应试指导 1
考情速递 1
一、历年考试情况分析 1
二、2012年考情预测 3
上机考试指南 3
一、考场纪律 3
二、上机考试系统的使用 4
应试技巧指导 7
一、复习方法要合理 7
二、充分应用题海战术 7
三、掌握上机考试技巧 7
四、考场应对及时间安排 8
第一章 个人贷款概述 9
考情分析 9
知识结构图 9
考点1 个人贷款的概念和意义 9
考点2 个人贷款的特征 10
考点3 个人贷款的发展历程 11
考点4 个人住房贷款 12
考点5 个人消费贷款 12
考点6 个人经营类贷款 13
考点7 个人贷款按担保方式分类 14
考点8 个人贷款利率 15
考点9 个人贷款期限 16
考点10 个人贷款还款方式 17
考点11 个人贷款担保方式 18
考点12 个人贷款额度 19
同步强化训练 20
答案及详解 21
要点回顾 21
第二章 个人贷款营销 22
考情分析 22
知识结构图 22
考点13 银行进行市场环境分析的意义 22
考点14 银行市场环境分析的主要任务 23
考点15 银行市场环境分析的内容 24
考点16 银行市场环境分析的基本方法 25
考点17 个人贷款营销市场细分 26
考点18 个人贷款营销市场的选择 27
考点19 银行市场定位的含义 27
考点20 银行市场定位的原则 28
考点21 银行市场定位的步骤 29
考点22 银行市场定位策略 30
考点23 个人住房贷款合作单位定位 30
考点24 其他个人贷款合作单位定位 31
考点25 贷款客户定位 32
考点26 个人住房贷款合作单位营销 32
考点27 个人贷款网点机构营销 33
考点28 网上银行的特征 34
考点29 网上银行的功能 34
考点30 网上银行营销途径 34
考点31 个人贷款营销人员 35
考点32 银行营销组织模式选择 36
考点33 个人贷款营销管理 37
考点34 个人贷款品牌营销 37
考点35 银行营销策略 39
考点36 定向营销 40
同步强化训练 41
答案及详解 42
要点回顾 42
第三章 个人贷款管理 43
考情分析 43
知识结构图 43
考点37 个人贷款管理原则 43
考点38 个人贷款受理与调查 44
考点39 个人贷款的审查与审批 45
考点40 个人贷款的签约与发放 46
考点41 个人贷款的支付管理 46
考点42 个人贷款的贷后管理 47
考点43 个人贷款的合作机构管理 47
考点44 个人贷款的操作风险管理 48
考点45 个人贷款的信用风险管理 50
同步强化训练 51
答案及详解 52
要点回顾 52
第四章 个人住房贷款 53
考情分析 53
知识结构图 53
考点46 个人住房贷款的概念和分类 53
考点47 个人住房贷款的特征 54
考点48 个人住房贷款的发展历程 55
考点49 个人住房贷款的要素 55
考点50 个人住房贷款的受理 58
考点51 贷前调查——开发商及楼盘项目的调查 59
考点52 贷前调查——对借款人的调查 61
考点53 个人住房贷款的审查 63
考点54 个人住房贷款的审批流程 63
考点55 个人住房贷款的签约 64
考点56 个人住房贷款的发放 65
考点57 个人住房贷款支付管理 66
考点58 个人住房贷款贷后检查 66
考点59 个人住房贷款合同变更 68
考点60 个人住房贷款的回收 70
考点61 个人住房贷款风险分类和不良贷款的管理 70
考点62 个人住房贷款档案管理 71
考点63 个人住房贷款合作机构管理的内容 72
考点64 个人住房贷款合作机构风险的表现形式 73
考点65 个人住房贷款合作机构风险的防范措施 75
考点66 个人住房贷款流程中的风险 76
考点67 个人住房贷款法律和政策风险 78
考点68 个人住房贷款操作风险的防范措施 79
考点69 个人住房贷款信用风险管理 80
考点70 公积金个人住房贷款的概念及特点 81
考点71 公积金个人住房贷款的要素 82
考点72 公积金个人住房贷款业务的职责分工和操作模式 83
考点73 公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别 84
考点74 公积金个人住房贷款的受理和调查 85
考点75 公积金个人住房贷款的审查和审批 85
考点76 公积金个人住房贷款的签约与发放 86
考点77 公积金个人住房贷款支付管理 87
考点78 公积金个人住房贷款贷后管理 87
同步强化训练 88
答案及详解 90
要点回顾 91
第五章 个人汽车贷款 92
考情分析 92
知识结构图 92
考点79 个人汽车贷款的含义、分类和特征 92
考点80 个人汽车贷款的发展历程 93
考点81 个人汽车贷款的原则和运行模式 94
考点82 个人汽车贷款要素 95
考点83 个人汽车贷款的受理 96
考点84 个人汽车贷款的贷前调查 97
考点85 个人汽车贷款的审查和审批 99
考点86 个人汽车贷款的签约 99
考点87 个人汽车贷款的发放 100
考点88 个人汽车贷款支付管理 101
考点89 个人汽车贷款贷后检查 101
考点90 个人汽车贷款的合同变更与贷款的回收 102
考点91 个人汽车贷款贷款风险分类与不良贷款管理 103
考点92 个人汽车贷款贷后档案管理 103
考点93 个人汽车贷款合作机构管理 104
考点94 个人汽车贷款操作风险 105
考点95 个人汽车贷款信用风险管理 107
同步强化训练 108
答案及详解 109
要点回顾 110
第六章 个人教育贷款 111
考情分析 111
知识结构图 111
考点96 个人教育贷款的含义和分类 111
考点97 个人教育贷款的特征 112
考点98 个人教育贷款的发展历程 113
考点99 国家助学贷款的要素 113
考点100 商业助学贷款的要素 114
考点101 国家助学贷款的受理和调查 116
考点102 商业助学贷款的受理 116
考点103 商业助学贷款贷前调查 117
考点104 个人教育贷款的审查和审批 118
考点105 国家助学贷款的签约和发放 119
考点106 商业助学贷款的签约 120
考点107 商业助学贷款的发放 121
考点108 国家助学贷款的支付管理 121
考点109 商业助学贷款的支付管理 122
考点110 国家助学贷款的贷后管理 122
考点111 商业助学贷款的贷后管理 124
考点112 个人教育贷款操作风险的内容 125
考点113 个人教育贷款操作风险的防控措施 126
考点114 个人教育贷款信用风险的内容 127
考点115 个人教育贷款信用风险的防控措施 127
同步强化训练 128
答案及详解 130
要点回顾 130
第七章 个人经营类贷款 131
考情分析 131
知识结构图 131
考点116 个人经营类贷款的含义和分类 131
考点117 个人经营类贷款的特征 132
考点118 个人经营类贷款发展概述 133
考点119 商用房贷款的要素 133
考点120 有担保流动资金贷款的要素 135
考点121 设备贷款的要素 136
考点122 无担保流动资金贷款的要素 138
考点123 商用房贷款的受理 139
考点124 商用房贷款的贷前调查 140
考点125 有担保流动资金贷款的受理 141
考点126 有担保流动资金的贷前调查 142
考点127 商用房贷款的审查和审批 143
考点128 有担保流动资金贷款的审查和审批 144
考点129 商用房贷款和有担保流动资金贷款的签约和发放 145
考点130 商用房贷款和有担保流动资金贷款的支付管理 146
考点131 商用房贷款的贷后管理 147
考点132 有担保流动资金贷款的贷后管理 149
考点133 商用房贷款的合作机构管理 150
考点134 有担保流动资金贷款的合作机构管理 151
考点135 商用房贷款操作风险的主要内容 151
考点136 有担保流动资金贷款的操作风险 153
考点137 商用房贷款的信用风险 153
考点138 有担保流动资金贷款的信用风险 154
同步强化训练 156
答案及详解 158
要点回顾 158
第八章 其他个人贷款 159
考情分析 159
知识结构图 159
考点139 个人信用贷款的含义 159
考点140 个人信用贷款的特点 160
考点141 个人信用贷款的要素 160
考点142 个人信用贷款操作流程 161
考点143 个人质押贷款的含义 162
考点144 个人质押贷款的特点 163
考点145 个人质押贷款的要素 163
考点146 个人质押贷款的操作流程 164
考点147 个人抵押授信贷款的含义 166
考点148 个人抵押授信贷款的特点 166
考点149 个人抵押授信贷款的要素 167
考点150 个人抵押授信贷款的受理与调查 168
考点151 个人抵押授信贷款的审查和审批 170
考点152 个人抵押授信贷款的签约与发放 171
考点153 个人抵押授信贷款的支付管理 171
考点154 个人抵押授信贷款的贷后管理 172
考点155 个人住房装修贷款 173
考点156 个人耐用消费品贷款 174
考点157 个人医疗贷款 175
考点158 个人旅游消费贷款 176
考点159 下岗失业人员小额担保贷款 177
考点160 农户小额信用贷款 178
考点161 农户联保贷款 179
同步强化训练 180
答案及详解 182
要点回顾 182
第九章 个人征信系统 183
考情分析 183
知识结构图 183
考点162 个人征信系统的含义及内容 183
考点163 个人征信系统的主要功能 185
考点164 个人征信立法状况 185
考点165 个人征信系统信息来源 186
考点166 个人征信系统录入流程 187
考点167 个人征信查询系统 187
考点168 个人征信系统管理模式 189
考点169 个人征信异议的概念及种类 189
考点170 个人征信异议处理方法 191
考点171 个人征信不同类型异议的处理 192
同步强化训练 193
答案及详解 195
要点回顾 195
中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款标准预测试卷（一） 196
中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款标准预测试卷（二） 209
中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款标准预测试卷（三） 222
2010年上半年中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款真题 234
2010年下半年中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款真题 245
2011年下半年中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款真题 257
参考答案及详解 272