第一章 商业银行概述 1
第一节 商业银行的产生 1
一、世界商业银行的产生与发展 1
二、我国商业银行的历史与现状 2
第二节 商业银行的组织形式 4
一、按组织结构划分 4
二、按所有权结构划分 5
三、按业务结构划分 5
第三节 商业银行的组织机构 6
一、决策机构 6
二、执行机构 6
三、监督机构 7
第二章 商业银行档案 8
第一节 商业银行档案的概念 8
一、档案的起源与演变 8
二、商业银行档案的定义 9
第二节 商业银行档案的种类和属性 12
一、商业银行档案的种类 12
二、商业银行档案的一般属性 14
三、商业银行档案的特殊属性 15
第三节 商业银行档案的价值与作用 16
一、商业银行档案的价值 16
二、商业银行档案的作用 18
三、实现商业银行档案价值的特征 19
第三章 商业银行档案工作 22
第一节 商业银行档案工作的基本原则 22
一、统一领导、分级管理 22
二、维护档案的完整与安全 23
三、确保档案的有效利用 24
第二节 商业银行档案工作的管理体制 24
一、本系统档案工作实行垂直管理的模式 25
一、档案行政管理机构 26
二、“分级管理和属地管理相结合”的管理模式 26
第三节 商业银行档案工作的组织机构和人员 26
二、档案信息管理中心或档案馆 27
三、档案人员 27
第四节 商业银行档案工作的管理制度 27
一、归档整理制度 28
二、档案鉴定与销毁制度 28
三、档案的保管制度 29
四、档案的保密制度 29
五、档案的利用制度 30
六、档案的统计制度 30
七、档案人员岗位责任制 31
第四章 商业银行档案管理原理 32
第一节 商业银行档案的收集 32
一、商业银行档案收集工作的意义 33
二、商业银行档案收集工作的要求 33
第二节 商业银行档案的整理 34
一、商业银行档案整理工作的内容 35
二、商业银行档案整理工作的意义 35
三、商业银行档案整理工作的原则 36
四、商业银行档案的全宗划分 38
五、商业银行档案的分类 40
第三节 商业银行档案的鉴定 44
一、商业银行档案鉴定工作的内容和意义 44
二、商业银行档案鉴定工作的原则 45
三、商业银行档案鉴定工作的标准 46
四、商业银行档案保管期限表 48
五、商业银行档案鉴定工作的制度与程序 51
第四节 商业银行档案的检索 53
一、商业银行档案检索概述 53
二、商业银行档案检索系统的评价标准与检索效率 56
一、商业银行档案统计工作的要求 59
第五节 商业银行档案的统计 59
二、商业银行档案统计调查 60
三、商业银行档案统计整理 68
四、商业银行档案统计分析 70
第五章 商业银行业务档案管理 73
第一节 商业银行负债业务档案 73
一、商业银行负债业务概述 73
二、负债业务档案的收集 75
三、负债业务档案的整理 80
四、负债业务档案的鉴定 81
第二节 商业银行资产业务档案 81
一、商业银行的资产业务概述 81
二、资产业务档案的管理 86
第三节 商业银行中间业务档案 98
一、中间业务简介 98
二、中间业务主要品种的运作程序及相应的文件 99
三、中间业务档案的管理 107
第四节 商业银行国际业务档案 108
一、商业银行国际业务简介 108
二、国际业务档案的收集 113
三、国际业务档案的整理 116
第五节 商业银行内部控制与稽核档案 120
一、商业银行内部控制与稽核概述 122
二、商业银行内部控制与稽核档案管理 123
第六节 商业银行风险档案 126
一、商业银行风险管理概述 126
二、商业银行风险档案管理 129
第六章 商业银行会计档案管理 131
第一节 商业银行会计档案概述 131
一、商业银行会计档案的概念 131
二、商业银行会计档案的种类 132
一、商业银行会计档案的归档 134
第二节 商业银行会计档案的归档和整理 134
二、商业银行会计档案的整理 136
第三节 商业银行会计档案的鉴定和销毁 139
一、商业银行会计档案价值的鉴定 139
二、商业银行会计档案的销毁 144
第四节 商业银行会计档案的保管和利用 145
一、商业银行会计档案的保管 145
二、商业银行会计档案的利用 147
第七章 商业银行文书档案管理 149
第一节 商业银行文书档案的收集 149
一、商业银行文书档案的归档制度及其内容 149
二、商业银行机关档案室在归档工作中的作用 153
三、商业银行档案馆的收集工作 154
第二节 商业银行文书档案的整理 156
一、商业银行文书档案整理工作的对象 156
二、商业银行归档文件的修整与装订 158
三、商业银行文书档案的分类 160
四、商业银行归档文件的排列 168
五、商业银行归档文件的基本编目 170
第三节 商业银行文书档案的编目 177
一、商业银行档案的著录 177
二、商业银行档案检索工具 188
第八章 商业银行科技档案管理 193
第一节 商业银行科技档案概述 193
一、科技档案的定义 193
二、科技档案的特点 195
三、科技档案种类与研究内容构成的基本方法 197
第二节 商业银行科技档案的收集、鉴定和整理 198
一、科技文件的收集 198
二、科技文件的鉴定与整理 205
一、商业银行人力资源档案的收集 213
第一节 商业银行人力资源档案的收集和鉴别 213
第九章 商业银行人力资源档案管理 213
二、商业银行人力资源档案的鉴别 217
第二节 商业银行人力资源档案的整理与保管 220
一、商业银行人力资源档案的整理 220
二、人力资源档案的保管 224
第三节 商业银行人力资源档案的利用与转递 226
一、商业银行人力资源档案的利用 226
二、人力资源档案的转递 228
第十章 商业银行特殊载体档案管理 230
第一节 照片档案的管理 230
一、照片档案的收集 230
二、照片档案的整理 231
三、照片档案的价值鉴定与保管期限 233
一、磁带录音、录像档案的收集 234
第二节 录音、录像档案的管理 234
二、磁带录音、录像档案的分类、编目与鉴定 235
三、磁带录音、录像档案的保护 235
第三节 缩微品的管理 236
一、缩微品的包装 236
二、缩微品的贮存环境 238
三、缩微品制作档案 239
四、缩微品的检查 239
第十一章 商业银行归档电子文件管理 241
第一节 信息化环境下的数据与数据处理 241
一、数据 241
二、数据处理 242
三、信息化环境下商业银行档案数据的特点 243
四、信息化环境下商业银行档案数据处理的特点 245
第二节 商业银行档案数据的准备 246
一、数据组织的基本概念 246
三、档案前处理工作 249
二、档案数据的形态变化 249
四、计算机管理对档案数据的要求 250
第三节 商业银行归档电子文件的管理概述 251
一、电子文件的基本概念和特点 251
二、商业银行电子文件的种类 254
三、电子文件的档案价值 257
四、电子档案的管理要求 258
五、电子档案的管理原则 259
一、形成电子文件归档管理的工作机制 261
第四节 商业银行归档电子文件的管理对策和方法 261
二、制订符合商业银行实际的电子文件归档范围 263
三、明确电子文件的归档要求 266
四、加强电子文件的归档整理 269
五、重视电子档案的鉴定 271
六、以脱机载体为重点加强归档电子文件的保护 275
七、加强电子档案的利用管理 276
一、档案信息化概述 278
第十二章 商业银行档案信息化建设 278
第一节 档案信息化建设概述 278
二、档案信息化建设的任务 279
三、档案信息化建设的发展思路 280
第二节 计算机技术与商业银行信息化 283
一、计算机系统的构成和相互关系 284
二、计算机网络概述 286
三、商业银行现阶段信息化建设的特点 290
四、商业银行档案信息化建设的重要意义 293
第三节 档案计算机管理系统的研制 296
一、软件工程概述 296
二、系统分析 297
三、系统设计 299
四、系统实现 301
五、系统运行、维护与评价 303
一、商业银行档案计算机管理系统的主要功能 304
第四节 商业银行档案计算机管理系统的实现 304
二、商业银行档案计算机管理系统的数据结构 306
三、商业银行档案计算机管理系统的功能结构 310
四、商业银行票据档案的数字化 315
第十三章 商业银行档案信息资源开发与利用 318
第一节 商业银行档案信息资源开发的概念、原则和意义 318
一、商业银行档案信息资源开发的概念 318
二、商业银行档案信息资源开发的原则 319
三、商业银行档案信息资源开发的意义 320
第二节 商业银行档案信息资源开发的途径和程序 321
一、商业银行档案信息资源开发的途径 321
二、商业银行档案信息资源开发的程序 321
第三节 商业银行档案的利用与公布 323
一、商业银行档案利用的概念 323
二、商业银行档案的利用范围 324
四、商业银行档案的公布 325
三、商业银行档案的利用方式 326
第四节 商业银行档案信息资源开发的层次与类型 327
一、档案信息报导型材料 327
二、档案信息撰述型材料 329
三、档案信息原文编纂 331
四、档案信息网络开发 332
第一节 库房管理的物质条件 333
一、库房 333
第十四章 商业银行档案库房管理 333
二、装具与包装物 334
三、设备与消耗品 335
第二节 档案实体材料的保护 336
一、库房温湿度的控制与调节 336
二、库房防光与防空气污染物 338
三、档案有害生物的防治 339
三、档案存放秩序的维护与管理 340
二、档案在装具中的存放方式 340
一、库房与装具的有序化 340
第三节 档案实体秩序的维护 340
四、定期检查、清点 342
五、全宗卷 342
第四节 档案使用过程中的维护和保护 343
一、档案使用过程中的维护与保护制度 343
二、档案使用过程中的维护与保护方法 344
第十五章 商业银行档案管理发展方向 345
第一节 合资商业银行档案管理 345
一、合资银行概述 345
二、合资商业银行档案管理研究 346
第二节 商业银行股权档案管理 347
一、商业银行股权概述 347
二、商业银行股权档案管理探索 348
二、我国商业银行混业经营模式的发展现状 350
三、商业银行混业档案管理研究 350
一、混业经营概述 350
第三节 商业银行混业档案管理 350
第四节 商业银行集团化档案管理 355
一、商业银行集团化的必然性 355
二、商业银行集团化改革体制的模式 355
三、商业银行集团化的档案管理 356
第五节 商业银行衍生金融工具档案管理 358
一、金融衍生工具概述 358
二、我国商业银行衍生金融工具的档案管理 359
附录 360
附录一 交通银行会计档案管理办法 360
附录二 交通银行个人信贷档案管理办法 368
附录三 交通银行公司客户授信档案管理办法 374
附录四 交通银行公司和机构客户非授信业务档案管理办法 395
主要参考文献 414