第一部分 中央银行法律制度 3
第一章 中华人民共和国的法定货币 3
案例1 某企业变相人民币并非法使用人民币图样被处罚案 3
第二章 金融监管 5
案例2 包某诉中国人民银行上海分行没收假币案 5
案例3 陈某私自占有出土无主金银被处罚案 6
案例4 中国银监会对美联行北京上海代表处的监管处罚案 8
第三章 违反中国人民银行法的法律责任 10
案例5 于某伪造货币案 10
案例6 2000年汕尾“全国头号假币案” 12
案例7 白某购买、使用假币案 14
案例8 王某出售变造的人民币被处罚案 17
第二部分 商业银行法律制度 21
第一章 商业银行的设立、变更和终止 21
案例9 未经批准在名称中变相使用“银行”字样被处罚案 21
案例10 未经批准擅自变更有关事项被处罚案 22
案例11 未经批准设立分支机构被处罚案 23
案例12 未经批准合并被行政处罚案 25
案例13 无正当理由推迟营业被行政处罚案 26
案例14 某县支行被撤销案 27
第二章 商业银行与客户的法律关系 29
案例15 某律师诉银行利息计算标准案 29
案例16 某借款人就格式条款诉银行案 31
案例17 妻偷提失存款，银行被判连带赔偿责任案 34
案例18 某银行职员传信帮人提出应冻结存款被判有期徒刑案 35
案例19 借银行的钱不想还，法院支持银行提前收回本息案 36
案例20 点钞机前遇洋贼被抢储户要求银行赔偿纠纷案 37
案例21 验钞机“打假”出错案 39
案例22 百万存款不翼而飞纠纷案 40
案例23 储蓄员挪用存款后自杀，邮政局拒绝向储户支付纠纷案 41
案例24 银行擅自扣划储户存款案 42
案例25 异地存款多收手续费较真客户告赢银行案 44
案例26 存款被他人从ATM自动柜员机取走纠纷案 45
案例27 客户因银行报价系统出现故障而获益纠纷案 47
案例28 客户向银行主张兑现行权期未到的期权权益纠纷案 51
案例29 存款人在银行因抢劫被枪杀判赔案 60
第三章 商业银行存款法律制度 67
案例30 办理挂失单位证明作身份证明纠纷案 67
案例31 代理挂失是否要有书面委托纠纷案 68
案例32 已口头挂失的存款被冒领，银行应否承担责任纠纷案 71
案例33 存折挂失存款仍被盗取纠纷案 74
案例34 冒名提前支取纠纷案 75
案例35 太原市一储户存款被冒领判银行全赔案 76
案例36 储户41万元存款被冒领判银行赔款一半案 77
案例37 存款被冒领银行赔款70％案 83
案例38 上海市首例储户外币存款被冒领银行败诉案 84
案例39 因密码泄漏使存款被冒领的责任承担纠纷案 88
案例40 储蓄员偷认密码窃取储户35万元案 90
案例41 磁卡信息密码被盗存款损失责任承担纠纷案 91
案例42 银行对存款单位印鉴的审查责任案 92
案例43 名称和公章不符的存单是否有效纠纷案 95
案例44 银行协助查询、扣押保管箱内钱物的程序和依据案 96
案例45 银行能否仅凭存款人姓名协助查询该存款人的存款情况纠纷案 98
案例46 司法机关能否到中国人民银行查询企事业单位开户资料纠纷案 100
案例47 银行会计资料原件是否应向司法机关提供纠纷案 101
案例48 商业银行协助纪委执行纠纷案 102
案例49 存款关系纠纷案 107
案例50 存款关系是否已经成立纠纷案 109
案例51 存单和存款关系需同时满足真实性要求案 118
案例52 储蓄存款合同纠纷案 120
案例53 企业账户纠纷案 127
案例54 某公司诉深发展银行1100万元存款纠纷案 129
案例55 是信托存款纠纷还是委托存款纠纷案 139
案例56 陈某应否承担返还款项义务的纠纷案 143
案例57 某商业银行信用卡交易纠纷案 146
案例58 持卡人在储蓄网点持卡取现查验其身份证件纠纷案 150
案例59 信用卡委托挂失纠纷案 151
案例60 对信用卡账户款项的冻结、扣划纠纷案 153
案例61 北京牡丹交通卡纠纷案 155
第四章 商业银行贷款法律制度 158
案例62 借款合同纠纷案 158
案例63 房租抵扣贷款纠纷案 164
案例64 民间借贷纠纷案 166
案例65 以存单为表现形式的借贷纠纷与委托贷款纠纷的区别案 171
案例66 对外担保的效力及责任承担案 176
案例67 法人的保证主体资格纠纷案 184
案例68 保证人的资格纠纷案 187
案例69 保证期间与诉讼时效的关系纠纷案 189
案例70 合同无效对保证期间的影响纠纷案 193
案例71 最高额保证的保证期间的确定纠纷案 197
案例72 保证人的代偿能力纠纷案 199
案例73 借款人单方违约时保证人的抗辩权案 201
案例74 保证方式与保证期间的确定纠纷案 202
案例75 一般保证的保证人先诉抗辩权案 210
案例76 主合同变更对保证责任的影响纠纷案 215
案例77 保证担保与物的担保并存时保证责任的承担纠纷案 223
案例78 担保与反担保合同纠纷案 227
案例79 共同保证的保证责任承担纠纷案 231
案例80 某银行诉某物贸公司抵押合同纠纷案 238
案例81 抵押合同中抵押物的范围纠纷案 244
案例82 银行不得以法律禁止抵押的财产作为抵押物纠纷案 248
案例83 借款合同中抵押权的次序纠纷案 249
案例84 以股权为质权的纠纷案 254
案例85 保险单质押贷款纠纷案 256
案例86 某存单质押的设立和效力纠纷案 258
案例87 借他人存单质押是否有效纠纷案 263
案例88 有线电视收费权质押纠纷案 266
案例89 质权是否为善意取得纠纷案 267
案例90 公款私存的存单质押纠纷案 271
案例91 赃款存入银行后，存单持有人将存单质押给善意第三人，对该存单能否追缴纠纷案 274
案例92 借款质押担保合同中股份质押的设立效力纠纷案 279
案例93 银行的抵押权和修理厂的留置权纠纷案 284
第五章 商业银行结算法律制度 285
案例94 银行退款造成损失责任纠纷案 285
案例95 出票人出具书面证明更改票据收款人的行为法律效力案 289
案例96 汇票承兑银行拒付纠纷案 290
第六章 违反商业银行法的法律责任 293
案例97 漏缴存款准备金被行政处罚案 293
案例98 转移存款，逃避存款储备金被行政处罚案 294
案例99 将单位资金以个人名义开立账户被行政处罚案 295
案例100 超规模发放贷款被行政处罚案 296
案例101 银行工作人员购买假币，以假币换取货币案 297
案例102 违法发放贷款案 299
案例103 违法向关系人发放贷款案 301
案例104 某乡镇企业非法吸收集资款案 303
案例105 假冒单位名义私刻公章、印制虚假存单吸收存款案 305
案例106 夫妻擅开假银行，非法揽储千余万元案 310
案例107 三名银行职员受贿致2.55亿巨款损失案 312
案例108 全国首例利用电脑贪污公款案 314
案例109 缓刑期间又贪公款案 317
案例110 银行职员为“网上情侣”一小时贪污700万元案 319
案例111 为了“银行的利益”挪用公款3860万元案 322
案例112 银行职员为炒股挪用百万元案 324
案例113 全国首例“K”类电报诈骗、挪用公款、伪造企业印章案 326
案例114 储蓄员虚存巨款侵占银行资金案 329
案例115 储蓄员失职、会计越权，假运钞车轻松骗走百万巨款案 330
案例116 湖南省首例利用计算机实施巨额盗窃案 333
案例117 核工业部一工程师伪造银行卡冒领他人存款案 335
案例118 金融机构13名职员联手特大金融票据诈骗案 337
参考书目 340