第一篇 保险基础第一章 风险与保险 3
第一节 风险概述 4
一、风险的含义 4
二、衡量风险的指标 5
三、风险的基本属性 6
四、风险的特征 6
五、风险的构成要素 7
六、风险的分类 8
第二节 风险管理 9
一、风险管理的概念 9
二、风险管理的基本程序 10
三、风险管理的基本方法 11
第三节 风险管理与保险 13
一、风险转移的方法 13
二、风险管理与保险的关系 14
三、可保风险的条件 14
四、保险在风险管理中的意义 15
本章小结 15
综合练习 16
第二章 保险概述 18
第一节 保险的本质 19
一、保险的含义 19
二、保险与类似经济行为的区别 20
第二节 保险形态的划分 22
一、按实施方式划分 22
二、按保险标的划分 22
三、按承保方式划分 23
四、按保险属性划分 24
五、按保险价值划分 25
六、其他划分 26
第三节 保险的功能 27
一、经济补偿功能 27
二、资金融通功能 28
三、社会管理功能 29
第四节 保险的作用 31
一、促进改革 31
二、保障经济 32
三、稳定社会 33
四、造福人民 34
本章小结 35
综合练习 35
第三章 保险存在与发展的基础 39
第一节 经济补偿方式 40
一、以国家为主体的补偿方式 40
二、以经济单位为主体的补偿方式 41
三、以保险公司为主体的补偿方式 42
四、三种经济补偿方式的比较 43
第二节 保险经营的基础 44
一、自然基础 44
二、经济基础 45
三、技术基础 45
四、法律基础 46
五、制度基础 46
第三节 保险与社会经济文化环境 47
一、保险发展与经济发展水平 47
二、保险发展与人口 48
三、保险发展与社会文化环境 49
本章小结 50
综合练习 50
第二篇 保险合同第四章 保险合同的理论与实务 57
第一节 保险合同概述 58
一、合同的定义与特征 58
二、保险合同的定义与特征 59
三、保险合同的作用 60
第二节 保险合同的要素 61
一、保险合同的主体 61
二、保险合同的客体 64
三、保险合同的内容 64
第三节 保险合同的订立、生效与履行 67
一、保险合同的订立 67
二、保险合同的生效 68
三、保险合同的有效与无效 68
四、保险合同的履行 69
第四节 保险合同的变更、解除、中止与终止 73
一、保险合同的变更 73
二、保险合同的解除 75
三、保险合同的中止与复效 77
四、保险合同的终止 77
第五节 保险合同的解释与争议处理 78
一、保险合同的解释原则和方法 79
二、保险合同争议处理的方法 80
本章小结 82
综合练习 83
第五章 保险的基本原则 86
第一节 保险利益原则 87
一、保险利益与保险利益原则 87
二、财产保险的保险利益 90
三、人身保险的保险利益 93
第二节 最大诚信原则 94
一、最大诚信原则的含义 95
二、最大诚信原则的主要内容 96
三、违反最大诚信原则的法律后果 100
第三节 近因原则 104
一、近因与近因原则 104
二、近因原则的具体运用 105
第四节 损失补偿原则 106
一、损失补偿原则的含义及意义 106
二、损失补偿原则的基本内容 107
三、损失补偿原则补偿限制的例外 109
第五节 损失补偿原则的派生原则 110
一、代位追偿原则 110
二、重复保险分摊原则 114
本章小结 116
综合练习 117
第六章 主要保险类型概览 118
第一节 人身保险 119
一、人身保险的特点与分类 119
二、传统型人寿保险 120
三、创新型人寿保险 123
四、人身意外伤害保险 125
五、健康保险 126
第二节 财产保险 129
一、财产保险的含义 129
二、狭义财产保险 130
三、责任保险 133
四、信用保险与保证保险 134
第三节 再保险 134
一、再保险与原保险的比较 135
二、再保险的职能 135
三、再保险的基本形式 136
第四节 社会保险 137
一、社会保险概述 137
二、社会保险与商业保险的关系 138
三、社会保险的基本内容 140
本章小结 141
综合练习 142
第三篇 保险经营第七章 保险营销与服务 147
第一节 保险营销概述 148
一、保险营销的含义与特点 148
二、保险营销的基本原则 150
三、保险营销的基本要素 151
四、保险营销策划 156
第二节 寿险营销 159
一、寿险营销概述 159
二、寿险营销流程 160
三、寿险公司营销战略 163
第三节 保险服务 171
一、保险服务的内涵 171
二、我国保险业服务水平现状 172
三、改善和提高保险服务水平 174
本章小结 176
综合练习 176
第八章 保险费率与产品定价 182
第一节 保险费率概述 183
一、保险费和保险费率 183
二、保险费率的构成 183
三、保险费率厘定的原则 184
四、保险费率厘定的一般方法 184
第二节 保险费率的厘定 187
一、非寿险保险费率的厘定 187
二、人寿保险费率的厘定 188
第三节 保险产品的定价 190
一、保险产品定价概述 190
二、保险产品定价的方法 191
本章小结 192
综合练习 193
第九章 核保与理赔 195
第一节 保险核保 196
一、核保的含义与作用 196
二、核保的原则与程序 197
三、核保的内容 198
第二节 保险理赔 200
一、理赔的概念与作用 200
二、理赔的基本原则 201
三、理赔的一般程序 201
第三节 核保与理赔实务 203
一、核保实务 203
二、非寿险理赔实务 206
三、寿险理赔实务 208
本章小结 209
综合练习 210
第十章 保险准备金与保险资金运用 213
第一节 保险准备金 214
一、保险准备金及其分类 214
二、保险准备金的提取 215
第二节 保险资金运用概述 217
一、保险资金运用的含义 217
二、保险资金的来源 218
三、保险资金运用的原则 219
四、保险资金运用的意义 220
第三节 保险资金运用的形式与渠道 221
一、保险资金运用的组织模式及模式选择 221
二、保险资金运用的形式及相关规定 222
三、保险资金运用的渠道 224
本章小结 226
综合练习 227
第四篇 保险市场第十一章 保险市场的结构与运行 231
第一节 保险市场概述 232
一、保险市场的含义与基本要素 232
二、保险市场的构成、特征与模式 233
第二节 保险市场的组织形式 235
一、保险市场的一般组织形式 235
二、我国保险市场的组织形式 240
第三节 保险市场的供给与需求 241
一、保险市场的供给 241
二、保险市场的需求 242
三、保险市场的供求均衡 243
本章小结 244
综合练习 245
第十二章 保险机制及作用 252
第一节 保险机制的含义 253
一、经济机制与保险机制 253
二、保险机制的微观内容 255
第二节 保险机制的作用 256
一、对社会经济运行的维护作用 256
二、对社会经济运行的调节作用 259
第三节 保险机制的运行 261
一、风险选择机制 261
二、损失补偿机制 262
三、资金运用机制 262
本章小结 263
综合练习 264
第十三章 保险政策与监管 265
第一节 保险政策与监管概述 266
一、保险政策概述 266
二、保险监管的含义与原则、目标 267
三、保险监管的体系与机构 270
第二节 保险监管的主要内容 272
一、偿付能力监管 273
二、市场行为监管 274
本章小结 276
综合练习 276
参考文献 284