第一章 金融行政管理工作概述 1
第一节 金融管理部门及其职责 2
一、金融管理处 2
二、金融管理科 3
三、金融管理股 4
第二节 金融管理部门工作岗位设置及其职责 5
一、金融机构管理岗位职责 5
二、金融市场管理岗位职责 5
第三节 金融管理工作人员任职条件 6
一、工作人员应具备的政治素质 6
二、一般工作人员任职条件 7
三、科、股长任职条件 7
四、处长任职条件 8
第二章 金融机构管理基本工作程序 10
第一节 金融机构规划管理 10
一、编制规划 13
二、组织施实 15
第二节 金融机构管理审批权限 15
一、管理目的及范围 15
二、管理审批权限 16
第三节 金融机构设置条件 17
一、确属经济发展需要，具有相当业务量 17
二、具有合格的金融业务管理人员 18
三、符合经济核算原则 19
四、具有规定的最低限额的货币资本金 20
五、有固定的营业场所 20
第四节 设置金融机构的审批工作程序 20
一、提出申请 20
二、调查审核 21
三、许可筹建 21
四、正式营业 22
第五节 金融机构的撤并和变更 22
一、金融机构的撤并 23
二、金融机构的变更 23
第六节 金融机构的年检 24
一、年检对象 24
二、年检内容 25
三、管理要求 26
第七节 金融机构档案管理 26
一、档案构成及内容 26
二、档案管理要求 27
第八节 处罚 28
第三章 专业银行管理 71
第一节 设置专业银行及分支机构的审批程序 71
一、提出申请 71
二、考核审查 73
三、批准发证 76
第二节 专业银行业务经营范围管理 77
一、专业银行业务经营范围 77
二、管理要来 80
第三节 专业银行基本业务分工管理 80
一、专业银行流动资金贷款分工 80
二、专业银行固定资产贷款分工 81
三、管理要求 82
第四节 专业银行储蓄所管理 82
一、设置储蓄所的审批程序 82
二、储蓄种类、范围的管理 84
三、处罚 85
第五节 专业银行储蓄代办所管理 85
一、设置储蓄代办所的审批程序 85
二、管理要求 86
第四章 商业银行管理 92
第一节 商业银行的审批及设置条件 92
一、审批权限 92
二、设置条件 93
第二节 商业银行业务经营范围管理 94
第三节 商业银行管理的有关政策 96
一、存款准备金管理 96
二、行政归口管理 97
第五章 保险企业管理 98
第一节 设置保险企业的审批程序 98
一、提出申请 99
二、审核批准 100
第二节 保险企业经营范围管理 101
一、保险企业的业务经营范围 101
二、管理要求 103
第三节 保险企业的检查与监督 103
一、独立经营的检查与监督 103
二、偿付能力的检查与监督 104
三、保证金、准备金的检查与监督 104
四、再保险的检查与监督 105
第六章 金融信托投资机构管理 106
第一节 设置金融信托投资机构的审批程序 106
一、提出申请 106
二、考查审核 107
三、批准发证 108
第二节 金融信托投资机构业务范围管理 119
一、人民币业务范围 109
二、外币业务范围 110
第三节 金融信托投资机构业务经营管理 111
一、委托存、贷款管理 111
二、投资、贷款管理 112
三、租赁业务管理 112
四、咨询业务管理 112
第四节 金融信托投资机构管理的有关规定 113
一、准备全管理 113
二、资产、负债管理 114
三、资金、计划管理 114
四、利率管理 115
五、报表管理 115
六、处罚 115
第七章 证券公司管理 121
第一节 设置证券公司的审批程序 121
一、提出申请 121
二、受理及审查 122
三、批准发证 122
第二节 证券公司变更及业务范围管理 123
一、变更事项管理 123
二、业务范围管理 124
第三节 证券公司的检查监督 124
一、流动资产的合理性 125
二、经营行为的合法性 125
三、提取基金的正确性 125
四、报送资料的完整性 125
五、处罚 125
第八章 融资租赁公司、财务公司和典当机构管理 131
第一节 融资租赁公司管理 131
一、设置融资租赁公司的审批程序 132
二、经营范围管理 134
三、资产、负债比例管理 137
四、融资租赁合同管理 137
五、其他管理 138
第二节 财务公司管理 139
一、设置财务公司的审批程序 139
二、经营范围管理 141
三、资产负债比例管理 142
四、其他管理 142
第三节 典当机构管理 143
一、设置条件 143
二、业务经营管理 143
第八章 城市信用合作社管理 145
第一节 设置城市信用社的审批程序 145
一、申请设置 145
二、调查审核 146
三、批准发证 147
第二节 城市信用社业务经营范围管理 147
第三节 城市信用社的日常管理与监督 148
一、自有资本金的管理与监督 148
二、资产、负债比例的管理与监督 149
三、法人代表的管理与监督 150
四、税后利润分配的管理与监督 150
五、存、贷款利率的管理与监督 150
六、资金，计划的管理与监督 151
七、其他方面的管理与监督 152
第四节 城市信用联社的管理 153
一、设置联社的审批条件 153
二、联社职责 153
三、联社业务范围管理 154
四、联社业务经营管理 155
第十章 农村信用合作社管理 160
第一节 设置农村信用社及分支机构的审批程序 160
一、农村信用社 161
二、农村信用社分社 162
三、信用社代办站 162
四、联社 163
第二节 农村信用社业务经营的监督检查 163
一、经营范围的监督检查 164
二、信贷资金的监督检查 164
三、资产、负债比例的监督检查 165
四、利率执行的监督检查 165
五、准备金、备付金的监督检查 166
第三节 农村信用社其他方面的管理 166
一、劳动管理 166
二、财务管理 167
二、民主管理 167
第十一章 基金会和民间金融机构管理 169
第一节 基金会管理 168
一、审批及设置条件 169
二、管理规定 171
第二节 民间金融机构管理 172
一、审批及设置条件 172
二、监督检查 173
第十二章 金融市场管理基本工作概述 175
第一节 金融市场管理工作范围 175
一、债券 175
二、股票 177
三、金融同业拆借 178
四、有价证券交易机构 178
第二节 金融市场管理工作内容 179
一、计划管理 179
二、分级审批 180
三、统计监测 182
四、印制管理 183
五、制定法规 184
六、投向管理 184
七、监督检查 184
第十三章 债券发行管理 197
第一节 企业债券发行的审批程序及管理 197
一、提出申请 197
二、审查批准 200
三、管理要求 201
四、处罚 203
第二节 短期融资券发行的审批程序及管理 204
一、企业申请 204
二、审查批准 205
三、管理要求 206
四、处罚207 207
第三节 金融债券发行的管理与监督 208
一、计划管理与监督 208
二、利率管理与监督 209
三、投向管理与监督 209
第四节 国家债券的概述及管理 210
一、国库券 210
二、国家重点建设债券 211
三、国家建设债券 212
四、财政债券 213
五、保值公债 213
六、特种国债 214
第十四章 股票发行管理 220
第一节 股票发行的审批程序 220
—、企业申请 221
二、受理审查 223
二、批准发行 225
第二节 股票管理规定 225
一、发行管理 225
二、分配管理 226
第二节 处罚 227
第十五章 有价证券交易管理 231
第一节 证券交易所的审批及管理 231
一、设置证券交易所的审批程序 231
二、业务范围管理 234
三、会员及组织机构管理 234
第二节 证券交易柜台的审批及管理 237
一、设置证券交易柜台的审批程序 237
二、经营范围管理 239
第三节 证券交易代办点的审批及管理 239
一、设置证券交易代办点的审批程序 239
二、代办点代理业务的管理 241
第四节 证券上市交易的审批及管理 241
一、证券上市交易的审批程序 241
二、证券上市的管理 242
第五节 证券交易方式和交易行为的管理 243
一、交易方式管理 243
二、交易行为管理 245
三、处罚 245
第六节 跨地区证券交易的管理 246
一、管理内容 246
二、处罚 247
第七节 债券交易计算实 248
一、债券交易收益率计算公式及实例 248
二、债券交易价格计算公式及实例 251
第十六章 金融同业拆借管理 258
第一节 金融同业拆借管理原则 258
一、同业拆借活动特征 258
二、管理原则 259
第二节 金融同业拆借管理内容 259
一、参加对象的管理 259
二、资金来源和运用的管理 260
三、安全比例管理 260
四、拆借期限和利率的管理 260
五、拆借方式的管理 261
六、拆借合同的管理 261
七、拆借收入的管理 261
八、统计报表的管理 262
第三节 处罚 262
附录 国外银行法规 263