第一章 商业银行中间业务导论 1
第一节 中间业务的产生与发展 1
一、中间业务的兴起 1
二、商业银行中间业务发展状况 6
三、我国商业银行发展中间业务的必要性 8
第二节 中间业务的性质及经营的意义 9
一、中间业务的概念和性质 9
二、我国商业银行经营中间业务的意义 10
三、商业银行中间业务经营的作用 12
四、中间业务经营目标和指导思想 15
第三节 中间业务的种类、特点和经营原则 16
一、中间业务的经营范围及分类 16
二、中间业务经营的特点 19
三、中间业务和信用业务的关系 21
四、商业银行中间业务经营的原则 22
五、商业银行发展中间业务的具体要求 24
第四节 中间业务的组织与内部管理 26
一、中间业务机构设置与职能权限划分 26
二、中间业务的财务收入管理 27
三、中间业务统计报告制度 28
四、中间业务手续费率和纪律 28
五、中间业务的风险防范 29
第二章 国内转账结算业务 30
第一节 转账结算及其管理的意义 30
一、银行转账结算的概念及其发展 30
二、银行转账结算的特点 32
三、银行转账结算工具 33
四、转账结算管理的意义和作用 37
第二节 转账结算的原则、纪律和责任 39
一、银行转账结算的基本原则 39
二、转账结算的要求 40
三、转账结算的纪律与责任 40
第三节 银行结算方式操作及选择 43
一、同城转账结算方式及操作 44
二、异地转账结算方式及操作 46
三、同城和异地通用结算方式及操作 48
四、转账结算方式的选择策略 51
第四节 结算制度改革与服务方略 55
一、更新观念，提高对结算服务工作的认识 56
二、搞好柜台服务，提高工作效率 56
三、放宽开户规定，简化开户手续 57
四、建立结算工作激励机制 57
五、大力推行个人使用支票业务 58
六、加快服务手段电子化进程 58
七、扩大有偿服务，调整收费标准 59
八、大力推进信用卡业务 60
第三章 商业银行信用卡业务 61
第一节 信用卡的起源与发展 61
一、信用卡的概念及形式 61
二、银行信用卡的产生与发展 62
三、我国银行信用卡发行及其意义 64
第二节 信用卡的种类、功能和特点 69
一、银行信用卡的种类 69
二、信用卡的基本功能 71
三、银行信用卡的特点 72
第三节 信用卡结算特点及操作 74
一、信用卡较其他结算工具的特点 74
二、信用卡结算的有关规定 76
三、信用卡业务操作程序 78
四、我国商业银行信用卡的办理和使用 81
第四节 信用卡风险管理与控制 83
一、信用卡风险及风险因素 83
二、信用卡风险种类 84
三、信用卡风险形成的原因 85
四、信用卡风险的防范措施 86
五、提高信用卡业务效益的方法和途径 88
第四章 国际结算业务 91
第一节 国际结算的作用及方式 91
一、国际结算及结算关系 91
二、国际结算的作用 93
三、国际结算方式的划分 94
四、国际结算方式的选择策略 96
第二节 银行汇款结算方式 98
一、汇款及汇款结算方式的关系人 98
二、汇款结算方式的种类 98
三、汇款结算的适用范围及特点 100
四、汇款结算方式的结算程序 101
第三节 银行托收结算方式 103
一、银行托收结算方式的概念 103
二、托收结算方式的种类及适用范围 103
三、托收结算方式的特点 104
四、托收方式的当事人及其责任 105
五、跟单托收的业务程序 107
第四节 银行信用证结算方式 109
一、信用证的概念 109
二、信用证的特点 109
三、信用证的种类及应用范围 110
四、信用证结算方式的关系人及其责任和权利 113
五、信用证结算方式的操作程序 115
第五节 银行保函与备用信用证 117
一、银行保函 117
二、备用信用证 123
第六节 非贸易结算方式 124
一、非贸易汇款结算方式 125
二、非贸易信用证结算方式 126
三、旅行支票结算方式 127
四、非贸易外币票据托收结算方式 128
五、信用卡结算方式 130
第五章 商业银行代理业务 131
第一节 代理业务经营概述 131
一、代理业务的概念和性质 131
二、代理业务的特点和种类 132
三、商业银行经营代理业务的意义 132
第二节 代理收付款及融通业务 134
一、代收代付款项业务 134
二、代清理债权债务款项 137
三、代理融通业务 139
第三节 代保管和出租保管箱业务 144
一、委托代保管业务 144
二、出租保管箱业务 145
第四节 其他代理业务 148
一、代理有价证券业务 148
二、代理保险业务 148
三、代理医疗和养老保险 149
四、代理会计事务 149
五、代办集资和代收集资款 150
六、代客理财业务 150
七、家庭银行及计算机服务 151
第六章 代理央行和政策性金融业务 152
第一节 代理中央银行业务 152
一、代理中央银行业务的产生 152
二、代理中央银行业务的种类 153
三、代理中央银行业务的操作管理 154
第二节 代理政策性银行业务 156
一、政策性金融业务的产生及发展 156
二、代理政策性银行业务的性质 158
三、代理政策性银行业务的作用 158
四、代理政策性银行业务的管理 160
五、委托代理国家开发银行政策性贷款的发放与收回 164
第三节 代理政策性房改金融业务 167
一、房改金融业务及其发展 167
二、房改金融的特征、任务和作用 169
三、房改金融业务的承办形式和管理原则 172
四、政策性住房信贷业务管理 174
第七章 经济咨询服务业务 176
第一节 经济咨询服务业务概述 176
一、银行经济咨询的概念 176
二、银行咨询业的兴起和发展 177
三、我国银行开办咨询业务的必要性 178
四、商业银行咨询的任务和内容 179
第二节 银行咨询的种类、程序和收费 180
一、银行咨询业务的种类划分 180
二、银行咨询业务的一般步骤和操作程序 184
三、银行咨询服务业务费用的计收 187
第三节 主要咨询业务的操作管理 189
一、资信咨询业务 189
二、常年经济咨询业务 194
三、专项调查咨询业务 195
四、市场信息咨询业务 196
五、项目评估业务 199
六、企业信用等级评估业务 205
七、验资服务业务 213
八、建设项目概、预、决算业务 216
第八章 外汇买卖和结售汇 221
第一节 商业银行外汇买卖业务 221
一、外汇买卖的概念及其价格 221
二、外汇买卖的实际意义 223
三、可供选择的外汇买卖种类 224
四、商业银行外汇买卖业务的管理 226
五、代客买卖外汇业务 228
第二节 外汇买卖风险管理 229
一、外汇买卖风险及其形成 229
二、外汇风险的种类 230
三、影响外汇价格变动的因素 232
四、外汇买卖风险管理措施 233
第三节 结汇和售汇业务 236
一、结、售汇的概念和原则 236
二、结汇管理的主要内容 237
三、售汇管理的主要内容 239
第九章 商业银行表外业务 244
第一节 商业银行表外业务概述 244
一、表外业务的概念 244
二、表外业务的分类 245
三、表外业务与中间业务的区别和联系 246
四、表外业务的特点 247
第二节 表外业务操作管理 249
一、担保？证业务 249
二、贸易融通业务 254
三、金融保证业务 255
四、互换业务 257
五、金融期货业务 258
六、期权交易 260
第三节 表外业务经营发展策略 260
一、国外商业银行表外业务发展状况 261
二、西方商业银行表外业务发展给我们的启示 261
三、拓展我国商业银行表外业务的经营策略 263
第十章 商人银行业务 265
第一节 商人银行业务概述 265
一、商人银行的概念及其存在形式 265
二、商人银行的特点 266
三、商人银行与投资银行、商业银行的关系 268
四、商人银行与中间业务和表外业务的关系 269
五、商人银行的业务范围 269
六、商人银行机构设置及竞争力的衡量标准 272
七、商人银行经营管理策略 273
第二节 国外商人银行业务发展 274
一、美国商人银行业务发展状况 274
二、新加坡商人银行业务发展状况 275
三、英国商人银行业务发展状况 277
第三节 我国商人银行业务的发展 277
一、我国商人银行业务发展的特点 277
二、中国银行的商人银行业务发展 278
三、中国建设银行的商人银行业务发展 279
四、其他商业银行的商人银行业务发展状况 281
第十一章 金融信托业务 284
第一节 金融信托的特点、职能和作用 284
一、金融信托和信托关系 284
二、金融信托的特点 286
三、金融信托的职能 287
四、金融信托的作用 288
五、金融信托业务的种类 289
第二节 信托存款与资金信托 291
一、信托存款业务的组织管理 291
二、资金信托业务的组织管理 293
第三节 委托贷款、投资和财产信托业务的管理 297
一、委托贷款业务 297
二、委托投资业务 301
三、动产与不动产信托业务 303
第十二章 金融租赁业务 305
第一节 租赁的特征、意义和作用 305
一、租赁的涵义及其要素 305
二、租赁的产生与发展过程 306
三、现代租赁业务的种类 307
四、租赁业务的特征 308
五、经营租赁业务的意义 309
六、租赁业务的作用 311
第二节 融资性租赁业务 312
一、融资租赁及其特征 312
二、融资租赁的原则 313
三、融资租赁的主要形式 314
四、融资性租赁的程序 317
第三节 租赁合同与租金计付 320
一、融资租赁合同 320
二、租赁期限和租金的确定与支付 324
第十三章 中间业务拓展与营销 329
第一节 我国银行中间业务的拓展 329
一、我国商业银行中间业务拓展状况 329
二、我国商业银行中间业务发展缓慢的原因 331
三、拓展中间业务应遵循的原则 332
第二节 拓展中间业务的经营策略 333
一、总体发展策略 333
二、具体经营策略 335
第三节 金融中介产品的市场营销 339
一、金融中介产品市场营销规划 339
二、金融中介产品市场营销基本方略 341