借款保证合同纠纷案 91
3.4 保函无效及银行责任的认定 92
3.4.1 主合同无效导致的保函无效及银行责任的认定 92
3.4.2 保函因自身原因无效及银行责任的认定 94
3.5 名为委托实为信托贷款担保合同纠纷案评析 95
3.6 虚假存单质押兑付纠纷案 98
3.7 如此“质押”如何保障债权实现 102
3.8 借款合同的担保人对延期还贷仍要负担保责任吗 105
3.9 中国工商银行××市分行借款合同担保纠纷案 107
3.10 某信用社借款担保合同纠纷案 109
3.11 ××信用社借款合同抵押担保纠纷案 110
3.12 借款合同保证纠纷案 112
3.13 签订人寿保险合同后，投保人可以退保吗 113
3.14 企业的法定代表人能否作为本企业贷款的担保人 115
3.15 信用社依法贷款担保人应负责任 117
3.16 抵押登记内容与抵押合同约定不一致，怎么办 118
3.17 因存单被他人用作质押贷款的侵权赔偿纠纷案 119
3.18 扣贷侵权纠纷案 124
3.19 农村信用社诉改制企业借款合同担保纠纷案 129
3.20 中国银行××分行诉香港××传统投资有限公司等担保合同纠纷案 134
3.21 抵押权被侵害应如何救济 137
3.22 动产善意取得有例外 138
3.23 该抵押权如何行使 139
3.24 借诉讼时效逃废债者戒 141
3.25 如何看待保证期间 142
3.26 关闭海南发展银行清算组与青海省××市乙城市信用社借款保证合同纠纷上诉案 143
3.27 四川省××市甲农村合作基金会诉施××、B公司借款合同担保纠纷抗诉案 147
3.28 ××农村信用社县联社担保案 152
3.29 保证合同超过诉讼时效后银行发送催收逾期贷款通知书的法律效力 153
第四章 结算业务 155
4.1 支票遭拒付纠纷案 155
4.2 转账支票被他人冒用纠纷案 156
4.3 无效转账支票票款返还纠纷案 157
4.4 银行承兑汇票纠纷案 159
4.5 支票声明作废纠纷案 162
4.6 一起特殊侵权纠纷案 163
4.7 该承兑汇票背书转让是否有效 166
4.8 银行自动柜员机（ATM）非正常交易的法律责任分析 171
4.9 罗远聪、许贵康、梁红亮伪造金融票证案 175
4.10 委托结算纠纷案 177
4.11 审查票据不认真 经办银行成被告 181
4.12 商场有权没收假币并予以销毁吗 182
4.13 不得转让的汇票可以贴现吗 184
4.14 两起票据案的背后 186
4.15 银行承兑汇票丧失公示期间票据权利人是否拥有期间利息的追索权 187
4.16 变造支票诈钱财 资金损失谁来担 189
4.17 支票纠纷案的启示 190
4.18 办理银行承兑汇票贴现应注意的一个问题 191
第五章 风险管理与内部控制 192
5.1 内鬼骗走百万存款—法院三审终判信用社赔偿 192
5.3 信用社职工卷走百万公款案 193
5.2 信用社押钞员盗走70万元案 193
5.4 信用社员工因涉嫌诈骗贷款被逮捕 194
5.5 联社电脑操作员套取他人款被逮捕 194
5.6 涉嫌为他人谋利收受贿赂 原联社主任被起诉 194
5.7 信用联社一代办员狂吞百万被判刑20年 195
5.8 信用社主任挪用单位资金30万元承兑假汇票580万元 196
5.9 村级信贷员百万“女巨贪” 196
5.10 信贷员私揽百万潜逃 陕西警方悬赏征线索 197
5.11 法规与内部规定孰轻孰重 199
5.12 防范存单密码挂失风险 200
5.13 管理缺失引发的贷款诈骗案 201
5.14 银行卡查询别忘风险 203
5.15 押款随意转账带来的纠纷 204
第六章 财务管理 206
6.1 查看账目遭拒 成都一储户状告信用社还我“知情权” 206
6.2 贷前审查莫忽略纳税情况 207
6.3 账户何时不再“睡眠” 207
第七章 金融犯罪 209
7.1 武汉侦破亿元诈骗案 主犯竟是名校硕士 209
7.2 对牟其中金融诈骗案的反思 210
7.3 郑州最大金额信用社诈骗案宣判 主犯诈骗1725万元获死刑 212
7.5 防止伪造凭证式国债诈骗 213
7.4 生意落败竟打信用社的主意 213
7.6 关注小面额假币犯罪 214
第八章 中间业务（金融服务） 218
8.1 经纪人擅自代签做单，造成的损失应由谁承担责任 218
8.2 股票被他人盗卖，证券公司承担什么责任 219
8.3 工资卡被他人盗用后透支，银行应否承担责任 221
8.4 一卡通被吞人受伤——信用社赔礼又赔钱 222
8.5 约定保险价值的应按约赔付 223
8.6 给信用卡增加安全分量 225
8.7 天津工商银行银证转账案 226
附录1 外币代兑机构管理暂行办法 229
附录 229
附录2 人民币银行结算账户管理办法 233
附录3 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法 247
附录4 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 251
附录5 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 257
附录6 金融机构反洗钱规定 262
附录7 金融违法行为处罚办法 266
附录8 国内信用证结算办法 276
附录9 借款合同条例 283
附录10 中华人民共和国票据法 286
附录11 中华人民共和国担保法 300
附录12 中华人民共和国合同法 312
附录13 抵押贷款合同 355
附录14 中国人民银行个人住房担保贷款管理试行办法 359
附录15 证券公司股票质押贷款管理办法 363
附录16 单位定期存单质押贷款管理规定 369
附录17 汽车消费贷款管理办法（试点办法） 374
附录18 贷款证管理办法 378
附录19 中小企业融资担保机构风险管理暂行办法 382
附录20 贷款通则 385
附录21 最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定 398
附录22 关于印发《通知存款管理办法》的通知 403
附录23 关于印发《人民币利率管理规定》的通知 405
附录24 加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见 414
附录25 最高人民法院关于信用社违反规定手续退汇给他人造成损失应当承担民事责任的批复 418
附录26 最高人民法院关于林木香诉中国工商银行福州支行仓山办事处、中国农业银行闽侯县支行、闽侯县闽江信用社赔偿案件如何适用法律问题的复函 419
附录27 最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复 421
附录28 最高人民法院关于信用社擅自解冻被执行人存款造成款项流失能否要求该信用社承担相应的偿付责任问题的复函 422
附录29 最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见 423
附录30 关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复 425
附录31 关于如何确定借款合同履行地问题的批复 426
附录32 最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复 426
附录33 最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复 427