目录 3
第一篇 社区银行的基本理论 3
第一章 社区银行的概念与经营特征 3
第一节 社区银行的概念界定 3
第二节 社区银行的相关概念辨析 11
第三节 社区银行经营的六大特征 13
第二章 社区银行的经济学分析 22
第一节 社区银行的需求分析 22
第二节 社区银行的外部性 25
第三节 社区银行产权制度的最优选择 28
第四节 社区银行信贷规模的最优选择 30
第五节 社区银行与中小企业融资探析 31
第三章 社区银行的市场定位：草根金融 36
第一节 社区银行的比较优势与比较劣势 36
第二节 社区银行的市场定位战略选择 40
第三节 社区银行的资产业务定位 45
第四节 社区银行定位要中间业务 50
第四章 社区银行与经济发展 53
第一节 社区银行对经济发展作用的理论支持 53
第二节 社区银行对经济发展的积极作用 57
第三节 社区银行对经济增长作用的实证分析 63
第二篇 国外社区银行比较研究 75
第五章 国外社区银行发展的基础 75
第一节 美国小企业的发展 75
第二节 欧洲中小企业的发展状况 83
第三节 日本中小企业的发展状况 85
第四节 中小企业对社区银行发展的支持 87
第六章 美国社区银行的发展状况 90
第一节 美国社区银行及其最新分布 90
第二节 美国社区银行的发展历程 93
第三节 美国社区银行的经营特点 97
第四节 美国社区银行与大银行的比较 100
第五节 美国社区银行的数量与资产规模的变化 101
第六节 美国社区银行的经营状况 103
第七章 国外社区银行的发展趋势 106
第一节 自身优势是社区银行发展的内在动力 107
第二节 政府扶持是社区银行发展的外在推力 112
第三节 企业需求是社区银行发展的引力 112
第四节 金融行业并购是社区银行面临的压力 114
第三篇 社区银行经营的风险与监管 121
第八章 社区银行的信用风险及其实证研究 121
第一节 社区银行的信用风险特征 121
第二节 信用风险管理的主要模型 128
第三节 社区银行信用风险程度的实证研究 141
第一节 社区银行的利率风险特征及其管理 149
第九章 社区银行的利率风险管理及其实证研究 149
第二节 利率风险的主要模型 159
第十章 社区银行的操作风险及其防范 168
第一节 操作风险管理的基本理论 168
第二节 社区银行操作风险的特征及其防范 175
第十一章 构建社区银行的监管框架 179
第一节 社区银行的监管框架 179
第二节 社区银行监管——美联储建立的对社区银行以风险为本的监管框架 181
第三节 社区银行的风险评估系统 184
第四篇 社区银行：新时期中国金融业改革的切入点 201
第十二章 中国社区银行的发展现状分析 201
第一节 中国社区银行的发展现状 201
第二节 中国社区银行的竞争优势与面临的挑战 204
第三节 中国发展社区银行的现实需求 207
第十三章 社区银行：中国金融体系的新成员 212
第一节 中国金融体系不完善的表现 212
第二节 社区银行对完善金融体系的积极作用 217
第三节 中国建立社区银行的宏观经济效应 222
第十四章 社区银行的建立与中小企业融资解困 225
第一节 社区银行存在的基础：中小企业 225
第二节 中小企业发展的融资约束 228
第三节 建立社区银行解决中小企业融资难题 237
第十五章 建立社区银行推动农村金融体制改革 241
第一节 农村金融改革历程的简要回顾 241
第二节 农村金融组织体系的现实考察 243
第三节 社区银行对农村金融改革的推动 248
第四节 中国农村信用社改制模式分析 251
第五篇 中国社区银行的发展模式 261
第十六章 中国社区银行发展模式的思考 261
第一节 中国社区银行发展的金融环境 261
第二节 中国社区银行建立的制度模式 269
第三节 中国社区银行发展模式的路径选择 273
第十七章 社区银行产权模式的比较与选择 278
第一节 经营性组织在现代市场经济中的产权形式 278
第二节 社区银行产权结构的特点 281
第三节 国内外社区银行的产权结构 287
第十八章 中国社区银行的设立与运营模式 290
第一节 中国社区银行的设立模式 290
第二节 中国社区银行的运营模式 295
第三节 中国社区银行的运营模式创新 301
第十九章 社区银行与中国金融的可持续发展 305
第一节 金融可持续发展的内涵与社区银行存在的必要性 305
第二节 社区银行与金融可持续发展的金融共生理论分析 310
第三节 基于金融可持续发展的社区银行发展策略分析 313
第六篇 社区银行的运行机制与经营管理 323
第二十章 社区银行的运行机制 323
第一节 社区银行的激励机制 323
第二节 社区银行的决策机制 328
第三节 社区银行的约束机制 330
第四节 社区银行的发展机制 334
第二十一章 社区银行的经营与管理 336
第一节 社区银行的经营管理目标 336
第二节 社区银行的业务经营方针 341
第三节 社区银行负债业务的经营与管理 344
第四节 社区银行资产业务的经营与管理 350
第五节 社区银行的其他业务管理 355
第二十二章 中国社区银行的竞争力研究 359
第一节 竞争力及其相关理论 359
第二节 银行竞争力及其衡量 362
第三节 社区银行发展的新动向 363
第四节 打造社区银行的核心竞争力 365
第一节 中国对社区银行的监管经验和教训 373
第二十三章 中国社区银行的有效监管框架 373
第七篇 中国社区银行监管的基本框架 373
第二节 中国社区银行的有效监管框架 379
第二十四章 中国社区银行的退出管理机制 385
第一节 中国中小金融机构现行的退出模式及存在的问题 385
第二节 中国社区银行的有效退出管理机制设计 389
第二十五章 中国社区银行的准入管理机制设计 395
第一节 中国社区银行的准入原则 395
第二节 中国社区银行的准入管理框架 398
第二十六章 中国社区银行的日常监管 406
第一节 内部控制制度和风险管理系统监管 406
第二节 合规性监管 409
第三节 信用风险管理 410
第四节 社区银行的流动性风险管理 413
第五节 社区银行的资本充足率管理 413
参考文献 415