第一篇 保险基础 3
第一章 风险与风险管理 3
第一节 风险概述 3
一、风险的概念与特征 3
目录 3
二、风险的构成要素 5
三、风险的度量 7
四、风险的分类 8
第二节 风险管理及其基本方法 11
一、风险管理的概念 11
二、风险管理的基本方法 12
三、风险管理的主要程序 15
四、风险管理与保险的关系 18
一、可保风险的概念 19
二、可保风险的条件 19
第三节 可保风险 19
第二章 保险概述 26
第一节 保险的定义及其分类 26
一、保险的定义 26
二、保险与银行储蓄、救济、赌博的区别 27
三、保险的分类 29
第二节 保险的功能和作用 33
一、保险的功能 33
二、保险的作用 36
第三节 保险的产生与发展 38
一、保险的产生 38
二、现代保险业的发展 45
三、中国保险业发展简史 48
第四节 西方国家保险学说简介 57
一、损失说 57
二、非损失说 58
一、随机事件 61
第三章 保险的数理基础 61
第一节 随机事件与概率 61
二、概率 62
第二节 概率分布与期望损失 63
一、概率分布 63
二、数学期望与损失期望值 64
第三节 大数定律及其在保险中的应用 66
一、大数定律 66
二、大数定律在保险中的应用 67
第四章 保险合同 71
第一节 保险合同的概念与特征 71
一、保险合同的概念 71
二、保险合同的特征 71
第二节 保险合同的要素 74
一、保险合同的主体 75
三、保险合同的内容与形式 80
二、保险合同的客体 80
第三节 保险合同的订立与履行 88
一、保险合同的订立 88
二、保险合同的履行 90
第四节 保险合同的变更与终止 94
一、保险合同的变更 94
二、保险合同的终止 98
第五节 保险合同争议的处理 99
一、保险合同争议的含义 99
二、保险合同的解释 100
三、保险合同争议的处理方式 101
第五章 保险的基本原则 104
第一节 最大诚信原则 104
一、最大诚信原则的含义 104
二、最大诚信原则的主要内容 105
三、违反最大诚信原则的法律后果 109
一、保险利益的含义与条件 111
第二节 保险利益原则 111
二、保险利益原则的含义及坚持这一原则的意义 112
三、各类保险的保险利益 113
第三节 近因原则 119
一、近因及近因原则的含义 119
二、近因原则的应用 120
第四节 损失补偿原则 122
一、损失补偿原则的含义 122
二、损失补偿原则的基本内容 122
三、损失补偿原则的例外 124
四、损失补偿原则的派生原则 125
第一节 财产保险概述 135
二、财产保险的分类 135
一、财产保险的概念 135
第六章 财产保险 135
第二篇 保险种类 135
三、财产保险的特点 136
第二节 火灾保险 137
一、火灾保险的概念与特点 137
二、火灾保险的一般内容 138
三、我国火灾保险的主要险种 142
一、运输保险的概念与特点 144
第三节 运输保险 144
二、运输货物保险 145
三、运输工具保险 148
第四节 工程保险 150
一、工程保险的概念与特点 150
二、建筑工程保险 152
三、安装工程保险 153
四、科技工程保险 155
一、农业保险的概念与特点 156
第五节 农业保险 156
二、农业保险的分类 158
三、农业保险的基本内容 159
四、国外农业保险的主要模式 161
第七章 人身保险 164
第一节 人身保险概述 164
一、人身保险的概念与分类 164
二、人身保险的特点 165
第二节 人寿保险 166
一、人寿保险的概念 166
二、传统的人寿保险 167
三、创新型人寿保险 171
四、人寿保险的常用条款 178
五、人寿保险对个人和家庭的作用 181
一、人身意外伤害保险的概念与特点 182
第三节 人身意外伤害保险 182
二、人身意外伤害保险的分类 183
三、人身意外伤害保险的主要内容 184
第四节 健康保险 185
一、健康保险的概念 185
二、健康保险的特征 186
三、健康保险的基本种类 186
第八章 责任保险 188
第一节 责任保险概述 188
一、责任保险的概念 188
二、责任保险的特征 189
三、责任保险的承保形式 190
四、责任保险合同的主要内容 190
第二节 公众责任保险 193
一、公众责任保险的概念 193
二、公众责任保险的基本内容 193
三、公众责任保险的主要种类 194
第三节 产品责任保险 195
一、产品责任保险的概念 195
二、产品责任保险的基本内容 196
第四节 雇主责任保险 198
一、雇主责任保险的概念 198
二、雇主责任保险的基本内容 198
三、雇主责任保险的附加险 200
第五节 职业责任保险 200
一、职业责任保险的概念 200
二、职业责任保险的基本内容 201
三、职业责任保险的种类 201
第九章 信用保险与保证保险 204
第一节 信用保险 204
一、信用保险概述 204
二、国内信用保险 206
三、出口信用保险 208
第二节 保证保险 214
一、保证保险的概念与特点 214
二、忠诚保证保险 216
三、确实保证保险 219
第十章 社会保险 223
第一节 社会保险概述 223
一、社会保险的概念及其与商业保险的区别 223
二、社会保险的产生与发展 224
第二节 社会保险的主要形式 227
一、养老保险 227
二、失业保险 230
三、疾病保险 235
四、工伤保险 237
五、生育保险 240
一、社会保险基金的概念和内容 241
第三节 社会保险基金 241
二、社会保险基金的运用 242
第三篇 保险经营 247
第十一章 保险经营形式 247
第一节 保险产品开发 247
一、保险产品开发的意义 247
二、保险产品开发的原则 248
三、保险产品开发的程序 249
四、保险产品开发的策略 253
第二节 保险展业 255
一、保险展业的概念和意义 255
二、保险展业的渠道 256
三、保险人对保险代理人的管理 257
一、承保的概念 260
二、承保的程序和内容 260
第三节 承保 260
第四节 防灾防损与理赔 264
一、防灾防损 264
二、保险理赔 266
第五节 保险市场的竞争与保险公司的合作 268
一、保险市场的竞争 268
二、保险公司的合作 271
一、保险费率的概念与结构 273
第一节 保险费率概述 273
第十二章 保险费率的厘定 273
二、厘定保险费率的基本原则 274
三、厘定保险费率的方法 275
第二节 财产保险费率的厘定 278
一、确定纯费率 278
二、确定附加费率 281
第三节 人寿保险费率的厘定 281
一、生命表 282
二、利息 286
三、人寿保险纯保费的计算 287
四、附加费率 289
第十三章 保险准备金与保险投资 292
第一节 保险准备金及其计提 292
一、保险准备金及其种类 292
二、财产保险准备金的计提 293
三、人寿保险准备金的计提 297
第二节 保险投资 299
一、保险投资的必要性 299
二、保险投资资金的来源 301
三、保险投资的形式 303
第三节 部分国家的保险投资 305
一、美国、英国、日本三国的保险投资概况 305
二、我国的保险投资 309
第十四章 再保险 313
第一节 再保险概述 313
一、再保险的概念 313
二、风险单位、自留额与分保额 314
三、再保险与原保险的关系 315
四、再保险的作用 317
五、再保险的分类 320
第二节 比例再保险和非比例再保险 323
一、比例再保险 323
二、非比例再保险 328
第三节 再保险的分出与分入的经营管理 332
一、分出业务的经营管理 332
二、分入业务的经营管理 335
一、保险市场的概念 341
第一节 保险市场概述 341
二、保险市场的构成 341
第十五章 保险市场 341
第四篇 保险市场与政府监管 341
三、保险市场的信息不对称 342
四、保险市场的结构模式 344
第二节 保险公司与保险中介 346
一、保险公司 346
二、保险中介 352
第三节 保险需求与保险供给 355
一、保险需求 355
二、保险供给 359
第四节 部分国家的保险市场 361
一、英国的保险市场 361
二、美国的保险市场 363
三、日本的保险市场 364
四、德国的保险市场 365
一、保险监管的必要性 368
第一节 保险监管概述 368
第十六章 保险监管 368
二、保险监管机构 369
三、保险监管目标 370
四、保险监管方式 371
第二节 保险监管的主要内容 372
一、对保险人的监管 372
二、对险种的基本条款和费率的监管 377
三、对保险公司财务的监管 378
四、对保险中介人的监管 381
第三节 保险监管模式的国际比较 383
一、美国保险监管制度 383
二、英国保险监管制度 385
三、法国保险监管制度 386
四、日本保险监管制度 386
五、澳大利亚保险监管制度 387
参考书目 389