第1章 风险及风险管理 1
1.1 风险概述 1
1.1.1 风险的定义 1
1.1.2 风险的特征 2
1.1.3 风险的要素 3
1.1.4 风险的分类 4
1.2 风险管理 5
1.2.1 风险管理的定义 5
1.2.2 风险管理的目标 6
1.2.3 风险管理的程序 7
1.2.4 风险管理的手段 9
1.3 风险效应与风险成本 10
1.3.1 风险效应 10
1.3.2 风险成本与风险代价 11
1.4 风险管理与保险 14
1.4.1 风险与保险的关系 14
1.4.2 可保风险的选择条件 15
复习思考题 16
第2章 保险及保险基金 17
2.1 保险概述 17
2.1.1 保险的含义与定义 17
2.1.2 保险的要素 18
2.1.3 保险的对象 20
2.1.4 保险的特征 21
2.2 保险的职能与作用 22
2.2.1 保险的职能 22
2.2.2 保险的作用 23
2.3 保险与有关类似制度及行为的比较 25
2.3.1 保险与赌博 25
2.3.2 保险与储蓄 25
2.3.3 保险与保证 26
2.4 保险资本与保险基金 26
2.4.1 保险资本 26
2.4.2 保险基金 27
复习思考题 32
第3章 保险及依存环境 33
3.1 保险产生的客观基础 33
3.1.1 保险的起源与发展 33
3.1.2 保险产生的条件分析 37
3.2 保险业的发展与客观环境的关系 39
3.2.1 保险业与国民经济的关系 39
3.2.2 保险业与科学技术的关系 40
3.2.3 保险业与社会环境的关系 41
3.3 世界保险业发展现状与趋势 42
3.3.1 世界保险业发展现状 42
3.3.2 世界保险业发展趋势 43
3.4 中国保险业的历史、现状及未来 46
3.4.1 外商保险公司垄断时期 46
3.4.2 民族保险业的开创与发展时期 47
3.4.3 中国现代保险业的发展 49
复习思考题 51
资料参考或案例分析 51
第4章 保险与财政金融 53
4.1 保险与财政税收 53
4.1.1 保险与财政政策 53
4.1.2 保险的税收待遇政策 54
4.2 保险与金融 59
4.2.1 保险在金融体系中的地位、功能与作用 59
4.2.2 保险与利率的关系 64
4.2.3 保险与货币市场 67
4.2.4 保险与资本市场 69
4.2.5 保险与通货膨胀或通货紧缩 70
复习思考题 75
第5章 保险与社会保障 76
5.1 保险与社会保险 76
5.1.1 人身保险及其特征 76
5.1.2 社会保险及其特征 77
5.1.3 人身保险与社会保险的关系 79
5.2 保险与社会救济 83
5.2.1 社会救济的含义及其特征 83
5.2.2 保险与社会救济的区别 84
5.3 保险与社会福利 85
5.3.1 社会福利的概念及其特征 85
5.3.2 保险与社会福利的区别 87
5.4 保险与构建和谐社会 87
5.4.1 发展保险业与构建和谐社会的本质一致性 87
5.4.2 保险业在和谐社会建设中的重要作用 88
复习思考题 89
第6章 保险与相关法律 90
6.1 保险与保险法 90
6.1.1 保险法律关系及其特征 90
6.1.2 保险法及其调整对象 92
6.1.3 保险与保险法的关系 93
6.2 保险法的体系结构及适用范围 94
6.2.1 保险法的体系结构 94
6.2.2 保险法的适用范围 97
6.3 国内外保险立法 99
6.3.1 国外保险立法 99
6.3.2 我国的保险立法 104
6.4 保险法与相关法律 111
6.4.1 保险法在法律体系中的地位 111
6.4.2 保险法与民法的关系 114
6.4.3 保险法与海商法的关系 114
6.4.4 保险法与行政法的关系 114
6.4.5 保险法与刑法的关系 114
复习思考题 115
资料参考或案例分析 115
第7章 保险合同 117
7.1 保险合同的概念及特征 117
7.1.1 保险合同的概念 117
7.1.2 保险合同的特征 117
7.2 保险合同的要素 119
7.2.1 保险合同的主体 120
7.2.2 保险合同的客体 125
7.2.3 保险合同的内容 125
7.3 保险合同的订立、生效与履行 130
7.3.1 保险合同的订立 130
7.3.2 保险合同的生效 131
7.3.3 保险合同的履行 133
7.3.4 保险合同的中止 136
7.4 保险合同的变更与终止 137
7.4.1 保险合同的变更 137
7.4.2 保险合同的终止 138
7.5 保险合同的争议处理 141
7.5.1 保险合同的解释原则 142
7.5.2 保险合同争议处理的方法 144
7.6 保险合同的种类划分 146
7.6.1 保险合同的种类 146
7.6.2 保险合同的形式种类 149
复习思考题 150
资料参考或案例分析 151
第8章 保险的基本原则 152
8.1 保险利益原则 152
8.1.1 保险利益原则的含义 152
8.1.2 主要险种的保险利益 154
8.1.3 保险利益的时效转移与消灭 156
8.2 诚实信用原则 158
8.2.1 诚实信用原则的含义 158
8.2.2 诚实信用原则的内容 159
8.2.3 违反诚实信用原则的处理 160
8.3 损失补偿原则 162
8.3.1 损失补偿原则的含义 162
8.3.2 损失补偿的方法和限制 162
8.3.3 损失补偿原则的派生原则 163
8.4 近因原则 166
8.4.1 近因原则的含义 166
8.4.2 保险事故中近因的判定 166
8.4.3 判定保险责任近因的原则 167
复习思考题 168
第9章 保险形态的分类 169
9.1 保险分类概述 169
9.1.1 保险分类的意义 169
9.1.2 保险分类的方法 170
9.1.3 保险分类的原则 171
9.2 保险分类的标准 171
9.2.1 以保险经营为标准分类 172
9.2.2 以保险技术在保险分类上的应用分类 172
9.2.3 以保险政策为标准分类 173
9.2.4 以国家保险立法形式为标准分类 173
9.2.5 以经济关系因素为标准分类 173
9.2.6 以保险的营销方式为标准分类 173
9.3 保险业务的主要种类 173
9.3.1 财产保险 173
9.3.2 人身保险 176
9.3.3 责任保险 177
9.3.4 信用保证保险 178
复习思考题 179
资料参考或案例分析 179
第10章 保险的经营与管理 182
10.1 保险经营管理概述 182
10.1.1 保险经营的特征与原则 182
10.1.2 保险展业与承保 185
10.1.3 保险防灾 191
10.1.4 保险理赔 193
10.1.5 保险赔偿方式 198
10.2 保险保障基金的管理 200
10.2.1 保险保障基金的概念 200
10.2.2 保险保障基金的管理机构 200
10.2.3 我国保险保障基金管理的新特点 201
10.3 保险资金的运用 201
10.3.1 保险资金运用的意义与必然性 201
10.3.2 保险资金运用的形式与结构 203
10.3.3 保险投资 204
10.4 保险经营的效率、效益及评价 210
10.4.1 保险经营效率 211
10.4.2 保险经营效益 211
10.4.3 保险经营效率与保险经营效益的关系 212
10.4.4 保险企业经营效果的评价 213
复习思考题 223
资料参考或案例分析 224
第11章 保险精算 226
11.1 保险精算概述 226
11.1.1 保险精算的概念 226
11.1.2 保险精算的产生和发展 226
11.1.3 保险精算的职能 227
11.1.4 保险精算的基本原理 228
11.2 寿险精算 229
11.2.1 生命表 229
11.2.2 趸缴纯保险费 231
11.2.3 年金保险的纯保险费 232
11.2.4 年度纯保险费 233
11.2.5 人寿保险的毛保险费 234
11.2.6 理论责任准备金及其计算 236
11.2.7 实际责任准备金及其计算 238
11.3 非寿险精算 239
11.3.1 保险费率的厘定 239
11.3.2 “大数”的测定 241
11.3.3 财务稳定性分析 242
11.3.4 自留额与分保额的决策 242
复习思考题 243
资料参考或案例分析 243
第12章 保险产品 247
12.1 保险产品概述 247
12.1.1 保险产品的概念 247
12.1.2 保险产品的构成要素 248
12.1.3 保险产品的层次 248
12.1.4 保险产品的特殊属性与特征 249
12.2 保险产品的设计 251
12.2.1 保险产品设计的总体要求 251
12.2.2 保险产品设计的一般原则 254
12.2.3 保险单的主要内容、设计的步骤和方法 256
12.3 保险产品市场现状 259
12.3.1 我国保险产品市场分析 259
12.3.2 保险产品市场中的问题 263
12.4 保险产品的未来发展趋势 265
12.4.1 保险产品的市场动向 265
12.4.2 保险产品市场的创新走势 268
12.4.3 保险新型产品的界定 270
12.5 保险产品创新的组织管理 272
12.5.1 产品创新组织管理的原则 273
12.5.2 产品创新组织管理的壁垒与突破 274
12.5.3 产品创新的产品质量提升 279
12.5.4 产品创新的利率风险防范 280
12.5.5 产品创新的组织模式选择 283
复习思考题 286
第13章 保险市场 287
13.1 保险市场概述 287
13.1.1 保险市场的概念和特征 287
13.1.2 保险市场机制 288
13.1.3 保险市场的类型 290
13.1.4 保险市场的种类 290
13.2 保险市场要素 291
13.2.1 保险市场需求 291
13.2.2 保险市场供给 294
13.2.3 保险市场价格 299
13.2.4 保险市场中介 301
13.3 保险市场的现状及未来 303
13.3.1 国际保险市场发展的衡量指标 304
13.3.2 世界保险市场发展趋势的特征 304
13.3.3 中国保险市场的现状及前景 307
复习思考题 313
资料参考或案例分析 313
第14章 保险监管 315
14.1 保险监管概述 315
14.1.1 保险监管的必要性 315
14.1.2 保险监管的权力机构 317
14.1.3 保险监管的目标 318
14.1.4 保险监管的方式 319
14.2 保险监管的内容 320
14.2.1 国家对保险组织的监管 320
14.2.2 国家对保险经营的监管 322
14.2.3 国家对保险企业的财务管理 324
14.2.4 国家对保险中介的监管 326
14.3 保险行业的辅助监管 327
14.3.1 保险行业的自身监管 327
14.3.2 保险信用评级机构的辅助监管 329
复习思考题 330
资料参考或案例分析 330
第15章 国际保险 332
15.1 国际保险概述 332
15.1.1 国际保险的概念 332
15.1.2 国际保险的特征 332
15.1.3 国际保险对世界经济发展的影响 333
15.1.4 国际保险发展趋势 335
15.2 保险市场的全球化与保险公司国际化 336
15.2.1 保险市场的全球化 336
15.2.2 保险公司国际化的原因 337
15.2.3 保险公司国际化的途径 339
15.2.4 保险中介的国际化 340
15.3 国际保险的运作方式 340
15.3.1 分业经营与混业趋势 340
15.3.2 多种营销方式并举 341
15.3.3 国际再保险 341
15.4 国际保险主要监管与反欺诈机构 343
15.4.1 国际保险主要监管机构 343
15.4.2 国际保险反欺诈机构 345
15.5 国际环境下的风险管理 348
15.5.1 国际环境下风险管理的目标 348
15.5.2 国际环境下风险管理的要素 349
15.5.3 国际环境下的风险控制手段 350
15.5.4 国际环境下的风险融资 351
15.5.5 国际环境下的风险管理方式 352
复习思考题 355
参考文献 356