第一章 银团贷款概述 1
一、银团贷款的概念 1
序言 1
二、银团贷款的起源与发展 2
三、银团贷款的资金来源和主要借款人 6
四、银团的内部分工 11
第二章 银团贷出的法律问题 13
一、银团内主要成员的职责和义务 13
二、银团贷款各当事人之间的关系 15
三、银团贷款的法律文件 17
三、借款人正式提交授权书 35
四、准备文件 35
一、借款人提交委托书 35
二、受托行递交承诺书 35
第三章 银团贷款程序 35
五、组织银团 36
六、谈判 51
七、签字 52
八、提款 59
九、还本付息 89
第四章 银团贷款协议 97
一、贷款金额和贷币 97
二、贷款期限 98
三、贷款利率 100
四、贷款用途 102
五、说明与保证 102
六、约定事项 103
七、先决条件 104
八、费用条款 105
九、税务条款 107
十、违约条款 110
十一、转让条款 111
十二、消极保证条款 111
十三、比例平等条款 112
十五、合并条款 113
十四、保持资产条款 113
十六、流动比例条款 114
十七、法律条款 114
第五章 银团贷款的风险分析 116
一、银团贷款存在的风险 116
二、银团贷款的风险分析 118
第六章 担保与抵押 135
一、担保 135
二、抵押 137
附录一：银团贷款的名词解释 158
附录二：银团贷款协议样本 164
附录三：银行保函 237