绪言 1
1 金融风险与银行业监管 9
1．1 银行业监管的意义 9
1．11 金融风险及防范的机制 9
1．12 金融制度的建设 12
1．13 银行业监管的地位和作用 13
1．2 银行业监管的理论基础 15
1．21 系统理论——它的哲学基础 15
1．22 宏观经济调控理论——它的经济学基础 17
1．23 管理科学——它的行为学基础 18
1．3 银行业监管的法律基础 21
1．31 作为社会的规范——法律的方法 21
1．32 我国金融立法的演进：滞后、超前还是其他？ 23
1．33 金融法规——银行业监管的“尚方宝剑” 25
2 银行业监管制度的设计 27
2．1 银行业监管目标的确定 27
2．11 银行业监管目标确定的原则 27
2．12 银行业监管目标的国际比较 28
2．13 我国银行业监管目标的选择 31
2．2 银行业监管主体的确立 33
2．21 银行业监管主体确立的原则 33
2．22 银行业监管主体的国际比较 34
2．23 我国银行业监管主体的选择 38
2．3 银行业监管对象的设定 45
2．31 银行业监管对象的监管原则 45
2．32 银行业监管对象的国际比较 48
2．33 我国银行业监管对象的设定 49
2．4 银行业监管的原则、内容和方法 50
2．41 银行业监管的原则 50
2．42 银行业监管的内容 51
2．43 银行业监管的形式和方法 51
2．44 银行业监管的传递机制 52
3 国际银行业的监管 53
3．1 国际银行联合监管的准则 53
3．11 巴塞尔协议产生的背景 53
3．12 从历次巴塞尔协议的监管内容看对国际银行的监管 56
3．2 资本充足率监管 67
3．21 商业银行的资本充足率说明了什么 67
3．22 银行业资本充足率的演变 68
3．23 如何监管商业银行的资本充足率 74
4 对工业化国家银行业具体监管的考查 79
4．1 工业化国家银行业监管的比较 79
4．11 工业化国家银行业监管模式比较 79
4．12 法律框架的比较 84
4．13 现场检查的异同 85
4．14 风险管理的重点 86
4．15 其他金融风险的监管 88
4．16 营业风险的内控 89
4．2 风险控制法规的制定 89
4．21 风险控制法规——谨慎详细的标准 89
4．22 风险控制法规内容的设计 92
4．3 美国银行业监管制度的评介 96
4．31 美国银行制度的变迁 96
4．32 监管机构及其运作 101
4．33 监管的目标 104
4．34 监管的步骤和手段 105
5 对衍生金融工具的监管 116
5．1 衍生金融工具产生的环境 116
5．11 衍生金融工具的定义 116
5．12 衍生金融工具发展的环境 118
5．2 如何评价衍生金融工具 121
5．21 衍生金融工具的正面作用 122
5．22 衍生金融工具的负面作用——双刃剑的另一面 123
5．3 对衍生金融工具的监管 126
5．31 监管者的态度 126
5．32 认识衍生工具的特征 127
5．33 辨清衍生工具的风险 129
5．34 具体的监管 132
6 我国银行监管制度的完善 139
6．1 经济体制决定着银行的监管制度 139
6．11 不同的公共政策——理论上的建立 139
6．12 实际上的运作——我国银行业监管制度的演变 141
6．2 完善银行监管制度原则的确立 152
6．21 银行监管的一般原则 152
6．22 具体原则的制定 154
6．3 外部监管制度的完善 159
6．31 中国人民银行组织体系的完善 159
6．32 两个监管机关如何有效地联合监管 161
6．33 中国人民银行同其他监管者的联系 165
6．4 内部自律制度的完善 166
6．41 建立我国银行内部稽核监控制度 166
6．42 美国中央银行对商业银行内部稽核的稽核 169
6．43 发挥银行董事会及其董事的内部稽核作用 171
7 我国中央银行监管的运作 180
7．1 中央银行稽核的方法 180
7．11 现场稽核 180
7．12 非现场稽核 183
7．2 中央银行监管的具体操作 184
7．21 市场准入和行政管理 184
7．22 风险稽核和预警指标 192
7．3 中央银行监管运作机制的改进 209
7．31 监管方法的多样性 209
7．32 外部监管和内部稽核的关系 211
7．33 稽核制度的完善 212
8 对外资银行的监管 216
8．1 一个现实的理论和实践问题 216
8．11 开放经济中的金融竞争和监管问题 216
8．12 国际协议的执行 217
8．13 保护、限制、鼓励竞争 218
8．2 主要国际金融中心所在地对外资银行监管的比较 220
8．21 美国联邦储备银行对外资银行的监管 220
8．22 其他发达国家对外资银行的监管 226
8．3 我国对外资银行监管的政策措施和手段 233
8．31 我国应采取怎样的开放策略 233
8．32 对外资银行监管的措施和手段 236
9 存款保险制度及其他 241
9．1 存款保险——金融制度的组成部分 241
9．11 银行监管与存款保险的关系 241
9．12 工业化国家和地区存款保险制度的概况 242
9．13 存款保险制度的作用 246
9．2 建立我国银行存款保险制度的分析 248
9．21 我国需要银行存款保险制度 248
9．22 如何建立我国的存款保险制度 249
9．3 对银行体系资产现状的忧虑及解决途径 250
9．31 我国银行资产的现状 250
9．32 几种解决的途径 251
附件1 国际商业信贷银行（BCCI）倒闭寨 254
附件2 关于霸菱事件的报告 259
附件3 一着不慎，全盘皆输——日本大和银行美国债券交易巨额亏损记 271
附件4 内部控制问卷 275