目录 1
前言 1
一 国内外有关银行监管问题的研究现状 2
二 研究思路与基本框架 5
三 主要创新点及进一步研究的课题 12
第一章 银行监管的理论基础 14
第一节 市场失灵与政府监管 14
一 市场失灵与政府干预 14
二 政府干预手段及监管目的 19
第二节 银行的特殊职能与监管的必要性 22
一 银行的特殊职能 23
二 银行监管的必要性 28
三 银行监管的含义及其目的 32
第二章 双重监管方式及其理论基础 34
第一节 双重监管方式的理论基础 35
一 银行的资金中介职能与银行挤兑 35
二 银行挤兑与事后安全网 39
三 政府安全网的道德风险与事前监管 40
第二节 双重监管方式的主要内容 44
一 银行监管的分类标准 44
二 事前监管的主要内容 46
三 事后安全网的主要内容 50
第三节 美国的双重监管方式及其实践 52
一 美国金融制度及其监管制度特征 53
二 金融自由化前美国的银行监管 54
三 金融自由化后美国的危机处理方式及其监管政策的变革 58
第三章 金融自由化后事后安全网的再设计 70
第一节 银行职能的变化及其监管的新问题 71
一 金融自由化及其对银行业务的影响 71
二 金融自由化后银行监管问题的再探讨 76
第二节 狭义银行提案与保护结算体系 86
一 狭义银行提案的形成及主要观点 87
二 对狭义银行提案的评价 91
三 保护结算体系与中央银行职能 96
第三节 代表假说及其存款保险的改革 99
一 代表假说的提出及其监管原则 99
二 政府存款保险的弊端与存款保险体系的设计 106
第一节 银行的公司治理机制与审慎经营 114
第四章 金融自由化后的事前监管模式 114
一 银行的外部融资特征及其对银行经营的影响 115
二 对银行经营者和投资家的激励机制 117
第二节 新协议出台前的资本协议及其存在问题 130
一 1988年的《巴塞尔协议》的主要内容及存在问题 131
二 从公司治理角度剖析1988年的《巴塞尔协议》 135
三 1997年的补充协议及其有效监管的核心原则 137
第三节 从新资本协议看未来资本充足率改革方向 141
一 新资本协议的主要内容 142
二 资本充足率规定的改革方向 145
第五章 日本传统的银行监管方式及其效果分析 150
第一节 金融自由化前日本的银行体系及其监管机构 150
二 大藏省的监管及其主要内容 151
一 战后日本的银行体系 151
三 日本银行的监管及其主要内容 154
第二节 日本银行监管政策预期目标及效果评价 155
一 日本监管当局的监管目标与效果分析 155
二 限制竞争规制及其效果 157
三 审慎经营规制及其效果 164
四 事后安全网及其效果 165
第三节 日本监管当局的行政指导与银行体系的稳定 166
一 无处不在的行政指导 167
二 无所不包的事后安全网 170
三 行政指导有效性的理论分析 174
一 20世纪90年代日本的银行危机状况 179
第一节 金融自由化后的银行危机及传统监管方式的破产 179
第六章 金融自由化后日本的银行危机及其危机处理方式 179
二 日本的银行危机与金融自由化 185
三 日本的金融自由化与传统的监管模式 191
第二节 日本银行业公司治理结构特点 192
一 日本银行业公司治理结构 193
二 资本市场和市场竞争作用的低下 193
三 监管当局的统治地位 197
第三节 20世纪90年代日本的银行危机处理方式 198
一 整理型资金注入及其效果 198
二 救济型资金注入及其效果 202
三 从欧美实践评价日本的危机处理方式 205
第一节 日本银行监管机构的改革 212
第七章 日本银行监管方式的探索与改革 212
一 金融厅的监管职能及其与财务省的关系 213
二 日本银行的检查职能及其与金融厅的关系 216
第二节 日本银行监管政策的改革 217
一 以金融三法为核心的处理危机政策 218
二 以金融再生计划为核心的事前预防政策 228
第三节 日本整理回收机构的运作及其效果 234
一 整理回收机构的组建及其机构设置 234
二 整理回收机构的指导方针及其评价 236
三 整理回收机构的职能及其评价 239
第八章 中国的银行监管及其问题研究 246
第一节 中国银行监管体制的演变及其问题 246
一 中国银行监管体制及监管方式的演变 247
二 银监会的成立及监管机构之间的协调 249
三 混业经营与分业监管的冲突 254
第二节 中国现行的银行监管体系及问题 257
一 我国银行监管应该遵循的原则 257
二 事前监管步入法制化轨道 260
三 存款保险机构纳入议事日程 268
第三节 中国资产管理公司的运作及问题 273
一 我国资产管理公司成立背景及其运作机制 274
二 资产管理公司运作中存在的问题 283
三 资产管理公司的未来走向 287
参考文献 293
后记 299