第一节 加强内部控制势在必行 1
第一章 加强内部控制 防范金融风险 1
第二节 内部控制的涵义 11
第三节 内部控制的现状及新构想 16
第四节 内部控制评价 22
第五节 内部控制评价的内容 27
第二章 综合 30
第一节 文秘 30
第二节 行政后勤 44
第三节 会议制度 53
第四节 对外关系处理 56
第五节 职业道德规范 61
第一节 岗位职责 67
第三章 信贷资金 67
第二节 信贷资金控制制度 70
第三节 资产负债控制制度 74
第四节 信贷权限与风险控制 79
第五节 信贷操作规程 88
第六节 贷款的一般性控制 97
第四章 会计出纳 122
第一节 会计出纳岗位职责 122
第二节 会计出纳内控制度 126
第三节 财务管理制度 136
第四节 银行帐户结算、清算管理制度 146
第五节 会计档案管理制度 158
第一节 岗位职责 161
第五章 储蓄存款 161
第二节 操作规程 164
第三节 储蓄存款管理制度 191
第六章 信用卡 215
第一节 岗位职责 215
第二节 信用卡内控制度 216
第三节 信用卡业务操作规程 224
第七章 外汇管理 238
第一节 岗位职责 238
第二节 操作规程 238
第三节 外汇管理 241
第一节 保险岗位职责 248
第八章 保险 248
第二节 保险操作规程 253
第三节 人寿保险内控制度 256
第四节 财产保险内控制度 283
第九章 证券 303
第一节 岗位职责 303
第二节 内控制度 320
第三节 操作规程 334
第十章 信托投资 341
第一节 人事管理 341
第二节 对外关系处理 344
第三节 授权与授信 355
第四节 业务操作程序 358
第五节 合同管理与内部稽核 364
第十一章 租赁 369
第一节 操作规程 369
第二节 租金的计付 386
第三节 会计核算管理 390
第四节 风险防范 395
第十二章 典当 399
第一节 岗位职责 399
第二节 典当业务操作 400
第三节 典当行财务监控管理制度 401
第四节 管理规范 403
第五节 拍卖 404
第二节 操作规程 408
第一节 岗位职责 408
第十三章 保管箱业务 408
第三节 保管箱业务内控制度 409
第十四章 计算机 412
第一节 岗位职责 412
第二节 内控制度 413
第三节 业务准则及操作程序 417
第十五章 审计稽核 422
第一节 岗位职责 422
第二节 操作规程 423
第三节 审计稽核规范 429
第十六章 人事劳资 443
第一节 岗位职责及规范 443
第二节 人事管理制度 445
第三节 专业技术干部管理制度 452
第四节 劳动工资管理 454
第五节 干部调配 454
第十七章 纪检监察 456
第一节 岗位职责 456
第二节 案件查处操作程序 457
第三节 金融机构工作人员违反规章制度的处理 460
第四节 银行工作人员违章行为处理 470
第五节 党风廉政建设 477
第十八章 安全保卫 482
第一节 岗位职责 482
第二节 安全保卫内控制度 486
第一节 帐外存款的主要方法及控制措施 494
第十九章 金融机构违规经营方法及大案要案预防控制措施 494
第二节 以高息为诱饵套取资金的主要方法及预防措施 495
第三节 高息贷款利差不上帐的主要方法及预防控制措施 496
第四节 挪用资金发放贷款的主要方法及预防控制措施 497
第五节 违规拆借的主要方法及预防控制措施 498
第六节 微机作案的主要方法及预防控制措施 499
第七节 假存单、空头存单骗取资金的主要方法及预防控制措施 500
第八节 信用卡恶性透支的主要方法及预防控制措施 502
第九节 假挂失、套取资金的主要方法及预防控制措施 503
第十节 盗窃库款的主要方法及预防控制措施 504
第十一节 假票据的主要方法及预防控制措施 504
第十二节 假抵押、多头抵押、违规担保的主要方法及控制措施 506
第十三节 假理赔、保费收入不上帐的主要方法及预防控制措施 507