Chapter 1 第一章 序言与总则 1
Chapter 2 第二章 代理关系 11
1．要求建立代理关系的函（一） 13
2．要求建立代理关系的函（二） 14
3，同意建立代理关系的复函 14
4．婉拒建立代理关系的复函 15
5，建立代理关系协议样本 16
6．资信调查要求 18
7．资信调查报告 19
8．要求扩建代理关系的信 19
9．同意扩建代理关系的复函 20
10．要求修改代理关系的信 21
11．索要印鉴册 22
12．寄送密押定次数表面函 22
13．收到密押和定次数表的确认函 22
14．电报／电传密押不符，要求确认 23
15．通过公电查寻密押 23
16．因漏编金额密押不符 23
17．信用证修改电报／电传漏加密押 24
18．要求撤消密押关系（一） 24
19．要求撤消密押关系（二） 26
20．索要最新年报的函 26
21．对索要年报来函的答复 27
22．相互友好访问 27
23．办理多次入境签证 28
24．访问邀请函 28
25．访问日程安排 29
26．参加举办展览的邀请信 30
Chapter 3 第三章 人员培训 32
27．外派培训人员的简历 33
28．对人员培训的感谢信 33
29．关于参加研讨会事项 34
30．证明毕业证付本有效 35
31．关于更改签证问题 35
32．关于研讨会的时间和地点 36
33．培训正式邀请信 37
34．接受人员培训邀请 39
Chapter 4 第四章 进出口业务 46
35．信用证申请书 47
36．信用证印鉴不符 49
37．信用证没有复签 49
38．印鉴上找不到签样，要求开证行确认 50
39．通过第三家银行核对印鉴 50
40．客户仅收到信用证付本 51
41．仅收到开证电文证实书，要求确认 51
42．未收到正本信用证，请确认可否凭付本议付单据 52
43．信用证收到后已即时通知受益人，并已获确认 52
44．信用证确有可转船装运的条款 53
45．建议信用证正付本邮寄办法 53
46．来证装运期和失效期颠倒，代更正并告受益人 54
47．来证金额与单价计算不符，将运费已付改为代收 54
48．来证金额大小写不一致，已代更正并通知受益人 55
49．来证金额大小写的货币符号不同，已按合同代改 55
50．电文证实书与电文的内容不一致，以电文为难 55
51．信用证修改的金额有误，已代更正，请确认 56
52．只有恢复已撤消原证并加以展期，才能修改 56
53．已备好货，不同意修改货物数量和式样 57
54．发票上注明的货物原产地和信用证的规定不符 57
55．信用证规定的提单日期太近，要求延长装运期 58
56．来证所定议付地点不在受益人所在国，已代改正 58
57．来证规定的装运港，应在出口国，已代为更正 59
58．来证规定的货物数量有误，请与开证人联系修改 59
59．要求来证的索偿方式与合同的规定一致 59
60．偿付银行所在国不在货币国，不能直接索汇 60
61．同偿付银行没有业务代理关系，要求另行指定 60
62．开证面函指明的付款地点和信用证规定应一致如无异议将按信用证规定索偿 61
63．未按信用证规定划付货款 61
64．议付后才收到撤消信用证通知故不同意撤消 62
65．收到修改时信用证已过期，故须延长其有效期 62
66．开证电报。电传的内容和信用证的条款不一致 63
67．来证应在特殊货物的数量及金额前加“大约”一词 64
68．受益人在同城和异地用不同方式通知 65
69．早已议付迄未收到货款，请查告付否 65
70．退回信用证的格式函 66
71．关于查询催付信用证项下款的格式函 66
72．催查跟单托收款 67
73．信用证撤消后收取有关费用 67
74．电报要求告知受益人地址，并索还本电报费 68
75．电报拨会担保费，请借记我账并贷记担保行账 68
76．电报查询议会未达账目 69
77．电询迟付货款原因，并索取利息及本电报费 69
78．误收电报费，已冲销退还 69
79．信用证和面函要求通知银行的指令应一致 70
80．改变签证商业发票单位，请复函 70
81．修改索偿金额 71
82．索偿面函金额有误，应按正确金额支付 71
83．偿付行授权低于索偿金额，请增加限额后照付 72
84．催收溢装货款 72
85．装运单据寄出后被退回，现再寄请转交 73
86．买方须付80％的发票金额，并承付余额方可变单 73
87．货到后进口商拒付货款，请储仓并投火灾险 74
88．付款银行未收到收到单据，请向当地邮局查找 74
89．索偿金额符合信用证金额可上下摆动的规定，请指示偿付银行撤消保留（一） 75
90．索偿金额符合信用证金额可上下摆动的规定，请捐示偿付银行撤消保留（二） 75
91．卖方不承担信用证有关费用，历来由买方承担 76
92．来电费用应由对方客户负担 77
93．正副本单据议付后分开航寄，迟到非我方责任 77
94．已付货款金额低于我索偿数字，请补付差额 78
95．索要迟付款利息 78
96．同时邮寄几笔单据，为何有的尚未偿付 79
97．漏付一笔电报索偿，现予补付 79
98．要求开证银行迅速授权偿付银行付款 80
99．撤消未使用的信用证 81
100．买方以将货款直接付给对卖方，请立即交单 81
101．要求开给自己客户的信用证指定自己为通知行 82
102．信用证正本丢失，将凭付本议付，请确认 82
103．信用证项下提单不清洁，将按一定条件付款 83
104．更换单据，指明通过哪家银行托收 84
105．退回托收单据 84
106．承兑信用证项下远期汇票 85
107．支付部分托收货款，余额待买卖双方协商处理 85
108．查告有关迟付货款的原因 85
109．托收款已付，但付款人要求更换明细装箱单 87
110．担保付款 87
111．取消支付通知书的脚注 88
112．按信用证规定电报费应由卖方负担 88
113．未收到正本提单 89
114．已通过第三家银行支付托收款，请向其查询 89
115．保留追索权支付托收货款 90
116．待收到明细发票和装箱单后再付托收余额 91
117．因没有合同号，付款人拒付 91
118．托收单据有不符点，付款人拒付 92
119．付款人多次答应付款，但迄未支付 92
120．通过我总行将托收单据转付款人总公司 93
121．关于信用证通知银行的选择 93
122．信用证有关问题答复格式函 94
123．答复跟单托收查询函 95
124．信用证转让 96
125．信用证金额部分转让 97
126．简电或全电通知信用证 97
127．出口单据议付申请书 98
128．信用证项下电报偿付 99
129．信用证项下索偿 101
130．信用证项下偿付指示 101
131．电报索偿格式 102
132．电报索偿查询 102
133．信用证项下悬案查询格式函 103
Chapter 5 第五章 非贸易业务 105
134．汇票支付国法 106
135．未收到正本开票通知 107
136．更换收款人，凭收款人签收条付款 107
137．更换收款人地址 108
138．缺收款人所在城市名称，无法支付 108
139．未收到支付通知正本，凭付本和签收条付款 109
140．收到电汇头寸报单，但未见付款电报 109
141．付款委托书称已拨头寸，但未收到贷记报单 110
142．因缺受益人地址及有关附件无法付款 110
143．收款人签收条正本丢失，补寄附本 110
144．退回未用支票关闭账户 111
145．头寸拨晚，因关系较好免收利息 111
146．已解付汇款但未收到头寸 112
147．开票通知称已拔头寸 112
148．因未索偿而晚拨头寸 112
149．收到汇款资金后应主动拨付头寸 113
150．未收到付款委托书正本 114
151．汇票头寸不应通过记帐外汇帐户拨付 114
152．汇票丢失已冲回头寸 115
153．对方将我国名打错，提请注意 115
154．要求以另一种货币重开等值金额的汇票 116
155．向旅行支票兑付代理寄控制文件 116
156．人民币旅行支票止付通知 116
157．索要旅行支票票样 117
158．汇款未达账查询格式函 118
159．未达业务查询格式函（一） 119
160．未达业务查询格式函（二） 120
161．关于解放前存户退款问题 120
162．信用卡服务费分成比例改变 121
163．修改信用卡代售协议 121
Chapter 6 第六章 财会业务 123
164．开立外汇交易账户 124
165．开户往来账户的条件 126
166．对账单摘要不详 128
167．调整项目未计息，利率用错 129
168．未达账目查询格式函 130
169．双边账户未达账款 131
170．起息日有误，利息记账方向搞错 131
171．未按约定拨转账户余额生息 132
172．确认账户余额，提出不符点 133
173．存款利率变动通知 134
174．我在对方某分行开户 134
175．漏付调整利息 137
176．银行审计报告的标准内容 138
Chapter 7 第七章 担保函 143
177．申请银行开立（投标）保函 114
178．申请银行开立（履约）保函 145
179．申请银行开立（退款）保函 147
180．预付担保函（一） 149
181．预付担保函（二） 150
187．预付担保函（三） 151
183．委托出具反担保函 152
184．委托出具履约担保函 153
185．履约担保函 154
186．供货担保函 154
187．偿还货款担保函 158
183．退还货款担保函 159
189．代客出具银行账户透支担保函 160
190．支付租金担保函 161
191．支付货款担保函 162
192．预收承包款担保函 163
193．委托代理行出具支付关税担保函 164
194．出运货物赔偿毁损短缺担保函 165
195．分期付款担保函 166
196．投标担保函（一） 167
197．投标担保函（二） 168
198．偿还货款担保函 170
199．投标供货担保函 170
200．出运货物担保函 171
201．退还定货款担保函 172
202．履约担保函 173
203．部分付款担保函 174
204．要求撤消保函的格式函 176
Chapter 8 第八章 信托、信贷和资金业务 177
205．开展信托咨询业务的协议 178
206．银行附属信托公司租赁合同 180
207．同意开展信托咨询业务 188
208．推荐客户 189
209．要求提供某公司的资信报告 189
210．关于某公司的资信报告 190
211．要求提供商品行情 191
212．关于客户的资信报告 192
213．关于某银行的资信报告 192
214．寻找律师代理 193
215．贷款意向书 194
216．提供信贷额度的意图 195
217．信贷便利 196
218．确认拨付提取的货款 196
219．确认借款人无违约行为 197
220．请告有关贷款利率 197
221．通知有关贷款利率 198
222．确认借款人将如期支付利息 198
223．通知支付货款项下的承约费 199
224．请确认即将到期的收款 199
225．请借记我账并偿还货款银行 200
226．远期外汇买卖 201
227．确认买入远期外汇 201
228．确认到期交割 202
229．授权代理持股人 203
230．委托出售股票的函 203
231．股票转让委托书 204
232．红利股票代保管确认书 205
233．重新指定持股人 205
Chapter 9 第九章 法律文件 206
234．会谈纪要 207
235．关于修改账务协议的换函 208
236．董事会关于建代表处的决议 210
237．董事会关于发行债券的决议 211
238．关于办理债券上市代理委托书（一） 211
239．关于办理债券上市代理委托书（二） 212
240．营业执照 213
241．关于执行债券认购包销协议的证明书 215
242．中国人民银行关于专业银行建分行的批准书 215
243．律师关于银行开分行的意见书 216
244．税务局关于银行纳税情况的证明书 217
245．公证处关于节假日的证明书 217
246．指定代理人签署协议的授权书 218
247．指定驻外使馆参赞代签协议的授权书 219
248．关于任命代表处首席代表所授权书 220
249．主管人对申请人真伪的证明 221
250．关于付本文件真伪的证明书 222
251．银行总监关于某银行地位的证明书 223
252．银行章程的批准书 224
253．公证处关于某人／公司的公证书 227
254．撤消授权书 128
255．关于成立附属机构的授权书 228
256．州长关于正式文本的证明 230
257．首席代表任命证明书 231
258．董事会会议纪要 231
259．董事会对有关决议的书面批准 233
260．关于经营银行业务权利的申请 234
261．关于免税的要求 235
262．循环使用的信货协议 235
263．终止贷款协议 238
264．期票 238
265．律师关于借款人等的证明 239
266．银行要求给审计人出具的证明 241
267．抵押协议书 242
268．责任承担协议书 247
269．转让协议书 250
270．质押担保协议 255
271．质押协议书 260
272．股份转让书 262
273．项目贷款申请格式 263
274．抵押产权转让 266
275．任职证明书 267
276．被告人证明 268
277．送达宣誓书的证明 269
278．原告要求律师出具证明 270
279．要求出庭的传票 271
280．被告人律师向法院的申请 271
Chapter 10 第十章 其它 273
281．关于选举董事的通知 274
282．一股东提议，另一股东附议 274
283．股东关于召开年会的建议 275
284．董事会关于召开股东年会的通知 276
285．股东会议纪要 277
286．代理表决声明 278
287．代董事会发出的委托书 28
288．关于旅行支票丢失的通函 283
289．确认代持股票 283
290．外国银行在华开代表处的有关要求 284
291．转寄开代表处的批准书 285
292．关于电传机械出故障的通函 285
293．银行业务广告 286
294．银行发行债券的广告 287
295．中行营业部通告 287
296．需要商业货款的广告 288
297．皇家银行广告 289
298．中国投资银行广告 290
299．中国工商银行广告 290
300．富士银行广告 291
301．征订杂志合订本厂告 292
302．出售人民币精装盒册的广告 293
303．顺访邀请信 294
304．接受邀请的信 294
305．确认邀请的信 295
306．感谢邀请的信 295
307．婉拒邀请的回信 296
308．对新任董事长／行长的贺信 296
309．辞去董事职务的函 297
310．唁电 297
APPENDICES 附录 298
英文商业书信常用开头和结尾文句 298
a) opening and Closing Phrases and sentences 298
常用商业用语优劣比较表 309
b) Comparison between the Better and the Inferior wording 309
商业英文略语表 314
c) Abreviations of Commercial Terms 314