目录 1
前言 1
上篇 金融创新、制度创新及基本原则 3
第一章 金融创新与制度机理 3
第一节 金融创新 3
一、创新和金融创新 3
二、主体创新 8
三、行为和客体创新 10
第二节 理论基础和现实必要性 12
一、理论基础 12
二、现实必要性 20
第三节 金融创新与法律规制 22
一、市场规则与金融创新的对立统一 23
二、法律及文化因素制约 27
三、制度环境和技术发展 29
四、金融创新行为的法律规制 30
五、政府的作用 35
第二章 金融风险控制 38
第一节 金融风险的概念及其影响 38
一、金融风险的概念 38
二、金融风险与实体经济的关系 41
第二节 金融风险控制 44
一、金融风险与金融创新 45
二、法律制度和风险控制 50
一、金融法律制度 67
第一节 金融创新和法律制度 67
第三章 金融制度创新 67
二、金融创新和制度创新 68
三、处理好创新和制度移植的关系 75
第二节 金融制度创新的基本原则 78
一、效率原则 78
二、民主立法的原则 79
三、谨慎性原则 81
四、鼓励金融创新的原则 84
五、尊重国际规则和借鉴先进立法的原则 85
第三节 金融制度改造与体系建设 87
一、金融制度改造 87
二、金融制度体系建设 94
一、两种模式及演变趋势 97
第四章 从分业走向混业 97
第一节 从分业走向混业是金融体系演变的趋势 97
二、混业经营的市场需求和理论支持 101
三、现实压力 104
四、制度借鉴 106
第二节 渐进式演变 108
一、初级阶段——量变阶段 108
二、发展阶段——部分质变阶段 110
三、升华阶段 115
第三节 我国金融法律制度的渐进式变革 116
一、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》的修改 117
二、行政法规和规章的制定与修改 118
一、现代企业制度的基础是产权清晰 125
第一节 现代企业制度 125
中篇 金融创新的主体与行为 125
第五章 商业银行法制改革 125
二、法人治理结构 128
三、国有银行股份制改革的新起点 133
四、上市制衡机制 136
五、信息披露制度 138
第二节 风险控制和安全保障法律制度 140
一、资产负债管理和资产风险管理 140
二、资本充足率 145
第六章 网络银行的法律规制 151
第一节 网络银行的发展促使法制变革 151
一、网络银行的内涵及发展情况 151
二、网络银行的发展凸显法制的滞后 152
第二节 网络银行法律行为的规制 153
一、网络银行对传统法律行为的挑战 153
二、网络银行法律行为的规制 155
第三节 客户利益保护的法律规制 159
一、电子合同的格式条款与客户利益保护 159
二、民事责任的承担与客户利益的保护 161
三、客户隐私权的保护问题 163
第四节 网络银行监管的法律规制 164
一、加强网络银行监管的必要性 164
二、网络银行对银行监管制度的挑战 164
三、网络银行监管法律制度的完善 167
一、中小金融机构与中小企业的关系 171
第一节 中小金融机构与中小企业 171
第七章 中小金融机构的改革和制度创新 171
二、银企关系的创新——关系型银企关系 173
第二节 农村合作金融改革 176
一、农村信用社的定位 176
二、农村信用社的现状 178
三、农村信用社的改革 182
第八章 保险创新及其制度机制 190
第一节 保险·保险法·保险创新 190
一、保险 190
二、保险法 192
三、保险创新 193
四、法律应当放宽保险基金的运用方式 199
五、保险公司资本来源创新——次级定期债务 202
第二节 业务合作与创新 204
一、保险和银行 204
二、保险与证券 208
三、保险与信托 208
第三节 健康保险和责任保险 210
一、健康险的创新 210
二、责任保险 215
第九章 证券公司和投资银行 223
第一节 证券公司和投资银行 223
一、证券公司 223
二、投资银行 224
三、法律制度对证券公司及其创新的影响 226
第二节 从通道制到保荐人制 227
一、通道制 228
二、保荐人制度 229
第三节 证券公司的经纪业务 233
一、证券经纪业务关系的法律定性 233
二、证券经纪的行为规则 236
第四节 新型业务 240
一、资产管理业务 240
二、财务顾问业务 244
三、并购业务 244
第五节 公司治理·风险控制·退市机制 246
一、公司治理 246
四、资产证券化服务 246
二、内控防范风险制度 249
三、证券公司退出机制和行政接管 251
第十章 证券交易场所制度创新 256
第一节 证券交易所制度创新 256
一、证券交易所概念 256
二、证券交易所模式 257
三、证券交易所的制度创新 262
第二节 我国证券场外交易市场构建 270
一、证券场外交易市场和表现形式 270
二、场外交易市场与证券交易所比较 274
三、我国证券场外交易市场的构建 276
第一节 创业板市场及其模式选择 282
一、创业板市场的概念和特征 282
第十一章 创业板证券市场交易制度 282
二、创业板证券市场的运作模式分析 284
三、独立模式——我国创业板证券市场的模式选择 286
第二节 我国创业板市场上市制度 287
一、上市制度的概念和内涵 287
二、香港创业板市场上市制度比较 288
三、设计中国创业板市场上市制度的基本要求 289
第三节 做市商制度的引入与混合模式交易制度的建立 293
一、证券市场的交易组织方式：竞价方式与做市商制度 293
二、纳斯达克市场做市商制度 294
三、竞价方式与做市商制度的比较 296
四、混合模式——创业板证券市场交易制度的未来趋势 298
五、引入做市商制度是我国创业板市场的必然选择 301
六、目前我国创业板市场引入做市商制度的障碍 303
第四节 我国创业板市场退市制度的建立 305
一、证券市场退市制度概述 305
二、香港创业板市场的退市制度 306
三、海外创业板市场退市制度对我国创业板市场的启示 308
第五节 中小企业板与创业板市场 310
第十二章 证券及其创新 312
第一节 证券和证券创新 312
一、证券 312
二、证券创新与制度瓶颈 314
第二节 股权类证券 320
一、股票 320
二、股权平等和国有股流通 322
一、债券 331
第三节 债券类证券 331
二、公司债券 335
三、地方政府债券 343
四、我国债券市场的一般性问题 347
第十三章 金融衍生证券 353
第一节 金融衍生证券 353
一、金融衍生证券 353
二、场内和场外交易 355
三、功能 358
四、风险 360
五、现实选择 362
第二节 金融期货 364
一、期货和金融期货 364
二、股指期货 365
三、期货纠纷解决的法律制度 368
第三节 期权制度 378
一、证券期权和期权交易 378
二、公司高管激励期权 382
下篇 金融创新与金融调控、金融监管 387
第十四章 中央银行与金融创新 387
第一节 金融政府的正确定位 387
一、《中国人民银行法》与金融创新 387
二、中央银行独立性与金融创新 391
第二节 货币政策 393
一、货币政策的目标 394
二、货币供应量和利率 395
三、货币政策工具及其革新 399
四、特殊行业货币政策 404
五、中央银行的监管与货币政策 406
第十五章 金融创新和金融监管 411
第一节 金融监管的目标、理念和基本原则 411
一、效率监管和鼓励创新原则 412
二、法治原则 416
三、监管协作原则 422
四、市场化原则 427
五、公开和公正原则 430
第二节 金融监管的基础制度——信息披露制度 434
一、信息披露的价值 434
二、信息披露特殊要求 438
三、信息披露与保密制度的关系 446
第三节 政府监管体系 447
一、银监会和中央银行 447
二、证监会及监管理念创新 449
三、保监会 451
四、功能化监管 454
第四节 政府与自律组织的配合 455
一、监管模式及其作用机制 455
二、证券监管和证券业自律 457
三、保险监管与自律 460
四、银行业监管和自律 462
参考文献 464
后记 469